یادگیری فارکس

معامله در فارکس همانند معامله سهام است. در ادامه این بخش از یادگیری فارکس، به مراحلی که باید طی کنید تا بتوانید فعالیت خود را در بازار فارکس آغاز کنید اشاره شده است.

۱. یادگیری فارکس

اگرچه معاملات فارکس آنقدرها هم دشوار نیست، یادگیری فارکس یک پروژه مجزا است و باید برای آن وقت صرف کنید. به عنوان مثال، میزان اهرمی که در فارکس به آن دسترسی دارید، بیش از آن چیزی است که در بازار سهام در اختیار شما قرار می‌گیرد. همچنین عواملی که سبب به وجود آمدن نوسانات در بازار فارکس می‌شوند، از عواملی که در بازار سهام قیمت‌ها را جابجا می‌کنند، متفاوت هستند.

۲. افتتاح حساب در بروکر فارکس

برای شروع معاملات خود در بازار تبادل ارزهای خارجی، اولین کاری که باید انجام دهید این است که در یک بروکر فارکس ثبت‌نام کنید. درآمد بروکرهای فارکس از طریق دریافت کمیسیون و اسپرد از مشتریان است. اسپرد (Spread) عبارت است از اختلاف میان قیمت فروش و خرید یک جفت‌ارز در بازار نقدی.

برای معامله‌گران تازه‌کار، توصیه می‌شود که فعالیت خود را با استفاده از یک حساب میکرو (micro) آغاز کنند. این حساب‌ها حاوی محدودیت‌های کمتری هستند و این اجازه را به معامله‌گران می‌دهند که با سرمایه بسیار اندک معاملات خود را آغاز کنند. حجم معاملات در حساب‌های استاندارد برابر است با ۱۰۰،۰۰۰ واحد از جفت‌ارز معامله شده. این مقدار در حساب‌های میکرو (micro)، مینی (mini) و نانو (nano) کمتر است. استفاده از حساب‌هایی که حجم معاملاتی کمتری دارند این امکان را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند که با سرمایه‌ کمتری معاملات خود را آغاز کنند.

۳. انتخاب استراتژی معاملاتی

اگرچه همواره این امکان وجود ندارد که حرکات بازار را پیشبینی کنید، داشتن یک استراتژی معاملاتی می‌تواند به شما کمک کند که خط مشی‌های خود را به خوبی مشخص کنید و برای معاملات خود برنامه مشخصی داشته باشید. استراتژی معاملاتی خود را بر اساس میزان سرمایه و شرایط مالی خود برگزینید. عواملی همچون مقدار سرمایه و میزان ریسک‌پذیری، مهمترین عواملی هستند که باید به هنگام انتخاب استراتژی معاملاتی به آن‌ها توجه کنید. به خاطر داشته باشید که معاملات فارکس، معاملات اهرمی هستند. ابزار اهرم به همان اندازه که فرصت کسب سود را برای معامله‌گران افزایش می‌دهد، میزان ضرر احتمالی را نیز افزایش می‌دهد.

۴. همواره معاملات خود را رصد کنید

زمانی که معاملات خود را آغاز کردید، همواره در انتهای هر روز موقعیت‌های خود را بررسی کنید. بسیاری از نرم‌افزارهای معاملاتی امکان انجام این کار را برای معامله‌گران فراهم می‌کنند. مطمئن شوید که هیچ موقعیتی را رها نکرده اید، و این که همواره به اندازه اجرا شدن معاملات جدید در کیف پول خود موجودی دارید.

۵. سعی در برقراری تعادل احساسی

شروع معاملات فارکس همراه با موجی از فراز و نشیب‌ها و سوالاتی است که به معامله‌گر هجوم می‌آورند. آیا باید موقعیت خود را برای کسب سود بیشتر باز نگه می‌داشتید؟ چگونه از گزارش مربوط به تولیدات ناخالص داخلی (gross domestic product) که سبب کاهش ارزش دارایی‌های شما شد، غافل شدید؟ وسواس زیاد نسبت به سوالات بی‌پاسخ، می‌تواند منجر به سردرگمی شما شود. به همین جهت، باید تلاش کنید تمرکز خود را از دست ندهید و در کسب سود و ضرر، احساسات خود را به خوبی کنترل کنید. همواره بر طبق برنامه معاملاتی خود عمل کنید و از مدیریت ریسک و سرمایه غافل نشوید.

برخی عبارات و اصطلاحات مهم در یادگیری فارکس

بهترین راه برای شروع یادگیری فارکس این است که ابتدا زبان آن را بیاموزید. در ادامه به برخی از مهمترین عبارات و اصطلاحات فارکس می‌پردازیم.

حساب فارکس

حساب معاملاتی جایی است که معامله‌گران در آن به تبادل ارزهای خارجی می‌پردازند. از لحاظ حجم معاملاتی، حساب‌های فارکس به سه دسته تقسیم می‌شوند.

1. حساب میکرو: حساب‌هایی که به شما اجازه می‌دهند تا ۱۰۰۰ دلار معامله را در قالب یک لات انجام دهید.
2. حساب مینی: حساب‌هایی که به شما اجازه می‌دهند تا ۱۰،۰۰۰ دلار معامله را در قالب یک لات انجام دهید.
3. حساب استاندراد: حساب‌هایی که به شما اجازه می‌دهند تا ۱۰۰،۰۰۰ دلار معاملع را در قالب یک لات انجام دهید.

به خاطر داشته باشید که محدودیت معاملاتی برای هر لات شامل وجه تضمینی می‌شود که برای معاملات اهرمی مورد استفاده قرار می‌گیرد. این بدین معنی است که بروکر شما می‌تواند نقدینگی مورد نیاز شما را بر اساس نسبت‌های از پیش تعیین‌شده، در اختیار شما قرار دهد. به عنوان مثال، ممکن است ۱۰۰ دلار نقدینگی به ازای هر ۱ دلار واریزی از سمت شما، از طرف بروکر تامین شود. یعنی برای انجام معامله‌ای به ارزش ۱،۰۰۰ دلار می‌توانید تنها ۱۰ دلار پرداخت کنید.

قیمت خرید

قیمت خرید (Ask)، پایین‌ترین قیمتی است که یک معامله‌گر برای خرید یک ارز می‌پردازد. به عنوان مثال، اگر قیمت خرید برای ارز GBP برابر با 1.3891 دلار آمریکا باشد، این قیمت پایینترین قیمتی است که برای خرید یک پوند پیشنهاد شده است. قیمت خرید معمولا از قیمت فروش بیشتر است.

قیمت فروش

قیمت فروش (Bid)، بالاترین قیمتی است که یک معامله‌گر برای فروش یک ارز دریافت می‌کند. بازارساز (Market maker) این مسئولیت را دارد که با توجه به پیشنهادات خرید، پیشنهادات فروش را تنظیم کند. در حالی که قیمت فروش در اکثر مواقع کمتر از قیمت خرید است، در زمان‌هایی که میزان تقاضا زیاد باشد، قیمت فروش می‌تواند از قیمت خرید پیشی بگیرد.

بازار خرسی

بازار خرسی (bear market) بازاری است که در آن قیمت‌ها کاهشی هستند. بازار خرسی نشان‌دهنده روند نزولی در بازار بوده و نتیجه‌ی رکود اقتصادی یا فجایع دیگر مانند بحران اقتصادی یا بلایای طبیعی است.

بازار گاوی

بازار گاوی (bull market) بازاری است که در آن قیمت‌ها افزایشی هستند. بازار گاوی نشان‌دهنده روند صعودی در بازار بوده و معمولا نتیجه اخبار خوشبینانه در رابطه با اقتصاد جهانی است.

قرارداد مابه التفاوت

قرارداد مابه التفاوت (contract for difference)، قراردادی است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد بدون تبادل ارزها به صورت فیزیکی، تنها از تغییرات قیمتی آن‌ها به کسب سود بپردازند. معامله‌گری که اعتقاد دارد قیمت یک جفت‌ارز افزایش پیدا می‌کند، قرارداد مابه التفاوت مربوط به آن جفت‌ارز را خریداری می‌کند، در حالی که معامله‌گرانی که اعتقاد دارند ارزش این جفت‌ارز کاهش پیدا می‌کند، همین قرارداد را به فروش می‌رسانند. امکان استفاده از اهرم در معاملات فارکس بدین معنی است که احتمال ضررهای کلان وجود دارد.

اهرم

اهرم ابزاری است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد با استفاده از استقراض به کسب سود بیشتر بپردازند. بازار فارکس بازاری است که امکان استفاده از اهرم‌های زیاد در آن وجود دارد. معامله‌گران معمولا از این ابزار برای افزایش سودآوری بهره می‌گیرند.

به عنوان مثال، فرض کنید معامله‌گری ۱،۰۰۰ دلار پول به حساب معاملاتی خود واریز کند و برای انجام معاملات به روی جفت‌ارز یورو به ین، ۹،۰۰۰ دلار از بروکر خود قرض بگیرد. از آنجایی که معامله‌گر تنها ۱۰٪ از سرمایه خود را در معاملات به کار گرفته است و باقی وجه را استقراض کرده است، امکان کسب سودهای کلان وجود دارد. عیب بزرگ استفاده از اهرم در معاملات فارکس، این است که امکان تحمیل شدن ضررهای کلان نیز به همان اندازه افزایش پیدا می‌کند. در مثال بالا، اگر معامله در خلاف جهت مورد انتظار پیشروی کند، میزان ضرر نیز چندین برابر می‌شود.

حجم معاملاتی

جفت‌ارزها در حجم‌های استانداردی به نام لات (lot) معامله می‌شوند. به همین جهت چهار حجم معاملاتی گوناگون وجود دارد، که عبارت اند از استاندارد، مینی، میکرو و نانو. یک لات استاندارد عبارت است از ۱۰۰،۰۰۰ واحد از ارز مورد نظر. یک لات مینی عبارت است از ۱۰،۰۰۰ واحد از ارز مورد نظر، و لات میکرو نیز برابر با ۱،۰۰۰ واحد از ارز مورد نظر است. برخی بروکرها حجم معاملاتی نانو را نیز ارائه می‌دهند که برابر است با ۱۰۰ واحد از ارز مورد نظر. انتخاب حجم معاملاتی، تاثیر چشمگیری به روی سود یا ضرر کسب شده توسط معامله‌گر دارد. هرچه حجم معاملاتی بیشتر باشد، میزان سود یا ضرر احتمالی نیز بیشتر است.

وجه تضمین

وجه تضمین (margin) عبارت است از مبلغی که نزد بروکر خود به امانت می‌گذارید تا بتوانید با استفاده از آن به معامله بپردازید. وجه تضمین این اطمینان را به بروکر می‌دهد که معامله‌گر می‌تواند قرض‌های خود را در آینده بپردازد، حتی اگر معاملات بر خلاف جهت پیشبینی شده پیش رفتند. مقدار وجه تضمین مورد نیاز برای انجام معاملات بستگی به حجم معاملاتی و میزان اهرم استفاده شده دارد.

پیپ

پیپ (percentage in point) عبارت است از کوچکترین واحد تغییرات قیمت در بازار فارکس. این مقدار برای اکثر جفت‌ارزها برابر است با 0.0001 واحد. ارزش پیپ می‌تواند با توجه به حجم معاملاتی استانداردی که توسط بروکر ارائه شده است تغییر کند. اگر حجم استاندارد برابر با ۱۰۰،۰۰۰ دلار باشد، آنگاه ارزش هر پیپ برابر با ۱۰ دلار خواهد بود. به دلیل استفاده از اهرم‌های زیاد در بازار فارکس، تغییرات کوچک می‌توانند تاثیرات زیادی به روی میزان ضرر یا سود شما بگذارند.

اسپرد

اسپرد (spread) عبارت است از اختلاف میان قیمت‌های خرید و فروش. اکثر بروکرها از مشتریان خود کمیسیون دریافت نمی‌کنند و تنها از طریق دریافت اسپرد، درآمد کسب می‌کنند. میزان اسپرد تحت تاثیر عوامل زیادی قرار دارد. برخی از این عوامل عبارت اند از حجم معاملاتی، میزان تقاضا برای ارز مورد نظر و میزان نوساناتی قیمتی آن.