راهنمای جامع سرمایه گذاری در طلا
بهمن 23, 1401
با سرمایه گذاری در طلا هیچ‌گاه ضرر نمی‌کنید
طلا به عنوان فلزی ارزشمند از سالیان دور تا همین لحظه ارزش خود را حفظ کرده است و در بین طبقات و اقشار مختلف جامعه طرفداران زیادی دارد. این فلز به دلیل مقاومت در برابر سرما، گرما، مواد شیمیایی و همچنین خراش، به عنوان وسیله‌ای زینتی برای استفاده شخصی زنان و مردان و یا با هدف زیباسازی اماکن استفاده می‌شود. مهم‌تر از همه، ارزش ذاتی این فلز ارزشمند باعث شده تا بتوانیم از آن به عنوان گزینه‌ای برای سرمایهگذاری استفاده کنیم. در این مطلب از آرون گروپس صفر تا صد سرمایه گذاری در طلا را به شکل اصولی به شما آموزش می‌دهیم.
فهرست مطالب
چرا باید به فکر سرمایه گذاری در طلا باشیم
همانطور که می‌دانید تورم یکی از مهم‌ترین فاکتورها برای از بین بردن ارزش انواع سرمایهگذاری است. در شرایط فعلی اقتصاد ایران که نگهداری از پول نقد و سرمایهگذاری در قالب سپرده‌های بانکی، انتخابی اشتباه می‌باشد بهتر است به سراغ سرمایهگذاری در بازارهای سرمایه‌ای مانند بورس، اوراق بهادار، ارزهایی مانند دلار و یورو، ارزهای دیجیتال و خرید فلزات ارزشمند و در صدر همه آن‌ها طلا بروید.
به طور کلی سرمایه گذاری در طلا ارزش دارایی شما را در طول زمان حفظ می‌کند و دارایی شما را از خطرات تورم نجات می‌دهد. از طرفی باید به این نکته مهم هم اشاره کنیم که خرید طلا با هدف سرمایهگذاری ایمن نیازی به سرمایه کلان ندارد و شما حتی می‌توانید با پس‌انداز حقوق خود در این بازار سرمایهگذاری کنید.
نقدشوندگی بالای طلا
نهایتا هم باید به این نکته اشاره کنیم که طلا قدرت نقدشوندگی بسیار بالایی دارد و به دلیل وجود متقاضیان زیاد در بازار طلا، در هر لحظه امکان تبدیل کردن طلا به پول نقد وجود دارد. به همین دلیل هم در زمانی که قصد فروش سرمایه طلای خود را داشته باشید، می‌توانید به یک مرکز فروش معتبر مراجعه کرده و در سریع‌ترین زمان ممکن سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کنید.
چگونه بهترین زمان برای سرمایه گذاری در طلا را تشخیص بدهیم
پاسخ به این پرسش یک جواب کوتاه و قطعی نیست. در واقع زمان مناسب سرمایه گذاری در طلا هم دقیقا مانند سایر روش‌های سرمایهگذاری به طور همزمان به چند عامل مختلف بستگی دارد. برای اینکه تصمیم‌گیری درستی در این زمینه داشته باشید، علاوه بر تحلیل روند گذشته بازار لازم است حتما وضعیت فعلی بازار جهانی و داخل ایران را مورد بررسی قرار بدهید. شما سپس باید با در نظر گرفتن داده‌ها و وضع وجود تصمیم خود برای سرمایه گذاری در طلا را بگیرید. از آنجایی که تحلیل شرایط حاکم بر بازار، کاری دشوار و تخصصی است می‌توانید به این منظور از نظر کارشناسان و تحلیلگران استفاده کنید.
شناخت اصل عرضه و تقاضا در اقتصاد برای سرمایه گذاری در طلا
در علم اقتصاد یک اصل بسیار مهم وجود دارد. این اصل به ما می‌گوید که میزان عرضه و تقاضا به صورت مستقیم بر روی قیمت یک کالا اثر می‌گذارد. به این ترتیب بهترین زمان برای سرمایه گذاری در طلا در واقع زمانی است که نرخ عرضه از تقاضا بیشتر و در نتیجه قیمت هم نزولی باشد. در شرایطی هم که قیمت طلا به دنبال تغییر ناگهانی نرخ ارز در داخل کشور روندی صعودی به خود گرفته و به علت خرید هیجانی افراد میزان تقاضا از عرضه بیشتر می‌شود، در این شرایط به احتمال فراوان بعد از یک دوره کوتاه شاهد کاهش قیمت‌ها خواهیم بود.
عوامل تاثیرگذار بر قیمت طلا
برای سرمایه گذاری در طلا و اینکه متوجه شویم که طلا را باید در چه زمانی بخریم و یا بفروشیم و اینکه چگونه می‌توانیم بهترین بازده را سود طلا داشته باشیم، باید بعضی از عوامل تاثیرگذار در نوسانات قیمت طلا را بشناسیم. به کمک شناخت این عوامل می‌توانیم با قدرت بیشتری به خرید و فروش طلا بپردازیم.
سرمایه گذاری در طلا با توجه به نوسانات قیمت دلار
اولین اصل مهمی که باید برای سرمایه گذاری در طلا بدانید این است که قیمت طلا ارتباط نزدیکی با قیمت دلار دارد. اما رابطه این دو با یکدیگر چگونه است؟ هر زمان که ارزش دلار در بازارهای جهانی کاهش پیدا می‌کند قیمت طلا افزایش پیدا می‌کند. اما علت آن چیست؟ زمانی که دلار در بازار جهانی ضعیف می‌شود، دولت‌ها برای حفظ ارزش دارایی‌ها به اجبار طلا را در دارایی‌های خود افزایش می‌دهند.
سودهای بانکی
فاکتور بعدی که در سرمایه گذاری در طلا می‌تواند ما را به یک سود خوب و یا حتی یک ضرر بسیار بد برساند، سیاست‌های بانکی دولت یک کشور است. اگر نمودار طلا را مشاهده کرده باشید و در کنار آن هم کاهش و افزایش سودهای بانکی را در طول یک دهه گذشته بررسی کرده باشید خواهید دید هر زمان که سودهای بانکی کاهش پیدا کرده است قیمت طلا نیز کم شده است.
نرخ تورم چه نقشی در سرمایه گذاری ما در طلا دارد
سومین عامل مهم برای سرمایه گذاری در طلا تورم است. برای اینکه اطلاعات مربوط به نرخ تورم را مشاهده کنید می‌توانید به سراغ سایت‌های اقتصادی معتبر و پایگاه‌های تحلیلی بروید. در کشورهایی مانند ایران که نرخ تورم در آن بالا است طبیعتا ارزش سرمایه‌گذاری‌هایی مانند طلا افزایش پیدا می‌کند. به همین دلیل می‌توان نتیجه گرفت که افزایش نرخ تورم در هر دورانی می‌تواند منجر به افزایش قیمت طلا بشود.
روش‌های مطمئن سرمایه گذاری در طلا
در سرمایه گذاری در طلا باید به نکات مختلفی توجه کنید. با توجه به کاهش ارزش پول ملی و همچنین افزایش نرخ تورم در کشور، بسیاری از اشخاص به دنبال راهی برای سرمایه گذاری در یک بازار مطمئن هستند. زیرا در چنین شرایطی نگهداری پول نقد باعث کاهش ارزش دارایی و همچنین قدرت خرید شما خواهد شد.
پیش از اینکه به این بازار مالی ورود کنید باید اطلاعات زیادی در رابطه با روش‌های سرمایه گذاری در طلا به دست بیاورید. این کار به شما کمک می‌کند تا با دیدی باز و با آگاهی کافی بتوانید به راحتی روند سرمایهگذاری خود را آغاز کنید. طلا به عنوان یکی از روش‌های سنتی حفظ دارایی می‌تواند با توجه به شرایط و اهدافی که شما برای سرمایهگذاری دارید بهترین انتخاب باشد. در ادامه این قسمت به شما سه روش موثر و پرکاربرد برای سرمایه گذاری در طلا را آموزش می‌دهیم.
خرید مستقیم طلا با هدف سرمایه گذاری
خرید مستقیم طلا با هدف سرمایهگذاری روشی سنتی است که می‌توانیم این رفتار در نسل‌های قبلی هم به دفعات ببینیم. از آنجایی که تشخیص اصل و یا تقلبی بودن طلا تنها باید توسط افراد ماهر در این زمینه انجام شود به شما پیشنهاد می‌کنیم که برای خرید مستقیم طلا حتما به مراکز معتبر و باسابقه مراجعه کنید. در این روش می‌توانید طلا با وزن، عیار و همچنین قطر متفاوت خریداری کنید. علاوه بر طلاهای زینتی که آن‌ها را می‌شناسید امکان خرید سکه تمام بهار آزادی، نیم سکه بهار آزادی، ربع سکه بهار آزادی، سکه گرمی و همچنین شمش طلا برای شما وجود دارد.
اما از طرفی به دلیل اینکه نگهداری طلای فیزیکی و حفظ امنیت آن چالش‌های خود را دارد این روش سرمایه گذاری در طلا برای برخی از افراد پیشنهاد نمی‌شود. در ادامه مزایای خرید فیزیکی طلا به منظور سرمایهگذاری را به شما معرفی می‌کنیم.
مزایای این روش عبارتند از:
- نیازی به تجربه و یا دانش خاصی ندارید
- خرید مستقیم طلا، روشی آسان و در عین حال سریع است
- مراکز معتبر در سطح شهرهای کوچک و بزرگ
- با این روش می‌توانید تنها با مراجعه به طلافروشی طلای خریداری شده را سریعا بفروشید
سرمایهگذاری در طلا با خرید گواهی سپرده
گواهی سپرده برای سرمایه گذاری در طلا چیست؟ گواهی سپرده به اوراق بهاداری گفته می‌ششود که موید مالکیت دارنده آن بر مقدار مشخصی از یک نوع کالا و یا یک دارایی خاص است. پشتوانه این نوع از دارایی قبص انبار استانداری است که توسط انبارهایی که مورد تایید سازمان بورس و اوراق بهادار هستند صادر می‌شوند. به همین دلیل می‌توان گفت که گواهی سپرده طلا هم یک نوع اوراق بهادار بوده و موید مالکیت دارنده آن بر سکه طلا است. توجه داشته باشید از آنجایی که خرید و فرو گواهی سپرده طلا در بستر بازار بورس انجام می‌شود لازم است حتما پیش از هرگونه اقدام برای خرید، یک کد بورسی دریافت نمایید.
از جمله مزایای سرمایه گذاری در طلا با خرید گواهی سپرده می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم:
- افزایش امنیت سرمایهگذاری
- مهار بازار سیاه و افزایش شفافیت مالی در بازار طلا
- ویژگی‌هایی مانند محبوبیت و نقدشوندگی بالا در بین سرمایه‌گذاران بورس
- خطر از دست رفتن دارایی شما بر اثر مفقودی و یا دزدیده شدن از بین می‌رود
- کاهش کارمزد و معافیت از پرداخت مالیات
صندوق‌های سرمایهگذاری طلا چه ویژگی‌هایی دارند
صندوق‌های سرمایهگذاری طلا که در بازارهای بین‌المللی با عنوان Gold Funds شناخته می‌شوند یکی از صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله یا همان ETF در بورس کالا هستند. سرمایه گذاری در طلا با استفاده از صندوق‌های سرمایهگذاری از روش‌های متداول به منظور سرمایهگذاری در این فلز ارزشمند است. این روش همچنین برای افرادی که دانش، مهارت و تجربه کافی در خصوص فعالیت بورس را ندارند بهترین گزینه است. زیرا به طور کلی فعالیت در بازاری مانند بورس چالش‌های مخصوص به خود را دارد و بدون کمک گرفتن از افراد مجرب در این زمینه ممکن است خسارت مالی بالایی ببینید.
از جمله مزایای این روش می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم:
- کسر کارمزد کم
- ریسک پایین
- قابلیت نقدشوندگی بالا
- امکان انجام معاملات سریع در بورس
- نگهداری کاملا آسان
ساز و کار سرمایه گذاری در انواع طلا
طلای سفید آلیاژی از طلای زرد و همینطور فلزات سفید است. طلای سفید هم مانند طلای زرد دارای عیار است و به دلیل اینکه در ساخت آن از طلای خالص استفاده می‌کنند ارزش بسیار زیادی دارد و ارزش ذاتی آن هیچ‌گاه کاهش پیدا نمی‌کند.
طبیعتاً سرمایه گذاری روی طلای سفید هم شبیه به سرمایه گذاری روی طلای زرد است. اگر شما طلای سفید زینتی خریداری کنید، ضمن برخورداری از زیبایی آن و استفاده‌ی شخصی، می‌توانید آن را یک سرمایه برای خود تلقی کنید. اما در صورتی که به فکر دریافت سود کوتاه‌مدت از این روش هستید، باید به شما بگویم که نه تنها سودی در بر ندارد، بلکه ممکن است در هنگام فروش طلای سفید زینتی، مانند فروش طلای زینتی زرد با زیان هم روبه‌رو شوید.
سرمایه گذاری در طلای سفید برای چه افرادی مناسب است
سرمایه گذاری در طلای سفید برای افرادی مناسب است که ضمن علاقه داشتن به طلای سفید، خواهان استفاده‌ی زینتی از آن هستند. در غیر این‌صورت اگر علاقه‌ای به زینتی بودن این فلز ندارید و تنها می‌خواهید از سرمایهگذاری روی آن سود کسب نمایید، آموزش سرمایه گذاری در طلای آب شده برای شما مناسب‌تر خواهد بود.
سرمایه گذاری در طلای آب شده به چه صورت است؟
سرمایه گذاری در طلای آب شده به دلیل اینکه زیان‌های فروش طلای زینتی را ندارد، بسیار مورد توجه قرار گرفته است. چراکه شما با هر قیمتی طلای آب شده را خریداری کنید، در همان لحظه با همان قیمت هم می‌توانید به فروش برسانید. اگر کمی دست نگه‌دارید تا قیمت کلی طلا افزایش پیدا کند، فروش طلای آب شده سود زیادی برای شما دارد.
این در حالی است که اگر شما یک طلای زینتی را خریداری نمایید و همان روز بخواهید آن را بفروشید، هزینه کارمزد خرید آن حذف شده و با قیمت بسیاری پایین‌تری آن را خواهند خرید. این موضوع سبب شده تا افراد عادی به سمت سرمایه گذاری در طلای آب شده متمایل شوند. اگر در خرید طلای آب شده دانش کافی نداشته باشید، ممکن است در این راه ضرر کنید.
پیشنهاد می‌کنیم برای سرمایهگذاری مطمئن به سراغ طلای زینتی و نگین‌دار نروید
یکی از تصمیمات اشتباه افرادی که قصد سرمایه گذاری در طلا را دارند خرید طلاهای نگین‌دار و با سنگ‌های قیمتی است. خوب است بدانید که این نوع طلاها در زمان خرید وزن نگین و سنگ‌ها آن‌ها محاسبه می‌شود. در صورتی که در زمان فروش سنگ و یا نگین آن را در می‌آورند و سپس وزن می‌کنند. به همین سرمایهگذاری بر روی این نوع طلاها برای شما ضرر و زبان به دنبال دارد. این نوع طلاها تنها برای امور زینتی مناسب هستند و نباید به چشم سرمایهگذاری به آن‌ها نگاه کنید.
سرمایه گذاری در طلای زینتی یا طلای دست دوم
با توجه به این موضوع که شما در زمان خرید طلای دست دوم نیازی به پرداخت هزینه‌های مربوط به اجرت ساخت و همچنین مالیات ندارید می‌توانید طلای دست دوم را با قیمتی به مراتب بهتر در مقایسه با طلای زینتی نو تهیه کنید. به همین دلیل می‌توان گفت که اگر به فکر سرمایهگذاری در طلای زینتی هستید، خرید طلای دست دوم راه‌حل بهتری برای شما است.
سرمایهگذاری در طلای زینتی ریسک کمتری دارد یا در سکه
انتخاب بین طلای زینتی و یا سکه برای سرمایهگذاری به شرایط و همچنین اهداف شما از این نوع سرمایهگذاری بستگی دارد. بعضی از افراد با خرید طلای زینتی در کنار استفاده شخصی، به دنبال حفظ ارزش پول خود هستند. علاوه بر این در بین انواع طلاهای زینتی که در بازار موجود هستند، بعضی از محصولات در مقایسه با سایرین گزینه بهتری برای سرمایهگذاری به شمار می‌آیند.
در مقابل هم هستند عده‌ای از افرادی که با توجه به هدف خود از سرمایهگذاری و شرایط اقتصادی که دارند، سکه را گزینه بهتری برای سرمایهگذاری می‌بینند. به طور کلی باید به شما بگوییم که خرید سکه طلا و سرمایه گذاری در آن انتخابی منطقی است که ریسک پایینی برای شما دارد. اما علت چیست؟ در زمان فروش سکه اجرت ساخت کسر نشده و سود بیشتری به دست خواهید آورد.
طلای آب شده یا طلای دسته دوم
همانطور که می‌دانید طلای آب شده از ذوب کردن فلز طلا به دست می‌آید. طلای شکسته یا دست دوم را در بیشتر موارد با هدف استفاده مجدد و ساخت محصولات جدید به اصطلاح رایج آب می‌کنند. بعضی از افراد برای سرمایه گذاری در طلا به سراغ خرید طلای آب شده می‌روند. علت آن هم این است که در زمان خرید و فروش طلای آب شده هیچ‌گونه مالیات و اجرت ساختی محاسبه نمی‌شود.
اگر تمایل داشته باشید می‌توانید طلای آب شده را از مراکز معتبر خریداری کرده و در این نوع طلا سرمایه گذاری خود را انجام دهید. دقت داشته باشید که طلاهای آب شده موجود در بازار وزن و عیار مختلفی دارند و در اغلب موارد بر اساس عیار قیمت‌گذاری می‌شوند. از آنجایی که تشخیص این موارد بدون کارشناسی امکان‌پذیر نیست، در طلای آب شده هم مانند طلای دست دوم ریسک تقلبی بودن وجود دارد و ممکن است متحمل ضرر شوید.
برای یک سرمایهگذاری مطمئن بهتر است کدام سکه طلا را انتخاب کنیم
در این قسمت از بحث سرمایه گذاری در طلا به سرمایهگذاری در سکه می‌پردازیم. از بین انواع سکه کدام یک انتخاب بهتری برای سرمایهگذاری هستند؟ سرمایهگذاری در سکه یعنی اینکه از بین انواع سکه‌های امامی، تمام بهار آزادی، نیم سکه بهار آزادی، ربع سکه بهار آزادی و سکه گرمی برای کسب سود و یا سرمایهگذاری طولانی مدت یکی را به عنوان پشتوانه مالی خود انتخاب کنید. بعد از اینکه وارد بازاری مانند سکه می‌شوید می‌بینید که سوددهی سکه با توجه به نوع آن متفاوت است. برای اینکه بدانید بهترین نوع سکه برای خرید و فروش و سرمایهگذاری کدام است در ادامه نکاتی را به شما می‌گوییم.
میزان عرضه و تقاضا
یکی از موضوعاتی که باید در زمان سرمایه گذاری در سکه طلا به آن توجه کنید بحث تقاضا است. بیشترین مقدار تقاضا در بازار مربوط به سکه امامی است. ربع سکه هم به مراتب قیمت پایین‌تری دارد اما همواره تقاضای بالایی برای آن در بازار وجود دارد. از طرفی به یاد داشته باشید که نوسان قیمت سکه تمام بهار آزادی در مقایسه با سایر انواع سکه به مراتب بیشتر است.
سال ضرب سکه
سال ضرب سکه هم در قیمت آن تاثیرگذار است. در حقیقت باید گفت که تاریخ و نوع سکه نباید در قیمت آن تاثیر داشته باشد. حتی اگر نگاهی کلکسیونی به این مساله داشته باشیم، قاعدتا سکه با ضرب پایین‌تر باید قیمت بالاتری داشته باشد. به هر حال اختلاف قیمت بین سکه‌هایی با ضرب سال جدیدتر و قدیمی‌تر تبدیل به یک مکانیزم طبیعی در بازار سکه ایران شده است. اغلب افراد به دنبال سکه‌هایی هستند که سال ضرب آن جدیدتر باشد. همین تقاضای زیاد هم باعث شده قیمت این نوع سکه‌ها افزایش پیدا کند و حباب قیمتی بیشتری در مقایسه با سکه‌های قدیمی داشته باشد.
حباب قیمتی
در بین انواع سکه حباب سکه تمام در مقایسه با ربع سکه و نیم سکه بسیار بیشتر است. از طرفی این احتمال هم وجود دارد که قیمت ربع سکه به دلیل تقاضای بالا حباب داشته باشد. به خاطر بهتر است برای سرمایه گذاری در این سکه طلا تمامی جوانب احتیاط را رعایت کنید.
انتخاب میان سکه طرح جدید و سکه طرح قدیم
در صورتی که تا به امروز در حوزه سرمایه گذاری در طلا و سکه تجربه آنچنانی نداشته‌اید، شاید متوجه این موضوع نشوید که وزن یک سکه امامی طرح جدید با وزن یک سکه طرح قدیم بهار آزادی یکسان است. اما متاسفانه این دو با یکدیگر تفاوت قیمتی دارند. حتی در مساله فروش هم این احتمال وجود دارد که خریداران تمایل بالایی برای خرید سکه‌های طرح جدید داشته باشند. به همین دلیل سکه طرح جدید همیشه انتخاب بهتری برای سرمایهگذاری به شمار می‌آید.
سرمایه گذاری در طلا؛ یک فرصت بی‌نظیر برای کسب سود
شما با شناخت روش‌های مختلف سرمایه گذاری در طلا می‌توانید بهترین روش را برای کسب سود از این فعالیت اقتصادی انتخاب نمایید. برای نمونه افرادی که سرمایه‌های کلان در اختیار دارند، می‌توانند با خرید شمش طلا از یک کشور و فروش آن با قیمت بالاتر به یک کشور دیگر، سودهای بسیار بالایی بدست آورند. اما در جامعه افرادی هستند که حتی سرمایه لازم برای خرید یک سکه طلا را هم ندارند. این افراد اگر به طلا علاقه داشته باشند، می‌توانند حتی با کمترین سرمایه ممکن هم در آن سرمایه گذاری کنند.
آرون گروپس، یک بروکر حرفه‌ای است که رازهای موفقیت در بازار مالی جهانی را در اختیار معامله‌گران خرد و سرمایه‌گذاران کلان قرار می‌دهد. در پلتفرم آرون گروپس برای تمامی افرادی که به دنبال سرمایه گذاری در طلا هستند، امکانات نامحدودی برای دسترسی به درآمد و سود بالا فراهم شده است. ما با ارائه بیش از ۵۰۰ مارکت معتبر بین‌المللی و تومانی، بستر مناسبی را در اختیار مشتریان قرار می‌دهیم تا بتوانند به ابزارها و پلتفرم‌های متنوع مالی با کارمزد پایین و سود بالا دسترسی داشته باشند.
کپی لینک
کپی شد!
