بالانس (Balance) در فارکس چیست؟ و چگونه بالانس مثبت خود را حفظ کنیم؟
مرداد 30, 1403
بالانس در فارکس یکی از اصلی‌ترین و پایه‌ای‌ترین مفاهیمی است که هر معامله‌گر باید به آن آگاهی داشته باشد. این مفهوم به میزان سرمایه‌ای اشاره دارد که در هر لحظه در حساب معاملاتی شما موجود است. نکته مهم در تعریف بالانس این است که این مقدار تنها شامل پول واقعی شما در حساب است، و تحت تأثیر معاملات باز قرار نمی‌گیرد.
برای درک بهتر این موضوع، فرض کنید شما یک حساب معاملاتی با موجودی اولیه 1000 دلار دارید. اگر هیچ معامله‌ای انجام نداده‌اید یا تمامی معاملات قبلی شما بسته شده باشند، بالانس حساب شما دقیقاً همان 1000 دلار است. این مقدار تا زمانی که شما معامله‌ای جدید باز نکنید، تغییر نخواهد کرد.
اما وقتی معامله‌ای را باز می‌کنید، تأثیر این معامله بر بالانس شما محاسبه نمی‌شود، مگر اینکه آن معامله را ببندید. این یعنی، تا زمانی که معامله باز است، سود یا زیان آن معامله تنها بر روی «اکوئیتی» (Equity) حساب شما تأثیر می‌گذارد، نه بالانس.
آنچه در این مقاله می خوانید:
: بالانس (Balance) در فارکس چیست؟
به عنوان مثال، فرض کنید در همان حساب 1000 دلاری یک معامله خرید باز می‌کنید و در حالی که معامله باز است، قیمت دارایی افزایش می‌یابد و شما در معامله 200 دلار سود می‌کنید. در این لحظه، بالانس شما همچنان 1000 دلار باقی می‌ماند، اما اکوئیتی شما که شامل سود 200 دلاری است، به 1200 دلار افزایش می‌یابد. وقتی که این معامله را می‌بندید، 200 دلار سود به بالانس شما اضافه می‌شود و در نهایت بالانس حساب شما به 1200 دلار می‌رسد.
این نکته اهمیت دارد که بدانید بالانس شما تنها زمانی تغییر می‌کند که معامله‌ای بسته شود و سود یا زیان آن به حساب شما اضافه گردد. تا زمانی که معامله‌ای باز است، بالانس تغییری نمی‌کند، حتی اگر ارزش پوزیشن شما در حال افزایش یا کاهش باشد.
این مفهوم به معامله‌گران کمک می‌کند تا به‌طور دقیق‌تری مدیریت سرمایه خود را انجام دهند. با آگاهی از بالانس، شما می‌توانید محاسبه کنید که چقدر پول در اختیار دارید تا به عنوان حاشیه (Margin) برای معاملات جدید استفاده کنید و همچنین می‌توانید میزان ریسک هر معامله را به درستی تنظیم کنید. به این ترتیب، بالانس یکی از ابزارهای اساسی در مدیریت ریسک و سرمایه در بازار فارکس است.
به طور خلاصه، بالانس در فارکس نشان‌دهنده مجموع دارایی‌های نقدی شما در حساب معاملاتی است که بر اساس تمامی واریزی‌ها، برداشت‌ها و معاملات بسته شده محاسبه می‌شود. این مقدار، پایه‌ای برای تصمیم‌گیری‌های معاملاتی و مدیریت ریسک به شمار می‌رود و معامله‌گران باید به طور مستمر آن را مورد بررسی قرار دهند تا از وضعیت حساب خود آگاه باشند.
روش محاسبه بالانس
محاسبه بالانس در حساب معاملاتی فارکس یکی از اصلی‌ترین اقداماتی است که برای درک وضعیت مالی و مدیریت سرمایه‌گذاری در این بازار باید به آن توجه کنید. بالانس نشان‌دهنده وضعیت مالی فعلی شما در حساب معاملاتی است و به شما کمک می‌کند تا میزان سرمایه قابل دسترس خود را برای معاملات آتی ارزیابی کنید.
فرمول محاسبه بالانس به صورت زیر است:
در این فرمول، سه مولفه اصلی وجود دارد که باید به آن‌ها توجه کرد:
سپرده‌ها:
مبلغ کل پولی که شما به حساب معاملاتی خود واریز کرده‌اید. این سپرده‌ها می‌توانند شامل واریزهای اولیه یا واریزهای بعدی باشند که برای افزایش سرمایه در حساب معاملاتی خود انجام داده‌اید.
برداشت‌ها:
مبلغ کل پولی که شما از حساب معاملاتی خود برداشت کرده‌اید. این برداشت‌ها می‌توانند به هر دلیلی انجام شده باشند؛ مانند برداشت سود یا برداشت بخشی از سرمایه اولیه.
سود (زیان) معاملات بسته شده:
مجموع سودها یا زیان‌هایی که از معاملات بسته شده به دست آورده‌اید. این مورد تنها به معاملات بسته شده مربوط است و تأثیری از معاملات باز در لحظه محاسبه نمی‌پذیرد.
برای درک بهتر، یک مثال ساده را در نظر بگیرید:
فرض کنید شما یک حساب معاملاتی در فارکس با موجودی اولیه 1000 دلار دارید. در طول زمان، 500 دلار سود از معاملات بسته شده به دست آورده‌اید و هیچ پولی را برداشت نکرده‌اید. در این حالت، محاسبه بالانس شما به این شکل خواهد بود:
بنابراین، بالانس حساب شما 1500 دلار خواهد بود. این بالانس نمایانگر مقدار کل پولی است که شما پس از بسته شدن تمامی معاملات و انجام تمامی تراکنش‌ها در حساب خود دارید.
اما توجه به این نکته ضروری است که بالانس حساب تنها تا زمانی معتبر است که تمامی معاملات بسته شده باشند. در صورت داشتن معاملات باز، بالانس حساب تغییر نخواهد کرد تا زمانی که این معاملات بسته شوند. در این حالت، «اکوئیتی» که نشان‌دهنده بالانس به‌علاوه سود یا زیان حاصل از معاملات باز است، تغییر خواهد کرد.
به طور خلاصه، بالانس یک ابزار محاسباتی مهم است که به شما امکان می‌دهد وضعیت مالی فعلی حساب خود را بررسی کنید و بر اساس آن تصمیمات معاملاتی خود را بهینه‌سازی کنید. فهم دقیق از این مفهوم به شما کمک می‌کند تا مدیریت بهتری بر روی سرمایه‌تان داشته باشید و ریسک‌های موجود را به حداقل برسانید.
مشاهده بالانس حساب
یکی از ویژگی‌های مهم پلتفرم‌های معاملاتی فارکس این است که به شما امکان می‌دهند تا به راحتی و در هر لحظه بالانس حساب خود را مشاهده کنید. این قابلیت به معامله‌گران کمک می‌کند تا همیشه از وضعیت مالی حساب خود آگاه باشند و بر اساس آن تصمیمات آگاهانه‌تری در مورد معاملات خود اتخاذ کنند.
محل نمایش بالانس در پلتفرم‌های معاملاتی
در اکثر پلتفرم‌های معاملاتی، بالانس حساب به صورت برجسته و در بخش‌های اصلی نرم‌افزار نمایش داده می‌شود. به طور معمول، این مقدار در بخش “حساب” (Account) یا “Portfolio” قرار دارد. این بخش‌ها به گونه‌ای طراحی شده‌اند که تمامی اطلاعات مالی مهم حساب شما را در یک نگاه ارائه دهند، از جمله بالانس، اکوئیتی، مارجین قابل استفاده و سود یا زیان جاری.
به عنوان مثال، اگر از پلتفرم معاملاتی متاتریدر (MetaTrader) استفاده می‌کنید، بالانس حساب شما در پنجره “Terminal” و زیر تب “Trade” نمایش داده می‌شود. در این بخش، علاوه بر بالانس، سایر اطلاعات حیاتی مانند اکوئیتی، مارجین و سود یا زیان غیرواقعی نیز نمایش داده می‌شود. این اطلاعات به شما کمک می‌کند تا به سرعت وضعیت حساب خود را ارزیابی کنید و تصمیمات خود را بهبود ببخشید.
گزارش‌های حساب و مشاهده بالانس
علاوه بر نمایش لحظه‌ای بالانس در پلتفرم، شما می‌توانید بالانس حساب خود را از طریق گزارش‌های حساب نیز مشاهده کنید. بیشتر پلتفرم‌های معاملاتی امکان دریافت گزارش‌های دوره‌ای از حساب را فراهم می‌کنند. این گزارش‌ها معمولاً شامل جزئیاتی مانند تمامی تراکنش‌های مالی، واریزی‌ها، برداشت‌ها، سود و زیان معاملات و البته بالانس نهایی حساب در پایان دوره هستند.
برای دسترسی به این گزارش‌ها، معمولاً باید به بخش “History” یا “Reports” پلتفرم مراجعه کنید. این گزارش‌ها می‌توانند به صورت روزانه، هفتگی، ماهانه یا سفارشی (بر اساس بازه زمانی مشخص) تولید شوند. مشاهده بالانس در این گزارش‌ها به شما کمک می‌کند تا روند تغییرات مالی حساب خود را در طول زمان بررسی کنید و نقاط قوت و ضعف استراتژی‌های معاملاتی خود را بهتر درک کنید.
اهمیت مشاهده بالانس در مدیریت حساب
مشاهده مستمر بالانس حساب، نه تنها به شما امکان می‌دهد تا همیشه از وضعیت مالی خود مطلع باشید، بلکه نقش مهمی در مدیریت ریسک و سرمایه نیز ایفا می‌کند. با اطلاع دقیق از بالانس، شما می‌توانید به راحتی تصمیم بگیرید که چه مقدار سرمایه برای معاملات جدید در دسترس دارید و چقدر می‌توانید ریسک کنید.
به عنوان مثال، اگر بالانس شما کاهش یافته است، ممکن است نیاز باشد تا در استراتژی‌های معاملاتی خود تجدیدنظر کنید یا میزان ریسک را کاهش دهید. از طرف دیگر، افزایش بالانس ممکن است به شما اجازه دهد که پوزیشن‌های بزرگ‌تری را با اطمینان بیشتری باز کنید.
در نهایت، مشاهده دقیق و منظم بالانس حساب به شما کمک می‌کند تا کنترل بیشتری بر روی سرمایه خود داشته باشید و با استفاده از این اطلاعات، معاملات خود را بهینه‌سازی کنید. این موضوع به ویژه برای معامله‌گران تازه‌کار که هنوز در حال یادگیری مدیریت سرمایه هستند، بسیار حیاتی است.
بالانس بر روی چه مواردی می‌تواند تأثیر بگذارد؟
بالانس حساب شما در فارکس یکی از عوامل کلیدی است که می‌تواند به طور مستقیم بر نحوه مدیریت ریسک و تصمیم‌گیری‌های معاملاتی تأثیر بگذارد. این تأثیرات گسترده بوده و به شکلی سیستماتیک بر روی جنبه‌های مختلف حساب شما از جمله حاشیه مورد نیاز، حاشیه قابل استفاده و میزان تحمل ریسک اثر می‌گذارد. در ادامه، به بررسی دقیق‌تر این موارد می‌پردازیم:
تأثیر بالانس بر حاشیه (Margin)
حاشیه (Margin) به میزان سرمایه‌ای اطلاق می‌شود که برای باز کردن و حفظ یک موقعیت معاملاتی در فارکس مورد نیاز است. میزان حاشیه مورد نیاز به صورت درصدی از حجم معامله محاسبه می‌شود. وقتی بالانس حساب شما بالاتر باشد، به این معناست که شما دارای سرمایه بیشتری هستید و در نتیجه می‌توانید معاملات بزرگ‌تری انجام دهید.
برای مثال، فرض کنید که می‌خواهید یک معامله با حجم 1 لات (100,000 واحد) باز کنید و حاشیه مورد نیاز 1% از حجم معامله باشد. اگر بالانس شما 10,000 دلار باشد، تنها 1,000 دلار از آن به عنوان حاشیه مسدود می‌شود و بقیه‌ی بالانس شما در دسترس باقی می‌ماند. این به شما این امکان را می‌دهد که با اطمینان بیشتری معاملات بزرگ‌تری را مدیریت کنید، چرا که نسبت مارجین به بالانس همچنان مطلوب باقی می‌ماند.
تأثیر بالانس بر حاشیه قابل استفاده (Free Margin)
حاشیه قابل استفاده (Free Margin) نشان‌دهنده مقدار سرمایه‌ای است که بعد از کسر مارجین معاملات باز از بالانس باقی می‌ماند و می‌تواند برای باز کردن معاملات جدید یا تحمل نوسانات قیمت مورد استفاده قرار گیرد. فرمول محاسبه حاشیه قابل استفاده به صورت زیر است:
هرچه بالانس شما بیشتر باشد، حاشیه قابل استفاده بیشتری خواهید داشت. این امر به شما انعطاف‌پذیری بیشتری می‌دهد تا در صورت بروز نوسانات ناگهانی در بازار، بدون نیاز به بستن فوری معاملات، آن‌ها را مدیریت کنید. به عنوان مثال، اگر بالانس شما 20,000 دلار باشد و 2,000 دلار از آن به عنوان حاشیه برای معاملات باز مسدود شده باشد، شما همچنان 18,000 دلار حاشیه قابل استفاده دارید که می‌توانید از آن برای باز کردن معاملات جدید یا تحمل ضررهای موقت استفاده کنید.
تأثیر بالانس بر قابلیت تحمل ریسک
یکی از مهم‌ترین اثرات بالانس بر روی مدیریت حساب، قابلیت تحمل ریسک است. با بالانس بالاتر، شما می‌توانید ریسک بیشتری را در معاملات خود بپذیرید، چرا که در صورت زیان، تأثیر آن بر کل سرمایه‌تان کمتر خواهد بود.
برای مثال، فرض کنید که در حساب خود 5,000 دلار دارید و قصد دارید معامله‌ای انجام دهید که احتمال زیان 500 دلار را دارد. این زیان 10% از کل سرمایه شما را تشکیل می‌دهد که رقم قابل توجهی است. اما اگر بالانس شما 50,000 دلار باشد، همین زیان 500 دلاری تنها 1% از سرمایه شما را تشکیل می‌دهد، که تأثیر بسیار کمتری بر کل حساب شما دارد و ریسک‌پذیری شما را افزایش می‌دهد.
این امر به شما امکان می‌دهد که با اطمینان بیشتری به معامله بپردازید و حتی در شرایطی که بازار به طور موقت علیه شما حرکت می‌کند، معاملات خود را بدون فشار روانی نگه دارید. به همین دلیل، بالانس بالاتر به شما آزادی بیشتری در تنظیم استراتژی‌های معاملاتی و مدیریت ریسک می‌دهد.
روش حفظ بالانس مثبت
حفظ بالانس مثبت در حساب معاملاتی فارکس یکی از مهم‌ترین عوامل برای بقا و موفقیت در این بازار است. بدون حفظ بالانس مثبت، ادامه فعالیت در فارکس تقریباً غیرممکن است، زیرا هر معامله‌گری نیاز به سرمایه کافی برای انجام معاملات و تحمل نوسانات بازار دارد. در این بخش، به چند استراتژی کلیدی برای حفظ بالانس مثبت اشاره می‌کنیم:
مدیریت ریسک
مدیریت ریسک یکی از اصول پایه‌ای در معاملات فارکس است که هر معامله‌گری باید به آن توجه کند. تعیین سطح معقولی از ریسک برای هر معامله، یکی از بهترین راه‌ها برای حفظ بالانس مثبت است. به طور معمول، توصیه می‌شود که در هر معامله تنها 1-2 درصد از بالانس خود را ریسک کنید. این روش به شما اجازه می‌دهد تا حتی در صورت وقوع چند زیان متوالی، بخش عمده‌ای از سرمایه خود را حفظ کنید و از افت شدید بالانس جلوگیری کنید.
برای مثال، اگر بالانس شما 10,000 دلار باشد و در هر معامله 1% از آن یعنی 100 دلار را ریسک کنید، در صورت وقوع زیان، تنها 100 دلار از دست می‌دهید. این رویکرد به شما کمک می‌کند تا با اطمینان بیشتری به معاملات ادامه دهید و از افت ناگهانی و شدید بالانس جلوگیری کنید.
تنوع‌بخشی به پورتفولیو
تنوع‌بخشی به پورتفولیو یکی دیگر از روش‌های مؤثر برای کاهش ریسک و حفظ بالانس مثبت است. با سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مختلف، ریسک‌های مربوط به یک دارایی خاص کاهش می‌یابد. این به این معنی است که اگر یکی از دارایی‌ها دچار زیان شود، سایر دارایی‌ها می‌توانند این زیان را جبران کنند و از افت بالانس جلوگیری کنند.
به عنوان مثال، به جای سرمایه‌گذاری فقط در جفت ارز EUR/USD، می‌توانید بخشی از سرمایه خود را در جفت ارزهای دیگر مانند GBP/USD یا USD/JPY سرمایه‌گذاری کنید. این تنوع به شما کمک می‌کند تا در برابر نوسانات بازار مقاوم‌تر باشید و از زیان‌های سنگین جلوگیری کنید.
استفاده از حد ضرر (Stop Loss)
استفاده از دستور حد ضرر (Stop Loss) یکی از ابزارهای حیاتی برای مدیریت ریسک و حفظ بالانس مثبت است. حد ضرر به شما این امکان را می‌دهد که از قبل سطحی را تعیین کنید که اگر قیمت دارایی به آن رسید، معامله به طور خودکار بسته شود تا از زیان بیشتر جلوگیری شود.
برای مثال، اگر معامله‌ای را با قیمت 1.2000 باز کرده‌اید و حد ضرر را روی 1.1950 تنظیم کرده‌اید، در صورت رسیدن قیمت به 1.1950، معامله بسته می‌شود و از زیان بیشتر جلوگیری می‌شود. این ابزار به ویژه در مواقعی که بازار به طور ناگهانی و برخلاف پیش‌بینی‌هایتان حرکت می‌کند، می‌تواند بسیار مفید باشد.
تحلیل بازار
انجام تحلیل‌های بازار به صورت منظم از طریق روش‌های تکنیکال و فاندامنتال به شما کمک می‌کند تا تصمیمات معاملاتی بهتری بگیرید. تحلیل تکنیکال شامل بررسی نمودارها و استفاده از ابزارهای مختلف برای پیش‌بینی حرکت‌های قیمتی است، در حالی که تحلیل فاندامنتال بر اساس داده‌های اقتصادی و اخبار مهم اقتصادی انجام می‌شود.
ترکیب این دو نوع تحلیل به شما کمک می‌کند تا چشم‌انداز بهتری از بازار داشته باشید و معاملات خود را بر اساس اطلاعات دقیق‌تر و با احتمال موفقیت بیشتر انجام دهید. این رویکرد می‌تواند به کاهش اشتباهات معاملاتی و حفظ بالانس مثبت کمک کند.
پایبندی به برنامه معاملاتی
داشتن یک برنامه معاملاتی دقیق و پایبندی به آن از اهمیت زیادی برخوردار است. این برنامه باید شامل استراتژی‌های معاملاتی، میزان ریسک پذیرفته شده، اهداف سود و زیان، و معیارهای ورود و خروج از معاملات باشد.
پایبندی به برنامه معاملاتی شما را از اتخاذ تصمیمات هیجانی و غیرمنطقی در شرایط استرس‌زا بازمی‌دارد. برای مثال، ممکن است پس از چند معامله زیان‌آور، وسوسه شوید که از برنامه خود خارج شوید و تصمیمات شتاب‌زده بگیرید، اما این کار معمولاً منجر به زیان‌های بیشتر و افت بالانس می‌شود.
اجتناب از معاملات انتقامی
پس از تجربه یک زیان، برخی معامله‌گران ممکن است احساس کنند که باید سریعاً آن را جبران کنند، که این می‌تواند به معاملات انتقامی منجر شود. این نوع معاملات معمولاً با عجله و بدون تحلیل کافی انجام می‌شوند و بیشتر بر اساس احساسات هستند تا منطق.
به عنوان مثال، اگر یک معامله‌گر پس از یک زیان بزرگ فوراً معامله جدیدی را بدون بررسی دقیق و تحلیل کافی باز کند، احتمال دارد که این معامله نیز به زیان منجر شود و بالانس حساب او به شدت کاهش یابد. اجتناب از چنین رفتاری و بازگشت به استراتژی و برنامه معاملاتی منطقی می‌تواند به حفظ بالانس مثبت کمک کند.
جمع بندی بالانس در فارکس
بالانس در فارکس نه تنها یک شاخص مالی ساده، بلکه یکی از اساسی‌ترین ابزارها برای مدیریت موفقیت‌آمیز سرمایه در این بازار است. با درک عمیق از این مفهوم و استفاده از تکنیک‌های مناسب برای حفظ بالانس مثبت، می‌توانید از زیان‌های سنگین جلوگیری کنید و مسیر خود را به سوی موفقیت در معاملات فارکس هموارتر کنید. پیروی از اصول مدیریت ریسک، داشتن یک استراتژی معاملاتی دقیق و اجتناب از تصمیمات هیجانی، کلیدهایی هستند که به شما در حفظ بالانس و دستیابی به اهداف مالی‌تان کمک خواهند کرد.
Copy link
Copied!
