مزایا و معایب بورس خارجی و فارکس — هر آنچه باید بدانید

در این مقاله در رابطه با مزایا و معایب بورس خارجی بحث خواهد شد. امروزه بازار فارکس به عنوان یکی از بزرگترین بازارهای مالی در بورس خارجی توجه زیادی را به خود جلب کرده است. معامله در فارکس به معنی تبادل ارزهای خارجی به منظور کسب سود از نوسانات قیمتی است. فارکس به عنوان یک بازار جهانی، در تمام نقاط جهان قابل دسترس بوده، و مراکز آن در شهر‌های نیویورک، لندن، توکیو و هنگ‌کنگ واقع است.

بازار فارکس بسیار گسترده بوده و شرکت‌کنندگان آن عبارت اند از بانک‌ها، موسسات مالی و تجاری و بروکرها. تمام این شرکت‌کنندگان به دنبال کسب سود از نوسانات قیمتی ارزها هستند. این بازار همچنین در میان معامله‌گران خرد نیز رواج پیدا کرده است، چرا که دسترسی به این بازار در دنیای فناوری امروز از طریق اینترنت بسیار آسان‌تر شده است.به همین سبب دانستن مزایا و معایب بورس خارجی می‌تواند آگاهی شما را نسبت به این بازار افزایش دهد، و از ضررهای احتمالی شما تا حد ممکن جلوگیری کند.

اگر به بورس خارجی و فارکس علاقمند هستید، و به آن به عنوان گزینه‌ای برای سرمایه‌گذاری فکر می‌کنید، باید مطمئن شوید که شرایط این بازار برای شروع فعالیت شما مناسب است. در این مقاله به بیان شماری از مزایا و معایب بورس خارجی فارکس می‌پردازیم، تا به شما در انتخال مسیر صحیح کمک کنیم.

مزایا و معایب بورس خارجی

معامله‌گران می‌توانند با اهداف گوناگونی به بازار فارکس ورود کنند. اطلاعات بسیار زیادی در زمینه فارکس وجود دارد. به شما پیشنهاد می‌کنیم قبل از هر گونه تصمیم‌گیری حیاتی ابتدا به مطالعه در رابطه با بازار فارکس بپردازید و اطلاعات لازم را در این باره جمع‌آوری کنید.

مزایای فارکس

گستردگی

زمانی که صحبت از مزایای معامله در بازار فارکس می‌شود، گستردگی این بازار در راس صحبت‌ها قرار می‌گیرد. حجم معاملات در این بازار، در یک روز از ۴ تریلیون دلار آمریکا نیز عبور می‌کند. معامله‌گران در هر گوشه‌ای از جهان در حال خرید و فروش در این بازار هستند و ساعت‌ها ارزهای خارجی را با یکدیگر تبادل می‌کنند. این ویژگی، بازار فارکس را به یکی از مناسب‌ترین بازارهای خارجی برای کسب سود تبدیل می‌کند.

وسعت این بازار، سبب به وجود آمدن مزایای دیگری نیز برای این بازار شده است. از این مزایا می‌توان به قابلیت دسترسی بالا، نقدینگی بالا، نوسانات قیمتی، فناوری پیشرفته و ساعات معاملاتی اشاره کرد.

مناسب بودن برای معامله‌گران تازه‌کار

قابلیت دسترسی یکی از بزرگترین مزایای معاملات در فارکس است. در مقایسه با دیگر بازارها، ورود به بازار فارکس آسان‌تر بوده و احتیاج به سرمایه اولیه زیادی ندارد. به همین دلیلی بسیاری از افراد تنها برای گذران اوقات فراغت خود به معامله در فارکس می‌پردازند.

البته این مهم نیست که چه مقدار سرمایه خود را وارد بازار فارکس کنید. معاملات موفقیت‌آمیز همچنان به مهارت و دانش در زمینه معامله‌گری نیازمند است.

حساب‌های رایگان دمو، این امکان را برای شما فراهم می‌کنند تا بدون هیچگونه ریسکی به معامله بپردازید. با شبیه‌سازی یک محیط معاملاتی، حساب‌های دمو به شما این امکان را می‌دهند تا با یک پلتفرم معاملاتی آشنا شده و همچنین بتوانید حرکات بازار را بررسی کنید و یک استراتژی مدیریت ریسک برای خود توسعه دهید. تمام این کارها می‌تواند در حساب دمو بدون پرداخت هیچ هزینه‌ای صورت پذیرد.

بسیاری از بروکرها اجازه افتتاح حساب رایگان دمو را به کاربران خود می‌دهند. همواره سعی کنید از این قابلیت شگفت‌انگیز استفاده کامل را ببرید.

امکان معامله به صورت ۲۴ساعته

یکی دیگر از مزایای بازار فارکس این است که، می‌توان به صورت شبانه‌روزی و ۲۴ساعته در آن به معامله پرداخت. معاملات ارزهای خارجی به صورت فرابورس (OTC) انجام می‌شوند. این بدین معنی است که، معاملات به طور مستقیم بین خریدار و فروشنده صورت می‌گیرد. این کار توسط بروکرهای فارکس انجام می‌شود.

به همین دلیل، ساعات کاری بازار فارکس فارغ از ساعات کاری صرافی‌ها و بانک‌ها است. تا زمانی که این بازار در نقطه‌ای از جهان فعال باشد، می‌توان در آن به صورت زنده به معامله پرداخت.

در انگلیس، معاملات از ساعت ۹ شب یکشنبه آغاز می‌شود، که با باز شدن بازار در سیدنی نیز همزمان است. این بازار به طور مداوم کار خود را تا ساعت بسته شدن آن در ۱۰ شب جمعه در نیویورک ادامه می‌دهد.

زمانی که در آخر هفته بازار فعال نیست، و امکان معامله در آن وجود ندارد، قیمت‌ها همچنان تغییر می‌کنند. بنابراین همواره به خاطر داشته باشید که تغییرات قیمتی آخر هفته را در استراتژی معاملاتی خود لحاظ کنید و از آن غافل نشوید.

هزینه کم

بازار فارکس، نه تنها برای شروع فعالیت به سرمایه بسیار اندکی احتیاج دارد، بلکه زمانی که معاملات خود را شروع کنید، هزینه‌های کمی از شما در قبال آن دریافت می‌شود. معمولا بروکرها از راه دریافت اسپرد (Spread) از مشتریان خود کسب درآمد می‌کنند. واحد اسپرد پیپ (pip) است، و مقدار آن تابع قیمت خرید و فروش یک جفت‌ارز است.

توجه کنید که پیپ، مخفف عبارت (point in percentage) بوده، و واحدی است برای نشان دادن تغییرات قیمت یک ارز در مقابل ارزی دیگر. از این واحد برای بیان مقدار اسپرد نیز استفاده می‌شود.

زمانی که بروکر امکان معامله یک جفت‌ارز را برای شما فراهم می‌کند، قیمت‌های خرید و فروش این جفت‌ارز را نیز برای شما معین می‌کند. تفاوتی که در این دو مشاهده می‌شود برابر با اسپرد است، که بروکر در قبال ارائه خدمات از شما دریافت می‌کند.

اسپردها معمولا کم هستند، و به همین دلیل معاملات فارکس را به معاملاتی کم‌هزینه تبدیل می‌کنند. با این حال، در زمان انتخاب بروکر، حتما به تمام هزینه‌هایی که شامل معاملات می‌شوند توجه کنید، چرا که برخی بروکرها از کاربران خود در قبال ارائه خدمات، مبلغی به عنوان کارمزد نیز دریافت می‌کنند.

استفاده از اهرم

یکی از مزایای جذاب معاملات در بازار فارکس، امکان استفاده از اهرم است. با استفاده از این ابزار، معامله‌گران قادر به انجام معاملاتی بسیار بزرگ، با سرمایه‌ای بسیار اندک خواهند بود.

بسیاری از بروکرها به مشتریان خود این امکان را می‌دهند که مبلغی را به عنوان وجه تضمین نزد بروکر سپرده کنند. این کار به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا با اعتباری که نزد بروکر دارند، پول بیشتری قرض بگیرند و معاملات بزرگتری را انجام دهند.

میزان اهرم را به صورت یک نسبت نشان می‌دهند. در اکثر بروکرهای رگوله شده، مقدار اهرم برای معامله‌گران خرد از ۱:۳۰ شروع شده و تا ۱:۵۰ افزایش می‌یابد. به طور مثال اگر با استفاده از اهرم ۱:۵۰ معامله کنید، می‌توانید به ازای هر یک دلاری که در حساب معاملاتی دارید، ۵۰ دلار معامله کنید.

اگرچه این ویژگی می‌تواند میزان سود به دست آمده از معاملات را افزایش دهد، اما قابلیت چندبرابر کردن ضرر را نیز دارد. بنابراین همواره در استفاده از این ابزار دقت لازم را داشته باشید، چرا که می‌تواند مانند یک شمشیر دولبه عمل کند.

نقدینگی

در معاملات، نقدینگی سرعت انجام معاملات خرید و فروش را تعیین می‌کند. با نقدینگی بالا، معاملات می‌توانند در لحظه‌ای، بدون ایجاد تغییر قابل توجه در قیمت صورت پذیرند. به طور خلاصه، میزان نقدینگی به فعالیتی که در یک بازار وجود دارد، بستگی دارد. گستردگی جهانی بازار فارکس، به همراه ساعت کاری ۲۴ساعته آن، سبب شده که بازار فارکس بیشترین نقدینگی را در میان تمام بازارهای مالی داشته باشد.

به عنوان مثال فرض کنید می‌خواهید یک جفت‌ارز اصلی را مانند پوند به دلار آمریکا (GBP/USD) یا یورو به پوند (EUR/GBP) معامله کنید. در این صورت، معامله شما در لحظه‌ای انجام می‌شود، و قیمت آن نیز در این فاصله، تغییر چندانی نمی‌کند.

ممکن است فکر کنید تغییرات کم به معنی سود کمتر است. اما با یک استراتژی معاملاتی قدرتمند، این حجم از نقدینگی حتی در رسیدن به سود‌های کلان به شما کمک نیز می‌کند. زمانی که از جفت‌ارزهای اصلی فاصله بگیرید و قصد معامله جفت‌ارزهای غیر اصلی و نامتداول را داشته باشید، نقدینگی کاهش می‌یابد. بنابراین، سود بالقوه در این جفت‌ارزها می‌تواند بیشتر باشد.

در آخر راهی که انتخاب می‌کنید بستگی به نحوه مدیریت ریسک و اعتماد‌ به نفس شما در معاملات دارد. مادامی که استراتژی قدرتمند به همراه شیوه‌های مدیریتی صحیح به کار گیرید، با معاملات به روی هر دارایی می‌توانید سود کسب کنید.

نوسانات بازار فارکس

بازار فارکس تحت تاثیر چندین عامل خارجی قرار دارد. از این عوامل می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• ثبات اقتصادی کشورها
• اقتصاد جهانی
• اخبار و وقایع سیاسی
• عرضه و تقاضا
• بلایای طبیعی

این عوامل می‌توانند در برهه‌های زمانی گوناگون، بازار فارکس را دچار نوسانات شدیدی کنند. بدین ترتیب می‌توان از این فرصت استفاده کرد و از این نوسانات شدید سود‌های کلانی به دست آورد. اگرچه به این ویژگی می‌توان به چشم یک مزیت نگاه کرد، اما با خود ریسک فراوانی را نیز به همراه می‌آورد. اگر نوسانات در مخالف جهتی که مورد انتظار شما است صورت گیرند، مطمئنا صدمه‌های جدی به سرمایه شما وارد خواهد شد.

نوسان قیمتی رابطه نزدیکی با نقدینگی دارد. هر چه میزان نقدینگی بیشتر باشد، دارایی مورد نظر نوسانات قیمتی کم‌دامنه‌تری را تجربه می‌کند. برخی از جفت‌ارزها مانند دلار استرالیا به دلار آمریکا (AUD/USD) و دلار کانادا به ین ژاپن (CAD/JPY)، تحت تاثیر نوسانات قیمتی بیشتری قرار دارند، چرا که در دسته جفت‌ارزهای متداول قرار ندارند.

در آخر، اگر به دنبال کسب سود از نوسانات بازار هستید، باید استراتژی خود را به نحوی توسعه دهید تا برای مقابله با هر نوع ریسکی سازگار باشد. معامله در بازارهای پرنوسان همانند موج‌سواری، هیجانات و خطرهای خودش را دارد.

توانایی خرید و فروش

هدف نهایی هر کسی که به معاملات می‌پردازد این است که یک دارایی را در قیمت پایین خریداری کرده، و در قیمتی بالاتر بفروشد تا سود کسب کند. یکی از مزایای معاملات فارکس این است که می‌تواند در ابتدای معامله، جفت‌ارز را فروخت، و به ازای کاهش قیمت در بستن معامله آن را خریداری کرد.

• اگر فکر می‌کنید که قیمت یک جفت‌ارز ممکن است افزایش یابد، باید آن را بخرید.
• اگر فکر می‌کنید که قیمت یک جفت‌ارز سقوط خواهد کرد، باید آن را بفروشید.

در بازار سهام، این نوع معاملات معمولا به سرمایه کلانی احتیاج دارند، چرا که هزینه معاملات بسیار زیاد است. به لطف هزینه‌های کم معاملات فارکس، این معاملات در این بازار بسیار ساده‌تر هستند.

فناوری پیشرفته

بازار فارکس در مقایسه با دیگر بازارهای مالی مانند سهام، جدیدتر است. بنابراین، معاملات در این بازار سریعتر با فناوری آمیخته و پیشرفت‌هایی را در این زمینه ایجاد کرده اند.
طبیعت غیر متمرکز این بازار، بدین معنی است که کیفیت اتصال میان معامله‌گران حرف اول را می‌زند. به همین دلیل توسعه‌دهندگان همواره در حال توسعه نرم‌افزارهایی پیشرفته برای تسهیل روند معاملات در بازار فارکس هستند.

نوآوری‌های انجام شده در نرم‌افزارهای گوشی‌های موبایل، معاملات الگوریتمی و اتصال جهانی، هر روز در حال تسهیل انجام معاملات در بازار فارکس هستند. این امکانات، معامله‌گران را قادر می‌سازند تا به طور موثرتری به معاملات خود بپردازند. به همین سبب، فناوری یکی از پایه‌های اصلی بازار فارکس است.

رگولاسیون

به دلیل این که معاملات فارکس در بستری جهانی و دیجیتال صورت می‌پذیرند، نظارت به این بازار کار ساده‌ای نیست. خوشبختانه، این کار به نفع معامله‌گران بوده و می‌توان از آن به عنوان یکی از مزیت‌های بازار فارکس یاد کرد. از آنجایی که هیچ مرکزی برای نظارت بر فعالیت بازار فارکس وجود ندارد، این کار باید به صورت جداگانه توسط سازمان‌های گوناگون صورت پذیرد. در انگلیس، نظارت بر فعالیت بازار فارکس به عهده مرجع راهبرد امور مالی انگلستان (FCA) است.

این مرجع نظارتی، بر فعالیت بروکرها نظارت داشته و قانون‌ها و خط مشی‌هایی برای آن‌ها معین کرده تا طبق آن عمل کنند. بنابراین، به رغم ریسک‌هایی که در این بازار وجود دارد، کار کردن با بروکر‌هایی که در مراجع قضایی و نظارتی معتبر رگوله شده اند، آرامش خاطری را برای معامله‌گران فراهم می‌کند.

معایب بازار فارکس

و اما اگر تنها به ذکر مزایای بازار فارکس بپردازیم، ارزیابی ما ناقص خواهد بود. بنابراین، برای ارائه مطلبی کامل از مزایا و معایب بورس خارجی، در ادامه این مطلب به شماری از معایب بازار فارکس نیز اشاره می‌کنیم.

عدم وجود نظارت مناسب

اگرچه برخی بروکرها به خوبی رگوله شده اند، اما شماری دیگر بدون نظارت به کار خود ادامه می‌دهند و معامله‌گران را در سراسر جهان با تبلیغ‌های دروغین به دام می‌اندازند. به دلیل نبود مرکزی برای نظارت بر معاملات فارکس، معامله‌گران همواره با این ریسک رو‌به‌رو هستند که طرف دیگر معامله به عهد خود عمل نکند. بنابراین فعالیت بروکرها در این زمینه بسیار حائز اهمیت است. چرا که با ایجاد فضای امن معاملاتی می‌توانند این ریسک را از بین برده و در چهارچوب قوانینی مشخص بر قراردادهای موجود میان معامله‌گران نظارت کنند.

ریسک اهرم

استفاده از اهرم همانطور که می‌تواند به عنوان یکی از مزایای بازار فارکس محسوب شود، اما یکی از معایب آن نیز هست. اهرم علاوه بر افزایش سود، ریسک را نیز چندبرابر می‌کند. با توجه به این واقعیت که هیچ محدودیتی برای نوسانات قیمتی در این بازار وجود ندارد، این امکان وجود دارد که معامله‌گری در یک روز تمام دارایی خود را به باد دهد. سرمایه‌گذاران مبتدی در معرض خطر بیشتری قرار دارند، چرا که نحوه صحیح کار با ابزارهای حیاتی مانند اهرم را نمی‌دانند و بدون دانش کافی دست به معاملات پرحجم می‌زنند.

ریسک‌های عملیاتی

به دلیل دیجیتالی بودن فضای معاملاتی در فارکس، و ساعت کاری ۲۴ساعته، تمام وظایف بر عهده کامپیوترها است. این بدین معنی است که سرمایه‌گذاران باید سرمایه خود را به ربات‌ها و الگوریتم‌هایی بسپارند و از آنان انتظار داشته باشند که سرمایه‌شان صحیح و سالم نگه‌داری می‌شود.

بنابراین اگر شخصی نمی‌تواند همواره بر معاملات خود نظارت داشته باشد یا نداند در مواقعی که به آن‌ها دسترسی ندارد چطور باید مدیریتشان کند، بهتر است در فارکس فعالیت نکند. در صورت بی‌توجهی، معاملات فارکس می‌توانند در یک شب تمام سرمایه شما را نیست و نابود کنند.

کلام آخر

بازار فارکس مزیت‌های بسیاری دارد، اما همانند دیگر بازارهای مالی ریسک‌هایی نیز به همراه می‌آورد. در این مقاله مزایا و معایب بورس خارجی فارکس بیان شد. اگر قصد شروع معاملات در این بازار را دارید، قبل از تصمیمات حیاتی به مطالعه بپردازید تا بتوانید تصمیم‌های آگاهانه بگیرید.

معاملات فارکس به هیچ عنوان راهی سریع برای ثروتمند شدن نیستند. بلکه این کار همانند هر کسب‌وکاری احتیاج به صبر و تلاش زیادی دارد تا به بازدهی مورد انتظار برسد. بنابراین قبل از اتخاذ تصمیمی مبنی بر ورود به بازارهای مالی، باید تحقیقات گسترده‌ای انجام دهید تا مزیت‌ها و ریسک‌های هر بازار را به خوبی شناسایی کنید.

منبع