ایالات متحده آمریکا نه تنها بزرگ‌ترین اقتصاد جهان است، بلکه میزبان غول‌های مالی و بزرگ‌ترین بورس‌های بین‌المللی مانند بورس نیویورک (NYSE) و نزدک (NASDAQ) نیز است. این جایگاه موجب شده است تا آمریکا به یکی از قطب‌های جذاب برای فعالیت در بازارهای مالی، از جمله فارکس، تبدیل شود. اما برخلاف آنچه تصور می‌شود، حضور در این بازار در بستر آمریکا، چه برای معامله‌گران و چه برای بروکرها با چالش‌های قانونی، محدودیت‌های رگولاتوری و الزامات سخت‌گیرانه‌ای همراه است.
در این مقاله، بهترین بروکرهای فارکس در آمریکا در سال ۲۰۲۵ را معرفی می‌کنیم. گزینه‌هایی که در عین پایبندی به مقررات، امکاناتی امن و رقابتی را برای معامله‌گران داخلی و خارجی فراهم می‌کنند. پس با ما همراه باشید.
- بروکرهای فارکس در آمریکا باید حداقل ۲۰ میلیون دلار سرمایه اولیه داشته باشند تا مجوز فعالیت بگیرند که این الزام سطح بالایی از امنیت مالی را تضمین می‌کند.
- بروکرهای آمریکایی موظف هستند وجوه مشتریان را در حساب‌های جداگانه نگهداری کنند تا از خطرات ورشکستگی محافظت شود.
- مالیات‌ها برای تریدرهای آمریکایی بسته به نوع معاملات (نقدی یا مشتقه) و مدت زمان نگهداری دارایی‌ها متفاوت است که می‌تواند تأثیر زیادی بر سود و زیان داشته باشد.
قوانین سخت‌گیرانه در بازار فارکس آمریکا
بازار فارکس در ایالات متحده تحت نظارت دقیق و ساختارمند نهادهای مالی قدرتمندی مانند کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) و انجمن ملی معاملات آتی (NFA) قرار دارد. این نهادها با هدف محافظت از سرمایه‌گذاران و ارتقای شفافیت مالی، قوانینی را وضع کرده‌اند که بسیاری از بروکرهای غیرآمریکایی از تطابق با آن ناتوان هستند. الزام به سطح بالایی از سرمایه اولیه برای بروکرها، محدودیت در اهرم‌های معاملاتی (لوریج)، تفکیک حساب‌های مشتریان و الزام به گزارش‌دهی دقیق مالی، تنها بخشی از چارچوب‌های قانونی سخت‌گیرانه‌ای است که در این کشور اجرا می‌شود.
این استانداردها هرچند ممکن است آزادی عمل برخی معامله‌گران، به‌ویژه کسانی که به‌دنبال همکاری با بروکرهای قانونی و دارای مجوز رسمی در آمریکا هستند را محدود کنند، اما در مقابل، محیطی امن‌تر و شفاف‌تر برای فعالیت در بازار فارکس فراهم می‌سازند.
در این راستا، برخی قوانین کلیدی که تاثیر زیادی بر معامله‌گران و بروکرها دارند عبارتند از:
- قانون ممنوعیت هجینگ (Hedging Restriction)
معامله‌گران در بروکرهای آمریکایی اجازه ندارند همزمان پوزیشن خرید و فروش یک جفت‌ارز را باز نگه دارند. این ممنوعیت تحت قانون FIFO اجرا می‌شود و روی بسیاری از استراتژی‌های ترید تأثیر مستقیم دارد. بنابراین، تریدرهایی که به دنبال استراتژی‌های هجینگ هستند باید از این محدودیت آگاه باشند.
- قانون فایفو (FIFO)
FIFO مخفف عبارت First In, First Out، به معنی اولین صادره از اولین ورودی است. بروکرهای تحت NFA موظف هستند تا پوزیشن‌هایی را که زودتر باز شده‌اند، زودتر نیز ببندند. این قانون دست تریدر را برای مدیریت انعطاف‌پذیر معاملات می‌بندد و برای بسیاری از سبک‌های معاملاتی مانند اسکالپینگ، محدودکننده است. بنابراین، معامله‌گران باید به اهمیت مدیریت زمان و ترتیب معاملات توجه کنند.
- محدودیت در میزان لوریج (Leverage Cap)
حداکثر لوریج مجاز برای معاملات جفت‌ارزها در آمریکا معمولاً 1:50 است و حتی برای جفت‌ارزهای فرعی و کالاها کمتر از این میزان است. این در حالی است که بروکرهای غیرآمریکایی بعضاً لوریجی تا 1:500 یا بالاتر هم ارائه می‌دهند. این محدودیت به‌طور طبیعی ریسک‌های مالی را کاهش می‌دهد، اما ممکن است برای تریدرهایی که به دنبال لوریج‌های بالا هستند، محدودیت ایجاد کند.
این قوانین، به‌طور مستقیم یا غیرمستقیم بر استراتژی‌ها و تصمیمات معاملاتی تأثیر می‌گذارند و نشان‌دهنده لزوم تحقیق دقیق قبل از انتخاب بروکر در آمریکا هستند. برای معامله‌گران خارجی، آگاهی از این قوانین به درک بهتر چالش‌ها و فرصت‌های موجود در بازار فارکس آمریکا کمک می‌کند و آنها را قادر می‌سازد تا تصمیمات هوشمندانه‌تری بگیرند.
معیارهای انتخاب بهترین بروکر فارکس
برای انتخاب بهترین بروکر فارکس، ابتدا باید به مجوزها و رگوله بودن بروکر توجه کرد. همچنین، کارمزد بروکرهای فارکس موضوع مهمی است که نباید فراموش شود. اسپردها و کمیسیون‌ها باید رقابتی و معقول باشند تا هزینه‌های معامله کاهش یابد.
ارائه پلتفرم معاملاتی فارکس مانند متاتریدر 4 یا 5 که کاربرپسند و کارآمد باشد و ابزارهای تحلیلی پیشرفته را در اختیار معامله‌گران بگذارد نیز موضوع مهمی است که بایستی به آن توجه کرد.
علاوه بر این، پشتیبانی 24 ساعته مشتریان، متنوع بودن بازارهای مالی ارائه شده، میزان امنیت وجوه و اطلاعات مشتریان و نیز سادگی فرآیندهای واریز و برداشت، از دیگر نکات مهم هستند.
برای اطلاع بیشتر از معیارهای انتخاب بهترین بروکر فارکس می‌توانید به مقاله بروکر فارکس در وبسایت آرون گروپس مراجعه نمایید.
لیست بهترین بروکرهای فارکس آمریکا در سال 2025
با توجه به سخت‌گیری‌های بسیار زیاد و رگولاتوری پیچیده در ایالات متحده، بروکرهای زیادی نیستند که موفق به اخذ مجوز فعالیت در این کشور شده‌اند. بنا به اطلاعات سایت CBSNews، از جمله بروکرهای معتبر فارکس که به شهروندان ایالات متحده نیز خدمات می‌دهند، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
بروکر OANDA
این بروکر از بروکرهای معتبر و معروف فارکس است که فعالیت خود را از سال 2001 آغاز کرده و در آسیا، اروپا و آمریکای شمالی دفتر فعال دارد. از ویژگی‌های این بروکر می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- پلتفرم معاملاتی V20 و متاتریدر 4 را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد؛
- اسپرد شناور دارد و غالب حساب‌های آن بدون کمیسیون هستند؛
- حداقل واریز برای شروع معامله در OANDA بسیار کم و برابر با یک دلار است؛
- علاوه بر فارکس، امکان معامله در بازارهای کامودیتی، شاخص‌ها، سهام و … را نیز ارائه می‌دهد؛
- پشتیبانی 24 ساعته و در 5 روز هفته دارد؛
- با ارائه منابع آموزشی و ابزارهای تحلیلی، به معامله‌گران امکان بهبود استراتژی‌های معاملاتی‌شان را می‌دهد.
بروکر Forex.com
یکی دیگر از بروکرهایی که مجوز فعالیت در ایالات متحده را اخذ کرده است، بروکر forex.com است. بنا به آنچه در وبسایت این بروکر آمده است، forex.com علاوه بر ارائه انواع حساب‌ها و پلتفرم‌های معاملاتی فارکس مانند متاتریدر 4 و 5 و وب‌تریدر، امکانات متنوعی چون برنامه‌های آموزشی، بونوس‌های تشویقی و پشتیبانی 24 ساعته را نیز در اختیار مشتریان خود قرار می‌دهد. این بروکر در برخی از حساب‌های خود، مشتریان را مستقیما به بازار بین بانکی وصل می‌کند و بدین ترتیب، کمترین اسپردها را دارد.
بروکر Interactive Brokers
این بروکر یکی از قوی‌ترین بروکرهای معتبر فارکس است که علاوه بر فعالیت در ایالات متحده، در بیش از 36 کشور به معامله‌گران خدمات ارائه می‌دهد. پوشش بازارهای مختلف، کمیسیون‌های کم و اسپرد پایین، پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته مانند Trader Workstation و WebTrader در کنار پشتیبانی 24 ساعته و خدمات آموزشی آنلاین از ویژگی‌های مثبت این بروکر هستند.
با این حال، حداقل واریز 10 هزار دلاری این بروکر باعث می‌شود که گزینه مناسبی برای تریدرهای تازه کار نباشد. از دیگر امتیازهای این بروکر می‌توان به اتصال مستقیم تریدرها به بازار بین بانکی اشاره کرد.
بروکر Charles Schwab
بروکر Schwab که اخیرا بروکر TD Ameritrade را نیز به مجموعه شرکت‌های خود اضافه کرده است، یک بروکر معتبر و پیشرو در صنعت خدمات مالی است. از ویژگی‌های مثبت این بروکر می‌توان به ارائه معاملات آنلاین بدون کمیسیون برای سهام و صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF)، دسترسی به پلتفرم‌های معاملاتی کارآمد، مانند thinkorswim، ارائه ابزارهای تحلیلی پیشرفته، منابع آموزشی با کیفیت و پشتیبانی مشتریان قوی اشاره کرد.
بروکر tastyfx
این بروکر که همان IG broker سابق است، با ارائه آموزش‌های کامل و پشتیبانی قوی در کنار طیف وسیعی از ابزارهای معاملاتی، جذابیت‌های ویژه‌ای هم برای تریدرهای حرفه‌ای و هم برای تریدرهای تازه‌کار دارد.
کمیسیون و اسپرد کم، پلتفرم‌های معاملاتی چون متاتریدر 4 و پلتفرم اختصاصی tastyfx و نیز ارائه حساب دمو بر جذابیت‌های این بروکر افزوده است.
در زیر می‌توانید جدول مقایسه برخی بروکرهای فارکس در ایالات متحده آمریکا را مشاهده نمایید.
| بروکر | OANDA | Schwab | Interactive Brokers | Forex.com | tastyfx |
|---|---|---|---|---|---|
| حداقل واریز | 1 دلار | صفر دلار برای حساب‌های استاندارد | 10,000 دلار | 50 دلار | 250 دلار |
| پلتفرم معاملاتی | Metatrader4,5/ OANDA platform | Thinkorswim/webtrader | Trader workstation/ web trader | Metatrader 4, 5/ webtrader/ tradingview | Metatrader 4/ tastyfx platform |
| هزینه معاملاتی | بدون کمیسیون، اسپرد شناور | بدون کمیسیون (برای سهام و ETFها) | اسپرد و کمیسیون بسیار کم | اسپرد بسیار کم/ دارای کمیسیون در برخی حساب‌ها | بدون کمیسیون و اسپرد کم |
| خدمات دیگر | پشتیبانی 24 ساعته/خدمات آموزشی | پشتیبانی 24 ساعته/خدمات آموزشی | پشتیبانی 24 ساعته/خدمات آموزشی | پشتیبانی 24 ساعته/خدمات آموزشی/ دارای اپلیکیشن موبایل | کانال خدمات مشتریان/ خدمات آموزشی/حساب دمو |
| ویژگی‌های خاص | حداقل واریز یک دلاری/ کش بک برای تریدرهای فعال | منابع آموزشی گسترده | دسترسی به 150 بازار | ارائه بازارهای متنوع /کش بک برای تریدرهای فعال | ارائه بازارهای متنوع/ اپلیکیشن موبایل |
آیا تریدرها در آمریکا مالیات پرداخت می‌کنند؟
بنا به اطلاعات موجود در وبسایت Investopedia ، درآمد حاصل از ترید، مانند سایر انواع درآمدها در ایالات متحده مشمول پرداخت مالیات می‌شود و تریدرها ملزم به پر کردن اظهارنامه مالیاتی هستند.
در ایالات متحده، درآمد حاصل از ترید، نوعی عایدی سرمایه محسوب می‌شود و مالیات آن بسته به اینکه تریدرها چه چیزی را معامله می‌کنند، چه فعالیتی دارند و یا چه مدت دارایی را نگه می‌دارند، متفاوت است. به طور کلی، معامله‌گران فارکس، به سه دسته‌ی معامله‌گران نقدی معمولی، معامله‌گران فیوچرز و آپشن و معامله‌گران حرفه‌ای دسته‌بندی می‌شوند. که هر کدام مشمول قوانین مالیاتی خاصی می‌شوند.
مالیات بر درآمد معامله‌گران نقدی در آمریکا
معامله‌گرانی که در بازار نقدی فارکس (Spot Forex) فعالیت می‌کنند، معمولاً تحت پوشش بخش 988 از قانون مالیاتی ایالات متحده قرار می‌گیرند. طبق این بخش، سود و زیان حاصل از معاملات ارز خارجی به عنوان درآمد عادی (Ordinary Income) در نظر گرفته می‌شود و با نرخ‌های مالیاتی معمولی محاسبه می‌گردد.
این نوع طبقه‌بندی به معامله‌گران امکان می‌دهد تا زیان‌های احتمالی خود را با سایر درآمدهای عادی تراز کنند. با این حال، این معامله‌گران از نرخ‌های کاهش‌یافته‌ی عایدی سرمایه بهره‌مند نمی‌شوند. برای اطلاعات بیشتر، می‌توانید به قانون IRC Section 988 مراجعه کنید.
مالیات بر درآمد معامله‌گران آپشن و فیوچرز در آمریکا
معامله‌گرانی که در بازارهای فیوچرز (آتی) و آپشن فعالیت دارند، معمولاً تحت پوشش بخش 1256 از قانون مالیاتی قرار می‌گیرند. این بخش، مزیتی به نام “قانون 60/40” ارائه می‌دهد که طبق آن، صرف نظر از مدت‌زمان نگهداری پوزیشن معاملاتی، 60٪ از سود به‌عنوان عایدی بلندمدت و 40٪ به‌عنوان عایدی کوتاه‌مدت در نظر گرفته می‌شود. این مزیت می‌تواند منجر به کاهش نرخ موثر مالیاتی برای معامله‌گران فعال شود. برای اطلاعات بیشتر، می‌توانید به فرم 6781 IRS مراجعه کنید.
مالیات بر درآمد معامله‌گران حرفه‌ای
برخی از معامله‌گران به‌صورت تمام‌وقت، مستمر و با هدف کسب درآمد اصلی در بازار فارکس آمریکا فعالیت می‌کنند. این افراد تحت عنوان معامله‌گران حرفه‌ای شناخته می‌شوند و ممکن است واجد شرایط وضعیت مالیاتی معامله‌گر (Trader Tax Status یا TTS) شوند. این وضعیت به آنها امکان می‌دهد تا هزینه‌های مرتبط با معاملات خود، مانند نرم‌افزار، اینترنت، کارمزدها و تجهیزات را به‌عنوان هزینه‌های کسب‌وکار کسر کنند.
علاوه بر این، با انتخاب روش حسابداری “mark-to-market” تحت بخش 475(f)، می‌توانند از مزایای حسابداری دقیق‌تر و کاهش پیچیدگی مالیاتی بهره‌مند شوند. برای اطلاعات بیشتر، می‌توانید به راهنمای IRS در مورد معامله‌گران اوراق بهادار مراجعه کنید.
بروکرهای غیرمجاز برای کاربران آمریکایی
در ایالات متحده، فعالیت بروکرهای فارکس برای مشتریان خُرد تحت نظارت دقیق نهادهایی مانند کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) و انجمن ملی معاملات آتی (NFA) قرار دارد. بر اساس قوانین فدرال، هر بروکری که قصد ارائه خدمات فارکس به کاربران آمریکایی را دارد، باید به‌عنوان یک فروشنده معاملات فارکس (FDM) ثبت‌نام کرده و مجوزهای لازم را از این نهادها دریافت کند.
مطابق با راهنمای نظارتی فارکس NFA، بروکرهایی که بدون ثبت‌نام به‌عنوان FDM اقدام به ارائه خدمات به مشتریان آمریکایی می‌کنند، به‌عنوان بروکرهای غیرمجاز شناخته می‌شوند. این بروکرها نه‌تنها از نظارت‌های قانونی معاف هستند، بلکه در صورت بروز تخلف یا کلاهبرداری، مشتریان آنها دسترسی محدودی به مسیرهای قانونی برای پیگیری حقوق خود دارند.
همچنین، CFTC در بیانیه مطبوعاتی شماره 4833-03 اعلام کرده است که بروکرهای غیرمجاز که بدون ثبت‌نام رسمی به ارائه خدمات فارکس می‌پردازند، در صورت شناسایی، تحت پیگرد قانونی قرار خواهند گرفت.
برای اطمینان از امنیت سرمایه‌گذاری و دسترسی به حمایت‌های قانونی، توصیه می‌شود تنها با آن دسته از بروکرهای آمریکا همکاری کنید که دارای مجوزهای معتبر از CFTC و NFA هستند.
نتیجه‌گیری
در سال ۲۰۲۵، ورود به بازار فارکس آمریکا نیازمند چیزی فراتر از اشتیاق به حضور در بزرگ‌ترین اقتصاد جهان است. این بازار، فضایی قانونمند، شفاف و رقابتی دارد که تنها بروکرهای دارای مجوز رسمی از نهادهایی مانند CFTC و NFA می‌توانند در آن به فعالیت بپردازند.
در این میان، بروکرهایی که موفق به کسب مجوزهای فوق شده‌اند، با ترکیب الزامات قانونی، ابزارهای معاملاتی پیشرفته، پشتیبانی تخصصی و سابقه‌ای قابل اتکا، گزینه‌ای هوشمندانه برای معامله‌گران داخلی و بین‌المللی به شمار می‌آیند. انتخاب چنین بروکری نه‌تنها دسترسی ایمن به بازار فارکس آمریکا را فراهم می‌کند، بلکه مسیر ورود حرفه‌ای و بلندمدت به یکی از شفاف‌ترین بازارهای مالی جهان را هموار می‌سازد.
