معامله طلا با گواهی سپرده
February 23, 2023
خرید و فروش گواهی سپرده طلا
هرجا که صحبت از معامله و سرمایه‌گذاری به میان می‌آید، نام طلا می‌درخشد. این فلز گران‌بها از هزاران سال پیش تا کنون برای انجام معاملات و سرمایه‌گذاری استفاده شده است. طلا امروزه نیز به یکی از دارایی‌هایی تبدیل شده است که تاثیرات بسیاری در اقتصاد جهانی و بازارهای مالی بین‌المللی دارند. افراد می‌توانند با استفاده از طلا یک سرمایه‌گذاری مطمئن داشته باشند و از این طریق سود مناسبی کسب کنند. امروزه در کنار امکان خرید فیزیکی طلا و معامله مستقیم آن، امکان استفاده از یک روش دیگر به نام معامله طلا با گواهی سپرده نیز فراهم شده است. خرید و فروش گواهی سپرده طلا، مسیری مشابه خرید فیزیکی این فلز را طی می‌کند، اما تفاوت‌هایی جزئی با آن دارد.
فهرست مطالب
همانطور که می‌توان از نام این روش معاملاتی حدس زد، سرمایه‌گذاران در این روش فلز طلا را به‌صورت مستقیم خریداری نمی‌کنند و به‌جای آن گواهی سپرده طلا را خریداری می‌کنند. استفاده از این روش معاملاتی در کشور ما یک فرصت بزرگ برای افرادی است که می‌خواهند با توجه به شرایط کنونی اقتصاد و وجود تورم، سرمایه خود را در یک بستر امن و مطمئن قرار دهند و یا معاملاتی آسان داشته باشند. اگر می‌خواهید با چگونگی و نکات مهم معامله طلا با گواهی سپرده آشنا شوید، با ما در این مطلب از وبلاگ آرون گروپس همراه باشید.
منظور از گواهی سپرده طلا چیست؟
قبل از این که بخواهیم به سراغ نکات و جزئیات معامله طلا با گواهی سپرده برویم، باید یک درک صحیح از گواهی سپرده داشته باشید. در واقع گواهی سپرده طلا یک اوراق بهادار است که در بازار بورس کالا معامله می‌شود. افراد این گواهی را در ازای پرداخت مبلغ مشخصی خریداری می‌کنند و در قبال آن، مقدار معینی از طلای موجود در انبارهای بورس کالا را صاحب می‌شوند. به طور خلاصه و روان می‌توان گفت که گواهی سپرده طلا یک رسید و سند مالکیت است که به خریداران بعد از تحویل سکه به انبار بورس کالا تعلق می‌گیرد. افراد می‌توانند این گواهی سپرده را از معاملهگران دیگر خریداری کنند و یا این که آن را به طور مستقیم از بورس کالا دریافت کنند.
چرا معامله گواهی سپرده طلا در کشور رایج شده است؟
قانون امکان معامله گواهی سپرده طلا در بورس کالا در سال 94 تصویب و اجرایی شده است. از آن زمان تا کنون هرچقدر که زمان بیشتری سپری می‌شود، تعداد علاقه‌مندان و سرمایه‌گذاران سپرده طلا افزایش پیدا می‌کنند. شاید تا سال 99 کمتر کسی از این روش معاملاتی استفاده می‌کرد، اما در حال حاضر موارد زیر باعث محبوبیت و رواج یافتن گواهی سپرده طلا شده‌اند:
- امکان خرید گواهی سپرده برای تمام شهروندان
- قابلیت خرید گواهی سپرده طلا در مقدارهای متغیر
- افزایش میزان امنیت با استفاده از گواهی سپرده طلا
- امکان ورود به یک بازار شفاف و کاملا قانونی
- دوری از دردسرهای خرید فیزیکی طلا
- نداشتن اضطراب برای نگهداری طلا
پشتوانه ارزش گواهی سپرده سکه طلا
یکی از سوالات اساسی افراد درباره معامله طلا با گواهی سپرده، پشتوانه و میزان ارزش این گواهی‌ها است. در واقع افراد با توجه به تجربیات ناخوشایندی که در بورس داخلی داشته‌اند، نگرانی‌هایی این باره دارند. افراد نباید گواهی سپرده طلا را با سایر اوراق بهادار بورس داخلی مقایسه کنند. چرا که برخلاف بسیاری از اوراق بهادار موجود در بازار بورس، گواهی سپرده طلا از ارزش بالایی برخوردار است و اطمینان 100 درصدی را به سرمایه‌گذاران می‌دهد. در واقع گواهی سپرده طلا با طلا برابر است و پشتوانه این گواهی نیز مقدار طلایی است که در انبارهای بورس کالا نگهداری می‌شوند. این مساله هیچ‌گونه ابهام و شکی را درباره پشتوانه گواهی سپرده طلا، باقی نمی‌گذارد.
افراد با مراجعه به بورس کالا می‌توانند گواهی سپرده طلا را خریداری کنند. این گواهی سپرده کاملا مشابه اسناد رسمی است. در واقع این گواهی به نام فرد خریدار ثبت می‌شود و حتی با مفقودشدن گواهی سپرده، سرمایه خریدار حفظ می‌شود. اگر از دسته افرادی هستید که نگران پشتوانه گواهی سپرده طلا هستید، باید بدانید که نگرانی شما کاملا اشتباه است و قرار نیست که ارزش سرمایه و اوراق بهادار شما نزول پیدا کنند.
قیمت هر واحد گواهی سپرده طلا
گواهی سپرده طلا با واحد برگه به فروش می‌رسد. در واقع افراد با خرید هر یک از این برگه‌ها مقداری طلا خریداری می‌کنند. ارزش هر برگ از گواهی سپرده طلا معادل ۰.۰۱ سکه بهار آزادی کامل است. در واقع برای خرید یک سکه بهار آزادی کامل، باید 100 برگ گواهی سپرده طلا را از بازار بورس کالا خریداری کنید. نرخ هر یک از این برگ‌ها با توجه به قیمت جاری در بازار طلا ثبت می‌شود. در واقع هرچقدر که طلا افزایش یا کاهش قیمت داشته باشد، گواهی سپرده نیز با همان مقدار کاهش یا افزایش قیمت روبرو می‌شود.
از سوی دیگر باید بدانید که برای خرید 100 برگ سپرده گواهی طلا، الزامی وجود ندارد. در واقع افراد به تعداد دلخواه می‌توانند این برگه‌ها را خریداری کنند و لازم نیست که حتما به تعداد یک سکه تمام بهار آزادی، گواهی سپرده طلا خریداری کنند. همین مساله باعث شده است که افراد بسیاری با بودجه‌های اندک بتوانند وارد بازار بورس شوند و این اوراق بهادار خوش‌آتیه و مطمئن را خریداری کنند.
صندوق امانات یا گواهی سپرده؟
مساله‌ای که ممکن است بعد از آشنایی با گواهی سپرده طلا در ذهنتان ایجاد شود، این است که آیا گواهی سپرده طلا همانند صندوق امانات کار می‌کند؟ خرید فیزیکی طلا و قرار دادن آن در صندوق امانات بانک تا حدودی مشابه خرید گواهی سپرده طلا است. اما با این تفاوت که خرید سپرده طلا دارای مزایا و امکانات بیشتری برای سرمایه‌گذاران است. قبل از هر چیزی امنیت برای سرمایه‌گذاران مهم است. باید بدانید که صندوق امانات بانک، آن‌قدرها هم که درباره آن صحبت می‌شود، ایمن نیست. در سال‌های اخیر گزارشات متعددی درباره سرقت از صندوق امانات بانک‌ها ثبت شده است. لازم به ذکر است که بانک‌ها طبق قرارداد هیچ‌گونه مسئولیتی در قبال سرقت طلای شما ندارند.
از سوی دیگر باید بدانید که هزینه نگهداری طلا در صندوق‌های امانات با هزینه‌های بیشتری نسبت به معامله گواهی سپرده طلا همراه است. صندوق امانات در عین حال که امکانات اندکی دارد، دارای کارمزد بسیار بیشتری از بازار بورس کالا است. همچنین با قرار طلا در صندوق امانات مجبور خواهید شد که برای هر بار معامله به بانک مراجعه کنید و زمان بسیاری را پشت باجه‌ها صرف کنید. این در حالی است که برای معامله گواهی سپرده طلا نیازی به صرف زمان زیادی ندارید.
تمامی موارد ذکر شده دلایل قاطعی برای برتری معامله طلا با گواهی سپرده نسبت به قرار دادن طلا در صندوق امانات است. بنابراین اگر می‌خواهید سرمایه‌گذاری بهتری داشته باشید، لازم است که در دوراهی صندوق امانات و سپرده گواهی، گزینه دوم را انتخاب کنید.
گواهی سپرده طلا؛ جایگزینی شایسته برای خرید فیزیکی طلا
از سال‌ها پیش شهروندان برای خرید طلا به طلافروشی‌ها مراجعه می‌کردند و به طور مستقیم این فلز گران‌بها را خریداری می‌کردند. حال که روش خرید و فروش طلا با استفاده از گواهی سپرده پا به میدان گذاشته است، بسیاری از افراد بین یک دوراهی قرار گرفته‌اند. این که طلا را به‌صورت فیزیکی خریداری کنیم، یا گواهی سپرده. قطعا اگر این سوال را از سرمایه‌گذاران حرفه‌ای بپرسید، پاسخ آن‌ها خرید گواهی سپرده طلا است. خرید فیزیکی طلا نیز بسیار کارآمد و مناسب است، اما خرید گواهی سپرده می‌تواند کارآمدتر باشد.
اما چه چیزی باعث می‌شود که معامله با گواهی سپرده نسبت به معامله مستقیم طلا، برتر باشد؟ همانطور که قبلا گفتیم با خرید گواهی سپرده طلا دیگر لازم نیست یک گاوصندوق بزرگ برای نگهداری از دارایی‌های خود خریداری کنید. سایر مواردی که باعث برتری گواهی سپرده نسبت به خود طلا می‌شوند، عبارت‌اند از:
- مشمول مالیات نبودن گواهی سپرده طلا
- وجود متقاضیان بی‌شمار و نقدشوندگی در مدت‌زمان کوتاه
- کارمزد کمتر نسبت به خرید فیزیکی طلا
- اختلاف اندک قیمت خرید و فروش گواهی سپرده طلا در بازار بورس کالا
- قیمت جهانی و نوسانات همسو با بازار جهانی طلا
- امکان استفاده از گواهی سپرده طلا به‌عنوان وثیقه معتبر
امکان معامله سریع گواهی سپرده طلا به‌صورت آنلاین
چگونه گواهی سپرده طلا را خریداری کنیم؟
حال که با نکات ریزودرشت معامله طلا با گواهی سپرده آشنا شده‌اید لازم است که نحوه خرید این اوراق بهادار را نیز بیاموزید. افرادی که می‌خواهند گواهی سپرده طلا را خریداری کنند، خارج از دو حالت نیستند. یا سکه فیزیکی دارند و می‌خواهند آن را به گواهی سپرده تبدیل کنند و یا اینکه می‌خواهند با پرداخت پول نقد این اوراق بهادار را خریداری کنند. در ادامه هر دو روش خریداری گواهی سپرده طلا را باهم مو‌به‌مو بررسی می‌کنیم.
تبدیل سکه به گواهی سپرده
تبدیل سکه به گواهی سپرده یکی از قابلیت‌های جذاب بازار بورس کالا است. برای انجام این کار باید در ابتدا به کارشناسان سکه و طلا که در بانک‌های مورد تایید بورس کالا فعالیت دارند، مراجعه کنید. کارشناسان این بانک‌ها اعتبار و اصالت سکه‌های شما را تایید می‌کنند و آن‌ها را از شما تحویل می‌گیرند. توجه داشته باشید که باید سکه‌های شما دقیقا مطابق سکه‌های تایید شده از سوی انبار بورس کالا باشد. سکه‌های مورد تایید انبار بورس کالا تنها سکه‌های تمام بهار آزادی با عیار 22 و وزن 8.133 گرم هستند.
بعد از گذشت یک روز، سکه تحویل داده شده به یک قبض مبنی بر سرمایه‌گذاری شما در سپرده گواهی طلا، تبدیل می‌شود. با داشتن این قبض می‌توانید به‌سادگی سپرده طلای خود را در کارگزاری‌های معتبر معامله کنید. سرمایه‌گذاران اگر بخواهند که سپرده گواهی خود را به فروش برسانند، باید حتما از یک کارگزاری معتبر استفاده کنند و قبض صادر شده را به کارگزاری تحویل دهند.
خرید گواهی سپرده با پرداخت پول نقد
آسان‌ترین و سریع‌ترین روش به دست آوردن گواهی سپرده طلا، مراجعه به بورس کالا است. با عضویت در بورس کالا می‌توانید تمام اوراق بهادار کالا از جمله گواهی سپرده طلا را خریداری کنید. اما شرکت در این بازار بورس دارای شرایط خاصی است. برای این که بتوانید اوراق بهادار طلا را در بورس کالا خریداری کنید، باید در ابتدا عضو رسمی این بازار شوید. برای این کار لازم است که به سامانه سجام مراجعه کرده و با تکمیل مراحل احراز هویت و ارائه مدارک لازم، یک کد بورسی دریافت کنید. در واقع کد بورسی کلید ورود شما به بازار بورس کالا و خریداری گواهی سپرده طلا است.
بعد از دریافت کد بورسی لازم است که به یک صرافی معتبر که در زمینه بورس کالا فعالیت دارد، مراجعه کنید. با ارائه کد بورسی خود به‌صورت حضوری یا آنلاین می‌توانید یک حساب معاملاتی در کارگزاری‌ها ایجاد کنید و معاملات را شروع کنید. بعد از این که عضو یک کارگزاری شدید، لازم است که حساب خود را به مقداری که قصد گواهی سپرده خریداری کنید، شارژ کنید. زمانی که حساب کاربری شما به اندازه کافی اعتبار داشته باشد، می‌توانید به بخش ثبت سفارش بروید و گواهی سپرده طلا را خریداری کنید.
چگونگی معامله گواهی سپرده طلا در بازار بورس کالا
معامله در بازار بورس کالا و خرید و فروش گواهی سپرده طلا بر اساس عرضه و تقاضا صورت می‌گیرد. در واقع برای معامله در بازار بورس کالا و خرید و فروش گواهی سپرده طلا باید قیمت پیشنهادی خود را در بازار ارائه دهید. این قیمت توسط سازمان یا نهادی تعیین نمی‌شود و افراد در ارائه آن تا حدودی خودمختار هستند. البته باید مواردی را نیز در نظر داشته باشید. هرچقدر که قیمت پیشنهادی فروش از میانگین پایین‌تر باشد، نقدشوندگی افزایش پیدا می‌کند. از سوی دیگر هرچقدر که قیمت بالاتری برای خرید پیشنهاد دهید، سریع‌تر به گواهی سپرده طلا خواهید رسید.
زمان پیش گشایش گواهی سپرده طلا از ساعت 08:45 شروع شده و در ساعت 9 به اتمام می‌رسد. در این مدت معامله‌ای صورت نمی‌گیرد و معاملهگران تنها می‌توانند که سفارشات خود را ثبت کنند. از ساعت 9 تا 15 نیز انجام معاملات صورت می‌گیرد. در این بازه زمانی سفارشات خرید و فروشی که با یکدیگر همخوانی دارند، انجام می‌شوند.
نرخ کارمزد معاملات گواهی سپرده طلا
بازار بورس کالا در قبال معاملات گواهی سپرده طلا، مقداری مشخصی کارمزد بابت هزینه‌های حاشیه دریافت می‌کند. زمانی که در بازار بورس کالا گواهی سپرده را معامله می‌کنید، باید 0.125% ارزش کل معامله را به‌عنوان کارمزد پرداخت کنید. این نرخ نسبت به نرخ کارمزد بازار آزاد طلا، بسیار کمتر است. مالیاتی نیز برای انجام این معاملات از افراد دریافت نمی‌شود. انبارداری و حفظ پشتوانه طلا نیز هزینه‌هایی در بر دارد. زمانی که می‌خواهید سکه طلای خود را با گواهی سپرده تعویض کنید، باید در ازای کارشناسی هر سکه، 2 هزار تومان پرداخت کنید. به ازای نگهداری یک سکه در هر روز نیز 70 تومان دریافت می‌شود. در واقع هزینه نگهداری از یک سکه در سال، 25 هزار تومان است.
معامله گواهی سکه طلا دارای محدودیت‌هایی است
احتمالا از پیش قابل حدس بود که معامله گواهی سکه طلا دارای محدودیت‌هایی است. اشخاص حقیقی در پایان هر روز معاملاتی نمی‌توانند بیشتر از ده هزار برگه سپرده طلا داشته باشند. افرادی که این برگه‌ها را خریداری می‌کنند، باید به میزان دارایی‌هایشان در انتهای روز معاملاتی توجه داشته باشند. ده هزار برگه سپرده طلا معادل 100 سکه تمام بهار آزادی است. در واقع افراد در بورس کالا تنها مجاز به داشتن 100 سکه طلا هستند. برای مثال اگر یک سرمایه‌گذار در حساب بورس کالای خود 7 هزار برگه سپرده طلا، معادل با 70 سکه تمام بهار آزادی داشته باشد، تنها می‌تواند 3 هزار برگه دیگر معدل 30 سکه تمام بهار آزادی را خریداری کند.
انبارهای طلا بورس کالا
همانطور که گفته شد پشتوانه گواهی سپرده طلا، یعنی همان سکه‌های طلا در انبارهای بورس کالا نگهداری می‌شوند. چندین انبار مختلف در سطح کشور زیر نظر بورس کالا برای نگهداری طلا فعالیت می‌کنند. این که طلای شما در کدام انبار قرار بگیرد، به بانکی که به آن مراجعه کرده‌اید، بستگی دارد. خزانه پردیس بانک رفاه کارگران، خزانه زرین سپهر بانک صادرات ایران و خزانه بانک ملت برخی از انبارهای طلای بازار بورس کالا هستند که آماده نگهداری سکه‌های سرمایه‌گذاران هستند.
آیا سرمایه‌گذاری با استفاده از گواهی سپرده طلا انتخاب خوبی است؟
آیا سرمایه‌گذاری با استفاده از گواهی سپرده طلا انتخاب خوبی است؟ پاسخ این سوال را می‌توانید با مراجعه به چند نکته به دست آورید. سرمایه‌گذاری با استفاده از گواهی سپرده طلا به شما کمک می‌کند که از شر تورم خلاص شوید و ارزش سرمایه خود را افزایش دهید. بازار بورس کالا نیز یک بازار معتبر است که زیر نظر نهادهای نظارتی فعالیت دارد. طلا نیز پشتوانه معتبری برای خرید گواهی سپرده است و بعید است که روزی قیمت آن کاهش پیدا کند. تمام موارد ذکر شده، سرمایه‌گذاری با استفاده از گواهی سپرده طلا را به یک انتخاب هوشمندانه تبدیل کرده‌اند.
بازار فارکس و خرید نماد طلا در نسخه گسترده‌تر بورس کالا
حال که با پیچ‌وخم بازار بورس کالا ایران و معامله طلا با گواهی سپرده آشنا شدید، بهتر است که با یک روش مشابه، یعنی خرید نماد طلا در بازار فارکس آشنا شوید. بازار فارکس یکی از بزرگ‌ترین بازارهای معاملاتی در سراسر جهان است که امکان خرید و فروش نماد طلا را فراهم کرده است. نماد طلا تقریبا عملکردی مشابه گواهی سپرده طلا دارد. به طور خلاصه باید گفت که در بازار فارکس در ازای پرداخت پول به نمادی به دست می‌آورید که پشتوانه مستقیم آن طلا است. معاملات طلا در بازار فارکس بسیار ساده و روان انجام می‌شوند. در بازار فارکس قیمت هر واحد طلا مشخص است و نقدشوندگی بسیار بالایی نیز در آن وجود دارد.
طلا در بازار فارکس با نام XAU معامله می‌شود. این نماد را می‌توان با استفاده از جفت‌ارزهایی که با طلا جفت شده‌اند، خرید و فروش کرد. بازار فارکس به معاملهگران این اجازه را می‌دهد که با استفاده از اهرم میزان سرمایه خود را افزایش دهند و با مقدار سرمایه‌ای بیشتر از سرمایه واقعی خود، معامله انجام دهند و سود بسیاری کسب کنند.
نحوه معامله طلا در بازار فارکس
معامله طلا در بازار فارکس، روندی مشابه بورس کالای ایران را طی می‌کند. در واقع سفارش خود را ثبت می‌کنید و منتظر خریداران یا فروشندگانی که با سفارش شما همخوانی دارند، می‌مانید. اما با این تفاوت که معاملهگران بیشتری در فارکس فعالیت دارند و از همین بابت سفارشات خیلی سریع انجام می‌شوند. برای بهره‌مندی از امکانات باید در ابتدا به یک کارگزاری معتبر مراجعه کنید که خدمات خود را متناسب با نیازهای شما ارائه می‌دهد.
صرافی‌هایی که در بازار فارکس فعالیت می‌کنند، به شما این امکان را می‌دهند که نماد طلا را در روزهای دوشنبه تا جمعه خرید و فروش کنید و در قبال آن کارمزد اندکی بپردازید. با روش‌های مختلفی از جمله ترید و هولد می‌توانید نمادهای طلا یا همان گواهی سپرده را در بازار فارکس معامله کنید. البته قبل از همه این‌ها باید به سراغ ثبت نام در یک کارگزاری معتبر بروید.
مزایای معامله طلا در بازار فارکس
به‌خودی‌خود معامله در یک بازار بزرگ و جهانی مانند فارکس، یک مزیت بزرگ به شمار می‌آید. اما سرمایه‌گذاری طلا در این بازار چه مزایایی دارد و چه امکاناتی را در اختیار معاملهگران قرار می‌دهد. مزایای معامله طلا در بازار فارکس، عبارت‌اند از:
- ریسک پایین و عدم وجود نوسانات شدید
- امکان معامله در سراسر جهان
- میزان نقدشوندگی بسیار بالا
- معتبر بودن بستر معاملاتی فارکس
- از بین بردن تاثیرات تورم موجود در کشور
- مقدار مناسب عرضه و تقاضا
معامله طلا با گواهی سپرده؛ یک فرصت استثنایی برای رشد سرمایه
سرمایه‌گذاری بر روی طلا، قطعا یکی از مطمئن‌ترین و مناسب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری است. با خرید گواهی سپرده طلا می‌توانید یک سرمایه‌گذاری سودآور داشته باشید و در برابر مشکلات اقتصادی، ارزش سرمایه خود را حفظ کنید. در واقع معامله طلا با گواهی سپرده این امکان را به شما می‌دهد که یک سرمایه‌گذاری موفق داشته باشید که شرایطی حتی بهتر از خرید فیزیکی طلا را برای شما رقم می‌‌زند. از سوی دیگر می‌توانید معاملات طلا را در یک بستر بزرگ‌تر به نام فارکس انجام دهید. معاملات نمادهای طلا در بازار فارکس نیز همراه با فرصت‌های بزرگی برای پیشرفت و سودآوری است. همانطور که گفته شد برای فعالیت در این بازار، باید از خدمات یک کارگزاری معتبر استفاده کنید.
آرون گروپس این افتخار را دارد که در کنار سرمایه‌گذاران و معاملهگران ایرانی باشد و به آن‌ها کمک کند که در بازارهای بین‌المللی با قدرت ظاهر شوند. برای خرید و فروش نمادهای طلا در بازار فارکس می‌توانید از خدمات ما در این مجموعه بهره ببرید. آرون گروپس با تجربه بالای خود در بازارهای مالی و ارائه خدمات باکیفیت، فرصت‌هایی طلایی را برای سرمایه‌گذاری نمادهای طلا فراهم کرده است. شما می‌توانید برای استفاده از این فرصت همین‌حالا حساب کاربری خود را در آرون گروپس ایجاد کنید.
کپی لینک
کپی شد!
