آموزش مدیریت سرمایه در فارکس

بازار فارکس همچنان بزرگترین بازار مالی در دنیا است. پیش از ورود بروکرهای آنلاین به این عرصه، بازار فارکس محل اصلی معاملات موسسات بزرگ، شرکت‌ها و افراد سرمایه‌دار محسوب می‌شد. بنابراین آموزش مدیریت سرمایه در فارکس ضروری است، چرا که امروزه با پیشرفت فناوری، معاملات به سطح خرد نیز نفوذ کرده و تازه‌کاران در این زمینه باید جهت آموزش مدیریت سرمایه در فارکس آماده‌سازی شوند.

تفاوت اصلی بین یک معامله‌گر موفق و کسی که به سادگی سرمایه خود را می‌بازد، در استفاده از مدیریت صحیح سرمایه در فارکس است. بهره‌وری صحیح از مدیریت سرمایه در فارکس، این امکان را به معامله‌گران می‌دهد تا سرمایه خود را افزایش دهند، در حالی که کار معامله‌گرانی که بدون هیچ قاعده‌ای به معامله می‌پردازند، تفاوت چندانی با قماربازی ندارد.

به این دلیل آموزش مدیریت سرمایه در فارکس یکی از مهمترین مباحثی است که هر معامله‌گر به محض ورود به این بازار مالی باید در برنامه معاملاتی خود بگنجاند. در واقع، اصلی‌ترین عامل شکست معامله‌گران تازه‌کار این است که نمی‌توانند سرمایه خود را به درستی مدیریت کنند. بدین ترتیب، مهارت‌های مدیریت ریسک و سرمایه باید توسط معامله‌گران درک شده و تمرین شوند تا بتوانند در بلند‌مدت برای کسب سود مورد استفاده قرار گیرند.

در ادامه این مقاله در هر بخش مفاهیم بنیادی مدیریت سرمایه در فارکس بیان می‌شود. همچنین چند تکنیک پرطرفدار برای مدیریت ریسک و سرمایه به هنگام معامله ارزهای خارجی نیز پیشنهاد می‌شود، و ابزارهای انجام این کار نیز به شما معرفی خواهد شد.

مقدمه‌ای بر آموزش مدیریت سرمایه در فارکس و مدیریت ریسک

مدیریت سرمایه برای معامله‌گران فارکس به معنی افزایش سوددهی از معاملات و رساندن ضررها به حداقل مقدار ممکن است. در حالی که مدیریت ریسک، شامل جلوگیری از عوامل نامطلوب در کاهش سود بالقوه و افزایش ضرر است.

مدیریت ریسک در فارکس مبحث گسترده‌ای است. در اساس، مدیریت ریسک در فارکس شامل شناسایی و بررسی ریسک‌های موجود در معاملات ارزهای خارجی و اقدام به کنترل و کاهش آن‌ها و همچنین شناخت فرصت‌ها و استفاده صحیح از آن‌ها می‌شود.

مدیریت سرمایه باید قسمت تعیین‌کننده‌ای از استراتژی مدیریت ریسک هر معامله‌گر باشد. همانطور که از نام آن پیدا است، مدیریت سرمایه در فارکس، مجموعه‌ای از اقدامات استراتژیک است که سبب می‌شود به ازای مقدار مشخصی از ریسک، بیشترین سود ممکن عاید معامله‌گر شود. مدیریت سرمایه حول مفهوم کلی نگه‌داری از سرمایه توسط مدیریت ریسک‌های موجود در معاملات، تعریف می‌شود.

مدیریت سرمایه در فارکس

آموزش مدیریت سرمایه در فارکس

معاملات موفق در فارکس به معنی افزایش حجم موجودی حساب معاملاتی با استفاده از مدیریت صحیح سرمایه است. تمام معامله‌گران ارزهای خارجی بر سر این موضوع توافق دارند که باید میزان سود به دست آمده از ضرر متحمل شده بیشتر باشد. اولین اصل مدیریت سرمایه نیز همین است، افزایش سود‌ها و کاهش ضررها.

به صورت ایده‌آل، هر معامله‌گری که قصد دارد با استفاده از مدیریت سرمایه به افزایش موجودی خود بپردازد، باید برنامه معاملاتی منظمی را برای این کار تنظیم کند و اهداف خود را مشخص کند. بدیهی است که برنامه معاملاتی هر معامله‌گر نیز منحصربه‌فرد است، همانطور که شخصیت معامله‌گران با یکدیگر تفاوت دارد.

اگرچه برخی مهارت‌های رایج مدیریت سرمایه ممکن است سود معاملات را نیز تا حدی محدود کند، اما برآیند استفاده از این مهارت‌ها سبب افزایش موجودی حساب معاملاتی می‌شود و سودی پایدار برای معامله‌گران به ارمغان می‌آورد. بازار فارکس می‌تواند در شرایط خاص بسیار نوسانی شود، در این مواقع داشتن قوانین قرص و محکم مدیریت سرمایه به شما کمک می‌کند تا از گزند این شرایط در امان بمانید.

قوانین مدیریت سرمایه در فارکس

وارد کردن مهارت‌های مدیریت سرمایه در فارکس در برنامه معاملاتی ممکن است کمی زمان‌بر بوده و احتیاج به آزمون و خطا داشته باشد. حین آزمون‌های متعدد می‌توانید حجم معاملات، ریسک‌پذیری و عوامل دیگر را متناسب با استراتژی معاملاتی خود برگزینید. البته باید توجه داشته باشید که برنامه معاملاتی تا زمانی مفید واقع می‌شود که از آن به درستی پیروی شود. برای شروع، خوب است که موارد ذکر شده در زیر را در برنامه معاملاتی خود مد نظر قرار دهید:

  • تنها سرمایه‌ای را وارد معاملات کنید که آمادگی از دست دادن آن را دارید: هیچ‌گاه پولی که برای خرید غذا، تهیه مسکن و یا نیاز‌های اولیه خود احتیاج دارید را وارد معاملات نکنید. این بدین معنی است که تنها باید با پولی معامله کنید که اگر از دست برود، زندگی عادی شما تغییر چندانی نمی‌کند. این به شما کمک می‌کند در تصمیمات معاملاتی خود احساسات را دخیل نکنید و بنابراین تصمیم‌های بهتری بگیرید. در نهایت، این تصمیمات به نفع شما خواهد بود و سبب افزایش سود شما خواهد شد.
  • قبل از معاملات نسبت ریسک/سود را مشخص کنید: قبل از آن که معامله‌ای انجام دهید، بهترین کار این است که برای خود مقرر کنید از یک معامله چه انتظاراتی دارید. چه مقدار از سرمایه خود را در معرض ریسک قرار داده و انتظار چه میزان سودی را دارید. نسبت ریسک/سود می‌تواند بین معامله‌گران متفاوت باشد. این مقدار باید در برنامه معاملاتی هر معامله‌گری ذکر شود. به عنوان مثال، برخی معامله‌گران فعال ممکن است از نسبت ۱:۲ برای ریسک/سود استفاده کنند، این بدین معنی است که آن‌ها به ازای ریسک یک واحد از موجودی‌شان، سود بالقوه معامله را برابر با دو واحد در نظر می‌گیرند. از طرفی، معامله‌گران محافظه‌کار‌تر ممکن است منتظر فرصت‌های معاملاتی بمانند که بتوانند از نسبت سود/ریسک ۱:۳ استفاده کنند. مشخص کردن نسبت ریسک/سود به این معنی است که به هنگام فیلتر کردن فرصت‌های معاملاتی تنها معاملاتی انتخاب شوند که بتوانند چنین نسبتی را برآورده کنند.
  • تعیین حجم معاملات: معامله‌گران باید برای تعیین حجم معاملات قوانین سختگیرانه‌ای برای خود وضع کنند. این امر می‌تواند به آن‌ها کمک کند، از سرمایه خود در برابر ضررهای ناخواسته بهتر نگه‌داری کنند. برخی معامله‌گران ترجیح می‌دهند حجم معاملات خود را بر اساس درصدی از موجودی کل حسابشان تعیین کنند. برخی دیگر با استفاده از نسبت ریسک/سودی که برگزیده اند به این کار می‌پردازند، بدین صورت که هرچه سود یک معامله در مقابل ریسک آن بیشتر باشد، حجم بیشتری نیز دارد. عده‌ای دیگر از معامله‌گران نیز از حجم‌های ثابت برای معاملات خود استفاده می‌کنند. هرکدام از این استراتژی‌ها برای تعیین حجم معاملات می‌تواند به طور موثر جهت مدیریت سرمایه مورد استفاده قرار گیرد، بنابراین یک استراتژی را انتخاب کرده و در اعمال آن ثابت‌قدم باشید.
  • هرگز کل سرمایه خود را در معرض ریسک قرار ندهید: بسیاری از معامله‌گران مقدار زیادی از سرمایه خود را در حساب معاملاتی دست‌نخورده نگه می‌دارند، تا بتوانند در صورت ضررهای ناگهانی آن را جبران کنند. به عنوان مثال، ممکن است یک معامله‌گر بیش از ۱۰٪ از حساب معاملاتی خود را در معرض ریسک قرار ندهد. بنابراین، اگر کل ۱۰٪ را نیز از دست بدهد هنوز ۹۰٪ از سرمایه‌اش سر جایش است. اگر کل سرمایه خود را در معرض ریسک قرار دهید، در صورت ضرر ممکن است دیگر هیچگاه نتوانید آن را جبران کنید.
  • قبل از ورود به هر معامله بدانید چه زمانی از آن خارج خواهید شد: معامله‌گران طی تحلیل‌هایی که قبل از هر معامله انجام می‌دهند، انتظارات خود را از بازار شناسایی کرده و قبل از ورود به معامله، طبق آن نقاط خروج خود را از آن تعیین می‌کنند. این تحلیل‌ها به معامله‌گران در قرار دادن سطوح حد سود و حد ضرر کمک می‌کنند. این کار به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا بدون در نظر گرفتن احساسات، در زمان مناسب سود خود را برداشت کرده، و یا شر ضرر را از سر خود کم کنند. برخی معامله‌گران علاوه بر سطوح حد ضرر و حد سود، یک حد زمانی نیز تعیین می‌کنند، که اگر طی آن زمان، انتظاراتشان از بازار برآورده نشد، معامله بسته شود. تمام این تصمیمات باید قبل از شروع یک معامله گرفته شود، تا در حین معامله از گرفتن تصمیمات احساسی پرهیز شود.

ابزارهای مدیریت سرمایه

معامله‌گرانی که از تکنیک‌های ذکر شده در بالا به خوبی استفاده می‌کنند، از ابزارهایی برای توسعه این تکنیک‌ها بهره می‌گیرند. این ابزارها به معامله‌گران کمک می‌کنند تا حجم معاملات و ریسک هر معامله را اندازه‌گیری کنند.

اگرچه نرم‌افزارهای آنلاین اختصاصی برای محاسبات مدیریت سرمایه در فارکس وجود دارند، اما افرادی که با نرم‌افزار اکسل مایکروسافت نیز آشنایی دارند می‌توانند نرم‌افزار خود را برای انجام این کار تولید کرده و در معاملات خود از آن بهره ببرند. به عنوان مثال، می‌توانید در نرم‌افزار اکسل، برنامه‌ای طراحی کنید که طی آن بر اساس میزان موجودی، میزان ریسک‌پذیری و نوع جفت‌ارز مورد معامله، حجم معامله محاسبه شود. یک ابزار مدیریت سرمایه می‌تواند موارد زیر را به عنوان ورودی بپذیرد:

  • اندازه کل موجودی حساب معاملاتی
  • نام جفت‌ارز مورد معامله
  • میزان ریسک‌پذیری (به درصد یا مقدار ثابت)
  • نوع معامله (خرید یا فروش)
  • سطوح باز شدن معامله، حد ضرر و حد سود

خروجی‌ این برنامه می‌تواند شامل حجم معامله، تعداد پیپ‌های در معرض ریسک و میزان سود بالقوه معامله باشد.

موارد دیگری که به هنگام مدیریت ریسک باید مد نظر قرار دهید

آموزش مدیریت سرمایه در فارکس

زمانی که در فارکس معامله می‌کنید، مدیریت ریسک بدین معنی است که ریسک‌ها را شناسایی کرده و احتمال هرکدام را بررسی کنید، سپس اقداماتی برای جلوگیری از آن‌ها انجام دهید. مدیریت ریسک می‌تواند به معنی کاهش ضررهایی که به حساب معاملاتی‌ شما وارد می‌شود نیز باشد.

استراتژی‌های متفاوت مدیریت سرمایه که در بالا ذکر شدند، عوامل مهمی از مدیریت ریسک هستند که به روی حرکات قیمتی بازار تمرکز دارند، تا بتوانند حجم معاملات و تاثیر هر معامله را بر موجودی شما اندازه‌گیری کنند.

با این اوصاف، استراتژی‌های مدیریت ریسک در فارکس تنها به ضرر و سود خلاصه نمی‌شوند. به همین دلیل، معامله‌گران عوامل دیگری را نیز به برنامه مدیریت ریسک خود وارد می‌کنند. هر معامله‌گر باید بنا بر شرایط خود ریسک‌هایی که تاثیرگذارتر هستند را شناسایی کرده و به نحوی به برطرف کردن آن‌ها بپردازد. در ادامه به چندین عامل ریسک‌زا که باید در برنامه معاملاتی مد نظر قرار گیرند اشاره شده است:

  • از تاثیرات نامطلوب به زندگی روزمره خود پرهیز کنید: معاملات فارکس می‌توانند بسیار جذاب بنمایند و مخاطبان خود را معتاد کنند. این امر می‌تواند موجب کاهش زمان خواب، اضطراب، مشکلات بینایی، رفتارهای ضد اجتماعی و دیگر تغییرات نامطلوب در زندگی شما شود. همواره توجه داشته باشید که معاملات سبب افزایش کیفیت زندگی شما شوند و شما را به دردسر نیاندازند.
  • اضطراب ناشی از معاملات: معاملات ارزهای خارجی می‌تواند بسیار مضطرب‌کننده باشد، مخصوصا زمانی که متحمل ضرر می‌شوید. در این صورت رفته‌رفته مشکلات روحی روانی ممکن است سلامت شما را به خطر بیاندازند. مطمئن شوید که برنامه معاملاتی‌تان مناسب خلق و خوی شما باشد، و هر از چند گاهی از فعالیت پراسترس بازار دور شوید و استراحت کنید.
  • مراقب تغییر قوانین باشید: همواره از قوانین موجود در محلی که معامله می‌کنید مطلع باشید، و در برابر تغییرات احتمالی آن آمادگی داشته باشید. برخی از این تغییرات می‌توانند در صورت عدم توجه، به ضرر معامله‌گران تمام شوند.
  • همواره برای آینده خود برنامه داشته باشید: اگر به پولی که برای معاملات استفاده می‌کنید، در آینده برای پرداخت اجاره‌ خانه، آموزش فرزندان و یا پرداخت قسط وام احتیاج دارید، مطمئن شوید که منبع دیگری برای تهیه این پول در دسترسان قرار دارد.
  • کامپیوتر شخصی مناسب و اتصال اینترنت باکیفیت داشته باشید: اگر با استفاده از بروکر آنلاین به معامله می‌پردازید، به یک کامپیوتر مدرن و اتصال اینترنت قابل اعتماد احتیاج خواهید داشت. اگر به هنگام معاملات، مقدار زیادی از پول خود را در معرض ریسک قرار می‌دهید، بهتر است یک کامپیوتر و اتصال اینترنت ذخیره نیز داشته باشید تا در زمانی که سیستم اصلی شما با مشکل مواجه شد از آن استفاده کنید.
  • از یک بروکر فارکس قابل اطمینان استفاده کنید: بسیاری از معامله‌گران فارکس در نیمه‌راه متوجه نامناسب بودن و یا کلاهبردار بودن بروکر خود می‌شوند. قبل از انتخاب بروکر، با دقت سابقه آن را مورد مطالعه و بررسی قرار دهید. می‌توانید قبل از ورود به بازار واقعی، خدمات بروکر مورد نظر خود را از طریق افتتاح حساب دمو نیز آزمایش کنید.
  • از تغییر کارمزدهای بروکر خود مطلع شوید: اگر بروکر شما تصمیم بگیرد کارمزدهای خود را تغییر دهد، می‌تواند تاثیرات منفی بر کسب‌وکار شما داشته باشد. همواره کارمزد‌های دریافتی بروکر خود را چک کنید و مطمئن شوید که تغییری در آن‌ها صورت نگرفته.

کلام آخر

به طور خلاصه، ریسک‌های گوناگونی که در معاملات فارکس با آن‌ها مواجه می‌شوید، باید بررسی شده و اقداماتی برای رفع آن‌ها صورت گیرد. تحقیقات نشان می‌دهند که داشتن برنامه مدیریت ریسک مناسب که شامل مدیریت مالی صحیح باشد، می‌تواند احتمال موفقیت شما را در بازار فارکس در بلند‌مدت افزایش دهد. بنابراین برای شروع بهتر است آموزش مدیریت سرمایه در فارکس را جدی گرفته و در یادگیری و استفاده از آن ثابت‌قدم باشید.

منبع

اصول معامله‌گریبلاگ

آموزش فارکسفرمول مدیریت سرمایه در فارکسمدیریت سرمایه در فارکس چیستمعامله در فارکس

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

به مرکز پشتیبانی مستقیم بروکر آرون گروپس خوش آمدید، لطفا شیوه تماس دلخواه خود را انتخاب کنید: