ییلد فارمینگ(Yield farming) ، استراتژی هایی برای ایجاد درآمد غیر فعال در DeFi
April 24, 2024
آشنایی با نحوه ی کسب درآمد غیر فعال در DeFi با ییلدفارمینگ (Yield Farming) :
در دنیای امروزی، هر روز پروتکل‌ها و پلتفرم‌های جدیدی در حوزه DeFi ظاهر می‌شوند که امکانات و خدمات مختلفی را به کاربران ارائه میدهند. در این محیط، ییلد فارمینگ (Yield Farming) یکی از مفاهیمی است که با توانایی ایجاد درآمد برای کاربران، به عنوان یکی از اصلی‌ترین عوامل توسعه و رشد DeFi شناخته میشود. در این مقاله، به بررسی عمیق‌تر ییلد فارمینگ و روش‌های مختلفی که برای ایجاد درآمد غیر فعال در DeFi قابل استفاده است، می‌پردازیم. از استفاده از پروتکل‌های تامین ماینینگ گرفته تا شرکت در فارمینگ و استیکینگ، روش‌های متنوعی وجود دارد که به کاربران این امکان را می‌دهد تا به صورت هوشمندانه از دارایی‌های خود استفاده کنند و درآمد قابل توجهی را بدست آورند.
Table of Contents
آشنایی با مفهوم DeFi :
DeFi یا امور مالی غیر متمرکز، یک مفهوم نوظهور در دنیای ارزهای دیجیتال است که به تبدیل مفهوم مالی رایج به شکل‌های دیجیتال و غیر متمرکز اشاره دارد. این مفهوم بر پایه فناوری بلاکچین و قراردادهای هوشمند مبتنی بر بلاکچین ایجاد شده است و هدف آن ایجاد یک بستر مالی کاملاً دیجیتال، بدون واسطه و متمرکز است که به افراد امکان می‌دهد به صورت مستقیم با دارایی‌های خود تعامل کنند و از خدمات مالی مختلفی مانند قرض دادن، قرض گرفتن، تبادل و غیره استفاده کنند.
در DeFi، مفاهیمی مانند قراردادهای هوشمند (smart contracts)، توکن‌های دیجیتال، پروتکل‌های متمرکز و غیرمتمرکز، تامین ماینینگ، و انتشار متن‌باز مورد استفاده قرار می‌گیرند. این مفاهیم به افراد امکان میدهند تا بدون نیاز به واسطه‌های معمولی مانند بانک‌ها و موسسات مالی، به تبادلات مالی مختلف بپردازند و در این فرایند از قابلیت‌های بالای امنیت و شفافیت بلاکچین بهره‌مند شوند. اصلی ترین ویژگی بارز DeFi، غیر متمرکز بودن آن است، به این معنا که هیچ شخص یا موسسه متمرکزی نظارت یا کنترلی بر بستر مالی ندارد و تمامی تصمیمات و عملیات بر اساس قراردادهای هوشمند انجام میشود. این ویژگی باعث ایجاد اعتماد بین کاربران و حذف نیاز به واسطه‌های مالی سنتی میشود، که به کاهش هزینه‌ها و افزایش امنیت و شفافیت منجر میشود.
به طور کلی، DeFi به عنوان یک انقلاب در صنعت مالی شناخته میشود که قدرت تصمیم‌گیری و کنترل را به دست افراد می‌دهد و به آن‌ها امکان می‌دهد تا به صورت مستقیم و بدون واسطه دارایی‌های خود را مدیریت کنند.
ییلد فارمینگ (Yield Farming) چیست؟
عبارت “Yield Farming” که به معنای “کشت سود” است یک روش جذاب در حوزه DeFi میباشد که به کاربران این امکان را می‌دهد تا از طریق شرکت در فعالیت‌های مختلف، به طور اتوماتیک و مستمر، درآمد بدست آورند. این فرایند از طریق قراردادهای هوشمند بر پایه بلاکچین انجام میشود و افراد با قرار دادن دارایی‌های خود در پروتکل‌های DeFi، از جوایز مالی یا توکن‌های دیجیتالی مختلفی که توسط آن پروتکل ارائه میشود، بهره‌مند می‌شوند. برای توضیح بهتر، فرض کنید یک شخص دارای دارایی‌هایی مانند اتریوم (ETH) است و می‌خواهد این دارایی‌ها را به کار بگیرد تا درآمد زایی کند. او میتواند این اتریوم را در یک پروتکل DeFi مانند یک صندوق جمع‌آوری کند که به آن ها استخر وام دهی (Lending Pools) یا استخر استخراج (Mining Pools) می‌گویند. سپس این پروتکل از اتریوم کاربر به عنوان سرمایه برای انجام امورمالی مختلف استفاده میکند و در نتیجه درآمدزایی میکند. این درآمد ممکن است از جذب کاربران جدید، استخراج ارز دیجیتال، یا حتی کارمزد‌های نقل و انتقالات در پروتکل باشد.
هدف اصلی ییلد فارمینگ، تشویق کاربران به شرکت فعال در پروتکل‌های DeFi و افزایش نرخ انتقال دارایی‌ها به این پروتکل‌ها است. این باعث افزایش نرخ استفاده از پروتکل‌ها، افزایش حجم معاملات و در نتیجه افزایش ارزش دارایی‌های دیجیتال میشود. به طور کلی، ییلد فارمینگ به عنوان یک روش جذاب و نوآورانه برای کاربران DeFi، امکانات بسیاری را برای ایجاد درآمد و گسترش اکوسیستم DeFi فراهم میکند.
آشنایی با روش های مختلف درآمدزایی در ییلد فارمینگ (Yield Farming) :
در ییلد فارمینگ، کاربران از طریق شرکت در فعالیت‌های مختلف، به طور مستمر و اتوماتیک درآمد بدست می‌آورند. در زیر، به برخی از روش‌های مختلف درآمد زایی در ییلد فارمینگ اشاره میشود:
1 . تامین ماینینگ (Mining Yield):
در این روش، کاربران دارایی‌های خود را به عنوان سرمایه وارد صندوق تامین ماینینگ میکنند و در مقابل، توکن‌های دیجیتال یا سود بدست می‌آورند. این سود از فعالیت‌های ماینینگ و تایید تراکنش های شبکه های بلاکچین، با پروتکل های اجماع اثبات کار (POW) به دست می‌آید و بین شرکت‌کنندگان تقسیم میشود.
2 . وام دهی (Lending Yield):
در این روش، کاربران دارایی‌های خود را در دسترس صندوق وام دهی (Lending Yield) قرار میدهند. سپس این صندوق به کاربران دیگر که به دنبال وام هستند، با دریافت وثیقه هایی معتبر وام هایی با مقداری نرخ بهره پرداخت مینماید. با بازپرداخت اقساط وام ها توسط وام گیرندگان، صندوق های وام دهی و مشارکت کنندگان در این صندوق سود میکنند. لازم به ذکر است که سود پرداختی به هر سرمایه گذار متناسب با مبلغی است که در صندوق سپرده گذاری کرده است.
3 . استیکینگ (Staking Yield):
در این روش، کاربران دارایی‌های خود را در اختیار یک صندوق استیکینگ قرار میدهند و صندوق نیز با استیک کردن دارایی های موجود در صندوق، در یک شبکه بلاکچین با پروتکل اجماع، اثبات سهام (POS) به تایید تراکنش ها و ارتقاء امنیت شبکه ی آن بلاکچین کمک میکند و در عوض پاداش استیکینگ دریافت میکند. سپس سود به دست آمده متناسب با مبلغ سپرده‌گذاری سرمایه‌گذاران، بین ایشان تقسیم میشود.
4 . تبادلات (Transaction Yield):
در این روش کاربران دارایی های متفاوت خود را درون یک صندوق یا استخر قفل میکنند. سپس دیگر کاربران که نیازمند به تغییر یا چنچ کردن کوین خود با کوین دیگری هستند، به وسیله این صندوق به سادگی دارایی های خود را چنج نموده و در مقابل مقداری کارمزد به استخر یا صندوق مورد نظر پرداخت مینمایند. در ادامه این کارمزد های به دست آمده متناسب با مبلغ سپرده‌گذاری سرمایه‌گذاران در صندوق، بین ایشان تقسیم میشود.
5 . حاکمیت (Governance Yield):
یکی از بزرگترین مزایای DiFi حاکمیت دموکراسی بر آن است و در بسیاری از استخر ها، تمام تصمیمات و تغییر ها با رای گیری و نظرسنجی از سرمایه‌گذاران در استخر ها انجام میشود. علاوه بر این در برخی از مواقع استخر ها توکن ها و کوین هایی را بابت مشارکت در تصمیم گیری بین سرمایه‌گذاران خود تقسیم میکنند که این مورد نیز میتواند به نوعی یک از روش های کسب درآمد از طریق ییلد فارمینگ باشد.
معرفی و بررسی برترین پلتفرم های ییلدفارمینگ (Yield Farming):
در حال حاضر، صندوق‌های ییلد فارمینگ (Yield Farming) در دنیای DeFi بسیار متنوع هستند و هر یک از آن‌ها ویژگی‌ها و امکانات خاص خود را دارند. در ادامه تعدادی از مهمترین و محبوبترین صندوق‌های ییلد فارمینگ را بررسی میکنیم:
1 . Compound (COMP) :
پلتفرم ییلد فارمینگ Compound یکی از معروف‌ترین و مورد اعتمادترین پلتفرم‌های DeFi است که به کاربران امکان می‌دهد دارایی‌های خود را به عنوان وام به دیگران اعطا کرده و در مقابل از این فعالیت سود بدست آورند. Compound توسط شرکت Compound Labs تأسیس شده و از زمان راه‌اندازی‌اش در سال ۲۰۱۷، به یکی از بزرگترین و پرطرفدارترین پلتفرم‌های DeFi تبدیل شده است.
- ویژگی‌های کلیدی Compound:
- لندینگ (Lending): پلتفرم Compound به کاربران امکان می‌دهد دارایی‌های خود را به عنوان وام به دیگران اعطا کنند. کاربران میتوانند دارایی‌های خود را به عنوان وام وارد این پلتفرم کرده و سپس از این بهره ی این وام‌ها سود کسب کنند.
- دریافت وام (Borrowing): کاربران میتوانند از Compound برای اعطای وام از دیگر کاربران استفاده کنند. با ارائه دارایی‌های خود به عنوان وثیقه، کاربران میتوانند وام دریافت کرده و از آن برای مقاصد مختلف استفاده کنند.
- قرض دهی معکوس (Overcollateralized Borrowing): پلتفرم Compound از سیستم قرض دهی معکوس استفاده میکند، به این معنی که کاربران باید دارایی‌هایی را به عنوان وثیقه ارائه دهند که ارزش آن بیشتر از ارزش وام باشد. این امر برای حفظ امنیت سیستم لازم است.
- قرض دهی متغیر (Variable Borrowing): در Compound، نرخ بهره‌ای که برای وام‌ها تعیین میشود، متغیر است و بر اساس عرضه و تقاضا تغییر میکند. این باعث میشود که نرخ بهره‌ای که کاربران برای وام‌های خود پرداخت میکنند، بازتاب دقیق‌تری از بازار داشته باشد.
- روش‌های درآمدزایی Compound:
- کسب سود از لندینگ: کاربرانی که دارایی‌های خود را به عنوان وام به Compound اعطا میکنند، از طریق پرداخت سود برای استفاده از این دارایی‌ها، درآمد بدست می‌آورند. سود این وام‌ها بر اساس نرخ بهره‌ای که Compound برای هر دارایی تعیین میکند، محاسبه میشود.
- کسب سود از توکن COMP: پلتفرم Compound از توکن COMP برای تشویق کاربران به شرکت در فعالیت‌های لندینگ و قرض دهی استفاده میکند. کاربرانی که به صورت فعال در فعالیت‌های Compound شرکت میکنند، به عنوان پاداش توکن COMP دریافت میکنند که میتوانند آن را بفروشند یا از آن برای شرکت در تصمیم‌گیری‌های حاکمیتی Compound استفاده کنند.
- معامله با دارایی‌های به دست آمده: کاربران میتوانند با توکن‌هایی که دریافت میکنند (مانند COMP)، معامله کنند و از تغییرات قیمت آن‌ها سود بدست آورند. این روش به کاربران امکان می‌دهد که به صورت فعال در بازارهای مختلف DeFi شرکت کنند و از فرصت‌های مختلف درآمدزایی بهره‌مند شوند.
2 . Yearn Finance (YFI) :
Yearn Finance یک پلتفرم DeFi است که به کاربران امکان می‌دهد با استفاده از استراتژی‌های مختلف، به صورت اتوماتیک درآمد بدست آورند. این پلتفرم توسط Andre Cronje تأسیس شده و از آن زمان به سرعت باعث جلب توجه و استفاده کاربران دیفای شده است.
- ویژگی‌های کلیدی Yearn Finance:
- یکپارچگی (Integration): پلتفرم Yearn Finance از پروتکل‌ها و صندوق‌های مختلف DeFi بهره می‌برد و امکان اتصال به آن‌ها را فراهم میکند. این ویژگی به کاربران امکان می‌دهد تا به صورت مرکزی در یک پلتفرم، به فعالیت در چندین پروتکل DeFi مختلف بپردازند و به طور هوشمند از فرصت‌های مختلف درآمدزایی استفاده کنند.
- استراتژی‌های هوشمند (Smart Strategies): پلتفرم Yearn Finance از استراتژی‌های هوشمندی استفاده میکند که به طور خودکار بهترین فرصت‌های درآمدزایی را برای کاربران انتخاب میکند. این استراتژی‌ها از تجزیه و تحلیل داده‌های مختلف و شرایط بازار برای انتخاب بهترین فرصت‌های سرمایه‌گذاری استفاده میکنند.
- استیکینگ (Staking): پلتفرم Yearn Finance به کاربران امکان می‌دهد تا دارایی‌های خود را به عنوان وثیقه در شبکه بلاکچین قرار داده و در مقابل، سود و توکن‌های دیجیتالی دریافت کنند. این ویژگی به کاربران امکان می‌دهد به صورت مداوم درآمد بدست آورند و از دارایی‌های خود بهره‌برداری کنند.
- توزیع توکن‌های Governance: پلتفرم Yearn Finance دارای توکن مخصوص خود به نام YFI است که به دارندگان آن امکان مشارکت در فرآیند تصمیم‌گیری و حاکمیت پروتکل را می‌دهد. کاربران با نگهداری و استفاده از YFI، به صورت مستقیم در راهبری و مدیریت پلتفرم شرکت میکنند.
- روش‌های درآمدزایی Yearn Finance:
- استیکینگ (Staking): کاربران میتوانند دارایی‌های خود را به عنوان وثیقه در شبکه بلاکچین قرار داده و در مقابل، سود و توکن‌های دیجیتالی دریافت کنند.
- توزیع توکن‌های Governance: کاربران با نگهداری و استفاده از توکن YFI، به صورت مستقیم در فرآیند تصمیم‌گیری و حاکمیت پروتکل شرکت میکنند و از این طریق پاداش دریافت میکنند. و یا اینکه میتوانند توکن YFI خود را به فروش رسانده و درآمد کسب کنند.
- استفاده از استراتژی‌های هوشمند: کاربران با استفاده از استراتژی‌های هوشمند Yearn Finance، به طور خودکار بهترین فرصت‌های درآمدزایی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرده و از آن‌ها بهره‌مند می‌شوند.
3 . Uniswap (UNI) :
Uniswap یکی از پیشگامان در زمینه‌ی صندوق‌های ییلد فارمینگ (Yield Farming) و تبادلات غیرمتمرکز در دنیای DeFi است. این پلتفرم به شکل یک صرافی غیرمتمرکز عمل میکند و امکان تبادل دارایی‌های دیجیتال را بدون نیاز به واسطه‌گرهای مرکزی فراهم میکند.
- ویژگی‌های کلیدی Uniswap:
- غیرمتمرکزی (Decentralization): پلتفرم Uniswap به عنوان یک پلتفرم DeFi، بر پایه بلاکچین‌های غیر متمرکز عمل میکند. این به معنای عدم وجود یک مرکز کنترل است که تصمیم‌گیری‌ها را انجام دهد یا تراکنش‌ها را مدیریت کند، بلکه همه تراکنش‌ها توسط قراردادهای هوشمند و بر روی بلاکچین اجرا می‌شوند.
- تبادلات مستقیم (Direct Swaps): پلتفرم Uniswap به کاربران امکان می‌دهد به صورت مستقیم دو دارایی دیجیتالی را با یکدیگر مبادله کنند، بدون نیاز به واسطه‌گرهای مرکزی مانند بورس‌های معمولی یا بانک ها. این به کاربران امکان می‌دهد تا به صورت مستقیم و بدون واسطه دارایی‌های خود را تبادل کنند.
- سرعت و کارایی (Speed and Efficiency): با استفاده از تکنولوژی بلاکچین، Uniswap تبادلات سریع و موثری را فراهم میکند. به علاوه، به دلیل عدم وجود واسطه‌گرهای مرکزی، هزینه‌های تبادل نیز کمتر است.
- توکن‌های LP (Liquidity Provider Tokens): پلتفرم Uniswap از توکن‌های LP استفاده میکند که به عنوان وثیقه برای صرافی و استفاده در فرایند ییلد فارمینگ به کاربران ارائه میشود.
- روش‌های درآمدزایی Uniswap: پلتفرم Uniswap از چند روش مختلف برای درآمدزایی استفاده میکند که شامل موارد زیر میشود:
- تراکنش (Transaction Fees): پلتفرم Uniswap از هزینه‌های تراکنش برای تبادل دارایی‌ها سود می‌برد. در هر عملیات تبادل، کاربران باید یک مبلغ کوچکی به عنوان کارمزد پرداخت کنند که به صرافی Uniswap می‌رسد.
- استفاده از توکن‌های LP: کاربران میتوانند دارایی‌های خود را در استخر های نقدینگی (liquidity pools) Uniswap قرار داده و به عنوان وثیقه، توکن‌های LP دریافت کنند. این توکن‌های LP به کاربران امکان میدهند که در فرآیند ییلد فارمینگ شرکت کنند و از انتساب سود مربوط به فعالیت‌های نقدینگی بهره‌مند شوند.
- حاکمیت (Governance Participation): پلتفرم Uniswap دارای توکن مخصوص خود به نام UNI است که به دارندگان آن امکان مشارکت در فرآیند تصمیم‌گیری و حاکمیت پروتکل را می‌دهد. کاربران با نگهداری و استفاده از توکن UNI، به صورت مستقیم در راهبری و مدیریت پلتفرم شرکت میکنند و از این طریق پاداش دریافت میکنند.
4 . Balancer (BAL) :
پلتفرم ییلد فارمینگ Balancer یکی از پرطرفدارترین و محبوبترین پلتفرم‌های DeFi است که به کاربران امکان می‌دهد درآمد بدست آورند. Balancer یک پلتفرم تبادل غیر متمرکز است که از مفهوم “استخر نقدینگی” بهره می‌برد. این پلتفرم به کاربران امکان می‌دهد تا دارایی‌های خود را در استخر های نقدینگی وارد کرده و در مقابل، توکن‌های دیجیتالی یا سود بدست آورند. در ادامه به برخی از ویژگی‌های کلیدی Balancer و روش‌های درآمدزایی آن می‌پردازیم:
- ویژگی‌های کلیدی Balancer:
- استخر های بالانسر (Balancer Pools): پلتفرم Balancer از مفهوم استخر نقدینگی استفاده میکند که به کاربران امکان می‌دهد دارایی‌های خود را به عنوان وثیقه در استخر های نقدینگی وارد کرده و در مقابل، توکن‌های دیجیتالی مختلف را دریافت کنند.
- توزیع منصفانه سود: پلتفرم Balancer برای توزیع سود به شرکت‌کنندگان از یک سیستم منصفانه استفاده میکند. درآمد حاصل از فعالیت‌های مختلف در استخر های نقدینگی، بین شرکت‌کنندگان بر اساس میزان سرمایه وارد شده و همچنین میزان فعالیت در فرآیند تبادل توزیع میشود.
- تنوع در زوج‌های تبادل: پلتفرم Balancer به کاربران امکان می‌دهد تا در زوج‌های تبادل مختلف و در استخر های نقدینگی متنوعی، فعالیت کنند. این ویژگی به کاربران امکان می‌دهد تا بر اساس استراتژی و ترجیحات شخصی خود، در فرآیند تبادل و کسب درآمد شرکت کنند.
- روش‌های درآمدزایی Balancer:
- استفاده از استخر های نقدینگی (Balancer Pools): کاربران میتوانند دارایی‌های خود را در استخر های نقدینگی Balancer قرار داده و در مقابل، توکن‌های دیجیتالی یا سود دریافت کنند. این سود از فعالیت‌های تبادل و جذب سرمایه در استخر های نقدینگی به دست می‌آید و بین شرکت‌کنندگان توزیع میشود.
- استفاده از سودمندی توکن‌های دیجیتال: Balancer امکان استفاده از توکن‌های دیجیتال خود را به کاربران می‌دهد که به عنوان وثیقه در استخر های نقدینگی قرار داده می‌شوند. در ازای استفاده از این توکن‌ها، کاربران سود دریافت میکنند.
- شرکت در حاکمیت: کاربران با نگهداری و استفاده از توکن‌های حاکمیتی Balancer، میتوانند در فرآیند تصمیم‌گیری و حاکمیت پروتکل شرکت کنند و از این طریق به عنوان پاداش سهام دریافت کنند.
5 . SushiSwap (SUSHI) :
SushiSwap یک پلتفرم تبادل غیر متمرکز (DEX) و یکی از معروف‌ترین صندوق‌های ییلد فارمینگ در دنیای DeFi است. این پلتفرم به کاربران امکان می‌دهد تا با تبادل دارایی‌ها و شرکت در فرآیند تبادل، سود بدست آورند. SushiSwap به ویژه از توکن خود به نام SUSHI استفاده میکند که به کاربران امکان مشارکت در فرآیند تصمیم‌گیری و حاکمیت پروتکل را می‌دهد.
- ویژگی‌های کلیدی SushiSwap:
- مبادله غیر متمرکز: SushiSwap به عنوان یک پلتفرم تبادل غیر متمرکز عمل میکند که به کاربران امکان می‌دهد تا به صورت مستقیم با یکدیگر دارایی‌های خود را مبادله کنند، بدون نیاز به واسطه مرکزی.
- استفاده از صندوق‌های ییلد فارمینگ: SushiSwap از صندوق‌های ییلد فارمینگ برای جذب سرمایه و افزایش حجم معاملات استفاده میکند. این صندوق‌ها امکان میدهند که کاربران با وارد کردن دارایی‌های خود به عنوان وثیقه، سود بدست آورند.
- استفاده از توکن SUSHI: توکن SUSHI به کاربران امکان می‌دهد تا به صورت مستقیم در حاکمیت و تصمیم‌گیری در مورد پروتکل شرکت کنند. دارندگان SUSHI میتوانند در امور مرتبط با توسعه، اصلاحات، و تغییرات پروتکل مشارکت داشته باشند.
- پاداش‌های تراکنش: SushiSwap به کاربرانی که فعالیت‌های تبادل را انجام میدهند، پاداش می‌دهد. این پاداش‌ها از جمله سهمی از کارمزد تراکنش‌ها و یا توکن‌های جایزه SUSHI است.
- روش‌های درآمدزایی SushiSwap:
- مبادله و تراکنش: کاربران میتوانند با شرکت در فعالیت‌های مبادله و تراکنش ارز های مختلف در SushiSwap، از جمله ارائه liquidity (نقدینگی) به صندوق‌های ییلد فارمینگ، سود بدست آورند.
- استفاده از صندوق‌های ییلد فارمینگ: کاربران میتوانند دارایی‌های خود را به عنوان وثیقه در صندوق‌های ییلد فارمینگ SushiSwap قرار داده و سود بدست آورند.
- مشارکت در حاکمیت: دارندگان توکن SUSHI میتوانند در فرآیند تصمیم‌گیری و حاکمیت پروتکل مشارکت کنند و به عنوان پاداش، سهام در اداره و مدیریت پروتکل را دریافت کنند.
6 . Aave :
Aave یکی از معروف‌ترین و پرطرفدارترین پلتفرم‌های ییلد فارمینگ (Yield Farming) در دنیای DeFi است که امکانات بسیاری برای کاربران خود فراهم میکند. این پلتفرم از طریق یک پروتکل قرض دهی متمرکز (Decentralized Lending Protocol)، کاربران را قادر می‌سازد تا دارایی‌های خود را وارد کنند و از آن‌ها برای ایجاد درآمد استفاده کنند.
- ویژگی‌های کلیدی Aave:
- وام دهی DeFi: پلتفرم Aave یک پروتکل وام دهی DeFi است که به کاربران امکان می‌دهد دارایی‌های خود را به عنوان وام قرض بدهند یا به عنوان وثیقه قرار دهند و از وام‌هایی که از طریق این پروتکل داده میشود، استفاده کنند.
- پشتیبانی از ارزهای مختلف: Aave از ارزهای دیجیتال متعددی برای اعطای وام‌ها و قرض‌گرفتن استفاده میکند، از جمله ETH، DAI، USDC، و بسیاری دیگر. این امکان به کاربران اجازه می‌دهد تا با دارایی‌های مختلف خود، در پروتکل شرکت کنند.
- قابلیت استفاده از فرصت‌های فاینانس دیجیتال: Aave به کاربران امکان می‌دهد تا از فرصت‌های مختلف فاینانس دیجیتال بهره ببرند، از جمله استقرار دارایی‌ها، قرض گرفتن، و ایجاد درآمد از اعطای وام‌ها.
- حداقل ریسک: Aave سیستمی را ارائه می‌دهد که حداقل ریسک را برای شرکت‌کنندگان فراهم میکند. این پلتفرم از امکاناتی مانند خروج مرحله‌ای (Partial Liquidation) و حفاظت از وام (Loan Collateralization) برای کاهش ریسک استفاده میکند.
- روش‌های درآمدزایی Aave:
- اعطای وام (Lending): کاربران میتوانند دارایی‌های خود را به عنوان وام در اختیار سایر کاربران قرار دهند و در مقابل، سود بدست آورند. این سود از کارمزد‌هایی که از کاربرانی که وام می‌گیرند به دست می‌آید.
- قرض گرفتن (Borrowing): کاربران میتوانند با استفاده از دارایی‌های خود به عنوان وثیقه، وام بگیرند و از آن برای ایجاد درآمد یا استفاده شخصی خود استفاده کنند. این وام‌ها با کارمزد‌های مشخصی به کاربران اعطا می‌شوند.
- گردش دارایی‌ها (Asset Swapping): کاربران میتوانند با استفاده از Aave، دارایی‌های خود را با دیگر دارایی‌های دیجیتال مبادله کنند و از فرصت‌های مختلف بازار بهره‌مند شوند.
- ییلد فارمینگ (Yield Farming): کاربران میتوانند با شرکت در فعالیت‌های مختلف ییلد فارمینگ در Aave، به صورت مداوم و اتوماتیک درآمد بدست آورند. این شامل استفاده از استراتژی‌های هوشمند، استیکینگ و… میشود.
7 . PancakeSwap :
PancakeSwap یک پلتفرم DeFi است که بر پایه شبکه Binance Smart Chain (BSC) اجرا میشود و به کاربران امکان می‌دهد تا به صورت مستقیم و غیر متمرکز، انواع مختلفی از تبادلات، معاملات و فعالیت‌های مالی را انجام دهند. این پلتفرم به سرعت توجه کاربران را جلب نمود و مورد استفاده کاربران قرار گرفت و در حال حاضر نیز به عنوان یکی از پرطرفدارترین صندوق‌های ییلد فارمینگ در شبکه BSC شناخته میشود.
- ویژگی‌های کلیدی PancakeSwap:
- تبادلات غیر متمرکز (Decentralized Exchanges – DEX): پلتفرم PancakeSwap یک پلتفرم تبادل غیر متمرکز است که امکان تبادل دارایی‌های دیجیتال مختلف را فراهم میکند. کاربران میتوانند به صورت مستقیم و بدون واسطه، انواع توکن‌های دیجیتال را با یکدیگر مبادله کنند.
- صندوق‌های ییلد فارمینگ (Yield Farming Pools): پلتفرم PancakeSwap دارای صندوق‌های ییلد فارمینگ است که به کاربران امکان می‌دهد از طریق قرار دادن دارایی‌های خود در این صندوق‌ها، به صورت اتوماتیک و پایدار درآمد بدست آورند. این صندوق‌ها از مکانیزم‌های مختلفی برای درآمدزایی استفاده میکنند، از جمله استیکینگ، توزیع توکن‌های جدید و کارمزد‌های تراکنش.
- توکن‌های PEB-20: پلتفرم PancakeSwap از استاندارد PEB-20 برای توکن‌های دیجیتالی استفاده میکند که باعث سهولت در تبادل و انتقال این توکن‌ها میشود. این استاندارد مبتنی بر بلاکچین Binance Smart Chain (BSC) است.
- فارمینگ توکن CAKE: پلتفرم PancakeSwap دارای توکن مخصوص خود به نام CAKE است که به دارندگان آن امکان می‌دهد از فرصت‌های مختلف درآمدزایی در این پلتفرم بهره‌برداری کنند. دارندگان CAKE میتوانند از طریق استیکینگ، شرکت در ییلد فارمینگ، و شرکت در حاکمیت پلتفرم، به صورت مداوم درآمد بدست آورند.
- روش‌های درآمدزایی PancakeSwap:
- استیکینگ (Staking): کاربران میتوانند دارایی‌های خود را به عنوان وثیقه در صندوق‌های ییلد فارمینگ PancakeSwap قرار داده و در مقابل، سود و توکن‌های دیجیتالی دریافت کنند.
- شرکت در ییلد فارمینگ (Yield Farming): کاربران میتوانند از طریق قرار دادن دارایی‌های خود در صندوق‌های ییلد فارمینگ PancakeSwap، به صورت اتوماتیک و پایدار درآمد بدست آورند. این درآمد از توزیع توکن‌های جدید و کارمزد‌های تراکنش به دست می‌آید.
- شرکت در حاکمیت پلتفرم (Governance Participation): دارندگان توکن CAKE میتوانند در فرآیند حاکمیت و مدیریت پلتفرم PancakeSwap شرکت کنند و از طریق این مشارکت، به صورت مستقیم در راهبری و تصمیم‌گیری‌های مرتبط با پلتفرم شرکت کنند.
معرفی و بررسی برترین پلتفرم های ییلدفارمینگ (Yield Farming):
مشارکت در صندوق‌های ییلد فارمینگ (Yield Farming) برای کاربران دارای مزایای متعددی است که اینجا به صورت مفصل توضیح داده می‌شوند:
1 . درآمد زایی: یکی از مهمترین مزایای مشارکت در صندوق‌های ییلد فارمینگ، درآمدزایی است. با قرار دادن دارایی‌های خود در این صندوق‌ها، کاربران میتوانند به صورت اتوماتیک و پایدار، درآمد بدست آورند. این درآمد ممکن است از طریق سود حاصل از استیکینگ، توزیع توکن‌های جدید، یا کارمزد‌های تراکنش به دست آید.
2 . تنوع در سرمایه‌گذاری: صندوق‌های ییلد فارمینگ امکاناتی برای تنوع در سرمایه‌گذاری فراهم میکنند. کاربران میتوانند دارایی‌های خود را در انواع مختلفی از صندوق‌ها، پروتکل‌ها و پلتفرم‌های DeFi قرار داده و به صورت هوشمند و بهینه، از فرصت‌های مختلف درآمدزایی بهره‌مند شوند.
3 . امکان استفاده از لغو کارمزد‌ها: برخی از صندوق‌های ییلد فارمینگ امکاناتی برای لغو یا کاهش کارمزد‌های مرتبط با تراکنش‌ها فراهم میکنند. این امر به کاربران امکان می‌دهد تا هزینه‌های مربوط به تراکنش‌ها را کاهش داده و درآمد خالص خود را افزایش دهند.
4 . شرکت در حاکمیت پروتکل: بسیاری از صندوق‌های ییلد فارمینگ دارای توکن‌های Governance هستند که به دارندگان آن‌ها امکان شرکت در فرآیند تصمیم‌گیری و حاکمیت پروتکل را میدهند. این امکان به کاربران اجازه می‌دهد تا به صورت مستقیم در تصمیم‌گیری‌های مرتبط با پروتکل شرکت کنند و نقش فعالی در توسعه و بهبود پلتفرم داشته باشند.
5 . افزایش ارزش توکن‌ها: شرکت در ییلد فارمینگ میتواند به افزایش ارزش توکن‌های مرتبط با صندوق‌ها منجر شود. زمانی که کاربران دارایی‌های خود را در صندوق‌ها قرار میدهند، این دارایی‌ها به عنوان وثیقه برای پروتکل استفاده می‌شوند که ممکن است منجر به افزایش تقاضا و در نتیجه ارزش توکن‌های مرتبط شود.
بررسی معایب و ریسک های صندوق های ییلد فارمینگ (Yield Farming) :
مشارکت در صندوق‌های ییلد فارمینگ در دنیای DeFi همراه با مزایا و فرصت‌هایی است، اما همچنین با معایب و ریسک‌هایی نیز همراه است. در زیر به برخی از معایب و ریسک‌های مشارکت در این صندوق‌ها اشاره میشود:
1 . ریسک کاهش ارزش دارایی‌ها: قیمت توکن‌ها و دیگر دارایی‌های موجود در صندوق‌های ییلد فارمینگ تحت تأثیر عوامل مختلفی از جمله تغییرات بازار، تقاضا و عرضه، و رویدادهای خاص اقتصادی قرار دارند. در نتیجه، ارزش دارایی‌ها ممکن است به طور ناگهانی کاهش یابد که باعث افت قابل توجهی در سرمایه گذاری کاربر میشود.
2 . ریسک عدم پایداری سود: سود حاصل از مشارکت در ییلد فارمینگ ممکن است به طور ناگهانی تغییر کند. این سود معمولاً به عواملی مانند تغییرات در نرخ تقاضا و عرضه، تغییرات در قوانین و مقررات، و تغییرات در سیاست‌های پلتفرم‌ها مرتبط است. بنابراین، کاربران باید آمادگی داشته باشند که سودهای خود را به طور ناگهانی کاهش یا حتی از دست بدهند.
3 . ریسک فنی: پلتفرم‌های ییلد فارمینگ ممکن است به مشکلات فنی مواجه شوند که میتواند به دسترسی کاربران یا امنیت دارایی‌ها آسیب بزند. این مشکلات ممکن است شامل حملات سایبری، اشکالات در قراردادهای هوشمند، یا مشکلات فنی دیگر باشد که منجر به از دست رفتن دارایی‌ها یا خسارت به کاربران میشود.
4 . ریسک قانونی و مقرراتی: مشارکت در ییلد فارمینگ ممکن است با ریسک‌های قانونی و مقرراتی همراه باشد، به ویژه در مورد پلتفرم‌هایی که از نظر قانونی تعریف و نظارت کافی ندارند. این شامل ریسک‌هایی مانند تغییرات در قوانین مالیاتی، اعلام ممنوعیت یا محدودیت‌های دولتی، و تغییرات در مقررات DeFi مرتبط با امنیت و حفاظت اطلاعات میشود.
5 . ریسک امنیتی: مشارکت در ییلد فارمینگ ممکن است با ریسک‌های امنیتی ربرو گردد، از جمله حملات سایبری، تقلب، و کلاهبرداری. کاربران باید مواظب باشند که از پلتفرم‌های امن و با روند احراز هویت و امنیت مناسب استفاده کنند تا از از دست دادن دارایی‌های خود جلوگیری کنند.
در این مقاله، به بررسی مفهوم ییلد فارمینگ و اهمیت استراتژی‌های درآمدزایی غیر فعال در DeFi پرداختیم. همچنین به معرفی صندوق‌های ییلد فارمینگ و مزایای و معایب مشارکت در آن‌ها پرداختیم. از جمله مهمترین مزایای مشارکت در این صندوق‌ها، درآمدزایی پایدار و امکان تنوع در سرمایه‌گذاری است. همچنین با توجه به ریسک‌های مرتبط، کاربران باید با دقت تصمیمات خود را در این زمینه اتخاذ کنند. در نهایت، امیدواریم که این مقاله به شما کمک کرده باشد تا بهترین تصمیمات را در مورد مشارکت در ییلد فارمینگ بگیرید و از فرصت‌های مناسبی که در دنیای DeFi وجود دارد، بهره‌مند شوید.
کپی لینک
کپی شد!
