دیفای (DeFi) چیست و چگونه میتوان در آن سرمایه گذاری کرد؟
مهر 28, 1402
_ بررسی جامع مفهوم DeFi و راه های سرمایه گذاری در آن :
دنیای کریپتو کارنسی به سرعت در حال رشد و توسعه است و پلتفرم های دیفای نیز از این قاعده مستثنی نیستند. در حال حاضر، صدها پلتفرم دیفای در سراسر جهان وجود دارد که هر کدام ویژگی ها و مزایای خاص خود را دارند.در این مقاله به تعریف مفهوم دیفای ، بررسی مزایا و معایب دیفای ، نحوه ی سرمایه گذاری در دیفای و کسب درآمد از آن و معرفی برخی از بهترین پلتفرم های دیفای موجود در دنیای کریپتو کارنسی می پردازیم.
آنچه در این مقاله می‌‌خوانید:
_ دیفای (DeFi) چیست ؟
دیفای (DeFi) مخفف عبارت Decentralized Finance به معنای امور مالی غیرمتمرکز است. دیفای یک اکوسیستم مالی بر پایه بلاک چین است که خدمات مالی سنتی مانند وام، معاملات، بیمه و سرمایه گذاری را به صورت غیرمتمرکز ارائه می دهد. در دیفای، هیچ نهاد مرکزی وجود ندارد که بر تراکنش ها یا دارایی ها کنترل داشته باشد. تمام تراکنش ها توسط قراردادهای هوشمند انجام می شود که در شبکه بلاک چین ثبت می شوند.
_ مزایا ی دیفای :
دیفای مزایای زیادی نسبت به سیستم های مالی سنتی دارد، از جمله:
1 . غیرمتمرکز بودن: دیفای هیچ نهاد مرکزی ندارد که کنترل سیستم را در دست داشته باشد. این امر باعث می شود که سیستم در برابر سانسور و دستکاری مقاوم باشد.
2 . شفافیت: تمام تراکنش های دیفای در بلاک چین ثبت می شوند که به طور عمومی قابل مشاهده است. این امر باعث افزایش شفافیت و اعتماد می شود.
3 . کارایی: دیفای می تواند خدمات مالی را به صورت کارآمدتر و مقرون به صرفه تر از سیستم های سنتی ارائه دهد.
4 . دسترسی: دیفای می تواند به افراد بیشتری در سراسر جهان دسترسی به خدمات مالی را فراهم کند.
_ چالش های دیفای :
با این حال، دیفای همچنین دارای برخی معایب است، از جمله:
1 . ریسک فنی: دیفای یک فناوری جدید است که هنوز در حال توسعه است. این امر می تواند منجر به بروز مشکلات فنی شود که باعث از دست رفتن سرمایه کاربران شود.از طرفی دیفای هنوز برای کاربران تازه کار چندان کاربرپسند نیست.
2 . ریسک امنیتی: دیفای بر اساس قراردادهای هوشمند ساخته شده است. قراردادهای هوشمند می توانند مورد حمله قرار گیرند که منجر به از دست رفتن سرمایه کاربران شود.
3 . ریسک بازار: قیمت ارزهای دیجیتال می تواند نوسانات شدیدی داشته باشد. این امر می تواند منجر به زیان سرمایه کاربران شود.
_ انواع محصولات و خدمات دیفای :
دیفای طیف گسترده ای از محصولات و خدمات مالی را ارائه می دهد، از جمله:
1 . صرافی های غیرمتمرکز (DEXs):
صرافی های غیرمتمرکز (DEX) به کاربران امکان می دهند تا ارزهای دیجیتال را بدون نیاز به یک صرافی متمرکز مبادله کنند. DEX ها بر اساس فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند ساخته شده اند.
در صرافی های متمرکز، سفارش های خرید و فروش کاربران در یک دفتر سفارش مرکزی ذخیره می شوند. این امر باعث می شود که صرافی های متمرکز اهداف جذابی برای حملات سایبری باشند.
در DEX ها، سفارش های خرید و فروش کاربران در قراردادهای هوشمند ذخیره می شوند. این امر باعث می شود که DEX ها ایمن تر از صرافی های متمرکز باشند.
2 . پروتکل های وام دهی و استقراض:
وام های غیرمتمرکز (DeFi Lending) به کاربران امکان می دهد تا به یکدیگر وام دهند و وام بگیرند. DeFi Lending بر اساس فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند ساخته شده است.در وام های سنتی، بانک ها به عنوان واسطه بین وام دهنده و وام گیرنده عمل می کنند. این امر باعث می شود که هزینه های وام بالا باشد.
اما در DeFi Lending، کاربران مستقیماً با یکدیگر تعامل دارند. این امر باعث می شود که هزینه های وام پایین تر باشد.
3 . استخرهای نقدینگی (Liquidity Pools):
استخرهای نقدینگی (Liquidity Pools) به کاربران امکان می دهند تا نقدینگی خود را برای وام های غیرمتمرکز در اختیار قرار دهند. استخرهای نقدینگی از چندین جفت ارز دیجیتال تشکیل شده اند که کاربران می توانند نقدینگی خود را در آنها سرمایه گذاری کنند.کاربرانی که نقدینگی خود را در استخرهای نقدینگی سرمایه گذاری می کنند، کارمزدهای معاملاتی را دریافت می کنند. کارمزدهای معاملاتی به صورت خودکار به کاربران استخر نقدینگی تخصیص داده می شوند.
4 . پروتکل های بیمه:
پروتکل های بیمه (Insurance Protocols) به کاربران امکان می دهند تا دارایی های خود را در برابر ریسک های مالی بیمه کنند. پروتکل های بیمه بر اساس فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند ساخته شده اند.در بیمه سنتی، شرکت های بیمه به عنوان واسطه بین بیمه گذار و بیمه گر عمل می کنند. این امر باعث می شود که هزینه های بیمه بالا باشد. اما در پروتکل های بیمه، کاربران مستقیماً با یکدیگر تعامل دارند. این امر باعث می شود که هزینه های بیمه پایین تر باشد.
5 . پروتکل های سرمایه گذاری (Investment Protocols) :
پروتکل های سرمایه گذاری (Investment Protocols) به کاربران امکان می دهند تا در دارایی های مختلف سرمایه گذاری کنند. پروتکل های سرمایه گذاری بر اساس فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند ساخته شده اند.در سرمایه گذاری سنتی، شرکت های سرمایه گذاری به عنوان واسطه بین سرمایه گذار و دارایی سرمایه گذاری عمل می کنند. این امر باعث می شود که هزینه های سرمایه گذاری بالا باشد. اما در پروتکل های سرمایه گذاری، کاربران مستقیماً با دارایی های سرمایه گذاری تعامل دارند. این امر باعث می شود که هزینه های سرمایه گذاری پایین تر باشد.
_ چگونه در دیفای سرمایه گذاری کنیم؟
سرمایه گذاری در دیفای به معنای استفاده از محصولات و خدمات دیفای برای کسب درآمد یا کاهش هزینه ها است. دیفای طیف گسترده ای از محصولات و خدمات را ارائه می دهد، بنابراین سرمایه گذاران می توانند با توجه به اهداف خود، روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در دیفای پیدا کنند.
A . مراحل سرمایه گذاری در دیفای :
مراحل سرمایه گذاری در دیفای به شرح زیر است:
1 . ایجاد کیف پول ارز دیجیتال: اولین قدم برای سرمایه گذاری در دیفای، ایجاد یک کیف پول ارز دیجیتال است. کیف پول ارز دیجیتال، محلی برای ذخیره ارزهای دیجیتال شما است.
2 . خرید ارزهای دیجیتال: پس از ایجاد کیف پول ارز دیجیتال، باید ارزهای دیجیتال مورد نیاز خود را خریداری کنید. ارزهای دیجیتال مورد نیاز شما به محصول یا خدمت دیفای مورد نظر شما بستگی دارد.
3 . انتقال ارزهای دیجیتال به دیفای: پس از خرید ارزهای دیجیتال، باید آنها را به دیفای منتقل کنید. برای این کار،باید ارز های دیجیتال خود را از طریق صرافی های ارز های دیجیتال یا از طریق آدرس کیف پول به یک پلتفرم دیفای منتقل کنید.
4 . استفاده از محصولات و خدمات دیفای: پس از انتقال ارزهای دیجیتال به دیفای، می توانید از آنها برای استفاده از محصولات و خدمات دیفای استفاده کنید.
B . مثال های سرمایه گذاری در دیفای :
در ادامه به برخی از مثال های سرمایه گذاری در دیفای اشاره می کنیم:
1 . سرمایه گذاری در صرافی های غیرمتمرکز (DEX) : می توانید از DEX ها برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال استفاده کنید. برای این کار، باید ارزهای دیجیتال خود را به DEX منتقل کنید و از آن برای خرید یا فروش ارزهای دیجیتال دیگر استفاده کنید.
2 . سرمایه گذاری در وام های غیرمتمرکز (DeFi Lending) : می توانید از DeFi Lending برای دریافت وام یا ارائه وام استفاده کنید. برای دریافت وام، باید وثیقه ای به DeFi Lending ارائه دهید. برای ارائه وام، باید ارزهای دیجیتال خود را در DeFi Lending قفل کنید.
3 . سرمایه گذاری در استخرهای نقدینگی (Liquidity Pools) : می توانید از استخرهای نقدینگی برای کسب درآمد از کارمزدهای معاملات استفاده کنید. برای این کار، باید ارزهای دیجیتال خود را در یک استخر نقدینگی قرار دهید.
4 . سرمایه گذاری در پروتکل های بیمه (Insurance Protocols) : می توانید از پروتکل های بیمه برای بیمه کردن دارایی های خود استفاده کنید. برای این کار، باید حق بیمه ای به پروتکل بیمه پرداخت کنید.
5 . سرمایه گذاری در پروتکل های سرمایه گذاری (Investment Protocols) : می توانید از پروتکل های سرمایه گذاری برای سرمایه گذاری در دارایی های مختلف استفاده کنید. برای این کار، باید ارزهای دیجیتال خود را به پروتکل سرمایه گذاری واریز کنید.
_ معرفی برترین پلتفرم های دیفای :
در ادامه، به معرفی برخی از بهترین پلتفرم های دیفای موجود در دنیای کریپتو کارنسی می پردازیم:
1 . Uniswap :
Uniswap یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) است که بر اساس پروتکل بازارساز خودکار (AMM) کار می کند. Uniswap یکی از محبوب ترین صرافی های دیفای است و حجم معاملات زیادی را در خود جای داده است.
2 . Aave :
Aave یک پروتکل وام دهی غیرمتمرکز است که به کاربران امکان می دهد تا به یکدیگر وام دهند و وام بگیرند. Aave یکی از بزرگترین پروتکل های وام دهی غیرمتمرکز است و حجم وام های زیادی را در خود جای داده است.
3 . MakerDAO :
MakerDAO یک پروتکل وام دهی غیرمتمرکز است که از استیبل کوین DAI پشتیبانی می کند. DAI یک استیبل کوین است که ارزش آن به دلار آمریکا وابسته است. MakerDAO یکی از پیشروترین پروتکل های دیفای است.
4 . Compound :
Compound یک پروتکل وام دهی غیرمتمرکز است که به کاربران امکان می دهد تا ارزهای دیجیتال خود را برای کسب درآمد قفل کنند. Compound یکی از محبوب ترین پروتکل های وام دهی غیرمتمرکز است.
5 . Curve Finance :
Curve Finance یک صرافی غیرمتمرکز است که بر روی استیبل کوین ها تمرکز دارد. Curve Finance یکی از محبوب ترین صرافی های دیفای برای استیبل کوین ها است.
6 . Synthetix :
Synthetix یک پروتکل مالی غیرمتمرکز است که به کاربران امکان می دهد تا دارایی های مختلف را به صورت مصنوعی ایجاد کنند. Synthetix یکی از نوآورترین پروتکل های دیفای است.
7 . Yearn.finance :
Yearn.finance یک پروتکل مدیریت سرمایه غیرمتمرکز است که به کاربران امکان می دهد تا سرمایه خود را در محصولات و خدمات دیفای مختلف سرمایه گذاری کنند. Yearn.finance یکی از محبوب ترین پروتکل های مدیریت سرمایه غیرمتمرکز است.
8 . PancakeSwap :
PancakeSwap یک صرافی غیرمتمرکز است که بر روی بلاک چین بایننس اسمارت چین (BSC) کار می کند. PancakeSwap یکی از محبوب ترین صرافی های دیفای در BSC است.
9 . Uniswap V3 :
Uniswap V3 یک نسخه جدید از صرافی غیرمتمرکز Uniswap است که ویژگی های جدیدی مانند قابلیت سفارش محدود و استخرهای نقدینگی سفارشی را ارائه می دهد. Uniswap V3 یکی از پیشرفته ترین صرافی های دیفای است.
اینها تنها برخی از بهترین پلتفرم های دیفای موجود در دنیای کریپتو کارنسی هستند. انتخاب بهترین پلتفرم دیفای برای شما به نیازها و اهداف شما بستگی دارد. اگر به دنبال یک صرافی غیرمتمرکز برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال هستید، Uniswap یا PancakeSwap گزینه های خوبی هستند. اگر به دنبال یک پروتکل وام دهی غیرمتمرکز هستید، Aave یا Compound گزینه های خوبی هستند. اگر به دنبال یک پروتکل مالی غیرمتمرکز هستید، Synthetix گزینه خوبی است.
_ معرفی برخی از برترین ارز های دیجیتال حوزه ی دیفای :
حوزه دیفای طیف گسترده ای از محصولات و خدمات مالی را ارائه می دهد. هر یک از این محصولات و خدمات از ارزهای دیجیتال مختلفی استفاده می کنند. در ادامه به تعدادی از ارزهای دیجیتال حوزه دیفای اشاره می کنیم:
1 . توکن های حاکمیتی:
توکن های حاکمیتی به کاربران اجازه می دهد تا در اداره یک پروتکل دیفای مشارکت داشته باشند. برخی از توکن های حاکمیتی محبوب عبارتند از:
- UNI (Uniswap)
- AAVE (Aave)
- COMP (Compound)
2 . توکن های نقدینگی:
توکن های نقدینگی به کاربران اجازه می دهد تا نقدینگی خود را به یک استخر نقدینگی ارائه دهند. برخی از توکن های نقدینگی محبوب عبارتند از:
- LP-UNI (Uniswap)
- LP-AAVE (Aave)
- LP-COMP (Compound)
3 . توکن های وثیقه:
توکن های وثیقه به کاربران امکان می دهد تا ارزهای دیجیتال خود را به عنوان وثیقه برای دریافت وام ارائه دهند. برخی از توکن های وثیقه محبوب عبارتند از:
- DAI (MakerDAO)
- USDT (Tether)
- USDC (Circle)
4 . توکن های بیمه:
توکن های بیمه به کاربران امکان می دهد تا دارایی های خود را در برابر ریسک های مختلف بیمه کنند. برخی از توکن های بیمه محبوب عبارتند از:
- NXM (Nexus Mutual)
- COVER (Cover Protocol)
- BMI (Bison Trails)
_ تاریخچه ی دیفای :
تاریخچه دیفای به سال 2017 برمی گردد، زمانی که پروژه هایی مانند MakerDAO و Augur شروع به توسعه کردند. این پروژه ها از فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند برای ارائه خدمات مالی غیرمتمرکز استفاده می کردند.
در سال 2018، پروژه هایی مانند Uniswap و Compound به محبوبیت بیشتری دست یافتند. این پروژه ها باعث افزایش پذیرش دیفای شدند.
در سال 2020، دیفای با افزایش قیمت ارزهای دیجیتال به اوج خود رسید. در این سال، حجم معاملات در پلتفرم های دیفای به طور قابل توجهی افزایش یافت.
در سال 2021، دیفای به رشد خود ادامه داد. در این سال، پروژه های جدیدی در زمینه دیفای توسعه یافتند و سرمایه گذاران بیشتری به این حوزه جذب شدند.
در حال حاضر، دیفای به یکی از بخش های مهم صنعت ارزهای دیجیتال تبدیل شده است. پلتفرم های دیفای طیف گسترده ای از خدمات مالی را ارائه می دهند، از جمله صرافی های غیرمتمرکز، پروتکل های وام دهی غیرمتمرکز، و پروتکل های بیمه غیرمتمرکز.
_ آینده دیفای :
دیفای پتانسیل تغییر نحوه ارائه خدمات مالی را دارد. با ادامه توسعه دیفای، انتظار می رود که این فناوری به بخش مهمی از صنعت مالی تبدیل شود.در ادامه به برخی از پیش بینی های آینده دیفای اشاره می کنیم:
1 . گسترش پذیرش دیفای: انتظار می رود که پذیرش دیفای در سال های آینده افزایش یابد. این امر به دلیل عوامل مختلفی مانند افزایش آگاهی از دیفای، کاهش هزینه های استفاده از دیفای، و بهبود امنیت دیفای است.
2 . توسعه محصولات و خدمات جدید دیفای: انتظار می رود که محصولات و خدمات جدید دیفای در سال های آینده توسعه یابند. این امر به دلیل نیازهای جدید کاربران و همچنین نوآوری در زمینه دیفای است.
3 . تمرکززدایی بیشتر خدمات مالی: انتظار می رود که دیفای به تمرکززدایی بیشتر خدمات مالی کمک کند. این امر به دلیل ماهیت غیرمتمرکز دیفای است که کاربران را قادر می سازد تا بدون نیاز به واسطه های مالی، به خدمات مالی دسترسی داشته باشند.
در مجموع، دیفای پتانسیل تغییر نحوه ارائه خدمات مالی را دارد. با وجود چالش ها، انتظار می رود که دیفای در سال های آینده به رشد خود ادامه دهد و به بخش مهمی از صنعت مالی تبدیل شود.
در پایان، می توان گفت که دیفای یک فناوری جدید و نوظهور است که پتانسیل تغییر نحوه ارائه خدمات مالی را دارد. با ادامه توسعه دیفای، انتظار می رود که این فناوری به بخش مهمی از صنعت مالی تبدیل شود.با این حال، دیفای با چالش هایی نیز همراه است. از جمله چالش های دیفای می توان به ریسک فنی، ریسک امنیتی، و ریسک بازار اشاره کرد. برای غلبه بر این چالش ها، توسعه دهندگان دیفای باید بر بهبود امنیت، پایداری، و مقیاس پذیری دیفای تمرکز کنند.در مجموع، دیفای یک فناوری امیدوارکننده است که پتانسیل تغییر نحوه ارائه خدمات مالی را دارد. با وجود چالش ها، انتظار می رود که دیفای در سال های آینده به رشد خود ادامه دهد و به بخش مهمی از صنعت مالی تبدیل شود.
برای مطالعه بیشتر: امور مالی تعبیه شده چیست؟
کپی لینک
کپی شد!
