Exchange

صرافی (Exchange) ارز دیجیتال چیست ؟

در دنیای ارز دیجیتال، مفهوم اکسچنج به معنای مبادله یا تبدیل ارزهای دیجیتال به یکدیگر است. اکسچنج‌ها (یا صرافی‌ها) پلتفرم‌هایی هستند که به کاربران اجازه می‌دهند ارزهای دیجیتال را خریداری، فروش یا مبادله کنند.

وظیفه اصلی صرافی ها (Exchange) تسهیل تبدیل ارزهای دیجیتال است. این ارزها معمولاً شامل بیتکوین، اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال معروف هستند. صرافی ها به کاربران امکان می‌دهند ارزهای خود را بر روی پلتفرم ثبت کنند و سپس با دیگر کاربران یا با تغییر به ارز دلخواه خود، آنها را مبادله کنند.

برای استفاده از یک صرافی، کاربران معمولاً نیاز به ایجاد یک حساب کاربری دارند. بعد از ثبت نام و تأیید هویت، کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را به حساب کاربری خود واریز کنند و با استفاده از ارزهای خود، سفارشات خرید یا فروش ارز دیجیتال را در صرافی ها ثبت کنند. صرافی ها اغلب بر اساس مبادلات بازاری که بر اساس نرخ های معین و عرضه و تقاضا است، قیمت‌ها را تعیین می‌کنند.

بعد از ثبت سفارش، صرافی ها به طور خودکار مطابق با شرایط بازار، معاملات را انجام می‌دهند. به عنوان مثال، اگر شما بخواهید بیتکوین را به قیمت خاصی بخرید و در بازار آن قیمت در دسترس نباشد، سفارش شما در صف قرار می‌گیرد و منتظر می‌ماند تا یک فرصت مناسب برای انجام معامله به وجود آید. 

اکسچنج‌ها نقش مهمی در ارتباط بین افراد و تسهیل معاملات ارزهای دیجیتال دارند.

انواع صرافی های ارز دیجیتال کدامند و چه خدماتی ارائه می‌دهند؟

صرافی های ارز دیجیتال به صورت کلی به دو دسته صرافی های متمرکز و صرافی های غیر متمرکز تقسیم میشوند که در ادامه به بررسی جامع این دو خواهیم پرداخت:

_ صرافی متمرکز (Centralized Exchange) :

صرافی متمرکز، صرافی است که عملیات خرید و فروش ارز دیجیتال را به عنوان ییک سرویس مرکزی ارائه می‌دهد. در این نوع صرافی، تمام سفارشات، معاملات و ارزهای دیجیتال کاربران در یک سیستم متمرکز ذخیره و مدیریت می‌شوند. برخلاف فرد به فرد (Peer-to-Peer)، کاربران با یک سازمان واسط در ارتباط هستند و تمام معاملات از طریق آن سازمان انجام می‌شوند.

به طور کلی، صرافی‌های متمرکز از سطح بالایی از راحتی و سرعت برخوردارند. آنها عموماً به وجود چارچوب‌های قانونی پایبند هستند و اغلب امکاناتی مانند پشتیبانی مشتری، نیروی انسانی، گزارشگیری و امنیت بیشتری را ارائه می‌دهند. همچنین، صرافی‌های متمرکز معمولاً حجم معاملات بزرگتری را پشتیبانی می‌کنند و ممکن است دسترسی آسان‌تری به ارزهای دیجیتال مختلف داشته باشند.به عنوان مثال از صرافی‌های متمرکز، می‌توان به Binance، Coinbase  و Kraken اشاره کرد.

_ خدمات صرافی‌های متمرکز:

1. خرید و فروش مستقیم : صرافی‌های متمرکز به کاربران امکان خرید و فروش مستقیم ارزهای دیجیتال را می‌دهند. کاربران می‌توانند ارزهای خود را با استفاده از ارزهای قابل قبول دیگر یا با استفاده از ارزهای ملی (مثلاً دلار آمریکا) خریداری یا به فروش برسانند.
2. معاملات بازاری (Market Orders) : صرافی‌های متمرکز امکان ثبت و انجام سفارشات بازاری را فراهم می‌کنند. سفارشات بازاری فوراً به نرخ فعلی بازار انجام می‌شوند. به عنوان مثال، شما می‌توانید سفارش خرید بیتکوین را با قیمت فعلی بازار ثبت کنید و سفارش شما فوراً به نرخ فعلی انجام خواهد شد.
3. معاملات مشروط (Limit Orders) : صرافی‌های متمرکز امکان ثبت و انجام سفارشات مشروط را نیز فراهم می‌کنند. در این صورت، شما می‌توانید قیمت مورد نظر خود را برای خرید یا فروش تعیین کنید و سفارش شما تا زمانی که قیمت مورد نظر در بازار رخ دهد، در صف قرار می‌گیرد و اجرا می‌شود.
4. تبادل زوج ارز : صرافی‌های متمرکز به شما امکان مبادله ارزهای دیجیتال با یکدیگر را می‌دهند. به عنوان مثال، شما می‌توانید بیتکوین را برای اتریوم مبادله کنید یا ارزهای دیگری را با یکدیگر تبدیل کنید.

_ صرافی غیرمتمرکز (Decentralized Exchange) : 

صرافی غیرمتمرکز، صرافی‌ای است که عملیات خرید و فروش ارزهای دیجیتال را بدون واسطه مرکزی انجام می‌دهد. در این صرافی‌ها، کاربران مستقیماً با یکدیگر معامله می‌کنند و مالکیت و کنترل بر ارزهای دیجیتال در دست خودشان است. این نوع صرافی‌ها بر اساس فناوری بلاکچین عمل می‌کنند و از هویت‌سنجی، ذخیره سازی مرکزی و سیستم متمرکز خودداری می‌کنند.

صرافی‌های غیرمتمرکز بر اساس قراردادهای هوشمند (smart contracts) کار می‌کنند که امکان انجام معاملات بین طرفین را فراهم می‌کنند. این نوع صرافی‌ها امکان پیوستن به شبکه‌های بلاکچین مختلف را فراهم می‌کنند و کاربران می‌توانند با استفاده از کیف پول‌های خود، ارزهای دیجیتال را مستقیماً معامله کنند.مثالی از صرافی‌های غیرمتمرکز شامل Uniswap، SushiSwap و PancakeSwap است.

_ خدمات صرافی‌های غیرمتمرکز:

1. معاملات P2P (Peer-to-Peer) :  صرافی‌های غیرمتمرکز به کاربران امکان معامله مستقیم با یکدیگر را بدون واسطه می‌دهند. کاربران می‌توانند مستقیماً با دیگر کاربران در شبکه معامله کنند و قراردادهای هوشمند مبتنی بر بلاکچین برای انجام معاملات راه اندازی می‌شوند.
2. لیکویدیته ارز : صرافی‌های غیرمتمرکز امکان ارائه و مشارکت در لیکویدیته ارز را فراهم می‌کنند. این به کاربران امکان مشارکت در افزایش لیکویدیته و معامله با سایر کاربران در پولک‌های مختلف (یک پولک یا پول کوچکترین واحد در یک صرافی غیرمتمرکز است که شامل یک جفت تجارتی است، مانند جفت بیتکوین/اتریوم) صرافی را میدهد.
3. استفاده از کیف پول شخصی: صرافی‌های غیرمتمرکز بر اساس کیف پول‌های شخصی کاربران عمل می‌کنند. این به کاربران امکان می‌دهد که کنترل کامل بر ارزهای دیجیتال خود داشته باشند و نیازی به اعتماد به صرافی نداشته باشند.

صرافی های متمرکز و غیر متمرکز چه تفاوت‌هایی باهم دارند؟

در ادامه به ارائه اجمالی تفاوت های صرافی های متمرکز و غیر متمرکز خواهیم پرداخت:

1. مرکزیت: صرافی‌های متمرکز دارای یک نهاد مرکزی هستند که معاملات را مدیریت می‌کند، در حالی که صرافی‌های غیرمتمرکز بدون واسطه و متمرکز عمل می‌کنند.
2. کنترل و مالکیت: در صرافی‌های متمرکز، مالکیت و کنترل بر ارزهای دیجیتال به صرافی تعلق دارد، در حالی که در صرافی‌های غیرمتمرکز، کنترل بر ارزها توسط کاربران است.
3. امنیت: صرافی‌های متمرکز به دلیل ذخیره سازی متمرکز اطلاعات، در برابر حملات سایبری آسیب پذیرتر هستند. صرافی‌های غیرمتمرکز به دلیل استفاده از قراردادهای هوشمند و بلاکچین، امنیت بیشتری دارند.
4. طرح هزینه: صرافی‌های متمرکز ممکن است هزینه‌های بیشتری برای خدمات خود دریافت کنند، در حالی که صرافی‌های غیرمتمرکز عموماً به عنوان حامیان پروتکل‌های بلاکچین عمل می‌کنند و هزینه‌های کمتری دارند.

مهم است بدانید که هر کدام از این دو نوع صرافی‌ ممکن است امکانات و قوانین خود را داشته و دارای مزایا و معایب خود باشند ، بنابراین بسته به نیازها و ترجیحات خود ، ممکن است انتخاب کنید که از یک صرافی متمرکز یا غیرمتمرکز استفاده کنید.