آیا پراپ تریدینگ کلاهبرداری است؟
شهریور 13, 1403
اگرچه بسیاری از معامله‌گران فکر می‌کنند چون در پراپ تریدینگ با سرمایه خودشان معامله نمی‌کنند، پس هیچ خطری نیز آنها را تهدید نمی‌کند اما، در واقعیت اینگونه نیست. از آنجا که پراپ تریدینگ یک صنعت قانونی اما کاملا غیر رگوله است، احتمال اینکه شرکت‌ها بتوانند تخلفاتی انجام دهند اما همچنان در محدوده قانون باشند وجود دارد.
در مقاله حاضر تلاش می‌کنیم که به پراپ تریدینگ کلاهبرداری و نکات مهم در انتخاب یک شرکت پراپ معتبر بیاندازیم، به این سوال که آیا پراپ تریدینگ قانونی است یا خیر پاسخ دهیم و در آخر، تلاش می‌کنیم که ضمن معرفی نشانههای تقلب در پراپ، برخی شرکتهای پراپ تریدینگ کلاهبرداری را معرفی کنیم.
اگر به این موضوع علاقمندید، تا پایان مقاله با ما همراه باشید.
آنچه در این مقاله می خوانید:
پراپ تریدینگ کلاهبرداری
همانطور که می‌دانیم، پراپ تریدینگ شاخه جدیدی در دنیای بازارهای مالی است که در آن، شرکت پراپ سرمایه خود را در اختیار معامله‌گران مستعد قرار می‌دهد که با آن معامله کنند. اگر معامله‌گر سود کند، این سود بین تریدر و شرکت پراپ تقسیم خواهد شد (معمولا با نسبت 80 به 20 به نفع معامله‌گر). بنابراین، واضح است که شرکت پراپ و معامله‌گر هدف یکسانی دارند: معاملات برنده بیشتر و سود بیشتر!
در پراپ تریدینگ کلاهبرداری اما، معامله‌گر و پراپ فرم در یک جهت حرکت نمی‌کنند. اجازه بدهید با تشریح یکی از طرح‌‌های کلاهبرداری، به شما بگویم که پراپ تریدینگ کلاهبرداری چگونه می‌تواند اتفاق بیفتد.
اغلب شرکتهای پراپ قبل از اینکه سرمایه خود را در اختیار معامله‌گران قرار دهند، چالش پراپ فرم برگزار می‌کنند. چالش به این صورت است که شرکت پراپ، یک حساب معاملاتی دمو را در ازای دریافت کارمزد ثبت‌نام در اختیار معامله‌گران علاقمند قرار می‌دهد. آنها نیز موظف می‌شوند که طی یک زمان مشخص، با رعایت یکسری قوانین مدیریت ریسک مشخص به یک هدف سود مشخص دست پیدا کنند. کسانی که بتوانند چالش را با موفقیت پشت سر بگذارند، یک حساب معاملاتی واقعی با سرمایه واقعی دریافت خواهند کرد.
اما در پراپ تریدینگ کلاهبرداری، معامله‌گر حتی پس از برنده شدن در چالش، معاملات خود را همچنان در یک حساب آزمایشی انجام می‌دهد. طبق آمار، بیش از 90% معامله‌گران خرده فروشی در معاملات خود به سوددهی نمی‌رسند پس شرکت پراپ تریدینگ کلاهبرداری مشکلی با این دسته کثیر از معامله‌گران ندارد!
اما اگر معامله‌گری به سوددهی برسد، درصد سود وی از کارمزدهای ثبت‌نام دیگر شرکت‌کنندگان پرداخت خواهد شد. پر واضح است که اگر تریدری خیلی موفق باشد، دیگر در راستای اهداف شرکت حرکت نمی‌کند و شرکت پراپ تردینگ کلاهبرداری را به دردسر خواهد انداخت. حال اگر تعداد این معامله‌گران موفق زیاد شود، ممکن است کارمزدها دیگر کفاف سودهایی که باید تقسیم شود را ندهند و شرکت را به ورشکستگی بکشاند.
با اینحال، اغلب این شرکتهای پراپ تریدینگ کلاهبرداری، حتی پس از پرداخت درصد سود معامله‌گران سودده از کارمزدهای ثبت‌نام، همچنان می‌توانند درآمد سرشاری را برای خود نگاه دارند و پولدار باشند.
آیا پراپ تریدینگ قانونی است؟
قبل از اینکه شرکتهای پراپ تریدینگ اینترنتی اینقدر همه گیر شوند، بزرگترین شرکتهای پراپ توسط بانکها و موسسات مالی بزرگ اداره می‌شدند.
وضع به همین منوال ادامه داشت تا در سال 2008 و در پی بحران مالی، معامله‌گرانی که در استخدام این سازمان‌‌های بزرگ بودند، برای سود گرفتن از بازار بحران زده آنقدر معاملات غیر اخلاقی انجام دادند تا بالاخره بحران مالی را به یک سقوط تمام عیار تبدیل کردند.
پس از آن، قانون ولکر وضع شد که دست بانک‌‌های بزرگ و سرمایه‌گذاران نهادی را از صنعت پراپ حذف و فعالیت آنها در این حوزه را به طور مستقیم ممنوع کرد.
اما قانون ولکر محدودیت خاصی بر شرکتهای پراپ اینترنتی حاکم نکرده است و می‌توان گفت، صنعت پراپ اگرچه قانونی اما، تماما غیر رگوله است. دلیل قانون گذار برای عدم نظارت بر شرکتهای پراپ اینست که آنها با پول خودشان در حال معامله هستند و نه با پول دیگران! بنابراین، اگر ریسکی هم باشد کاملا متوجه خود شرکت است.
البته این دلیلی است که بسیاری از رگولاتورها با آن موافق نیستند و به همین دلیل، احتمال اینکه در آینده رگولاتوری روی شرکتهای پراپ بیشتر شود وجود دارد.
عدم وجود رگولاتوری باعث شده که حمایت از معامله‌گران به شدت در این صنعت کم و مسئولیت اینکه مورد کلاهبرداری قرار نگیرند کاملا به عهده خودشان باشد.
از سوی دیگر، بر خلاف معامله‌گرانی که تا قبل از قانون ولکر در طرح‌‌های پراپ بانکها و موسسات بزرگ شرکت می‌کردند و در استخدام رسمی این سازمان‌ها بودند، امروزه پراپ تریدرها غالبا به صورت مقطعی و دوره‌ای در پراپ فرم‌ها فعالیت می‌کنند و همین موضوع باعث شده است که احتمال کلاهبرداری از آنها بیشتر شود.
نشانههای پراپ تریدینگ کلاهبرداری که باید به آنها دقت کنید!
اگر قصد دارید در یک شرکت پراپ شروع به معامله کنید، بهتر است بدانید که خطر کلاهبرداری در کمین شماست. در ادامه به معرفی نشانه‌‌هایی می‌پردازیم که اگر در یک شرکت پراپ وجود داشت، باید از همکاری با آن چشم پوشی کنید چون ممکن است با یک پراپ تریدینگ کلاهبرداری روبرو باشید.
برگزاری چالش در حساب واقعی:
- شرکتهای پراپ برای تایید صلاحیت معامله‌گران چالش برگزار می‌کنند و این چالش، بایستی روی یک حساب دمو برگزار شود. اگر شرکتی از شما درخواست کرد که برای ورود به چالش یک حساب واقعی باز و آن را شارژ کنید، شک نداشته باشید که با یک پراپ تریدینگ کلاهبرداری مواجه شده‌اید. (دقت کنید که برگزاری چالش در حساب واقعی با مبلغی که به عنوان کارمزد ورود به چالش می‌پردازید دو موضوع متفاوت هستند.)
- اجازه شرکت مجدد در چالش به تریدرها:
- اگر یکبار در چالش رد شده‌اید و بعد از درخواست دوباره با حضور مجددتان در چالش موافقت می‌شود، بهتر است بدانید که این خبر خوشی نیست! شما احتمالا با یک پراپ تریدینگ کلاهبرداری طرف هستید.
- جریمه کردن:
- بسیاری از شرکتهای پراپ کلاهبردار در مرحله پرداخت سود خودشان را لو می‌دهند. به عنوان مثال، وقتی برای دریافت سود خود درخواست می‌دهید، شرکت پراپ یک سند جریمه از شرکت تامین کننده نقدینگی‌اش برای شما ارسال می‌کند که چندین برابر سود شماست! با این حساب نه تنها سودی به شما تعلق نمی‌گیرد که ممکن است به شرکت پراپ بدهکار هم بشوید.
- عدم وجود و شفاف نبودن قوانین یا نوشتن آنها با فونت ریز:
- یک روش دیگر جریمه کردن مشتری بابت شکستن قوانین است بدون اینکه قبلا در مورد قوانین هشداری داده شده باشد. بدین ترتیب، قوانین یا به کلی در اسناد شرکت آورده نشده‌اند و یا آنقدر ریز نوشته شده‌اند که کسی آنها را نمی‌خواند.
- دریافت هزینه بابت دریافت حساب واقعی:
- اگر شما در چالش برنده شوید، نبایستی هیچگونه پولی بابت افتتاح حساب واقعی و در اختیار گرفتن سرمایه به شرکت پراپ بدهید. اگر شرکت پراپ از شما پولی هر چند اندک را برای در اختیار قرار دادن یک سرمایه هنگفت طلب کرد، بدانید که در صورت پرداخت، همان پول اندک خود را هم از دست خواهید داد!
- فیشینگ:
- کلاهبردارها گاه تا آنجا پیش می‌روند که یک وبسایت فیشینگ راه اندازی می‌کنند و از این طریق، به اطلاعات حساب‌‌های شما دسترسی پیدا می‌کنند.
- داستان‌‌های عجیب از موفقیت شرکت‌کنندگان قبلی:
- در وبسایت شرکتهای پراپ تریدینگ کلاهبرداری، می‌توانید کلکسیونی از ماجراهای عجیب و هیجان انگیز – و صدالبته غیرواقعی- از آدم‌‌های عادی ببینید که ناگهان وارد صنعت پراپ شده و توانسته اند یک شبه میلیونر شوند! این داستان‌ها باید بیشتر شما را به شک بیندازد که با عده‌ای کلاهبردار روبرو هستید که فقط قصد دارند جیبتان را خالی کنند.
- دریافت هزینه آموزش:
- آموزش دادن به تریدرها یکی از وظایف شرکت پراپ است که نباید در ازای آن درخواست هزینه کند. هر درخواستی در این راستا، بایستی یک زنگ خطر برای شما باشد.
اگر مورد کلاهبرداری قرار گرفته اید …
اگر قبل از خواندن این مقاله مورد کلاهبرداری یک شرکت پراپ قرار گرفته‌اید، می‌توانید مراحل زیر را دنبال کنید:
- ممکن است شرکت کلاهبردار به شما بگوید اگر فلان مقدار جریمه را پرداخت کنید، مبلغ سود شما به طور کامل برایتان واریز خواهد شد. باید آگاه باشید که در این شرایط هیچ پولی به حساب شرکت واریز نکنید. آنها کلاهبردارهایی هستند که علاوه بر پول‌‌های قبلی، می‌خواهند باز هم از شما پول بگیرند.
- از تمام شواهد ارتباطی خود با شرکت پراپ یک بایگانی تهیه کنید: اعم از رسید پول‌‌های واریزی، مکالمات و حتی بازخوردهای سایر شرکت‌کنندگان. این مدارک ممکن است در شکایت‌‌های احتمالی در آینده به کارتان بیاید.
- با کمک سازمان‌‌های نظارتی یک شکایت تنظیم کنید. حتی اگر شما نتوانید به پولتان برسید، قرار گرفتن شرکت پراپ در لیست سیاه از دیگران محافظت خواهد کرد.
- در وبسایت‌‌های مربوطه یک ریویوی صادقانه و کامل درباره شرکت پراپ تریدینگ کلاهبرداری و طرح کلاهبرداری‌اش بنویسید و دیگران را آگاه کنید.
پراپ فرم‌‌های کلاهبردار
در این بخش از مقاله قصد داریم به معرفی چند مورد از معروفترین شرکتهای پراپ تریدینگ کلاهبرداری در سال 2024 بپردازیم.
بروکر Fidelcrest Trading Company
مدیرعامل بروکر فیدل کرست کسی بود که یک طرح پانزی را برای کلاهبرداری از هزاران معامله‌گر راه‌اندازی و هدایت کرد. طرح کلاهبرداری وی به این صورت بود که از کارمزدهای ثبت‌نام کاربران جدید، سود معامله‌گران قدیمی را پرداخت می‌کرد و تا سال 2022 به نظر می‌رسید که همه چیز روبراه است. اما در آن سال بسیاری از کاربران -به ویژه آنها که سودهای قابل توجهی کسب کرده بودند- بسته شدن ناگهانی و بدون دلیل حساب‌‌هایشان را گزارش دادند. در پی آن تحقیقات مقامات شروع و مشخص شد که کلاهبرداری و دستکاری حساب‌ها در کار است. تا زمان بسته شدن، فیدل کرست قریب به 8 میلیارد دلار از معامله‌گران در سراسر دنیا جمع کرده بود. اگر چه مدیر عامل و همکارانش دستگیر و به پولشویی و کلاهبرداری متهم شدند اما، واقعیت این است که بیش از 50 هزار تریدر برای همیشه پول خود را از دست دادند.
بروکر True Forex Funds
این شرکت پراپ تریدینگ کلاهبرداری در ابتدای فعالیت خود یعنی سال 2021 یک بروکر فارکس با اسپردهای کم و اهرم‌‌های بالا بود. اما کم کم و در سال 2023 صدای معترضان بلند شد. در جاهای مختلف صحبت از سخت بودن برداشت وجه، دستکاری در معاملات، اسلیپیج‌‌های ساختگی و ضررهای زیاد معامله‌گران بود. تحقیقات قضایی آغاز و کلاهبرداری تایید شد. در نهایت نیز True Forex Funds در وبسایت خود اعلام ورشکستگی کرد و فعالیت‌‌هایش متوقف شد.
Funded Academy
شرکت Funded Academy در استرالیا راه اندازی شده است و هنوز هم به کار پراپ تریدینگ مشغول است اما، شواهدی دال بر اینکه این یک پراپ تریدینگ کلاهبرداری است وجود دارد.
اولین نشانه، نداشتن هیچگونه رگولاتوری است که محیط مساعدی برای تقلب ایجاد می‌کند. از طرفی، این شرکت یک حساب 2 میلیون دلاری و تقسیم سود 80% را پیشنهاد می‌کند که بسیار جذاب اما در عین حال شک برانگیز است.
کاربران نیز گاه و بیگاه از بسته شدن ناگهانی کانال‌‌های پرداخت و نیز دسترسی بسیار سخت به پشتیبانی شرکت شکایت می‌کنند.
Auto Prop Trader
این شرکت پراپ در سال 2018 راه‌اندازی شد و با ارائه امکانات معاملات اتوماتیک و دادن وعده سودهای کلان، تریدرهای بسیاری را به خود جذب کرد. اما از سال 2019 گزارشاتی مبنی بر عدم پاسخگویی شرکت، کارمزدهای پنهان، مشکلات کاربران در برداشت وجه، اقدامات مشکوک شرکت و نیز دستکاری پلتفرم معاملاتی به ضرر معامله‌گران توجه مقامات قضایی را به خود جلب کرد. در تحقیقات مشخص شد که شرکت کاملا غیررگوله است و نهایتا در سال 2020 در لیست سیاه قرار گرفت و به عنوان کلاهبردار معرفی شد. شرکت ناگهان تعطیل شد و بسیاری از افراد سرمایه‌‌های خود را از دست دادند.
SurgeTrader
توجهات منفی به بروکر و ارائه دهنده پراپ تریدینگ Surgetrader از سال 2021 آغاز شد. بروکری که تریدرها را با وعده سودهای هنگفت به خود جذب کرده بود اما، خیلی زود تریدرها با برداشت‌‌های غیرمجاز، عدم پاسخگویی پشتیبانی و مسدود شدن بدون اخطار حساب‌ها مواجه شدند و موجی از نگرانی به راه افتاد. در بررسی‌ها مشخص شد که بروکر کاملا بدون نظارت کار می‌کرده و با دستکاری پلتفرم معاملاتی و داده‌‌های بازار، اقدام به گمراه کردن معامله‌گران و متضرر کردن آنها نموده است. همچنین مشخص شد که این بروکر شبکه پیچیده ای از افراد و حساب‌‌های خارجی برای پولشویی ایجاد کرده است. Surgetrader نهایتا در سال 2024 در لیست سیاه پراپ تریدینگ کلاهبرداری قرار گرفت و فعالیت آن متوقف شد.
نکات مهم در انتخاب پراپ فرم
همانطور که گفتیم شرکتهای پراپ در اصل خود قانونی هستند اما، این باعث نمی‌شود که کلاهبردارانی در این صنعت وجود نداشته باشند. به ویژه، از آنجا که نظارت گسترده و کاملی در این زمینه وجود ندارد و از سوی دیگر، بسیاری از تریدرها به اشتباه فکر می‌کنند که پراپ تریدینگ هیچ ریسکی برایشان ندارد، کلاهبرداری کردن برای کلاهبرداران ساده‌تر هم شده است.
بنابراین و برای اینکه درگیر یک پراپ تریدینگ کلاهبرداری نشوید و پول خود را – احتمالا برای همیشه – از دست ندهید، نکات زیر را در انتخاب پراپ فرم به کار بگیرید:
نظرات دیگران را بخوانید
به سایت‌‌های امتیازدهی بروید و لیستی از شرکتهای پراپ خوب را پیدا کنید. نظرات کاربران را به دقت بخوانید و ببینید در مورد هر شرکت و تجربه کاربری خود چه می‌گویند. آگاه باشید که برخی از نظرات واقعی نیستند و برای گمراه کردن مخاطب نوشته شده‌اند. یکی از راه‌‌های تشخیص نظرات فیک این است که بیش از حد مثبت هستند و در یک فاصله زمانی کم، چند نظر ثبت و ارسال شده است.
از سوی دیگر، هم نسبت به نظرات مثبت هشیار باشید و هم نظرات منفی. گاه افراد در مورد یک شرکت پراپ نظرات منفی می‌نویسند فقط به این دلیل که در آن شرکت معاملات ناموفقی داشته‌اند.
اعتبار شرکت پراپ را در نظر بگیرید
با تاکید بر اینکه اعتبار و خوشنامی شرکت پراپ نمی‌تواند تضمین کند که با یک پراپ تریدینگ کلاهبرداری روبرو نیستید، با اینحال شرکت خوشنامی که ریویوهای خوبی از مخاطبان خود دارد می‌تواند انتخاب مناسبی برای شما باشد.
حضور شرکت در فضای اینترنت مهم است
از ورود به شرکت پراپی که در فضای اینترنت و شبکه‌‌های اجتماعی هیچ ردی از خود به جا نگذاشته پرهیز کنید. ریویوها، وبسایت، پیج اینستاگرام یا صفحه یوتیوب و اشاره‌‌هایی به شرکت در پلتفرم‌‌های شبکه‌‌های اجتماعی همگی می‌توانند نشانه‌‌هایی مثبت برای انتخاب یک شرکت پراپ تریدینگ باشند.
همچنین، افرادی که شرکت را اداره و مدیریت می‌کنند نبایستی از نظرها پنهان باشند و شناختی نسبت به آنها وجود نداشته باشد.
وبسایت شرکت را چک کنید
دقت کنید که صرف داشتن یک وبسایت مهم نیست. آنچه مهم است کیفیت وبسایت و اطلاعاتی است که در آن بارگزاری شده و در اختیار مخاطب قرار گرفته است.
دقت کنید که آیا با یک وبسایت حرفه‌ای و با طراحی خوب سروکار دارید یا یک وبسایت آماتور با محتوای کم ارزش و پر از غلط املایی و نگارشی. اگر وبسایت بدون کیفیت است، احتمال زیادی دارد که با یک پراپ تریدینگ کلاهبرداری روبرو باشید.
به علاوه ضرورت دارد که الزامات و محدودیت‌‌های شرکت در چالش و نیز سایر موارد و محدودیت‌‌های قانونی، در وبسایت شرکت به صورت شفاف درج شده باشند. هر گونه عدم اطلاع و یا اطلاعات غیر شفاف در رابطه با قوانین، بایستی تریدرها را نگران کند چراکه، شرکتهای پراپ می‌توانند حساب‌‌های معاملاتی را به جرم نقض قوانین حتی بدون هشدار به معامله‌گران ببندند.
الزامات و محدودیت‌‌های چالش پراپ فرم را چک کنید
اگر الزامات و محدودیت‌ها بسیار زیاد یا بسیار کم باشد هر دو نگران کننده است.
اگر الزامات خیلی زیاد باشد تا حدی که موفق شدن در چالش را غیر ممکن یا بسیار سخت کند، باید بدانید که احتمالا با یک شرکت پراپ تریدینگ کلاهبرداری طرف هستید که فقط می‌خواهد کارمزد ثبت‌نام معامله‌گران در چالش پراپ را به جیب بزند.
از طرف دیگر اگر الزامات کمی وجود دارد و برنده شدن در چالش بسیار آسان است، باید بدانید که با کلاهبردارانی سروکار دارید که می‌خواهند از افراد بیشتری کارمزد ثبت‌نام را بگیرند. یک شرکت پراپ قانونی و واقعی، هرگز سرمایه خود را در اختیار هر کسی نمی‌گذارد بلکه، به دنبال بهترین معامله‌گران می‌گردد که توانایی مدیریت سرمایه‌اش را داشته باشند. واضح است که با یک چالش آسان نمی‌توان فهمید که تریدرها چقدر مهارت دارند.
پشتیبانی شرکت در چه وضعی است؟
آیا شرکتی که قصد دارید با آن همکاری کنید پشتیبانی و خدمات مشتریان قوی و 24 ساعته‌ای دارد یا خیر؟ اگر سوالی از پشتیبان‌ها می‌پرسید و ساعت‌ها منتظر پاسخ آن می‌مانید، باید بدانید که حتی اگر شرکت پراپ تریدینگ کلاهبرداری هم نباشد، با شرکت ضعیفی روبرو هستید که ممکن است شما را در معاملاتتان دچار مشکل کند.
نتیجه گیری
شرکتهای پراپ تریدینگ اگرچه قانونی هستند اما، کاملا غیر رگوله اند. همین موضوع باعث شده است که مساله پراپ تریدینگ کلاهبرداری روز بروز در حال گسترش یافتن باشد. با توجه به عدم رگولاتوری، معامله‌گران موظف هستند که خود نسبت به انتخاب شرکت پراپ تریدینگ هشیار بوده و اقدامات لازم را جهت نیفتادن در دام کلاهبردارها انجام دهند.
از جمله کارهایی که تریدرها باید انجام دهند، دقت به نشانههای هشدار پراپ تریدینگ کلاهبرداری و توجه به نکات مهم در انتخاب شرکت پراپ است که به هر دوی این موارد، به تفصیل در مقاله حاضر پرداخته شد.
کپی لینک
کپی شد!
