افق زمانی

 افق زمانی دیگر محدودیتی که بر استراتژی خرید و نگهداری تاثیر می گذارد. افق زمانی سرمایه گذاری به عمر طرح سرمایه گذاری ارجاع داده می شود. برای مثال افراد به تناوب برای زمان بازنشستگی خود استراتژی خرید و نگهداری سهام استفاده می کنند. در این حالت افق زمانی سرمایه گذاری به سن افراد وابسته است که می تواند خیلی طولانی مدت باشد. فردی که تمایل دارد در آینده ای نزدیک مسکن را خریداری کند، از این بابت اقدام به پس انداز نماید، لذا افق زمانی او نسبتاً کوتاه مدت است.

وقتی شما به طور مثال نیاز به پرداخت شهریه خود در هر ۳۰ روز دارید، دیگر استراتژی خرید و نگهداری سهام یک سرمایه گذاری مناسب نیست. بلکه پیاده سازی استراتژی خرید و نگهداری در اوراق قرضه کوتاه مدت بدون ریسک، سرمایه گذاری مناسب تری است.

نقدشوندگی

بعضی سرمایه گذاران هر چند با انتخاب استراتژی خرید و نگهداری مجبور به فروش دارایی خود به سرعت هستند. در چنین موردی، درجه نقد شوندگی دارایی بسیار با اهمیت است. دارایی که دارای درجه ای بالا از نقد شوندگی است، بدون تغییری قابل توجه ای در قیمت آن به سرعت فروخته می شود. به چنین دارایی، دارایی نقدشونده گفته می شود.

نقدشوندگی دارای دو قسمت است. قسمت اول آن مربوط به فروش دارایی می گردد. و قسمت دوم آن مربوط به میزان کاهش قیمت دارایی در زمان فروش است. اگر چه اندازه گیری درجه نقدشوندگی کار ساده ای نمی باشد، اما بعضی دارای ها به وضوح از بعضی دارایی های دیگر نقد شونده تر هستند.

 یک روش مناسب برای تعیین درجه نقدشوندگی دارایی ها آن است، که فکر کنیم یک دارایی خریداری و به سرعت فروخته می شود. و هر چه ضرر شما (کاهش قیمت در زمان فروش) در این سفر رفت و برگشت معامله ( خرید و فروش ) کمتر باشد، نقدشوندگی آن بیشتر است.

مالیات ها

سرمایه گذاری با استراتژی خرید و نگهداری، مشمول کدها و نرخ های مالیاتی مختلفی می شوند. وقتی درباره بازده های مختلف سرمایه گذاری صحبت به میان می آید، منظور بازده بعد از مالیات است. در نتیجه مالیات ها در استراتژی های خرید و نگهداری موضوعی حیاتی و بسیار حائز اهمیت هستند.

سرمایه گذارانی که مشمول نرخ های بالای مالیاتی می شوند، به طور معمول استراتژی های خرید و نگهداری را جستجو که پرداخت مالیات آنها را به تاخیر اندازد. در حالی که سرمایه گذارانی که مشمول نرخ های پایین مالیاتی می شوند (یا معاف از مالیات) به طور معمول بر روی بازده قبل از مالیات تمرکز می کنند. بنابراین موضوع مالیات ها می تواند به طور درآماتیکی بر استراتژی خرید و نگهداری تاثیر گذارد.

کیفیت منحصر به فرد

تقریباً همه ی افراد، فرصتها و نیازهای خاص یا منحصر به فرد خودشان را دارند. این موضوع یکی از عوامل مهم تاثیر گذار بر تصمیم های سرمایه گذاری در استراتژی خرید و نگهداری است و تعیین میزان آن نیز بسیار مشکل است.