مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس
شهریور 14, 1400
مدیریت ریسک و سرمایه
مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس چیست؟ معامله به معنی تبادل کالا یا خدمات بین دو طرف است. بنابراین اگر برای خودروی خود به بنزین احتیاج دارید، باید بابت آن پول پرداخت کنید، یعنی در واقع پول را در مقابل بنزین معامله کنید. در زمان‌های قدیم، و همچنان در برخی جوامع امروزی، معاملات به صورت تبادل کالا به کالا صورت می‌گیرد. معامله حتی می‌تواند به این شکل انجام شود که شخصی پنجره خانه شخص دیگری را تعمیر کند و در عوض از او سبدی پر از سیب تحویل بگیرد. این یک مثال ساده و عملی از معامله است. کاهش ریسک این معاملات بسیار ساده است.
برای کاهش ریسک، شخص اول می‌تواند از شخص دوم درخواست کند تا سیب‌ها را به اون نشان دهد تا از سلامتشان اطمینان حاصل کند. مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس به مراتب از تبادلات ساده مانند مثال بالا بسیار دشوارتر است. در ادامه این مقاله در رابطه با مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس بحث خواهد شد.
در حال حاضر با پیدایش اینترنت، سرعت معاملات افزایش پیدا کرده و ریسک‌ها از کنترل خارج شده اند. در واقع، سرعت معاملات، حس خشنودی لحظه‌ای و عجله برای سود در کمتر از ۶۰ ثانیه، می‌تواند سبب شود فکر کنید که در داخل کازینو هستید، به همین دلیل بسیاری از معامله‌گران دارایی خود را از دست می‌دهند. بنابراین، معامله‌گران بسیاری به معاملات آنلاین به چشم قماربازی نگاه می‌کنند تا یک حرفه درآمدزا.
معامله‌گری در بازارهای مالی قمار نیست. تفاوت قماربازی و معامله‌گری در شیوه‌های مدیریت ریسک است. به عبارتی دیگر، به هنگام معامله به روی ریسک خود کنترل دارید اما در قماربازی هیچ کنترلی وجود ندارد. حتی بازی‌ای مانند پوکر می‌تواند با طرز فکر یک معامله‌گر و یا یک قمارباز بازی شود. معمولا این دو طرز فکر، نتایج متفاوتی نیز به بار می‌آروند.
استراتژی‌هایی برای تعیین حجم معاملات
در استراتژی مارتین‌گیل (Martingale)، معامله‌گر پس از هر باخت، حجم معامله بعدی خود را دوبرابر می‌کند به امید این که زنجیره باخت‌ها در جایی قطع شود و یک سود چشمگیر به دست آید. در این روش تنها با یک معامله تمام ضررهای پیشین جبران می‌شوند.
در روش آنتی‌مارتین‌گیل (Anti-Martingale)، پس از هر باخت حجم معامله بعدی نصف می‌شود، اما در صورت برد، حجم معامله بعدی دوبرابر می‌شود. در این روش در صورت بردهای پیاپی سود قابل توجهی حاصل می‌شود. واضح است برای معامله‌گران آنلاین استراتژی دوم استراتژی مناسب‌تری است، چرا که میزان ریسک آن کمتر است.
احتمالات را بررسی کنید
اولین قانون در مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس این است که احتمال پیروزی خود را بررسی کنید. برای این کار، باید تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی را به کار گیرید. باید حتما به پویایی دارایی که معامله می‌کنید واقف باشید و بدانید چه عواملی سبب حرکت قیمت در این بازار می‌شوند.
زمانی که تصمیم بر معامله گرفته شد، قدم مهم بعدی این است که چه رویکردی برای مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس برمی‌گزینید. به یاد داشته باشید، اگر قادر به اندازه‌گیری ریسک باشید، می‌توانید آن را مدیریت کنید.
زمانی که احتمالات را بررسی می‌کنید، مهم است سطوحی برای خروج از معامله نیز در نظر بگیرید. فاصله سطح خروجی شما از سطحی که در آن وارد بازار شدید، نشان‌دهنده ریسک شما است. باید قبل از این که به هر گونه معامله‌ای دست بزنید، پذیرش این را داشته باشید که ممکن است، سرمایه‌ای که در معرض ریسک قرار گرفته را کاملا از دست بدهید.
اگر با این مسئله مشکلی ندارید، می‌توانید این معامله را انجام دهید. اگر این مقدار ضرر برای شما زیاد است، نباید به چنین معامله‌ای دست بزنید، چون اگر این معامله را انجام دهید مطمئنا تمرکز خود را از دست خواهید داد.
از آنجایی که انتهای دیگر معامله ممکن است به سود منتهی شود، سطح دیگری نیز باید برای خروج از بازار تعیین کنید. در سطح دوم قیمت به جایی می‌رسد که معامله به حالت سر به سر می‌رسد. در واقع با حفظ این سطح ریسک معامله به صفر می‌رسد. البته فرض شده که بازاری که در آن معامله می‌کنید نقدینگی زیادی دارد و معاملات در لحظه انجام می‌شوند.
نقدینگی
عامل تعیین کننده بعدی در مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس، نقدینگی است. نقدینگی به این معنا است که در یک لحظه به تعداد کافی فروشنده و خریدار وجود دارد که معامله شما را بپذیرد. در رابطه با بازار فارکس، حداقل در رابطه با جفت‌ارزهای عمده، مشکل نقدینگی وجود ندارد. حجم معاملات انجام شده در فارکس حتی به ۲ تریلیون دلار آمریکا در روز نیز می‌رسد.
با این حال، نقدینگی موجود در تمام بروکرها و جفت‌ارزها یکسان نیست. در واقع این نقدینگی بروکر است که شما را تحت تاثیر قرار می‌دهد. مگر در حالتی که به طور مستقیم توسط بانک‌ها معاملات خود را انجام دهید، برای معامله در بازار فارکس به یک بروکر احتیاج خواهید داشت.
ریسک‌هایی در رابطه با انتخاب بروکر نیز وجود دارند که در این مقاله به آن‌ها نمی‌پردازیم. همواره سعی کنید بروکرهایی را انتخاب کنید که شناخته‌شده هستند و به خوبی رگوله شده اند. در این صورت نگرانی بابت نقدینگی که بروکر ارائه می‌دهد وجود نخواهد داشت.
ریسک هر معامله
یکی دیگر از جنبه‌های مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس توسط میزان سرمایه شما معین می‌شود. سرمایه‌ای که در هر معامله در معرض ریسک قرار می‌دهید باید درصد کوچکی از کل سرمایه شما باشد. برای شروع بهتر است این مقدار ۲٪ باشد. به عنوان مثال، اگر سرمایه شما برابر با ۵۰۰۰ دلار آمریکا باشد، بیشترین مقداری که در هر معامله بهتر است در معرض ریسک قرار دهید ۲٪ از این مقدار است، بنابراین نباید بیش از ۱۰۰ دلار در هر معامله از دست برود.
این بدین معنی است که تنها در صورتی کل سرمایه خود را از دست می‌دهید که در ۵۰ معامله پیاپی ضرر کنید، که اگر هوشمندانه و با استفاده از استراتژی‌های مطمئن معامله کنید، احتمال وقوع چنین اتفاقی بسیار کم است.
چگونه ریسک را اندازه‌گیری کنیم؟ اندازه‌گیری ریسک در هر معامله توسط نمودار قیمت صورت می‌گیرد. فاصله بین قیمت ورودی و قیمتی که حد ضرر را در آن قرار می‌دهیم، نشان‌دهنده ضرر بالقوه یک معامله است. به عنوان مثال اگر ۵۰۰۰ دلار سرمایه دارید، نباید اجازه دهید فاصله این دو مقدار به اندازه‌ای شود که در یک معامله بیش از ۲٪ از سرمایه‌تان در معرض ریسک قرار گیرد.
فرض کنید واحد حجم معاملاتتان مینی‌لات باشد. اگر یک پیپ در یک مینی‌لات تقریبا برابر با ۱ دلار باشد و فاصله ورودی و حد ضرر شما ۵۰ پیپ باشد، بنابراین شما با هر لات معامله ۵۰ دلار را در معرض ریسک قرار می‌دهید. شما می‌توانید بین ۱ تا ۲ لات معامله کنید و همچنان ریسک خود را در محدوده ۵۰ الی ۱۰۰ دلار نگه دارید. همینطور نباید بیش از ۳ مینی‌لات معامله کنید، چرا که آنگاه قانون ۲٪ نقض می‌شود.
اهرم
عامل بعدی که ریسک را چندین برابر می‌کند اهرم است. در استفاده از اهرم، معامله‌گران به جای این که تنها از سرمایه خود استفاده کنند، با استفاده از پولی که بانک یا بروکر در اختیار آن‌ها قرار می‌دهد به معامله می‌پردازند. بازار نقدی فارکس جایی است که امکان استفاده از اهرم در آن وجود دارد.
با استفاده از اهرم می‌توان تنها با در دست داشتن ۱،۰۰۰ دلار، به ارزش ۱۰۰،۰۰۰ دلار معامله کرد، در این صورت اهرم برابر با ۱:۱۰۰ است. هر پیپ ضرر در زمان استفاده از اهرم ۱:۱۰۰، برابر با ۱۰ دلار است. بنابراین اگر ۱۰ مینی‌لات معامله کنید و ضرر شما برابر با ۵۰ پیپ شود، در واقع ضرر شما ۵۰۰ دلار خواهد بود، نه ۵۰ دلار.
با این حال، یکی از مزایای معامله در بازار نقدی فارکس، استفاده از اهرم‌های زیاد است. این اهرم زیاد یکی از مزایای نقدینگی زیاد این بازار است. بدین معنی که در مقایسه با دیگر بازارها، در فارکس به راحتی می‌توان در هر زمانی هر معامله‌ای را به راحتی بست. البته اهرم یک شمشیر دو لبه است. اگر به هنگام استفاده از اهرم از معامله خود سود ببرید، سود شما چند برابر شده و اگر ضرر کنید ضرر شما نیز چند برابر می‌شود.
از میان تمام عوامل موثر در مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس، ریسکی که مدیریت آن از همه دشوارتر است، ریسک‌هایی هستند که از عادات نادرست معامله‌گران ناشی می‌شوند. هر معامله‌گری باید مسئولیت تصمیم‌های خود را بپذیرد.
ضرر بخش جدانشدنی معاملات است، بنابراین معامله‌گر باید این را بپذیرد. ضرر به معنی شکست نیست. معمولا معامله‌گران به هنگام ضرر گمان می‌کنند که بازار تغییر روند خواهد داد. این طرز فکر در زمان‌هایی که واقعا بازار تغییر روند دهد مناسب است، اما در زمانی که این اتفاق نیفتد تنها منجر به ضررهای بیشتر می‌شود.
راه مقابله با این نوع ریسک این است که در زمان‌هایی که معامله‌گر اشتباهی مرتکب می‌شود آن را بپذیرد و دست از یک‌دندگی بردارد. زمانی که تکبر به جای منطق به معاملاتتان راه پیدا کند، شک نکنید که قربانی رفتارهای نادرست خود در بازارهای مالی خواهید شد.
بهترین راه برای جهت‌دهی صحیح به معاملات استفاده از ژورنال‌های معاملاتی است. در این ژورنال اطلاعاتی مانند دلیل ورود و خروج به یک معامله و همچنین میزان موفقیت هر کدام درج می‌شود. به عبارتی دیگر، با مطالعه این ژورنال می‌توانید میزان اعتبار استراتژی خود را بسنجید و بفهمید که آیا این استراتژی قابلیت سودرسانی به شما را دارد یا خیر.
کنترل احساسات و عواطف
یکی از عواملی که همواره سبب می‌شود که معامله‌گران در بازارهای مالی دچار ضرر شوند، احساساتی همچون طمع، ترس، شادی و هیجان است. کنترل احساسات در حین معامله می تواند تفاوت بین موفقیت و شکست باشد. وضعیت ذهنی شما تأثیر قابل توجهی بر تصمیماتی که می گیرید دارد، به خصوص اگر معامله‌گری تازه‌کار هستید.
برای آن که بتوانید احساسات خود را به هنگام معامله در بازارهای مالی به خوبی کنترل کنید، از چهار راهکار زیر بهره ببرید:
- برای خود قوانین شخصی وضع کنید و در هر شرایطی از آن پیروی کنید
- در زمان‌هایی که شرایط بازار مناسب است اقدام به معامله کنید
- حجم معاملاتی خود را کاهش دهید
- از برنامه معاملاتی و ژورنال معاملاتی بهره ببرید
- سعی کنید در آرام‌ترین حالات روحی خود معامله کنید
کلام آخر
ریسک عاملی جدانشدنی از معاملات است، اما با مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس می‌توان آن را کنترل کرد. از ریسکی که اهرم و نقدینگی در بازار به همراه می‌آورد هرگز غافل نشوید. با ایجاد عادات معاملاتی صحیح در خود سعی کنید معاملات خود را نظم‌دهی کرده و تنها ریسکی را بپذیرید که در نهایت منجر به کسب سود شود.
Copy link
Copied!
