در این مقاله به شما می‌گوییم تریدر فارکس چیست؟ معامله‌گر ارز که به‌عنوان تریدر یا معامله‌گر فارکس نیز شناخته می‌شود، شخصی است که ارزها را در مبادلات خارجی معامله می‌کند. معامله‌گران فارکس شامل افراد حرفه‌ای می‌شود که برای تجارت در یک شرکت مالی یا گروهی از مشتریان استخدام می‌شوند، اما آنها همچنین شامل معامله گران آماتوری می‌شوند که برای منافع مالی خود یا به‌عنوان سرگرمی یا برای امرارمعاش معامله می‌کنند.

ترید فارکس، که به معنای معامله‌گری در بازار ارزهای خارجی است، یکی از محبوب‌ترین و پویاترین بازارهای مالی جهان به شمار می‌رود. در این بازار، ارزهای مختلف جهان به صورت جفت‌ارز معامله می‌شوند و تریدرها با پیش‌بینی تغییرات نرخ این ارزها به دنبال کسب سود هستند.

معاملات فارکس مستلزم این است که برای موفقیت، مراقب تغییر مداوم نرخ ارز باشید. درباره نحوه عملکرد این بازارها و کارهایی که برای عملکرد خوب به‌عنوان یک معامله‌گر ارز فارکس لازم است، بیشتر بدانید.

تریدر فارکس چیست؟

وقتی می‌گوییم تریدر فارکس چیست؟ در واقع منظورما معامله گران فارکسی است که  از نرخ ارز استفاده می‌کنند تا از تجارت ارزهای خارجی سود ببرند. با افزایش یا کاهش ارزش ارزها نسبت به یکدیگر، معامله گران سعی می‌کنند این تغییرات را پیش‌بینی کنند و بر اساس آن خرید یا فروش کنند.

تجارت با ارزهای خارجی از بسیاری از انواع دیگر سرمایه‌گذاری ریسک بیشتری دارد و چیزی نیست که هر تاجری باید در آن شرکت کند. با احتمال سودهای بزرگ، خطر زیان‌های هنگفت به همراه می‌آید، بنابراین قبل از تصمیم‌گیری برای تبدیل‌شدن به یک معامله‌گر فارکس، مهم است که بدانید این بازار چگونه کار می‌کند.

ترید ارزهای خارجی نسبت به بسیاری از انواع دیگر سرمایه‌گذاری ریسک بیشتری دارد و برای هر فردی مناسب نیست. هرچند که این بازار امکان کسب سودهای بزرگ را فراهم می‌کند، اما همزمان خطر زیان‌های سنگین نیز وجود دارد. بنابراین، قبل از ورود به دنیای ترید فارکس، مهم است که با ساختار و مکانیزم این بازار آشنا شده و مهارت‌های لازم برای مدیریت ریسک را کسب کنید.

تریدر فارکس به زبان ساده فردی است که از تغییرات نرخ ارزهای خارجی برای کسب سود استفاده می‌کند. این افراد با پیش‌بینی تغییرات قیمت ارزها نسبت به یکدیگر، اقدام به خرید و فروش می‌کنند. به‌عنوان مثال، اگر تریدر فارکس پیش‌بینی کند که ارزش یک ارز در مقابل ارز دیگر افزایش خواهد یافت، آن ارز را خریداری کرده و منتظر افزایش قیمت می‌ماند تا با فروش آن، سود کسب کند.

نحوه عملکرد بازار فارکس

بازار ارز خارجی که به‌عنوان فارکس (Forex) نیز شناخته می‌شود، بزرگ‌ترین و پویاترین بازار مالی جهان است. در این بازار، روزانه بیش از 5 تریلیون دلار معامله می‌شود، که این حجم معاملات حدود 25 برابر حجم معاملات بازارهای سهام جهانی است. بازار فارکس چندین مرکز تجاری اصلی دارد که مهم‌ترین آنها در توکیو، لندن و نیویورک واقع شده‌اند. این گستردگی جغرافیایی به ساعت بازار فارکس اجازه می‌دهد تا به صورت 24 ساعته و پنج روز هفته فعال باشد.

ارزها و جفت‌ارزها در فارکس

در بازار فارکس، ارزها با کدهای سه حرفی مشخص می‌شوند؛ به عنوان مثال، USD برای دلار آمریکا، EUR برای یورو و JPY برای ین ژاپن. معاملات فارکس به صورت جفت‌ارز انجام می‌شوند، مانند EUR/USD، که نشان‌دهنده نسبت یورو به دلار آمریکا است. دلار آمریکا تقریباً در هر جفت‌ارز اصلی نقش دارد زیرا ارز ذخیره جهانی محسوب می‌شود.

مثال عملی از معاملات فارکس

برای درک بهتر نحوه عملکرد معاملات فارکس، یک مثال عملی را در نظر بگیرید. فرض کنید نرخ تبدیل پوند انگلیس (GBP) به دلار آمریکا (USD) 1.1510 باشد. این بدان معناست که شما می‌توانید 1000 پوند انگلیس را با 1151 دلار آمریکا خریداری کنید. اگر قیمت درخواستی 1.1511 دلار باشد، تفاوت بین قیمت پیشنهادی (1.1510 دلار) و قیمت درخواستی (1.1511 دلار) نشان‌دهنده اسپرد است که در این مثال بسیار کم است.

فرض کنید شما 10,000 پوند را با نرخ 1.1511 دلار خریداری می‌کنید. اگر نرخ تبدیل به 1.1622 دلار افزایش یابد، می‌توانید این پوندها را به دلار بفروشید. در این حالت، سود شما معادل 10,000 پوند ضرب در تفاوت بین نرخ خرید (1.1511 دلار) و نرخ فروش (1.1622 دلار) خواهد بود، که برابر با 151 دلار می‌شود.

این مثال نشان می‌دهد که چگونه معامله‌گران فارکس از نوسانات نرخ ارز برای کسب سود استفاده می‌کنند. با این حال، باید توجه داشت که این بازار همراه با فرصت‌های زیاد، ریسک‌های قابل توجهی نیز دارد و نیازمند دانش، تجربه و تحلیل دقیق است.

راه‌های تبدیل‌شدن به تریدر فارکس چیست؟

برای تبدیل‌شدن به یک تریدر فارکس، می‌توان از سه روش اصلی استفاده کرد:

1. معامله در بورس تحت نظارت کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC):
   • این روش شامل معامله در بازارهایی است که تحت نظارت CFTC قرار دارند. این سازمان نظارت بر معاملات آتی و قراردادهای مشتقه را بر عهده دارد و تضمین می‌کند که معاملات به صورت شفاف و منصفانه انجام شوند.
2. معامله در بورس تحت نظارت کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC):
   • این نوع معاملات در بازارهایی صورت می‌گیرد که تحت نظارت SEC هستند. SEC مسئول نظارت بر بازارهای مالی و تضمین رعایت قوانین و مقررات مربوط به معاملات اوراق بهادار است.
3. معامله در صرافی‌های خارج از بازار (OTC) یا معاملات خارج از بورس:
   • در این روش، معاملات به صورت مستقیم بین دو طرف و خارج از بورس‌های رسمی انجام می‌شود. معاملات OTC انعطاف‌پذیری بیشتری دارند و معمولاً بین بانک‌ها، کارگزاران و سایر مؤسسات مالی صورت می‌گیرند.

هر یک از این روش‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند و انتخاب بهترین روش به نیازها و شرایط فردی معامله‌گر بستگی دارد. معامله‌گران باید با بررسی دقیق و درک کامل هر یک از این روش‌ها، بهترین گزینه را برای خود انتخاب کنند.

هنگامی که بدانید کجا می‌خواهید تجارت کنید، باید به فکر ثبت نام در بروکر معتبر باشید.

کارگزاران تعاملی

بسیاری از کارگزاران بزرگ سهام در ایالات متحده امکان معاملات فارکس را نیز فراهم می‌کنند. اگر در حال حاضر یک حساب کارگزاری دارید، احتمالاً می‌توانید از طریق همان کارگزار به تجارت فارکس بپردازید. معمولاً برای شروع، تنها نیاز به پر کردن یک درخواست آنلاین کوتاه برای تجارت ارز دارید. در صورتی که می‌خواهید یک حساب فارکس جدید باز کنید، بهتر است با یک سپرده کوچک شروع کنید.

برخی کارگزاران به شما این امکان را می‌دهند که با حداقل 100 واحد پول پایه خود یک حساب باز کنید. با این حال، معمولاً توصیه می‌شود که برای داشتن انعطاف‌پذیری و مدیریت ریسک بهتر در معاملات، مقدار بیشتری سپرده‌گذاری کنید. پس از باز کردن حساب، می‌توانید تجارت را با انتخاب ارزهایی که قصد معامله آنها را دارید، آغاز کنید. ارزهای فارکس همیشه به صورت جفت معامله می‌شوند. به این معنا که وقتی ارزش یکی از ارزهای جفت افزایش می‌یابد، ارزش ارز دیگر کاهش می‌یابد.

برای معامله‌گران مبتدی، توصیه می‌شود که فقط به معامله ارزهای پر معامله مانند دلار آمریکا (USD)، پوند انگلیس (GBP) یا یورو (EUR) بپردازند. این ارزها دارای بیشترین نقدینگی و کمترین اسپرد هستند. اسپرد در معاملات فارکس به هزینه‌ای اطلاق می‌شود که توسط کارگزار برای مدیریت تجارت از خریدار و فروشنده دریافت می‌شود.

قبل از اینکه وارد دنیای ترید فارکس شوید، بهتر است با ساختار و عملکرد این بازار آشنا شوید. فارکس بازاری پیچیده و پویاست که نیاز به دانش، تجربه و درک دقیق دارد. معامله‌گران باید به خوبی با مفهوم اسپرد، نقدینگی و نحوه انتخاب جفت‌ارزها آشنا باشند تا بتوانند تصمیمات بهتری بگیرند و ریسک‌های خود را مدیریت کنند.

بیشتر کارگزاران سهام بزرگ ایالات متحده معاملات فارکس را نیز ارائه می‌دهند. اگر در حال حاضر یک حساب کارگزاری دارید، به‌احتمال زیاد می‌توانید تجارت فارکس را از طریق کارگزار سهام خود شروع کنید. در بیشتر موارد، شما به‌سادگی نیاز دارید که یک درخواست آنلاین کوتاه برای تجارت ارز پر کنید. اگر یک حساب فارکس جدید باز می‌کنید، با سپرده‌گذاری کوچک شروع می‌کنید.

خطرات تجارت ارز فارکس

تجارت ارز در بازار فارکس یکی از فرصت‌های جذاب برای سرمایه‌گذاران است، اما این بازار نیز مانند هر بازار مالی دیگری، دارای خطرات خاص خود است. آشنایی با این خطرات می‌تواند به معامله‌گران کمک کند تا تصمیمات بهتری بگیرند و از زیان‌های احتمالی جلوگیری کنند.

همان‌طور که در تجارت مثالی که در بالا توضیح دادیم نشان داده شد، معاملات ارزی دارای اهرم بسیار بالایی هستند، معمولاً بین 50 به 1، اما در برخی کشورها می‌توان حتی بیشتر از آنها اهرم کرد. این بدان معناست که شما می‌توانید از مقادیر کمی پول برای خرید ارزهایی باارزش بسیار بیشتر از آنچه که وارد می‌کنید استفاده کنید. معامله گران مبتدی ارز ممکن است جذب امکان انجام معاملات بزرگ از یک حساب نسبتاً کوچک شوند، اما این به این معنی است که حتی یک حساب کوچک حساب می‌تواند پول زیادی از دست بدهد.معامله گران فارکس اگر مراقب نباشند می‌توانند بیش از ارزش سرمایه‌گذاری اولیه خود را از دست بدهند.

خطر دیگری که باید در نظر گرفت این است که قراردادهای نقل‌قول یکنواخت نیستند. بسیاری از آنها در برابر دلار آمریکا قیمت‌گذاری می‌شوند، اما هیچ مقررات یا استانداردی برای استعلام قراردادها در بازار فارکس وجود ندارد. به همین دلیل، شما باید معنای خاص مظنه‌ها را برای ارزی که در آن معامله می‌کنید بدانید، در غیر این صورت خطر ازدست‌دادن پول را ناخواسته خواهید داشت.

و همچنین کلاهبرداری را فراموش نکنید. چه در یک صرافی تنظیم شده یا در بورس خارج از بازار معامله کنید، مراقب هر طرحی باشید که می‌گوید می‌توانید سریع ثروتمند شوید. پس هوشمندانه انتخاب کنید قبل از شروع فارکس را تمرین کنید تا به یک تریدر فارکس موفق تبدیل شوید

مهم‌ترین ریسک‌های فارکس

نوسانات بالا: بازار فارکس به دلیل نوسانات شدید نرخ ارزها شناخته می‌شود. این نوسانات می‌توانند فرصت‌های سودآوری زیادی ایجاد کنند، اما همزمان خطرات زیادی نیز به همراه دارند. تغییرات ناگهانی در نرخ ارز می‌تواند منجر به زیان‌های بزرگ شود، به خصوص اگر از اهرم مالی بالا استفاده کنید.

استفاده از اهرم مالی: استفاده از اهرم مالی (Leverage) می‌تواند به معامله‌گران این امکان را بدهد که با سرمایه کمتر، معاملات بزرگتری انجام دهند. اما باید به یاد داشت که اهرم دو لبه است. در حالی که می‌تواند سودها را افزایش دهد، زیان‌ها را نیز به همان اندازه بزرگ‌تر می‌کند. بسیاری از معامله‌گران تازه‌کار به دلیل استفاده نادرست از اهرم، دچار زیان‌های سنگین می‌شوند.

ریسک نقدینگی: در برخی مواقع، ممکن است بازار فارکس با کاهش نقدینگی مواجه شود، به ویژه در زمان‌های اعلام اخبار اقتصادی مهم یا رویدادهای غیرمنتظره. کاهش نقدینگی می‌تواند باعث افزایش اسپردها و دشواری در اجرای معاملات با قیمت‌های مطلوب شود.

ریسک نرخ بهره: تغییرات در نرخ بهره توسط بانک‌های مرکزی می‌تواند تأثیرات بزرگی بر ارزش ارزها داشته باشد. افزایش یا کاهش نرخ بهره می‌تواند موجب تقویت یا تضعیف یک ارز شود و در نتیجه منجر به نوسانات شدید در بازار شود.

ریسک‌های سیاسی و اقتصادی: عوامل سیاسی و اقتصادی مانند انتخابات، تغییرات در سیاست‌های دولتی، بحران‌های اقتصادی و تحولات ژئوپلیتیکی می‌توانند به سرعت بر بازار فارکس تأثیر بگذارند. این رویدادها می‌توانند پیش‌بینی‌ناپذیر باشند و باعث نوسانات شدید در نرخ ارزها شوند.

ریسک فناوری: معاملات فارکس عمدتاً به صورت آنلاین و از طریق پلتفرم‌های تجاری انجام می‌شود. مشکلات فنی مانند خرابی سرورها، قطع اتصال اینترنت و نقص نرم‌افزاری می‌توانند معاملات را مختل کنند و منجر به زیان‌های غیرمنتظره شوند.

ریسک تقلب و کلاهبرداری: بازار فارکس به دلیل غیرمتمرکز بودن، همواره در معرض تقلب و کلاهبرداری است. انتخاب یک کارگزار معتبر و نظارت شده می‌تواند به کاهش این خطر کمک کند. معامله‌گران باید دقت زیادی در انتخاب کارگزاران و استفاده از پلتفرم‌های معاملاتی معتبر داشته باشند.

با یک حساب آزمایشی بدانیم تریدر فارکس چیست؟

یکی از بهترین روش‌ها برای شروع معاملات فارکس بدون مواجهه با عواقب واقعی، باز کردن یک حساب آزمایشی فارکس است. بسیاری از بروکرها، از جمله بروکر آرون گروپس، امکان ایجاد حساب آزمایشی و استفاده از ابزارهای تجارت مجازی را فراهم می‌کنند. حساب‌های آزمایشی معمولاً با مقدار زیادی پول مجازی باز می‌شوند، که این امر به معامله‌گران تازه‌کار کمک می‌کند تا بدون نیاز به سرمایه‌گذاری واقعی، با نحوه کارکرد بازار فارکس آشنا شوند و بیاموزند که تریدر فارکس چیست.

مزایای استفاده از حساب آزمایشی فارکس:

1. آموزش عملی: حساب آزمایشی به شما این امکان را می‌دهد که با شرایط واقعی بازار، اما بدون ریسک مالی، تمرین کنید. این روش به شما کمک می‌کند تا با ابزارها، نمودارها و استراتژی‌های مختلف آشنا شوید.
2. توسعه استراتژی‌های معاملاتی: با استفاده از پول مجازی، می‌توانید استراتژی‌های مختلف را آزمایش کنید و بدون نگرانی از ضرر واقعی، به بهبود و تقویت روش‌های معاملاتی خود بپردازید.
3. آشنایی با پلتفرم معاملاتی: حساب آزمایشی به شما این امکان را می‌دهد که با محیط و ابزارهای پلتفرم معاملاتی بروکر خود آشنا شوید و یاد بگیرید چگونه از آنها به بهترین نحو استفاده کنید.

اگر پس از انجام چند ده معامله در حساب آزمایشی مشاهده کردید که به طور پیوسته سودآوری دارید، ممکن است آماده باشید که شانس خود را در یک حساب معاملاتی واقعی امتحان کنید. اما باید توجه داشته باشید که تجارت با پول واقعی می‌تواند بسیار متفاوت باشد و احساسات می‌تواند نقش مهمی در تصمیم‌گیری‌های شما ایفا کند.

نکاتی برای انتقال از حساب آزمایشی به حساب واقعی

1. شروع با سرمایه کوچک: حتی اگر در حساب آزمایشی موفق بوده‌اید، بهتر است با مقدار کمی سرمایه واقعی شروع کنید تا با شرایط واقعی بازار و روانشناسی معامله‌گری آشنا شوید.
2. مدیریت ریسک: همواره استراتژی‌های مدیریت ریسک را به کار بگیرید. تعیین حد ضرر و سود و استفاده معقول از اهرم مالی می‌تواند به کاهش خطرات کمک کند.
3. آموزش مداوم: بازار فارکس دائماً در حال تغییر است و یادگیری باید مداوم باشد. به روز بودن با اخبار و تحلیل‌های بازار می‌تواند به بهبود عملکرد شما کمک کند.

معامله‌گران فارکس ارزها را در بازارهای ارز خرید و فروش می‌کنند و به دنبال کسب سود از تغییرات ارزش ارزهای مختلف نسبت به یکدیگر هستند. تجارت فارکس می‌تواند بسیار سودآور باشد، اما همراه با فرصت‌ها، خطرات قابل‌توجهی نیز وجود دارد. از دست دادن سرمایه یکی از این خطرات است که هر معامله‌گر باید آن را در نظر داشته باشد.

با توجه به این که بازار فارکس دارای نوسانات بالایی است، مدیریت صحیح ریسک و داشتن استراتژی‌های محکم می‌تواند به کاهش خطرات و افزایش شانس موفقیت تریدر فارکس کمک کند. قبل از ورود به دنیای تجارت فارکس با پول واقعی، حتماً از حساب‌های آزمایشی استفاده کنید تا با دانش و تجربه کافی وارد این بازار پویا شوید.

به شما پیشنهاد می کنیم مقاله «چگونه یک تریدر موفق شویم؟» را بخوانید.