چرا و چگونه باید از موجودی حساب خود محافظت کنید؟
مرداد 6, 1402
چرا باید از موجودی حساب خود محافظت کنید و چگونه؟
اگر روی یادگیری ترید و بررسی چارت های قیمت به اندازه کافی وقت و انرژی بگذارید، بالاخره زمانی خواهد رسید که درست مثل یک معامله گر حرفه ای به بازار نگاه کنید اما، اگر تا آن زمان نتوانسته باشید از سرمایه و موجودی حساب خود محافظت کنید، در واقع تمام آن دانش و تجربیات معاملاتی بی ارزش می شوند.
همانطور که نشستن پشت فرمان اتومبیل بدون آموزش رانندگی و تمرین کردن بیشتر شبیه به خودکشی است، معامله کردن با حساب واقعی بدون آموزش دیدن نیز شبیه به یک خودکشی مالی است اگرچه، هر روزه بسیاری آن را انجام می دهند. این دسته از معامله گران به این موضوع بی توجه هستند که برای بقا در بازار و ایجاد سود در دراز مدت، در واقع بایستی حسابمان را پر نگه داریم!
اگر می خواهید بدانید که چرا و چگونه باید از موجودی حساب خود محافظت کنید، تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.
موجودی حساب چیست؟
اما موجودی حساب یا account balance چیست؟
همانطور که می دانید، اگر بخواهید در بازار فارکس شروع به معامله کنید در اولین قدم بایستی یک حساب معاملاتی نزد یک بروکر ایجاد کنید. پس از آن بایستی حساب خود را شارژ کنید تا بتوانید با آن معامله کنید. موجودی حساب یا بالانس در واقع همان پول نقدی است که به حساب خود منتقل کرده اید. مثلا اگر 500 دلار به حساب خود منتقل کرده اید موجودی حساب شما برابر است با 500 دلار.
دقت داشته باشید که اگر پوزیشنی را باز کنید بالانس حساب شما تا زمانی که آن پوزیشن را ببندید تغییر نخواهد کرد.
بنابراین موجودی حساب از سه روش زیر تغییر می کند:
- اگر به حساب خود پول واریز کنید
- اگر پوزیشن خود را ببندید
- اگر معامله خود را در طول شب باز نگه دارید و مجبور به پرداخت هزینه (یا مشمول دریافت) سواپ شوید.
اگر معامله شما مشمول دریافت سواپ شود ، مبلغ سواپ به موجودی شما اضافه می شود و اگر مجبور به پرداخت سواپ شوید، این مبلغ از حساب شما کسر خواهد شد.
در نظر داشته باشید که مبلغ سواپ –مگر در پوزیشن های معاملاتی بسیار بزرگ- بسیار ناچیز است اما، به مرور زمان می تواند تبدیل به مبلغ چشمگیری شود.
دلایل محافظت از موجودی حساب
دلایل بسیاری وجود دارد که ما را ملزم و موظف به حفاظت از موجودی حسابمان می کند. مهمترین این دلایل عبارتند از:
به موجودی حسابتان برای ورود به بازار نیاز دارید
اگر بخواهید به سینما، کنسرت یا تماشای بازی تیم مورد علاقه اتان بروید نیاز به بلیط دارید. مثل هر جای دیگری، برای ورود به بازار سرمایه نیز به بلیط ورودی نیاز دارید. موجودی حساب شما، بلیط ورود شما به بازار سرمایه و دنیای معامله گری است.
در دنیای معامله گری یک اصل وجود دارد: تا پول نداشته باشی نمی توانی پول در بیاوری!
بنابراین باید به موجودی حسابتان مثل بلیط ورود به دنیای ترید نگاه کنید؛ دنیایی که در آن تجربه می کنید و یاد می گیرید. اگر موجودی حسابتان تمام شود بلیط ورودتان را از دست داده اید و در نتیجه، مسیر یادگیری و پیشرفت و شغل معامله گری شما به پایان رسیده است. بسیاری از معامله گران پس از اینکه پول و سرمایه خود را به باد دادند کارهای احمقانه تری نیز انجام می دهند؛ مثل اینکه حساب معاملاتی خود را با دریافت اعتبارات پر می کنند و با انجام این کار، بسیار سریعتر خود را به پایان کار معامله گری اشان می رسانند.
به موجودی حسابتان برای ماندن در بازار نیاز دارید
به مرور که در معامله گری پیشرفت می کنید اهمیت موجودی حساب شما بیشتر و بیشتر می شود، از طرفی برای اینکه تبدیل به یک معامله گر حرفه ای شوید مجبورید که پول واقعی را به خطر بیندازید، به ویژه در روزهای اولیه شروع معامله گری؛ که همین موضوع می تواند موجودی حساب شما را به طور جدی به خطر بیندازد! پارادوکس عجیبی است؛ نه؟!
اما تبدیل شدن به یک معامله گر حرفه ای و تمام عیار چه فایده ای دارد اگر، تمام سرمایه خود را همان ابتدای کار از دست داده باشید؟ بنابراین وقتی شروع به یادگیری معامله گری می کنید تنها تمرکز کردن بر یادگیری معامله کافی نیست و باید به صورت همزمان، بر حفظ کامل موجودی حساب خود (که البته حالت ایده ال است) و نیز افزایش آهسته و مداوم آن تمرکز کنید تا در آینده -وقتی که به توانایی و مهارت کافی در معامله گری رسیدید- سرمایه کافی برای بهره برداری و استفاده مناسب از توانایی های خود را داشته باشید. بسیارند معامله گرانی که در همان ابتدای کار حساب معاملاتی خود را به باد می دهند و در سالهای بعد –وقتی که مهارت بالا و چشمان تیزبین و دقیقی برای یافتن فرصت های معاملاتی عالی دارند- پول کافی برای معامله و سود کردن را ندارند.
شما باید سعی کنید که جزو این دسته از معامله گران نباشید و این اصل را بدانید که اگر می خواهید خیلی زود از بازار بیرون انداخته نشوید و مسیر درست یادگیری و پیشرفت در معامله گری را طی کنید، بایستی بتوانید به طور ویژه از موجودی حساب خود محافظت کنید.
تا چه میزان مجاز به ریسک کردن روی سرمایه اتان هستید؟
عدد یا درصد مشخصی برای جواب به این سوال وجود ندارد اما، یک نکته بسیار مهم وجود دارد و آن این است که در ابتدای راه، هدف شما پول درآوردن نیست بلکه حفظ سرمایه اتان به هر قیمتی است. بنابراین باید به نحوی سرمایه اتان را درگیر معامله کنید که حتی اگر 80 یا 100 معامله بازنده داشتید، باز هم میزان زیادی از موجودی حسابتان باقی مانده باشد.
یکی از راه هایی که میزان سرمایه ای که می توانید در معرض خطر قرار دهید را مشخص می کند نگاه کردن به سرمایه خالصتان است. منظور از سرمایه خالص میزان کل درآمد منهای هزینه ها و صورتحساب های ماهانه است. بررسی این موضوع به شما دید بهتری از اینکه می توانید چه میزان از سرمایه اتان را در معرض ریسک معامله بگذارید می دهد. وقتی میزان سرمایه قابل معامله را مشخص کردید مثل یک معامله گر حرفه ای و پایبند به استراتژی معاملاتی اتان رفتار کنید و نه مثل یک قمارباز. چرا که اگر موجودی حسابتان را از دست بدهید در واقع شانس خود برای ساختن یک حساب قویتر را از بین برده اید.
در معامله گری منظم باشید و بر مبنای اصول رفتار کنید و هرگز پولی را که از دست دادنش به زندگی شما ضربه قابل توجهی می زند درگیر معامله نکنید؛ مخصوصا در ابتدای کار که به ترید کردن مسلط نیستید و احتمال ضرر کردن شما بالاست.
راه های محافظت از موجودی حساب
در ادامه با چند روش که به وسیله آنها می توانید از موجودی حسابتان در بلند مدت محافظت کنید آشنا می شویم:
برنامه ریزی بلند مدت داشته باشید
پول موجود در حساب شما ابزار کار شماست. بنابراین وقتی پول را به حسابتان واریز کرده و موجودی حساب را افزایش می دهید به آن مثل مهمات جنگی نگاه کنید که اگر تمام شود در واقع کار شما تمام است!
درست مثل یک تک تیرانداز که در موقعیت مناسب کمین کرده و منتظر یک فرصت استثنایی است تا از تنها فرصتش استفاده کند، شما نیز باید در کمین فرصت ها باشید و یک رویکرد معاملاتی با فرکانس پایینتر و احتمال نتیجه گیری بالاتر اتخاذ کنید.
در آغاز مسیر معامله گری، پوزیشن های بزرگ باز نکنید
قبل از باز کردن معامله دست نگه دارید و کمی حساب و کتاب کنید. فرض کنید که در 10 یا 15 معامله متوالی شکست خورده اید؛ اگر این اتفاق بیفتد حساب شما در چه وضعی خواهد بود: آیا به کلی از بین می رود یا جان سالم به در می برید و هنوز مهمات کافی برای ادامه مبارزه دارید؟ اغلب معامله گران خوش بین هستند تا بدبین و معامله گران تازه کار، علاوه بر خوش بینی تفکر غیر منطقی نیز دارند و پوزیشن های خود را به امید کسب بردهای پیاپی باز می کنند اما، ما همیشه روی دور شانس نیستیم و حتی زمان هایی می رسد که روی دور بدشانسی می افتیم و معاملاتمان پشت سر هم به شکست منجر می شود.
از آنجا که هر معامله ای را که باز می کنید –حتی اگر حد توقف ضرر برای آن تعریف کرده باشید- به این معناست که مبلغی از سرمایه اتان را در خطر از دست رفتن قرار داده اید، هوشمندانه ترین را به ویژه در ابتدای راه معامله گری، باز کردن پوزیشن های کوچکتر است. بنابراین بهترین توصیه به تازه کارها این است که: پوزیشن های کوچک باز کنید و به مرور که مهارت و اعتماد به نفس شما افزایش می یابد و حساب معاملاتی اتان رشد می کند، اندازه پوزیشن و میزان ریسک معاملاتی خود را نیز افزایش دهید.
هوشمندانه ترید کنید
هوشمندانه ترید کردن مثل بازی کردن بهترین دست است: بهترین ابزار تحلیل تکنیکالی که با آن می توانید چارت ها را تفسیر کنید و بهترین قیمت ها برای ورود به معامله را تشخیص دهید بیابید، در آن مهارت و تسلط کافی پیدا کنید و به آن پایبند باشید.
نظم و انضباط داشته باشید و به استراتژی معاملاتی اتان متعهد باشید.
همیشه در حالت تهاجمی نباشید و گاهی تدافعی بازی کنید. بدانید که این بازی زمان زیادی به طول خواهد انجامید و هیچ راه میانبری برای رسیدن به هدف وجود ندارد.
و در آخر بدانید که در این بازار تنها سود در انتظار شما نیست و ضررها نیز در کمین نشسته اند.
از ناخودآگاه خود پیروی نکنید
همانطور که گفتیم در ناخودآگاه معامله گران تمایل به خوش بینی بر تمایل به بدبینی برتری دارد و این خوش بینی، گاهی سر به خوش خیالی می زند. باید بدانید که یک سری برد متوالی نه یک قاعده در بازار، که در واقع برکتی است که به شما داده شده است! همیشه در پس ذهنتان این را داشته باشید که در این توزیع تصادفی شانس، ممکن است که یک سری باخت متوالی هم به تورتان بخورد!
به ویژه وقتی که یک موقعیت معاملاتی بیش از حد خوب به نظر می رسد و مطمئنید که به شما سود می رساند، باید بیشتر احتیاط کنید و بیشتر نگران آن باشید چرا که احتمال زیادی دارد که این فریب بازار برای شما باشد. منظور از تمام این صحبت ها این نیست که شما در معامله بایستی بدبین باشید یا وسواس به خرج دهید بلکه، هدف این است که لزوم پایبندی به اصول و استراتژی های معاملاتی و پرهیز از معامله کردن از روی احساسات (فقط به این دلیل که یک موقعیت عالی به نظر می رسد!) را به شما یادآوری کند.
در نتیجه، هرگز بخاطر اینکه یک موقعیت خوب به نظر می رسد شرط بندی خود را روی آن بیشتر نکنید، به استراتژی مدیریت ریسک خود پایبند باشید و اگر موقعیتی را دیدید که با استراتژی معاملاتی شما مطابقت داشت، با قدرت به آن ورود کنید.
برای پول درآوردن معامله کنید و نه تقویت نفس
بسیاری از آماتورها فکر می کنند که روند فعلی بازار در هر نوسان به پایان رسیده و معکوس خواهد شد اما در واقعیت، بازار بسیار بیشتر ازآنچه که به نظر می رسد به روند خود ادامه می دهد و تازه کارها را حذف می کند. بنابراین از دنبال کردن روندها بسیار بیشتر از تلاش برای یافتن کف و سقف های بازار می توان پول درآورد.
اما بسیاری از معامله گران به دنبال یافتن کف ها و سقف ها هستند تا ضمن کسب سود، اعتماد به نفس خود را تقویت کنند. در حالیکه بهتر است گاهی بر خلاف نظر جمع فکر کنید و این اصل را در نظر داشته باشید که بازارها می توانند بسیار بیشتر از آنچه به نظر می رسد در مسیر خود پیش بروند و اغلب هم این کار را می کنند.
بنابراین، دفعه بعد که می خواستید مثل قهرمان ها عمل کرده و با پیدا کردن نقاط چرخش بازار مهارت معامله گریتان را به خود و دیگران ثابت کنید، به این فکر کنید که آیا این حرکت در برنامه بلند مدت شما برای حرفه ای شدن و میلیونر شدن جایگاهی دارد یا خیر؟ همواره به یاد داشته باشید: ما برای پول در آوردن و نجات مالی معامله می کنیم و نه برای تقویت نفسمان.
به نسبت ریسک به پاداش معامله دقت کنید
اگر هدفتان حفظ موجودی حسابتان است باید تنها معاملاتی را انتخاب کنید که نسبت ریسک به ریوارد مناسبی را دارند. نسبت ریسک:پاداش نسبتی است که برای مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک توسط معامله گران و سرمایه گذاران استفاده می شود و به ارزیابی بازده مورد نظر و ریسک مورد انتظار یک معامله مشخص کمک می کند؛ هر چه این نسبت بزرگتر باشد احتمال افزایش بازدهی بالاتر می رود. در حالت ایده آل، تنها معاملاتی را انتخاب کنید که نسبت ریسک به ریوارد 1:1.5 یا 1:2 را رائه می دهند و نه کمتر از آن (نسبت ریسک به ریوارد 1:3 بهترین حالت است).
اگر معاملاتی را انجام دهید که نسبت ریسک به ریوارد 1:1 یا حتی کمتر دارند، کسب سود و حفظ موجودی حسابتان در دراز مدت، سخت و حتی غیر ممکن خواهد شد.
نتیجه گیری
وقتی در دنیای معامله گری وارد می شوید، باید خود را مانند سربازی ببینید که به میدان جنگ وارد شده است. مهمترین هدف سرباز زنده بیرون آمدن از میدان جنگ است و برای انجام این کار به مهماتش نیاز دارد. معامله گر نیز برای بقای مالی نیاز دارد تا از موجودی حسابش محافظت کند.
درست است که هدف همگان از ورود به بازارهای مالی کسب سود است اما، اولین و مهمترین هدف در بازار -که اغلب اوقات فراموش می شود- محافظت از موجود حسابتان است؛ چرا که بدون داشتن آن، مجوز ورود به بازار و ابزار کافی برای ادامه مسیر تا رسیدن به کسب سود را نخواهید داشت.
در این مقاله راه هایی را بررسی کرده ایم که می تواند به شما در جهت محافظت از موجودی حسابتان کمک کند و دانستن آنها برای همه معامله گران و فعالین بازارهای مالی و به ویژه تازه کارها حیاتی و ضروری است.
Copy link
Copied!
