مدیریت سرمایه گذاری به سبک مسابقات اتومبیل رانی
November 20, 2023
آیا به دیدن مسابقات اتومبیل رانی علاقمند هستید؟ دقت کرده اید که این مسابقات به چه زیبایی هم افزایی بین انسان و ماشین را به نمایش می گذارند؟ ترکیب زیبایی از قدرت و سرعت ماشین، دقت و حواس جمعی راننده و تیم مهندسی پشتیبانی که در ثانیه هایی کوتاه ماشین را برای ادامه مسابقه آماده می کنند. جالب است بدانید که همان قوانینی که یک تیم اتومبیل رانی بایستی رعایت کند تا بتواند در مسابقه برنده شود، می تواند به سرمایه گذاران در بازارهای مالی نیز کمک کند تا به اهداف سرمایه گذاری خود دست یابند. در این مقاله قصد داریم قوانینی که تیم های اتومبیل رانی برای برنده شدن در فرمول یک استفاده می کنند را بررسی کنیم و ببینیم که این قوانین، چگونه می توانند در سرمایه گذاری در بازارهای مالی مثمر ثمر باشند. پس اگر می خواهید بدانید که چگونه مدیریت سرمایه گذاری به سبک مسابقات اتومبیل رانی می تواند شما را در رسیدن به اهدافتان برای سرمایه گذاری و مدیریت پول یاری کند، تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.
مدیریت ریسک در مسابقات اتومبیل رانی
ضرب المثلی بین راننده های فرمول یک رایج است که می گوید: “برای اینکه اول شوی، باید اول از خط پایان رد شوی!” منظور از این ضرب المثل آن است که همیشه سریع ترین راننده ها برنده نمی شوند بلکه، آنهایی اول می شوند که سرعت بالا را با ثبات و اطمینان ترکیب کنند. یک ضرب المثل مشابه هم در وال استریت رایج است که می گوید: “در وال استریت هم سرمایه گذار قدیمی داریم و هم سرمایه گذار جسور اما، سرمایه گذار قدیمی جسور وجود ندارد!”
شباهتی که بین سرمایه گذاران و راننده های فرمول یک وجود دارد، تلاش آنها برای مدیریت ریسک است. مدیریت ریسک موفق آن چیزی است که تفاوت برنده و بازنده و سرمایه گذار و قمارباز را مشخص می کند.
مدیریت ریسک مالی موضوعی بود که در دهه 50 میلادی توسط دانشگاهیان کنجکاو آمریکایی کشف شد؛ آنجا که عده ای با استفاده از داده های پورتفوهای سرمایه گذاری، مزایای کاهش نوسان ناشی از تنوع پورتفو را بررسی کردند. در همین زمان ها بود که رانندگان اتومبیل رانی، از علم برای برتری در مسابقات بهره گرفتند. پیرو تاروفی راننده تیم فراری از علم فیزیک کمک گرفت تا حداکثر سرعت در سر پیچ ها را تخمین بزند و در سال 1955 در یک اتفاق استثنایی، راننده مشهور “سر استرلینگ ماس” توانست مسیر پر پیچ و خم مسابقه Mille Miglia را با اختلاف چشمگیر 32 دقیقه با نفر دوم به پایان برساند. راز برنده شدن ماس در این مسابقه مدیریت ریسک بود.
مدیریت ریسک ماس در مسابقه مذکور شامل چهار مرحله زیر بود:
- برنامه: ماس و ناوبرش نکاتی را که طی 2000 مایل رانندگی آزمایشی جمع آوری کرده بودند بر روی کاغذهایی نوشتند به نحوی که در طول مسابقه دسترسی سریع به آنها امکان پذیر باشد. با این روش آنها طرحی داشتند که با استفاده از آن بتوانند از خطرات احتمالی در حین سرعت بالا اجتناب کنند.
- ذهنیت: داشتن ذهنیت برنده همان کلمه یا تصویری است که ماس در ذهن خود ساخته بود و به وی کمک می کرد که در صورت از دست رفتن تمرکزش، مجددا تمرکز کند. مثلا ممکن است که وقتی از ماس جاده خارج می شده، یک نفس عمیق کشیده باشد و با تصور اینکه ماشین رقیب در حال نزدیک شدن به وی است مجددا و به سرعت به مسابقه برگشته باشد!
- تعادل: ماس از ترمز و گاز ماشین خود برای مدیریت تعادل وزن خودرو بین چرخ های جلو و عقب استفاده کرد. همین تکنیک منجر به بهبود کشش شد و باعث شد که ماس بتواند ماشین های قدرتمند تر از خود را شکست دهد.
- تحلیل داده ها: ماس و همکارش در هر یک از 20 دور شناسایی خود اطلاعاتی را درباره سوخت، ترمزها و لاستیک ها جمع آوری کردند. آنها در عین حال نقاط خطرناک مسیر را یادداشت و استراتژی هایی را برای عبور از آنها در روز مسابقه طرح ریزی کردند. همین اطلاعات منجر به صرفه جویی در زمان و افزایش عملکرد تیم در روز مسابقه شد.
شباهت های مدیریت سرمایه گذاری با مسابقات اتومبیل رانی
اگر خوب دقت کنیم می توانیم شباهت های بسیاری را بین مدیریت دارایی مدرن در بازارهای مالی و مسابقات فرمول یک پیدا کنیم. در ادامه به تفصیل به شرح این شباهت ها می پردازیم.
- همکاری و هم افزایی بین انسان و ماشین: همانطور که می دانیم همه ورزش های تیمی نیازمند همکاری و هم افزایی (سینرژی) بین اعضای تیم هستند اما، در مسابقات اتومبیل رانی این همکاری و سینرژی بین راننده، ماشین و تیم مهندسی پشتیبانی اتفاق می افتد. برنده شدن در مسابقات اتومبیل رانی نه به راننده یا ماشین خوب بلکه، به هر دوی اینها به علاوه ی یک تیم مهندسی خوب نیاز دارد. یک راننده حرفه ای که سوار بر یک ماشین عالی است، بازخورد های فراوانی به تیم مهندسان همراه خود می دهد تا آنها بتوانند ماشین را برای برنده شدن در مسابقه تنظیم کنند. اگر خوب دقت کنیم می توانیم شباهت هایی بین مدیریت سرمایه گذاری و مسابقات اتومبیل رانی پیدا کنیم. جایی که یک سرمایه گذاری موفق نه فقط به مهارت های مدیر پورتفو و نه فقط به قدرت محاسبه ماشین ها بلکه، به ترکیب موفقی از بهترین مدیرها و بهترین ماشین های محاسباتی بستگی دارد و درست مانند مسابقات اتومبیل رانی، یک حلقه ی بازخورد حیاتی بین داده ها و قضاوت یا تصمیم گیری تشکیل می شود.
- تنظیم دقیق ابزارهای تحلیل داده: رانندگان و تیم های مهندسی مسابقات اتومبیل رانی در دورهای آزمایشی خود اطلاعات بسیاری را جمع آوری کرده و با تحلیل آنها، استراتژی مناسبی را برای برنده شدن در مسابقه طراحی و اجرا می کنند. این داده ها می تواند شامل پیست مسابقه، ماشین، سوخت و حتی شرایط جوی و محیطی باشد. به همان شکل، بازارهای مالی نیز تابعی از مجموعه های بزرگی از داده ها هستند. این داده ها شامل اطلاعات فاندامنتال، داده های کمی و داده های کلان اقتصادی، داده ها در حوزه های جغرافیایی مختلف و طبقات و بخش های مختلف دارایی ها می شود. برای مدیریت این حجم عظیم از داده ها، تیم های مدیریت دارایی بایستی بتوانند توانایی ماشین ها برای دریافت، پردازش و ارزیابی این حجم عظیم داده در یک زمان کوتاه را با توانایی فرد ماهری که می داند چگونه این ماشین را تنظیم و راه اندازی کند و چه داده هایی به آن تزریق کند، ترکیب کنند. وقتی مدیر دارایی تمامی این اطلاعات را در اختیار دارد و می تواند از توانایی های ذخیره سازی و پردازش ماشین نیز استفاده کند، در موقعیت بسیار بهتری برای تصمیم گیری بلند مدت قرار می گیرد.
3. مانور دادن و تطبیق پیدا کردن با محیط: شاید ما به عنوان بیننده این را ندانیم اما، در هر مسابقه اتومبیل رانی، رانندگان و تیم های مهندسی باید استراتژی های مرتبطی طرح کنند که بتوانند بر شرایط محیطی مسابقه غلبه کرده و به پیروزی برسند. درست مانند تیم مهندسی که بایستی بر محیط پیروز شود، تیم سرمایه گذاری نیز بایستی بتواند مجموعه داده ها را به گونه ای تنظیم کند که قابلیت غلبه بر محیط اقتصاد کلان جاری را داشته باشد. البته توجه به این نکته ضروری است که انتظار پیروزی در همه شرایط برای همه تیم ها (چه تیم های اتومبیل رانی و چه تیم های مدیریت دارایی) قابل تصور نیست بلکه، این تیم ها موظفند که بهترین ابزارهایی که در اختیار دارند را به گونه ای استفاده کنند که اگر شرایط برای عملکرد بهتر مهیاست، آن را از دست ندهند. به طور کلی می توان گفت که اگر ترکیب انسان و ماشین در یک تیم سرمایه گذاری در اکثر مواقع برنده باشد، تیم سرمایه گذاری در دراز مدت برنده خواهد بود.
4. راه حل های به صرفه: با توجه به قوانین و مقررات جدید، توجه به مقیاس و هم افزایی هر روز بیشتر و مهم تر می شود. مثلا فدراسیون بین المللی اتومبیل رانی FIA در سال 2022 اعلام کرده که تیم هایی که می خواهند در مسابقات اتومبیل رانی فرمول یک شرکت کنند بایستی سقف بودجه 145 میلیون دلاری در سال را رعایت کنند. به طور مشابه در مدیریت دارایی نیز مارجین ها تحت فشار هستند و این بدان معناست که، تیم های سرمایه گذاری بایستی عملکرد بلند مدت سرمایه گذاری مشتری و نتایج ریسکی را ارائه دهند که سودآور و در عین حال مقرون به صرفه باشد.
مدیریت سرمایه گذاری به سبک مسابقات اتومبیل رانی
اکنون که با شباهت های مدیریت سرمایه گذاری با مسابقات اتومبیل رانی آشنا شدیم، نظرتان چیست که یک استراتژی سرمایه گذاری را با توجه به مراحل مدیریت ریسک “سر استرلینگ ماس” ایجاد کنیم؟ اگر موافقید در ادامه با ما همراه باشید:
- برنامه ریزی: در قدم اول بایستی طرح و برنامه ای برای رسیدن به هدفمان داشته باشیم. داشته باشیم. یک ضرب المثل معروف هست که می گوید: “اگر در برنامه ریزی شکست خورده ای، پس برای شکست برنامه ریزی کرده ای.” در سرمایه گذاری، برنامه ریزی با داشتن هدف شروع می شود. آنچه مهم است توجه به خاص و واقع بینانه بودن هدف است. مثل اینکه هدف من بازنشسته شدن در سن 60 سالگی با پروتفوی سرمایه گذاری سه میلیارد تومانی است. در مرحله دوم بایستی طرح و برنامه رسیدن به این هدف ریخته شود. به یاد بیاورید که ماس و دستیارش برای طرح ریزی شرکت در آن مسابقه ی معروف، بالغ بر 2000 مایل رانندگی و از جزییات مسیر و سایر موارد مهم نت برداری کردند. پس شما به عنوان سرمایه گذار نیز بایستی بتوانید جدیت و زمان کافی در مورد تعیین هدف و جمع آوری اطلاعات لازم و کافی برای رسیدن به آن را صرف کنید. اصول پایه برای طرح یک برنامه سرمایه گذاری شامل مراحل زیر است:
- برای تامین مالی سرمایه گذاری خود طرحی بریزید.
- میزان تحمل ریسک خود را مشخص کنید.
- سهام و دارایی هایی که شما را به هدفتان می رسد بخرید و آنها که در مسیر هدفتان نیستند را بفروشید.
- برای تایید اینکه در مسیر رسیدن به هدف سرمایه گذاریتان هستید، پورتفوی خود را به صورت ماهانه چک کنید.
- ذهنیت: همانند ماس، سعی کنید که یک ذهنیت مثبت و برنده برای خود بسازید که تحت تاثیر احساسات نباشد. یک طرح سرمایه گذاری قوی و واقع بینانه می تواند حواس پرتی ها را از بین ببرد و به شما کمک کند که در هنگام مواجهه با بحران، آرامش خود را حفظ کنید. یکی از دیگر راه های ایجاد ذهنیت برنده، داشتن یک ذهن از پیش برنامه ریزی شده است. مثلا فردی را تصور کنید که وقتی وسایل بی مصرف منزل را دور می ریزد احساس سبکباری کرده و فکر می کند که اکنون فضای کافی برای خرید وسایلی که دوست دارد را در اختیار دارد. همین ذهنیت می تواند در مورد سرمایه گذاری نیز وجود داشته باشد. مثل وقتی که شخص سهام زیان ده خود که کمکی به وی در جهت رسیدن به اهداف مالی اش نمی کند را می فروشد و دست خود را برای خرید سهام جدید و احتمالا بهتر باز می کند.
- تعادل: در اتومبیل رانی تعادل ماشین از طریق ترمز و گاز حاصل می شود. در سرمایه گذاری بایستی به میزان ریسک به ریوارد ( یا هزینه- فایده) نگاه کرد. بهترین سرمایه گذاری آن است که کمترین ریسک و بیشترین بازدهی را داشته باشد. اما چگونه می توان به این هدف رسید؟ بهترین کار برای کاهش ریسک و افزایش بازدهی، چیدن پورتفوی متنوعی است که کلاس های دارایی مختلف به شکلی مناسب در آن یافت شوند. به هر صورت، بهتر است که زود شروع کنید و برای دست یافتن به بازدهی مناسب، به سرمایه گذاری خود زمان کافی را بدهید.
- تحلیل و بررسی: سرمایه گذاران برتر بر اساس درک خود از داده ها تصمیم گیری می کنند و برای اینکه تصمیماتشان کارایی لازم را داشته باشد، داده ها را در یک چهارچوب مشخص تجزیه و تحلیل می کنند. این چهارچوب بایستی تا حد امکان ساده باشد مثلا قیمت و کیفیت یک سرمایه گذاری بررسی شود. اگر می خواهید که در بازار سهام سرمایه گذاری کنید، چهارچوب شما می تواند جواب دادن به این دو سوال در مورد سهام مورد نظر باشد: آیا شرکت خوبی است؟ و آیا قیمت آن در حال حاضر معقول است؟ اما در بازار سهام به چه شرکتی “خوب” می گوییم؟ یک شرکت خوب شرکتی است که دارای رشد سود با دوام و پتانسیل رشد بیشتر در آینده است. همچنین بایستی از سطوح معقولی از ریسک مالی و مدیریت قابل اعتماد بهره مند باشد. برای یافتن پاسخ این سوالات و کسب اطلاعات بیشتر در مورد ارزشمندی سهام، می توانید صورت های مالی و اظهارات آینده نگرانه مدیران شرکت را بررسی کنید. برای اینکه معقول بودن قیمت سهام را بررسی کنید، نسبت های ارزش گذاری سهام مانند نسبت P/E را چک کنید. سپس به نمودار قیمت سهم نگاه کنید و ببینید آیا سایر سرمایه گذاران نیز این فرصت سرمایه گذاری را می بینند یا خیر. یکی دیگر از راه ها، بررسی سود سهام شرکت است و بررسی اینکه آیا این سود پایدار بوده است یا خیر.
نتیجه گیری
اگر با دقت بیشتری نگاه کنیم می توانیم شباهت های بسیاری بین مدیریت سرمایه گذاری و مسابقات اتومبیل رانی ببینیم. در دهه 50 میلادی راننده معروف مسابقات اتومبیلرانی ” سر استرلینگ ماس” با رعایت نکات مدیریت ریسک، توانست رقبای خود را با اختلافی چشمگیر پشت سر بگذارد. وی با کم کردن عوامل خطر آفرین، جمع آوری و تجزیه و تحلیل داده ها و کنترل احساسات خود، با یک رانندگی محتاطانه به سمت پیروزی رفت و آن را به دست آورد. شما به عنوان سرمایه گذار نیز می توانید از همان اصولی که ماس برای رسیدن به هدف خود از آنها استفاده کرد، برای رسیدن به موفقیت بیشتر در بازارهای مالی استفاده کنید از جمله اینکه:
پلن داشته باشید، ذهنیت مثبتی را در خود ایجاد و تقویت کنید که بتواند احساسات شما را مدیریت کند، نسبت ریسک به ریوارد مناسب را رعایت کنید و از یک چهارچوب عینی و مبتنی بر داده برای مدیریت پورتفوی خود استفاده کنید.
کپی لینک
کپی شد!
