کمیسیون

کمیسیون (Commission) در معاملات فارکس چیست؟

کمیسیون یکی از بزرگترین هزینه هایی‌ است که معامله گران در بازار فارکس باید پرداخت کنند. از آنجا که معامله گران خرد بدون وجود بروکرها هیچ راهی برای معامله در بازار فارکس ندارند لذا، بروکرها از طرف مشتریان خود اقدام به معامله می کنند و این کار، هزینه ای برای مشتری در بر دارد که به کمیسیون معروف است. در واقع، بروکر کمیسیون را در ازای زمان و تلاشی که برای تسهیل در تجارت ارائه کرده است طلب می کند و میتواند به صورت ثابت یا درصدی از ارزش معاملات باشد.

وقتی معامله ای را باز و اجرا می کنید کمیسیون به طور خودکار و از طریق پلتفرم معاملاتی از حساب شما کسر می شود اما، آگاهی از میزان کمیسیون وهزینه ها، موضوع مهمی است که بایستی به آن توجه کافی را داشته باشید.

کمیسیون در بازار فارکس معمولا در قالب اسپرد از حساب معامله گر کسر می شود و اسپرد  عبارت است از اختلاف بین قیمت bid و قیمت ask. بروکرهای فارکس اگرچه همانطور که ادعا می کنند کمیسیون را به روش متداول خود دریافت نمی کنند اما، درآمد بروکر وقتی حاصل می شود که مشتری مجبور است در قیمت بالاتر بخرد و در قیمت پایین تر بفروشد.

کمیسیون می تواند از حسابی به حساب دیگر و از بروکری به بروکر دیگر متفاوت باشد اما، به طور کلی چند ساختار برای کمیسیون در بازار فارکس وجود دارد که در ادامه با آنها آشنا می شویم.

انواع ساختار کمیسیون

کمیسیون بر اساس اسپرد ثابت: در این مدل، بروکر بدون توجه به اندازه و حجم معامله، یک مبلغ ثابت را به عنوان کمیسیون از معامله گر دریافت می کند. به عنوان مثال فرض کنید که در بروکری با اسپرد ثابت0.1 دلاربه ازای هر پیپ، قیمت های bid و ask جفت ارز EURUSD به ترتیب 1.0916 و 1.0918 و در نتیجه اسپرد برابر با 2 پیپ است. در اینجا کمیسیون برابر است با 2 پیپ* 0.1 دلار به ازای هر پیپ =0.2 دلار)

کمیسیون بر اساس اسپرد متغییر: در اسپرد متغییر روش محاسبه کمیسیون دقیقا مانند اسپرد ثابت است با این تفاوت که بسته به نوسانات بازار، این احتمال وجود دارد که اسپرد کم و زیاد شود و در نتیجه کمیسیون تغییر کند. به عنوان مثال در شرایط نرمال قیمت های bid و  ask جفت USDAUD  برابر با 1.5108 و 1.5110 است اما در هنگام یک نوسان بازار، قیمت ها به 1.5212 و 1.5222 می رسد. در اینجا اسپرد به 10 پیپ و کمیسیون بروکر به 1 دلار رسیده است (10پیپ*0.1 دلار به ازای هر پیپ=1 دلار) 

کمیسیون بر اساس درصدی از کل معامله: در این مدل بروکر از مشتری درصدی مشخص از کل معامله اش را به عنوان کمیسیون کسر می کند. مثلا اگر معامله گر یک معامله 10000 دلاری باز کند و کمیسیون حساب 0.5% باشد به این معناست که معامله گر بایستی برای این معامله 50 دلار کمیسیون به بروکر بپردازد. درصد کمیسیون بروکرها به طور متعارف بین 0.1% تا 1% است. برخی بروکرها به ویژه برای حساب های معاملاتی کوچکتر، درصدهای کمیسیون بالاتری دریافت می کنند.

کمیسیون ثابت بروکر برای ارائه خدمات اضافی:

گروهی دیگر از بروکرهای فارکس از مشتریان خود کمیسیون اندکی (مثلا به اندازه 0.2 پیپ) دریافت کرده و در عوض، سفارش دریافتی از معامله گر را به بازارسازهای بزرگ که با آنها روابط حرفه ای دارند منتقل می کنند و از این طریق، به مشتری اسپردهای بسیار کمتر که تنها مختص حساب های معاملاتی بسیار بزرگ است، ارائه می دهند.

یا در مواردی ممکن است بروکر از مشتریان خود درصد اندکی کمیسیون ثابت دریافت کرده و در عوض، به آنها امکان استفاده ازیک پلتفرم نرم افزاری ویژه را که نسبت به اکثر بروکرهای آنلاین برتری دارد بدهند. 

معمولا پرداخت این کمیسیون ثابت نسبت به خدماتی که دریافت خواهید کرد، بسیار ارزشمند است.

مطلوب ترین نرخ کمیسیون برای یک بروکر چیست؟

بسته به نوع فعالیت و استراتژی معاملاتی‌تان، کمیسیون مطلوب برای شما متفاوت خواهد بود.

به عنوان مثال اگر حساب معاملاتی کوچکی دارید، بهتر است به دنبال بروکری با کمیسیون کمتر باشید چرا که، معمولا بروکرها از حساب های کوچک نسبت به حساب های بزرگ کمیسیون بیشتری دریافت می کنند.

یا اگر تعداد معاملات زیادی را در طول ماه باز می کنید بهتر است به دنبال کمیسیون های کمتر باشید چرا که هر چه تعداد معاملات بیشتر شود، میزان کمیسیون تعلق گرفته به معامله گر افزایش خواهد یافت. بنابراین معامله گران با تعداد زیاد معامله در ماه مثل اسکلپرها، همواره به دنبال بروکرهای با نرخ کمیسیون پایین هستند. در عوض میزان کمیسیون برای معامله گران swing که ممکن است معامله ای را برای روزها یا هفته ها باز نگه دارند اهمیت چندانی ندارد.

توجه:

 اگرچه اسپرد و کمیسیون پایین می تواند بسیار جذاب باشد اما، نباید به عنوان تنها فاکتور برای انتخاب بروکر در نظر گرفته شود. سرعت اجرای معاملات، خدمات ارائه شده به مشتری و قابلیت اطمینان از دیگر موارد بسیار مهم برای انتخاب یک بروکر خوب هستند. بروکرهایی که این خدمات را ارائه می کنند اگرچه ممکن است که نرخ کمیسیون بالاتری دریافت کنند اما، مزایای استفاده از بروکری با خدمات با کیفیت بیش از هزینه ای که می پردازید خواهد بود.