کسب درآمد از فارکس — نکاتی که باید بدانید

آیا کسب درآمد از فارکس می‌تواند شما را ثروتمند کند؟ ممکن است پاسخ غریزی ما به این سوال «خیر» باشد، اما باید به بررسی آن بپردازیم. کسب درآمد از فارکس می‌تواند شما را ثروتمند کند، در صورتی که سرمایه بسیار زیادی داشته باشید، یا یک معامله‌گر ماهر باشید. اما برای یک معامله‌گر متوسط خرد، کسب درآمد از فارکس یک راه بسیار دشوار و پر پیچ و خم خواهد بود.

ابتدا به بررسی آمار می‌پردازیم. نشریه بلومبرگ در سال ۲۰۱۴ اعلام کرد، که بنا بر گزارش‌های رسیده از دو کمپانی بزرگ فارکس؛ Gain Capital Holdings Inc و FXCM Inc، چیزی حدود ۶۸٪ از سرمایه‌گذاران در معاملات خود تنها دچار ضرر شده اند. به عبارتی دیگر، می‌توان گفت تنها یک نفر از هر سه نفری که در فارکس معامله می‌کنند، سود به دست می‌آورد. این عبارت کمی با ثروتمند شدن از طریق معاملات فارکس، تناقض دارد.

توجه داشته باشید که اعداد و ارقام منتشر شده توسط بلومبرگ، تنها دو ماه قبل از این که یک دگرگونی در بازار ارز ایجاد شود و ریسک‌های بازار فارکس آشکار شوند، منتشر شدند. در ۱۵ ژانویه سال ۲۰۱۵، بانک ملی سوییس، نرخ تبادل فرانک سوییس در مقابل یورو را، که سال‌ها برابر با ۱.۲ نگه داشته بود، رها کرد. در نتیجه، فرانک سوییس حدود ۴۱٪ در مقابل یورو افزایش یافت.

تغییرات ناگهانی که به واسطه بانک مرکزی سوییس شکل گرفت، سبب صدها میلیون دلار ضرر شد. این ضرر گریبان‌گیر تمام معامله‌گران، از معامله‌گران خرد گرفته تا بانک‌های بزرگ شد. ضررها در حساب‌های معامله‌گران خرد، سبب شد که سرمایه آن‌ها نابود شده و در همین حین سه بروکر نیز دچار ورشکستگی شدند.

البته این نوع وقایع غیر منتظره، تنها ریسکی نیستند که معاملات فارکس با آن روبه‌رو هستند. در ادامه به سه دلیل دیگر اشاره شده است، که چرا کسب درآمد از فارکس، می‌تواند کاری دشوار باشد.

اهرم بیش از حد

گرچه ارزها می‌توانند بسیار نوسانی باشند، اما اینطور چرخش‌های ناگهانی مانند آن چه که در رابطه با فرانک سوییس اتفاق افتاد، خیلی هم معمول نیستند. به عنوان مثال، یک حرکت بنیادین که ممکن است در طول یک هفته نرخ تبادل یورو را در مقابل دلار آمریکا از ۱.۲ به ۱.۱ کاهش دهد، همچنان کمتر از ۱۰٪ است. از طرفی دیگر، بازار سهام می‌تواند به راحتی در یک روز حتی تا ۲۰٪ جابجا شود. اما یکی از جذابیت‌های فارکس این است که بروکرهای فارکس اهرم‌های بالایی ارائه می‌دهند که می‌توان با استفاده از آن‌ها سود و ضرر را تا چندین‌برابر افزایش داد.

معامله‌گری که به ارزش ۵،۰۰۰ دلار، یورو را در مقابل دلار آمریکا در نرخ تبادل ۱.۲ می‌فروشد و در نرخ تبادل ۱.۱ آن معامله را می‌بندد، سودی برابر با ۵۰۰ دلار یا ۸.۳۳٪ به دست می‌آورد. اگر این معامله‌گر از بیشترین اهرم موجود، یعنی ۱:۵۰، استفاده کرده بود، این سود به ۲۵،۰۰۰ دلار یا ۴۱۷.۶۷٪ بدل می‌شد.

البته اگر همین معامله‌گر یورو را در نرخ تبادل ۱.۲ خریداری می‌کرد و با استفاده از اهرم ۱:۵۰، در ۱.۱ از معامله خارج می‌شد، به اندازه ۲۵،۰۰۰ دلار ضرر می‌کرد. در برخی از مراجع قضایی خارجی، اهرم می‌تواند تا ۱:۲۰۰ یا حتی بالاتر افزایش پیدا کند. به دلیل این که استفاده از اهرم یکی از بزرگترین ریسک‌های معاملات فارکس است، مراجع نظارتی در برخی از کشورها قوانین سخت‌گیرانه‌ای حول آن وضع کرده اند.

نسبت سود/ریسک نامتقارن

معامله‌گران با تجربه فارکس، ضرر خود را محدود نگه می‌دارند و آن را با استفاده از مقادیر زیادی سود جبران می‌کنند. بیشتر معامله‌گران خرد، با این حال، این کار را بر عکس انجام می‌دهند. آن‌ها سود‌های اندکی به دست می‌آورند، اما این سود را با ماندن در معاملات ضرری به مدت طولانی، از بین می‌برند. این امر نیز یکی از دلایلی است که می‌تواند سرمایه شما را به نابودی بکشاند.

ناکارامدی سیستم یا پلتفرم

تصور کنید که یک موقعیت حجیم باز دارید، اما نمی‌توانید به آن دسترسی داشته باشید، به دلیل این که پلتفرم یا سیستم شما دچار مشکل شده است. منشا این مشکل می‌تواند به دلیل قطعی برق، مشکل ترافیک اینترنت یا خرابی کامپیوتر باشد. این مشکل مخصوصا زمان‌هایی پیش می‌آید که بازار به شدت نوسانی است و سفارشاتی مانند حد ضرر به درستی اجرا نمی‌شوند. به عنوان مثال، بسیاری از معامله‌گران در زمانی که در سال ۲۰۱۵، فرانک سوییس در مقابل یورو دچار افزایش ناگهانی شد، از حد ضرر استفاده کرده بودند. با این حال، به دلیل این که حد ضرر بسیاری از افراد به طور همزمان فعال شد، بازار از نقدینگی خالی شد.

برتری اطلاعاتی

بزرگترین بانک‌هایی که در بازار فارکس مشغول به معاملات هستند، بسیاری از فعالیت‌های خود را در ارتباط با دنیای ارزها انجام می‌دهند. به همین دلیل آن‌ها نسبت به دیگر معامله‌گران برتری اطلاعاتی دارند. به عنوان مثال، از این اطالاعات می‌توان به جریان‌های تجاری فارکس و دخالت‌های دولت‌ها اشاره کرد. معامله‌گران خرد در فارکس چنین اطلاعاتی را ندارند.

نوسانات ارز

مثال فرانک سوییس را به یاد بیاورید. استفاده از مقادیر بالای اهرم، به معنی از بین رفتن سرمایه معاملاتی در کسری از ثانیه است، به خصوص در شرایطی که نوسانات شدید است. این وقایع می‌توانند به طور ناگهانی رخ داده و فرصت عکس‌العمل نشان دادن به هیچ معامله‌گری را ندهند.

بازار فرابورس

بازار فارکس، یک بازار فرابورس (OTC) است، که توسط هیچ مرکزی مانند بازار سهام یا بازار آتی تحت نظارت قرار ندارد. این بدین معنی است که معاملات فارکس توسط هیچ گونه سازمانی حمایت نمی‌شود، و در صورت ورشکستگی بروکر، تمام ریسک‌ها به عهده معامله‌گران است.

کلاهبرداری و دستکاری در بازار

تا کنون چندین مورد کلاهبرداری در بازار فارکس، مانند واقعه (Secure Investment) در سال ۲۰۱۴، که سبب از دست رفتن ۱ میلیارد دلار سرمایه شد، اتفاق افتاده است. دستکاری در نرخ تبادل ارزها در بازار فارکس نیز، شایع است. برخی اوقات بازیگران بزرگ این بازار، در نرخ تبادل ارزهای گوناگون دستکاری می‌کنند تا از آن به نفع خود استفاده کنند. به عنوان مثال، در ماه مه سال ۲۰۱۵، پنج بانک عمده برای دستکاری در نرخ تبادل‌ها در سال‌های ۲۰۰۷ تا ۲۰۱۳، به مبلغ ۶ میلیارد دلار جریمه شدند. در نهایت، مبلغ جریمه این ۵ بانک، در مجموع به ۹ میلیارد دلار رسید.

کلام آخر

اگر همچنان قصد کسب درآمد از فارکس را دارید، بهتر است چندین اقدام امنیتی را انجام دهید. اهرم خود را محدود کنید، از حد ضررهای معقول استفاده کنید، و با یک بروکر فارکس خوش‌سابقه کار کنید. اگرچه شاید همچنان شانس شما برای کسب درآمد از فارکس کم باشد، اما این اقدامات به شما کمک می‌کند، تا حدی این شانس را افزایش دهید.

منبع