گواهی سپرده سکه طلا
February 21, 2023
خرید گواهی سپرده سکه طلا؛ روشی امن و ساده برای سرمایه‌گذاری
روش نگهداری دارایی‌ها در بازارهای مالی به‌مرور زمان و به دلیل پیشرفت تکنولوژی تغییر کرده و سرمایه‌گذاری فیزیکی جای خود را به دارایی‌های الکترونیکی، اوراق بهادار، کارت‌های بانکی و سرمایه‌گذاری دیجیتال داده است. در این بین با توجه به قدمت بالای طلا و امنیت اقتصادی آن نسبت به سایر دارایی‌ها، علاوه بر امکان خرید و فروش فیزیکی این دارایی، می‌توان با استفاده از اوراق بهادار نیز این دارایی ارزشمند را خریداری کرد. گواهی سپرده سکه طلا یکی از این اوراق است که با مزایای بالای خود امکان سرمایه‌گذاری امن‌تری را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.
فهرست مطالب
گواهی سپرده چیست؟
برای داشتن درک بهتری نسبت به مزایا و کاربرد گواهی سپرده سکه طلا، باید با اوراق سپرده آشنا بود. گواهی سپرده کالایی نوعی از اوراق بهادار در بازار کالا بورس است که نشان‌دهنده مالکیت آن دارایی بر اساس مقدار معینی کالا برای دارنده این اوراق است. پشتوانه این گواهی انباری استاندار است که توسط انبارهای مورد تایید بورس کالا ضمانت می‌شود. انواع مختلف گواهی سپرده‌ها بر اساس نوع دارایی پایه، دسته‌بندی‌های مختلفی دارند که گواهی سپرده سکه طلا یکی از آن‌ها به‌شمار می‌رود.
گواهی سپرده سکه طلا چیست؟
بر اساس تعریف ارائه‌شده برای گواهی‌های سپرده، گواهی سپرده سکه طلا اوراقی بهادار به‌شمار می‌رود که نشانگر مالکیت دارنده آن بر سکه طلا است. ضمانت این مالکیت رسیدی است که پس از تحویل سکه توسط سرمایه‌گذار به انبار، به او داده می‌شود. این نوع از سرمایه‌گذاری در طلا، برای نخستین‌بار در سال 1394 در بازار کالا بورس طلا شکل گرفت. با توجه به سهولت و امنیت این نوع سرمایه‌گذاری، این گواهی‌ها محبوبیت بالایی نزد سرمایه‌گذاران بورس اوراق بهادار پیدا کرده‌اند.
امنیت بالا، نقدشوندگی و شفافیت موجود در قیمت‌های این دارایی، گواهی سپرده سکه طلا را به سپرده امن سرمایه‌گذاران تبدیل می‌کند. با توجه به ثبت این گواهی‌ها به نام صاحب سکه، این اوراق امکان واگذاری به دیگران را ندارند و در صورت مفقودی خطری برای از دست دادن سرمایه، سپرده‌گذاران را تهدید نمی‌کند.
مهم‌ترین دلایل تاسیس گواهی‌های سپرده سکه طلا عبارتند از:
- تسهیل در فرآیند کشف قیمت رسمی سکه طلا
- افزایش امنیت سرمایه‌گذاری در بازار طلا
- ایجاد شفافیت در بازار طلا و کمک به مهار بازار سیاه
مزایای خرید گواهی سپرده سکه طلا نسبت به نگهداری فیزیکی آن
پس از به‌وجودآمدن گواهی‌های سپرده، استقبال از سرمایه‌گذاری در بازار طلا به‌وسیله آن‌ها بیشتر شد و این گواهی‌ها باتوجه‌به مزایای بالای خود، جایگزین سرمایه‌گذاری در بازار طلا به‌صورت فیزیکی شدند. علاوه بر افزایش قدرت خرید طلا با استفاده از این اوراق، امکانات منحصربه‌فرد گواهی‌های سپرده طلا، امنیت سرمایه‌گذاری در بازار طلا را افزایش می‌دهند. در ادامه به مهم‌ترین مزایای گواهی سپرده سکه طلا نسبت به سرمایه‌گذاری و نگهداری طلا به‌صورت فیزیکی می‌پردازیم.
خرید گواهی سپرده طلا؛ پایان دشواری‌های معامله فیزیکی این دارایی
در روش سرمایه‌گذاری طلا با استفاده از گواهی‌های سپرده این دارایی، سرمایه‌گذار سپرده کالایی سکه را در بورس خریداری می‌کند و دارایی او در خزانه بانک به‌صورت امانت و در امن‌ترین شرایط نگهداری می‌شود. این امر باعث کاهش خطر سرقت طلا و نگهداری این دارایی می‌شود.
روش متفاوت نسبت به خرید نقدی طلا
تعدد بالای سکه‌های تقلبی در بازار سکه، باعث تفاوت قیمت این سکه‌ها با قیمت سکه‌های ساخته‌شده بانک مرکزی شده است. در بسیاری از مواقع سکه‌های تقلبی با وجود مقدار وزن و عیار طلای استاندارد، قیمت بالایی دارند. گواهی سپرده سکه طلا به پشتوانه سکه ضرب شده بانک مرکزی و طبق استانداردهای موجود، در بازار سکه وجود دارند و روش امن خرید آن، امکان سرمایه‌گذاری بیشتری را به وجود می‌آورد.
امکان خریدوفروش آنلاین سکه در سراسر ایران
در روش خرید سکه با استفاده از گواهی سپرده سکه طلا، می‌توان به کمک سامانه‌های معاملات آنلاین در تمام نقاط کشور سکه خرید و نیازی به حضور در بازار نقدی برای سرمایه‌گذاری نیست. به کمک این سامانه‌ها، سختی‌های حمل‌ونقل فیزیکی از بین می‌رود و کارگزاران از طریق سیستم‌های آنلاین، تسویه و انتقال پول به‌حساب فروشنده و نیز انتقال دارایی به کد خریدار را انجام می‌دهند.
معافیت مالیاتی گواهی سپرده؛ از مزایای سرمایه‌گذاری در بازار طلا نسبت به خرید فیزیکی
باتوجه‌به اوراق بهادار بودن گواهی سپرده سکه طلا و با استناد به ماده 143 قانون مالیات‌های مستقیم، این گواهی‌ها هم از مالیات بر عملکرد و هم از مالیات بر ارزش‌افزوده معاف هستند و محدودیتی برای مالیات ندارند. باتوجه‌به این مزیت مهم، سرمایه‌گذاری در بازار طلا با استفاده از این گواهی‌ها، یک فرصت سرمایه‌گذاری بزرگ برای علاقه‌مندان به دارایی‌های طلا به‌شمار می‌رود.
کم‌ترین میزان کارمزد برای معاملات، نسبت به خرید فیزیکی طلا
کارمزد معاملات به‌وسیله گواهی سپرده سکه طلا بسیار کم‌تر از سکه‌های فیزیکی است. به طور معمول هزینه نگهداری هر قطعه سکه در خزانه 70 تومان و هزینه ارزیابی سکه در زمان تحویل به خزانه‌ها 300 تومان است. به همین دلیل سرمایه‌گذاری در بازار طلا با استفاده از گواهی‌های سپرده، کارمزد کم‌تری دارد.
مزایای خرید گواهی سپرده سکه طلا چیست؟
علاوه بر مزایای گواهی‌های سپرده‌های سکه طلا نسبت به سکه‌های فیزیکی، این اوراق باتوجه‌به مکانیزم معاملاتی و روش‌های سرمایه‌گذاری خود، روشی مناسب برای سرمایه‌گذاری در این بازار به‌شمار می‌روند. سرمایه‌گذاری در بازار طلا با هدف افزایش سود و امنیت بالا صورت می‌گیرد که گواهی سپرده سکه طلا این دو هدف را به طور کامل پشتیبانی می‌کند.
مهم‌ترین مزایای خرید گواهی‌های سپرده سکه طلا عبارتند از:
- خریدوفروش گواهی سپرده سکه طلا به‌صورت آنلاین با سرعت و سهولت (نقدشوندگی بالاتر)
- ازبین‌رفتن ریسک نگهداری طلا به‌صورت فیزیکی
- ازبین‌بردن ریسک تقلبی بودن خریدوفروش سکه طلا
- بیشترین شفافیت در بازار بورس کالا
- قابلیت وثیقه‌گذاری گواهی‌های سپرده طلا برای اخذ انواع تسهیلات
- عدم نیاز به مراجعه حضوری برای خرید طلا
- کاهش اختلاف قیمت خریدوفروش در بورس کالا نسبت به صرافی‌ها
- تعیین قیمت سکه بر اساس عرضه و تقاضا و جلوگیری از تعیین قیمت به‌صورت دستوری
روش‌های معامله گواهی سپرده سکه طلا در بازار بورس کالا
باتوجه‌به روش‌های خریدوفروش گواهی‌های سپرده سکه طلا، مکانیزم‌های متفاوتی برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا با استفاده از این اوراق وجود دارند. پلتفرم‌های تعبیه‌شده برای معامله در این بازار علاوه بر افزایش امنیت، باعث تسریع در روند سرمایه‌گذاری می‌شوند.
انواع روش‌های معاملاتی گواهی‌های سپرده سکه طلا عبارتند از:
- معامله آنلاین: معامله از طریق دریافت کد بورسی و ورود به سامانه معاملاتی کارگزاری موردنظر
- معامله حضوری: معامله از طریق دریافت کد بورسی و مراجعه حضوری به کارگزاری موردنظر و تکمیل فرم مربوط به خرید سکه از طریق بورس کالا
ویژگی‌های سکه تحویلی به کارگزاری‌ها برای معامله حضوری
علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری با استفاده از گواهی‌های سپرده‌گذاری طلا، باید با مشخصات استاندارد سکه‌های معاملاتی به روش فیزیکی آشنایی داشته باشند. کارگزاری‌ها استانداردهای خاصی را برای دریافت سکه‌ها تعیین می‌کنند که برای گواهی سپرده سکه طلا باید سکه تحویلی این مشخصات را داشته باشد.
این مشخصات عبارتند از:
- نوع: سکه تمام بهار آزادی
- وزن: ۸۱۳۳ گرم
- عیار: ۹۰۰ در هزار
- سال ضرب: ۱۳۸۶
چگونگی خرید سکه با استفاده از کد بورسی در روش آنلاین خرید گواهی سپرده طلا
برای خریدوفروش گواهی سپرده سکه طلا از بورس کالا باید پس از دریافت کد بورسی، در سامانه سجام احراز هویت کرد. پس از این مرحله باید به‌صورت غیرحضوری در کارگزار موردنظر ثبت‌نام و کد کاربری و رمز عبور را دریافت کرد. مرحله بعدی شارژ حساب برای خرید سکه و سفارش‌دادن آن بر اساس نماد گواهی سپرده سکه طلا است. در نهایت اگر عرضه‌ای با قیمت ثبت‌شده متقاضی وجود داشته باشد، سفارش انجام شده و گواهی طلا در حساب کاربری ثبت می‌شود.
ارزش گواهی‌های سپرده طلا بر اساس تعداد سکه
برای دریافت سکه طلا، حداقل مقدار تحویلی از انبار تعریف شده است. این مقدار برای حداقل تعداد سکه قابل دریافت، یک قطعه (معادل 100 گواهی سپرده سکه طلا) است. به عبارتی ارزش هر برگه گواهی سپرده طلا برابر با 01/0 یک سکه طلا است. یعنی برای خرید یک سکه کامل تمام بهار آزادی باید 100 گواهی سپرده خریداری شود.
به‌عنوان مثال برای خرید 10 سکه تمام بهار آزادی باید 600 گواهی سپرده خریداری شود. تمام سفارش‌های خرید گواهی‌های طلا مضربی از 100 هستند و امکان خرید سکه‌های طلا با استفاده از گواهی‌های سپرده کم‌تر از این عدد وجود ندارد.
ارزش گواهی‌های سپرده طلا بر اساس تعداد سکه
برای دریافت سکه طلا، حداقل مقدار تحویلی از انبار تعریف شده است. این مقدار برای حداقل تعداد سکه قابل دریافت، یک قطعه (معادل 100 گواهی سپرده سکه طلا) است. به عبارتی ارزش هر برگه گواهی سپرده طلا برابر با 01/0 یک سکه طلا است. یعنی برای خرید یک سکه کامل تمام بهار آزادی باید 100 گواهی سپرده خریداری شود.
به‌عنوان مثال برای خرید 10 سکه تمام بهار آزادی باید 600 گواهی سپرده خریداری شود. تمام سفارش‌های خرید گواهی‌های طلا مضربی از 100 هستند و امکان خرید سکه‌های طلا با استفاده از گواهی‌های سپرده کم‌تر از این عدد وجود ندارد.
نمادهای معاملات سکه طلا با استفاده از گواهی‌های سپرده در بورس کالا
برای خریدوفروش طلا در بازار بورس کالا با استفاده از گواهی‌های سپرده، باید با نمادهای معاملاتی این ارز آشنا بود. بر طبق یک اصل ثابت و از پیش تعیین‌شده گشایش نمادهای گواهی سپرده سکه طلا از ساعت 11:30 شروع شده و معاملات پیوسته آن بین ساعات 12 تا 15 انجام می‌شود. همچنین دامنه نوسان این معاملات ۲±٪ است.
انواع نمادهای مختلف که در حال حاضر در بازار بورس کالا با استفاده از گواهی‌های سپرده سکه طلا معامله می‌شوند، عبارتند از:
- تمام سكه طرح جديد ۰۰۱۱ ملت (سكه۰۰۱۱پ۰۲)
- تمام سكه طرح جديد ۰۰۱۲ رفاه (سكه ۰۰۱۲-۰۱)
- تمام سكه طرح جديد ۰۰۱۲ صادرات (سكه۰۰۱۲پ۰۴)
- تمام سكه طرح جديد ۰۱۱۰ صادرات (سكه۰۱۱۰پ۰۴)
- تمام سكه طرح جديد ۰۱۱۱ آينده (سكه۰۱۱۱پ۰۵)
- تمام سكه طرح جديد ۰۱۱۲ سامان (سكه۰۱۱۲پ۰۳)
- تمام سكه طرح جديد ۰۲۱۱ ملت (سكه۰۲۱۱پ۰۲)
- تمام سكه طرح جديد ۰۳۱۰ صادرات (سكه۰۳۱۰پ۰۴)
- تمام سكه طرح جديد ۰۳۱۲ رفاه (سكه۰۳۱۲پ۰۱)
چگونگی دریافت سکه‌های خریداری شده به‌وسیله گواهی‌های سپرده سکه
پس از دریافت گواهی سپرده سکه طلا با استفاده از دو روش حضوری و آنلاین، باید با مراجعه به انبارهای بانک مورد تایید بورس، نسبت به دریافت آن‌ها اقدام کرد. با خرید سپرده کالایی سکه طلا، گواهی صادرشده باتوجه‌به نماد معاملاتی از سوی این بانک‌ها صادر می‌شوند. پس از دریافت این گواهی‌ها می‌توان سکه‌های خریداری‌شده را به‌صورت فیزیکی بعد از یک روز کاری از انبارها و خزانه‌داری بانک‌ها دریافت کرد. ساعت کاری این انبارها از ساعت 8 صبح تا 16 و هزینه انبارداری از زمان خرید سکه تا زمان دریافت آن از انبار نیز، روزانه 70 تومان محاسبه می‌شود.
انبارهای سپرده سکه طلا بانک مرکزی عبارتند از:
- انبار بانک ملی
- انبار بانک آینده
- انبار بانک سامان
- انبار بانک رفاه کارگران
- انبار بانک ملت
- انبار بانک صادرات
دارایی‌های گواهی سکه‌های طلا چه محدودیتی دارند؟
برای جلوگیری از تمرکز سرمایه و ایجاد نوسان‌های شدید در حجم معاملات، انجام معامله در بازار بورس کالا با استفاده از گواهی‌های سپرده طلا با محدودیت‌هایی مواجه است. خریدوفروش توسط اشخاص حقیقی در انتهای هر روز معاملاتی نمی‌تواند بیش از 10 هزار ورقه (معادل 100 سکه) باشد؛ به عبارتی دیگر معیار رعایت سقف دارایی میزان دارایی سرمایه‌گذاران در انتهای هر جلسه معاملاتی محاسبه می‌شود.
هزینه‌های معاملاتی سکه طلا در بورس کالا با استفاده از گواهی سپرده طلا
برای انجام معاملات سکه طلا در بورس کالا، مبلغی به‌عنوان کارمزد از سرمایه‌گذاران دریافت می‌شود. این کارمزدها متناسب با قیمت روز سکه متغیر است و باید پیش از انجام معامله از میزان کارمزد پرداختی، آگاهی داشت. برخی از این مبالغ در قیمت نهایی سکه تاثیرگذار هستند. با خرید سکه از بازار بورس خریداران از پرداخت مالیات معاف می‌شوند، در صورتی که برای معاملات سهام نیم درصد از ارزش معامله به‌عنوان مالیات کسر می‌شود.
میزان کارمزد این گواهی‌ها تا این لحظه عبارتند از:
- هزینه انبارداری هر سکه: روزانه ۱۳۰۰ ریال
- کارمزد معاملات: 00125/0 ارزش معامله
- هزینه ارزیابی و کارشناسی هر سکه: ۵۷۰۰۰ ریال (در زمان تحویل دریافت می‌شود)
روش غیرمستقیم سرمایه‌گذاری با خرید گواهی سپرده سکه‌های طلا
مهم‌ترین روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم با استفاده از گواهی سپرده سکه طلا، به‌وسیله صندوق‌های سرمایه‌گذاری این دارایی است. صندوق سرمایه‌گذاری طلا(Gold Funds) ، از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و قابل‌معامله (ETF) است که سپرده‌گذاران این صندوق‌ها به‌جای خرید سهام، بر روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. در این روش سرمایه‌گذاری با استفاده از گواهی‌های سپرده کالایی طلا، سرمایه‌گذاران باید حداقل 70 درصد از دارایی‌های خود را در خرید سکه طلا سرمایه‌گذاری کنند و مابقی را با استفاده از اوراق ثابت گواهی سپرده سکه طلا.
مزایای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در سپرده سکه طلا چیست؟
روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به‌وسیله قراردادن سرمایه در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، مزایای خاص خود را دارد. این مزایا در کنار سایر مزایای استفاده از گواهی سپرده سکه طلا، روش غیرمستقیم افزایش دارایی در این نوع سرمایه‌گذاری را به راهکاری امن و بی‌دغدغه برای ورود به بازار بورس تبدیل می‌کند. در ادامه به مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در روش غیرمستقیم سرمایه‌گذاری با استفاده از گواهی سکه طلا اشاره می‌کنیم.
امکان سرمایه‌گذاری با سرمایه‌های کوچک
در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با چند هزار تومان هم می‌توان سرمایه‌گذاری کرد. این در حالی است که برای خرید یک سکه طلا باید میلیون‌ها تومان هزینه شود. باتوجه‌به مبادله‌شدن واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری در بورس کالا، حداقل میزان سرمایه‌گذاری در این صندوق، به میزان 100 هزار تومان است. ممکن است واحدهای سرمایه‌گذاری کم‌تر از این مقدار باشند، اما برای ورود به این بازار باید این میزان دارایی در حساب فرد وجود داشته باشد.
نقدشوندگی مناسب؛ از مزایای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در گواهی‌های سکه طلا
وقتی بازار به سمت خرید یا فروش می‌رود (اصطلاحا بازار یک‌طرفه می‌شود)، بازارگردان با استفاده از مدیریت سرمایه و استراتژی‌های معاملاتی با عرضه و تقاضاهای خود بازار را کنترل می‌کند و تفاوت مقدار عرضه و تقاضا را به کم‌ترین میزان خود می‌رساند. امکان بازارگردان برای نقدشوندگی از مزیت‌های بالای این نوع سرمایه‌گذاری برای گواهی سپرده سکه طلا است.
امکان فروش راحت
باتوجه‌به سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا به‌صورت خرید واحد، قیمت هرکدام از این واحدها بسیار کم‌تر از قیمت یک سکه طلا است. به همین دلیل امکان فروش آن‌ها باتوجه‌به قیمت پایینشان، بسیار ساده‌تر از سکه‌های فیزیکی است. این امر باعث افزایش تقاضا برای خرید شده و به‌راحتی می‌توان متناسب با سرمایه موجود، نسبت به خرید طلا بر اساس واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری این دارایی اقدام کرد.
مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها؛ قابلیتی مطمئن برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم با گواهی سپرده سکه
با روش غیرمستقیم سرمایه‌گذاری با استفاده از گواهی‌های سپرده سکه طلا، امکان افزایش امنیت سپرده‌ها وجود دارد. در این روش سرمایه‌گذاران با خرید طلا، این دارایی را در اختیار صندوق قرار می‌دهند و مدیران صندوق‌ها با استفاده از سرمایه‌های آن‌ها در این بازار خریدوفروش کرده و سود ناشی از این سرمایه‌گذاری را به سپرده‌گذاران پرداخت می‌کنند. با این کار ریسک ناشی از نوسانات قیمتی طلا تا حد قابل‌توجهی کاهش می‌یابد و دغدغه‌ای از بابت کاهش ارزش اصلی سرمایه وجود ندارد.
چگونگی سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا
مانند روش مستقیم سرمایه‌گذاری با استفاده از گواهی‌های سپرده سکه طلا، علاقه‌مندان برای فعالیت در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به کد بورسی نیاز دارند. داشتن این کد برای خریدوفروش نمادهای معاملاتی گواهی‌های سپرده سکه طلا، الزامی است. این افراد با استفاده از این کد می‌توانند واحدهای موجود در صندوق سرمایه‌گذاری طلا را خریداری کنند.
انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای استفاده از گواهی سپرده طلا
در بازار بورس اوراق بهادار ایران صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا، بستر مناسبی برای استفاده از گواهی سپرده این دارایی‌ها هستند. این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار غیرفیزیکی طلا کمک زیادی می‌کنند و شناخت آن‌ها در انجام معاملات موثر هستند.
انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا عبارتند از:
- صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس پارسیان: با نماد طلا و اولین صندوق مبتنی بر طلا در ایران
- صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه طلای کیان: با نماد گوهر
- صندوق سرمایه‌گذاری طلای زرافشان امید ایرانیان: با نماد زر
- صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه طلای مفید: با نماد عیار
- صندوق سرمایه‌گذاری طلای سکه کهربا: با نماد کهربا
- صندوق سرمایه‌گذاری طلای زرین آگاه: با نماد مثقال
خرید گواهی سپرده سکه طلا؛ روشی مطمئن برای معامله در بازار بورس
با توجه به تاثیرپذیری اندک طلا از نوسانات ارزی و روند صعودی این دارایی در بلندمدت، سرمایه‌گذاری بر روی سکه‌های طلا می‌تواند به افزایش سرمایه شما منجر شود. خرید گواهی سپرده سکه طلا و سرمایه‌گذاری با استفاده از روش‌های مستقیم و غیرمستقیم، علاوه بر کاهش خطرات موجود برای نگهداری فیزیکی طلا، روشی مناسب برای ورود افراد علاقه‌مند به بازارهای مالی است. شما می‌توانید برای سرمایه‌گذاری در این دارایی ارزشمند، از طریق خرید گواهی‌های سپرده در بورس کالا و خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، شانس خود را برای کسب سود در بورس ایران امتحان کنید.
کپی لینک
کپی شد!
