چگونه از ارزهای امن فارکس در پرتفوی معاملاتی خود بهترین بهره را ببریم؟

چگونه از ارزهای امن فارکس در پرتفوی معاملاتی خود بهترین بهره را ببریم؟

December 13, 2023

_ بررسی نحوه ی استفاده از ارز های امن در بازار فارکس :

در بازار ارزهای خارجی (فارکس)، ارزهای امن به ارزهایی گفته می‌شود که در شرایط ناپایداری اقتصادی و سیاسی، ارزش خود را نسبت به سایر ارزها حفظ می‌کنند. این ارزها معمولاً از اقتصادهای قوی و پایداری برخوردار هستند و به عنوان پناهگاه امن در نظر گرفته می‌شوند. در پرتفوی معاملاتی فارکس، ارزهای امن می‌توانند نقش مهمی ایفا کنند. آنها می‌توانند به کاهش ریسک کلی پرتفوی کمک کنند و به معامله‌گران کمک کنند تا از نوسانات بازار سود ببرند.در این مقاله، به بررسی اینکه چگونه می‌توانید از ارزهای امن فارکس در پرتفوی معاملاتی خود بهترین بهره را ببرید، می‌پردازیم.

Page Title

آنچه در این مقاله می‌‌خوانید:

_ منظور از ارز های امن در فارکس چیست؟

ارزهای امن در دنیا به زبان ساده، ارزهایی هستند که ثبات و پایداری آنها نسبت به سایر ارز ها بیشتر است. به عبارت دیگر این ارزها نرخ خود را حفظ می کنند، یعنی نرخ های آن در طول زمان زیاد نوسان نمی کند یا نوسان کمی دارد. بنابراین ، اکثر ارزهای با ثبات و امن لزوماً قوی ترین یا گرانترین ارزها نیستند. وقتی ما از ارزهای امن در دنیا صحبت می کنیم، تنها ویژگی مدنظرمان ثبات و نوسان کم آنهاست. وقتی‌که آینده برای سرمایه‌گذاران مبهم می‌شود و همه به آینده بدبین می‌شوند، جریانات ریسک گریزی به راه می‌افتد. یعنی همه معامله گران از ریسک کردن خودداری می‌کنند و در نتیجه دارایی‌های ریسکی خود را در اولین فرصت به فروش می‌رسانند و در دارایی‌های امن سرمایه‌گذاری می‌کنند. به همین دلیل وقتی‌که دارایی‌های ریسکی سقوط می‌کنند ارزهای امن تقویت می‌شوند. معمولاً دلار آمریکا به همراه ین ژاپن و فرانک سوئیس ارزهای امن بازار محسوب می‌شوند.

_ ویژگی های ارز های امن فارکس :

قبل از اینکه بتوانید از ارزهای امن فارکس در پرتفوی معاملاتی خود استفاده کنید، باید آنها را درک کنید. ارزهای امن معمولاً دارای ویژگی‌های زیر هستند:

1 . اقتصاد قوی و پایدار: ارزهای امن معمولاً از کشورهایی با اقتصادهای قوی و پایدار صادر می‌شوند. این کشورها معمولاً دارای درآمد سرانه بالا، نرخ تورم پایین و نرخ بیکاری پایین هستند.

2 . ثبات سیاسی: ارزهای امن معمولاً از کشورهایی با ثبات سیاسی صادر می‌شوند. این کشورها معمولاً دارای دولت‌های پایدار و قانونمند هستند.

3 . پشتیبانی دولت: ارزهای امن معمولاً از کشورهایی صادر می‌شوند که از ارز خود حمایت می‌کنند. این کشورها معمولاً سیاست‌های پولی و مالی را برای حمایت از ارزش ارز خود اتخاذ می‌کنند.

4 . پشتوانه طلا : ارز های امن معمولا از پشتوانه طلای بالایی برخوردارند؛ و عموما بانک مرکزی صادر کننده ی این ارز ها در خزانه ی خود مقدار زیادی طلا نگهداری میکند.

_ ارزهای امن اصلی فارکس کدامند:

در بازار فارکس، سه ارز اصلی به عنوان ارزهای امن شناخته می‌شوند:

1 . فرانک سوئیس (CHF): در ابتدای لیست امن ترین ارزها در دنیا فرانک سوئیس با کد CHF قرار دارد. دلیل این امنیت بالا اقتصاد قوی و سیستم بانکی بسیار پیشرفته در کشور سوئیس است. همچنین گره خوردن به طلا نیز به وضعیت امنیت این ارز می‌افزاید. علاوه بر این ، متوسط نرخ تورم سالانه در این کشور در سال های گذشته حدود 1 درصد است که موجب ثبات و پایداری فرانک می شود.

2 . ین ژاپن (JPY): ین ژاپن نیز از ارزهای امن محبوب است. این ارز از اقتصاد پایدار برخوردار است و به عنوان ارزی با نقدینگی بالا شناخته می‌شود. با وجود داشتن بیشترین بدهی ملی در جهان ، ژاپن توانسته نرخ تورم خود را برای مدت طولانی پایین نگه دارد. جالب است بدانید که ین ژاپن پس از دلار آمریکا و یورو ، سومین ارز مورد معامله در بازار ارز خارجی است. علاوه بر این ، ژاپن در بین ده کشور برتر اقتصادی، دارای بیشترین ذخایر طلا در جهان و در رتبه هشتم قرار دارد و این باعث می شود که در لیست ارزهای امن در دنیا قرار گیرد.

3 . دلار آمریکا (USD): دلار آمریکا ارز پرچمدار و مرجع جهان است؛ تمام کشور های جهان برای تجارت های مختلف خود ملزم به استفاده از ارز دلار ایالات متحده هستند این ویژگی به همراه اقتصاد پویا و قدرتمند ایالات متحده و نیروی نظامی بی همتای این کشور باعث شده است تا دلار ایالات متحده به عنوان پناهگاه امن سنتی در نظر گرفته شود.

_ دیگر ارز های امن در تجارت بین‌الملل:

1 . کرون نروژ: کرون نروژ یکی دیگر از پایدارترین ارزهای کره ی زمین به حساب می‌آید؛ این به این دلیل است که نروژ یکی از معدود کشورهایی در جهان است که بدهی خالص ندارد ، یعنی برای پرداخت بدهی خود نیازی به گرفتن وام ندارد. یکی دیگر از حقایق جالب در مورد کرون نروژ این است که این ارز به هیچ ارز دیگری وابسته نیست. این به سختی به ثبات پول در یک مفهوم وسیع می افزاید ، اما نشان می دهد که کشور به سمت حمایت از پول ملی خود و در نتیجه تقویت آن حرکت می کند. نکته جالب دیگر در مورد کشور نروژ این است که دارای ذخایر قابل توجه نفت است. با این حال ، این یک شمشیر دو لبه است ، زیرا همان عامل ممکن است باعث نوسانات غیرمنتظره ارز شود. به هرحال کرون نروژ نیز یک ارز امن محسوب می شود و سرمایه گذاری معامله گران بازار فارکس روی این ارز، کم ریسک است.

2 . یورو(EUR): انتخاب یورو به عنوان یک ارز امن کمی بحث برانگیزتر است. برخی از تحلیلگران استدلال کرده اند که یورو در سال های گذشته نشانه های یک پناهگاه امن مانند نقدینگی بالا، نرخ بهره پایین و چشم انداز اقتصادی مثبت برای برخی از کشورهای اروپایی را نشان داده است. برخی دیگر اشاره کرده اند که یورو در برابر عدم قطعیت های سیاسی و اقتصادی در اتحادیه اروپا، مانند برگزیت، بحران بدهی ملی، و تورم آسیب پذیر است. بنابراین، اینکه یورو یک ارز امن است یا نه، بستگی به تعریف و سنجش مفهوم ایمنی دارد. به طور کلی، یورو تمایل دارد در هنگام آشفتگی جهانی در برابر ارزهای پرریسک‌تر عملکرد خوبی داشته باشد، اما ممکن است با چالش‌هایی از سوی عوامل داخلی که بر ثبات و ارزش بلندمدت آن تأثیر می‌گذارد، مواجه شود.

_ چگونه ارزهای امن را معامله کنیم؟

معامله با ارزهای امن می تواند یک حرکت استراتژیک عالی برای سرمایه گذارانی باشد که به دنبال محافظت از پرتفوی خود در دوره های عدم اطمینان بازار هستند. در واقع معامله کردن این ارز ها نیز دقیقا مانند دیگر ارز های بازار فارکس است و تنها نکته ای که معامله گران باید به آن توجه داشته باشند هوشیاری و تحلیل به موقع است تا در زمان های عدم اطمینان بازار اوردر های صحیح بر روی ارز های ریسک گریز بازار ثبت نمایند. با این حال، درک این نکته مهم است که ارزهای معاملاتی شامل ریسک هستند و ارزش ارزهای امن می تواند بر اساس عوامل مختلفی در نوسان باشد.

_ مزایای استفاده از ارزهای امن فارکس :

استفاده از ارزهای امن فارکس مزایای مختلفی برای معامله‌گران دارد. از جمله این مزایا می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

1 . کاهش ریسک: ارزهای امن می‌توانند به کاهش ریسک پرتفوی معاملاتی شما کمک کنند. به عنوان مثال، اگر پرتفوی شما عمدتاً از ارزهای پرریسک تشکیل شده باشد، می‌توانید با اضافه کردن ارزهای امن به آن، ریسک کلی پرتفوی خود را کاهش دهید.

2 . ایجاد تعادل: ارزهای امن می‌توانند به ایجاد تعادل در پرتفوی معاملاتی شما کمک کنند. به عنوان مثال، اگر پرتفوی شما عمدتاً از ارزهای با روند صعودی تشکیل شده باشد، می‌توانید با اضافه کردن ارزهای امن به آن، از نوسانات شدید بازار در امان بمانید.

3 . بهبود بازدهی: ارزهای امن می‌توانند به بهبود بازدهی پرتفوی معاملاتی شما کمک کنند. به عنوان مثال، اگر پرتفوی شما عمدتاً از ارزهای با روند نزولی تشکیل شده باشد، می‌توانید با اضافه کردن ارزهای امن به آن، از کاهش شدید ارزش پرتفوی خود جلوگیری کنید.

_ معایب استفاده از ارزهای امن در پرتفوی معاملاتی :

1 . بازدهی پایین: ارزهای امن معمولاً بازدهی پایین‌تری نسبت به سایر ارزها دارند.

2 . عدم تناسب با همه استراتژی‌های معاملاتی: ارزهای امن برای همه استراتژی‌های معاملاتی مناسب نیستند. برای مثال، استراتژی‌های معاملاتی مبتنی بر نوسانات، با استفاده از ارزهای امن سودآور نخواهند بود.

_ نحوه استفاده از ارزهای امن فارکس در پرتفوی معاملاتی :

برای استفاده از ارزهای امن فارکس در پرتفوی معاملاتی خود، می‌توانید از روش‌های زیر استفاده کنید:

1 . افزودن ارزهای امن به پرتفوی خود: ساده‌ترین روش برای استفاده از ارزهای امن فارکس، اضافه کردن آنها به پرتفوی خود است. به عنوان مثال، اگر پرتفوی شما عمدتاً از ارزهای پرریسک تشکیل شده باشد، می‌توانید با اضافه کردن 20 تا 30 درصد ارزهای امن به آن، ریسک کلی پرتفوی خود را کاهش دهید.

2 . استفاده از استراتژی‌های معاملاتی مبتنی بر ارزهای امن: علاوه بر اضافه کردن ارزهای امن به پرتفوی خود، می‌توانید از استراتژی‌های معاملاتی مبتنی بر ارزهای امن نیز استفاده کنید. به عنوان مثال، می‌توانید از استراتژی‌های معاملاتی مانند معاملات پوششی (Hedging) یا معاملات آربیتراژی (Arbitrage) استفاده کنید.

_ نکاتی در رابطه با استفاده از ارز های امن در پرتفوی معاملاتی :

1 . ارزهای امن را در پرتفوی خود توزیع کنید:

اگر می‌خواهید از ارزهای امن فارکس در پرتفوی معاملاتی خود استفاده کنید، مهم است که آنها را به طور متعادل توزیع کنید. این به شما کمک می‌کند تا ریسک کلی پرتفوی خود را کاهش دهید. یک راه برای توزیع ارزهای امن در پرتفوی، اختصاص 20-30 درصد از پرتفوی به آنها است. شما همچنین می‌توانید از استراتژی‌های دیگر برای توزیع ارزهای امن در پرتفوی خود استفاده کنید.

2 . ارزهای امن را با سایر دارایی‌ها ترکیب کنید :

ارزهای امن فارکس می‌توانند با سایر دارایی‌ها در پرتفوی معاملاتی ترکیب شوند. این به شما کمک می‌کند تا ریسک کلی پرتفوی خود را کاهش دهید و از نوسانات بازار سود ببرید. یک راه برای ترکیب ارزهای امن در پرتفوی، ترکیب آنها با سهام است. سهام معمولاً در بلندمدت بازده بیشتری نسبت به ارزهای امن دارند. با این حال، سهام ریسک بیشتری نیز دارند.

3 . ارزهای امن را به طور منظم بررسی کنید :

مانند سایر دارایی‌های موجود در پرتفوی خود، باید ارزهای امن را به طور منظم بررسی کنید. این به شما کمک می‌کند تا اطمینان حاصل کنید که آنها هنوز برای اهداف سرمایه‌گذاری شما مناسب هستند. هنگام بررسی ارزهای امن، باید عواملی مانند شرایط اقتصادی و سیاسی کشور صادرکننده ارز را در نظر بگیرید. همچنین باید عملکرد ارز در مقایسه با سایر ارزهای امن را بررسی کنید.

4 . از ابزارهای مدیریت ریسک استفاده کنید :

استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک می‌تواند به شما کمک کند تا ریسک ناشی از استفاده از ارزهای امن در پرتفوی خود را کاهش دهید. یک راه برای مدیریت ریسک، استفاده از حد ضرر است. حد ضرر به شما کمک می‌کند تا در صورت کاهش ارزش ارز، ضرر خود را محدود کنید. شما همچنین می‌توانید از استراتژی‌های دیگر مدیریت ریسک مانند مدیریت ریسک تقسیم‌بندی یا مدیریت ریسک پورتفولیو یا استراتژی های سرمایگذاری مانند مارتینگل استفاده کنید.

_ بهترین ارز امن برای سرمایه گذاری در سال 2024 کدام است؟

با توجه به تمام جوانب و نکاتی که پیش تر مطرح؛ فرانک سوئیس را برای سرمایه گذاری در سال 2024 انتخاب می‌کنیم. دلایل این انتخاب عبارتند از:

اقتصاد سوئیس قوی و پایدار است: سوئیس دارای تولید ناخالص داخلی سرانه بالا، نرخ تورم پایین و نرخ بیکاری پایین است.
ثبات سیاسی: سوئیس دارای دولت پایدار و قانونمند است و از ثبات سیاسی بالایی برخوردار است
محبوبیت بین‌المللی : سوئیس از سیاست‌های پولی و مالی محافظه کارانه پیروی می‌کند که باعث می‌شود فرانک سوئیس در شرایط ناپایدار اقتصادی و سیاسی، ارزش خود را حفظ کند.
نرخ بهره : انتظار می‌رود که بانک مرکزی سوئیس نرخ بهره را در سال 2024 افزایش دهد. افزایش نرخ بهره می‌تواند باعث تقویت ارزش فرانک سوئیس شود.
وضعیت اقتصاد جهانی : انتظار می‌رود که اقتصاد جهانی در سال 2024 رشد کند. رشد اقتصادی می‌تواند باعث افزایش تقاضا برای فرانک سوئیس شود.
پشتیبانی دولت: سوئیس از ارز خود حمایت می‌کند. این کشور سیاست‌های پولی و مالی را برای حمایت از ارزش فرانک سوئیس اتخاذ می‌کند.

البته، هیچ تضمینی وجود ندارد که فرانک سوئیس در سال 2024 نیز عملکرد خوبی داشته باشد؛ و سرمایه گذاری در هر ارزی ریسک‌هایی را به همراه دارد. با این حال، با توجه به عوامل ذکر شده، احتمال اینکه این ارز در سال 2024 نیز ارزش خود را حفظ کند، زیاد است.

_ علاوه بر ارزهای امن ، دارایی‌های امن دیگر چیست؟

علاوه بر ارزهای امن، دارایی‌های امن دیگری نیز وجود دارند که می‌توانند برای کاهش ریسک پرتفوی سرمایه‌گذاری استفاده شوند.

برخی از دارایی‌های امن دیگر عبارتند از:

طلا: طلا یک فلز گرانبها است که به عنوان یک دارایی امن سنتی شناخته می‌شود. طلا معمولاً در شرایط ناپایدار اقتصادی و سیاسی، ارزش خود را حفظ می‌کند.
شرکت‌های blue chip: شرکت‌های blue chip شرکت‌های بزرگ و شناخته‌شده‌ای هستند که دارای سوابق مالی قوی هستند. این شرکت‌ها معمولاً در شرایط اقتصادی نامساعد نیز عملکرد خوبی دارند.
اوراق قرضه دولتی: اوراق قرضه دولتی اوراق بهادار اهرمی هستند که توسط دولت‌ها صادر می‌شوند. این اوراق قرضه معمولاً دارای ریسک پایینی هستند.
دارایی‌های مبتنی بر املاک: دارایی‌های مبتنی بر املاک مانند املاک تجاری و مسکونی معمولاً در طول زمان ارزش خود را حفظ می‌کنند.
ارز های دیجیتال: با توجه به پیشرفت روزافزون تکنولوژی برخی از ارز های دیجیتال به خصوص بیت‌کوین و اتریوم نیز میتوانند در برخی از دوره های زمانی به عنوان دارایی امن به حساب آیند.

البته، هیچ تضمینی وجود ندارد که این دارایی‌ها در تمام شرایط عملکرد خوبی داشته باشند. با این حال، با توجه به ویژگی‌های ذکر شده، احتمال اینکه این دارایی‌ها در شرایط ناپایدار اقتصادی و سیاسی، ارزش خود را حفظ کنند، زیاد است.

استفاده از ارزهای امن فارکس می‌تواند مزایای مختلفی برای معامله‌گران داشته باشد. با استفاده از روش‌های مناسب، می‌توانید از ارزهای امن فارکس برای کاهش ریسک، ایجاد تعادل و بهبود بازدهی پرتفوی معاملاتی خود استفاده کنید. ارزهای امن فارکس می‌توانند ابزار ارزشمندی برای معامله‌گران فارکس باشند. با درک ارزهای امن و نحوه استفاده از آنها در پرتفوی معاملاتی، می‌توانید از آنها برای رسیدن به اهداف سرمایه‌گذاری خود استفاده کنید.