خرید شمش طلا
February 24, 2023
خرید شمش طلا این روزها یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاری است
شمش طلا که به لاتین gold bar” یا ” gold ingot” به آن گفته می‌شود یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاری است. بسیاری از افراد می‌خواهند سرمایه خود را به شمش تبدیل کنند. وزن بالای طلای خالصی که در شمش‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرد، آن را به یکی از گران‌بها ترین دارایی‌های طلا در سطح دنیا تبدیل کرده است. شمش‌ها را به طور معمول از طلای خام تولید می‌کنند و عیار آن بین 995 تا 999.99 است. در ساخت شمش‌های طلا یک از استاندارد یکسان برای تولید آن‌ها در سراسر جهان استفاده می‌شود. در این مطلب از آرون گروپس هر آنچه که باید درباره خرید شمش طلا بدانید را به شما ارائه کرده‌ایم.
فهرست مطالب
پیش از خرید شمش طلا بهتر است آن را به خوبی بشناسید
شمش طلا، طلای خالص و یا به عبارتی طلای خام 995 یا 99.9 می‌باشد که به هر میزان که عیار آن بیشتر باشد ارزشمندتر است. به طور کلی شرکت‌های معتبر و فعالی در سراسر دنیا هستند که به لطف دستگاه‌ها و تکنولوژی‌های روز دنیا و البته به صورت کاملا انحصاری، شمش‌هایی خالص را تولید می‌کنند و به دنبال افزایش عیار شمش و در نهایت افزایش ارزش آن هستند.
البته لازم به ذکر می‌باشد که در کشور ما هم شرکت‌هایی خاص زیر نظر بانک مرکزی و اتحادیه طلا اجازه تولید شمش با خلوص 995 را دارند. خرید شمش طلا گاهی اوقات می‌تواند به عنوان خرید یک ارز قانونی در نظر گرفته شود که غالبا در ذخایر بانک‌های مرکزی نگهداری می‌شوند و یا توسط سرمایه‌گذاران نهادی به منظور محافظت در برابر اثرات تورمی مورد استفاده قرار می‌گیرد.
بیست درصد از طلای استخراج شده توسط بانک‌های مرکزی دنیا نگهداری می‌شوند
مطابق آخرین برآوردها در حدود 20 درصد از طلای استخراج شده توسط بانک‌های مرکزی در دنیا نگهداری می‌شوند. این طلا به صورت شمش در ذخایر نگهداری می‌شود که بانک از آن با هدف تسویه بدهی بین‌المللی یا تحریک اقتصاد با استفاده از وام طلا استفاده می‌کند. در واقع بانک مرکزی طلا را از ذخایر شمش خود به بانک‌های شمش با نرخ تقریبی 1 درصد وام می‌دهد تا به جمع‌آوری سرمایه کمک کند.
بانک‌های شمش و فعالیت‌های اقتصادی آن‌ها
خوب است بدانید که بانک‌های شمش در فعالیت بازار فلزات گران‌بها تاثیر زیادی دارند. شاید برایتان جالب باشد که بدانید تقریبا همه بانک‌های شمش از اعضای انجمن بازار شمش لندن یا LMBA هستند؛ بازار مالی خارج از بورس که شفافیت کمی در معاملات خود ارائه می‌کند.
بعضی از فعالیت‌های اقتصادی که به واسطه شمش‌های طلا انجام می‌شوند عبارتند از:
- تسویه حساب
- مدیریت ریسک
- پوشش ریسک
- تجارت خزانه‌داری
- واسطه‌گری میان وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان
انواع شمش‌های طلا و کاربرد آن‌ها
در این بخش از راهنمای خرید شمش طلا به بررسی وزن شمش‌های طلا و کاربرد هر یک از آن‌ها می‌پردازیم. به طور کلی شمش‌های طلا در اندازه‌ها و وزن‌های مختلفی تولید می‌شوند. این شمش‌ها در هر کشوری و حتی در هر شرکتی با توجه به بسیاری از فاکتورها مانند نوع تقاضای بازار هدف با وزن‌های مختلف تولید می‌شوند. به منظور صادرات شمش‌های 12 کیلوگرمی، برای هدیه دادن معمولا شمش‌های یک گرمی و برای سرمایه‌گذاری از شمش‌های یک کیلوگرمی استفاده می‌کنند.
به طور کلی شمش‌های 12 کیلوگرمی که وارد کشور می‌شوند، مقادیری از آن‌ها توسط بانک مرکزی برای ضرب سکه و مقداری دیگر هم برای ساخت زیورآلات و مصنوعات طلا مورد استفاده قرار می‌گیرند. شمش‌ها حتی در اندازه 400 اونسی نیز موجود هستند اما اندازه‌های بزرگتر را بانک‌های مرکزی، صرافی‌ها و سایر مراکز خریداری می‌کنند.
مزایای خرید شمش طلا
یک اصل مهم اقتصادی وجود دارد که می‌گوید سرمایه‌گذاری اقتصادی در هر پدیده‌ای مزایا و ریسکهای مربوط به خودش را دارد که با شناخت آن‌ها می‌توانید احتمال ضرر دیدن خود را تا حد امکان کاهش بدهید. سرمایه‌گذاری در شمش طلا هم از این قاعده مستثنی نیست. از جمله مزایای خرید و سرمایه‌گذاری در شمش طلا می‌توانیم به این موارد اشاره کنیم.
تنوع بالای شمش‌های طلا در وزن
همانطور که پیش‌تر نیز گفته شد، برخلاف تصور عموم شمش‌های طلا در اندازه‌های بسیار متنوعی در بازار طلا موجود هستند و می‌توانید آن‌ها را در وزن‌های یک گرم تا یک کیلوگرم پیدا کنید. درحالی‌که در خرید سایر اشکال طلا و حتی سکه‌های طلا نیز این تنوع خوب را پیدا نخواهید کرد.
اعتبار شمش طلا
دومین مزیت مهم خرید شمش طلا اعتبار آن‌ها است. شمش‌ها مثل طلای دست‌دوم اجرت ساخت ندارند، اما برخلاف طلای دست‌دوم که جزء کم‌اعتبارترین نوع طلاهای موجود هستند و خطر تقلبی بودن آن‌ها بالا است، شمش‌های طلا معتبر و شناسنامه‌دار هستند.
با خرید شمش طلا فرصت انجام معامله در بازارهای جهانی را پیدا می‌کنید
شمش‌های طلا در اندازه‌های استانداردی تولید می‌شوند که قابل معامله در بازارهای بین‌المللی نیز هستند. درحالی‌که سایر اشکال طلا مخصوصاً سکه‌ها قابلیت خریدوفروش در بازار جهانی را ندارند. شمش‌های طلایی که برای صادرات تولید می‌شوند معمولاً وزن ۱۲ کیلوگرم را دارند.
با خرید شمش طلا نیازی به پرداخت اجرت ندارید
برای خرید طلای زینتی باید هزینه قابل‌توجهی بابت اجرت ساخت دریافت پرداخت کنید که در هنگام فروش مجدد طلا این هزینه از قیمت قطعه موردنظر کاسته می‌شود. این یعنی در واقع در هنگام فروش تنها قیمت گرم طلای موجود در آن قطعه پرداخت می‌شود. درحالی‌که برای خرید شمش طلا برای سرمایه گذاری هزینه اجرت پرداخت نمی‌کنید.
شمش طلا گزینه‌ای مناسب برای هدیه دادن است
شمش طلا یکی از گزینه‌هایی است که برای هدیه دادن می‌توانید در نظر داشته باشید. همانطور که گفته شد شمش‌ها در اندازه‌های مختلفی به فروش می‌رسند و افراد عمدتا از شمش‌های ۰.۱ گرم تا ۲.۵ گرم برای هدیه دادن استفاده می‌کنند.
از دیگر مزایای خرید و سرمایه‌گذاری در شمش طلا می‌توان به این موارد هم اشاره داشت:
- عدم وجود حباب قیمتی به این معنا که شمش‌های طلا بر خلاف سکه طلا هیچ‌گونه حباب قیمتی ندارند و به طور کلی می‌توان گفت که قیمت پایدارتری دارند
- شمش‌های طلا را معمولا با عیار 24 تولید می‌کنند. این در حالی است که طلا و مسکوکات طلا موجود در بازار عمدتا عیار 18 دارند
شمش‌های طلا نسبت به طلاهای نو و دست‌دوم و حتی سکه‌های طلا قیمت کمتری دارند. چرا که شمش‌های طلا یکی از ابتدایی‌ترین و خام‌ترین شکل‌های طلا هستند که از آن‌ها در ساخت سکه و سایر اشکال طلا استفاده می‌شود
به منظور خرید و فروش شمش طلا باید به کجا مراجعه کنیم؟
در اولین مرحله باید از مکان‌های فیزیکی و سایت‌های معتبر و تحت نظر اتحادیه طلا و جواهر خرید کنید. توجه داشته باشید شمش‌هایی که با کارمزد و مالیات پایین و یا حتی با قیمتی ارزانتر از حد معمول به فروش می‌رسند به هیچ عنوان قابل اطمینان نیستند.
ما به شما پیشنهاد می‌کنیم که کمی وقت بگذارید و خرید شمش طلا را به صورت حضوری انجام بدهید. سعی کنید شخصی را با خود همراه کنید که شمش‌های اصل را به خوبی می‌شناسد و درباره عیارسنجی اطلاعات زیادی دارد. در بازار بزرگ شهر تهران برندهای مطرحی وجود دراند که می‌توانند شمش طلا را با بهترین قیمت خرید به شما ارائه کنند.
با برندهای مطرح در زمینه ساخت شمش طلا آشنا شوید
برای خرید شمش طلا باید با برندهای معروف ساخت شمش آشنا شوید. کارخانه‌های مختلفی در سراسر جهان کار ساخت شمش‌های طلا را انجام می‌دهند که در این بین کشورهایی مانند سوئیس، استرالیا، امارات متحده عربی و انگلستان از جمله مشهورترین آن‌ها هستند. تقریبا هیچ‌گونه مزیت خاصی بین این شرکت‌ها نیست و همگی آن‌ها شمش‌هایی با کیفیت مشابه را تولید می‌کنند.
اما اگر بخواهیم از جنبه بازاریابی و شهرت بررسی کنیم شرکت‌های سوئیسی در این زمینه پیشرو هستند. به طور کلی قیمت شمش‌های سوئیسی بالاتر است و دلیل آن هم تقاضای روزافزون بازارهای جهانی است. به جز شمش‌های خارجی در کشور ما هم شمش‌های زیبایی تولید می‌شوند که با گذشت زمان هم به ارزش آن‌ها افزوده می‌شود. سه کارخانه خانه سکه ایران، ایران شمش و پاریس گلد از جمله کارخانجات ساخت شمش در ایران هستند.
در ادامه شما را با چند برند مطرح در زمینه ساخت شمش طلا آشنا می‌کنیم:
- شرکت انگلیسی “Baird & Co” از سال 1967 میلادی تاکنون
- شرکت اماراتی “Emirates Gold” از سال 1992 تاکنون
- شرکت آلمانی “Heraeus”، از سال 1851 تاکنون
- شرکت سوئیسی “Metalor” از سال 1852 در ژاپن
- شرکت سوئیسی “PAMP” ، از سال 1977 تاکنون (سرشناس در ایران)
- شرکت استرالیایی “Perth Mint”، از سال 1899 تاکنون
- شرکت انگلیسی “Royal Mint” از سال 886 تاکنون (معروف‌ترین و قدیمی‌ترین)
- شرکت بلژیکی “Umicore”، از سال 1989 تاکنون
- شرکت سوئیسی “Valcambi” ، از سال 1961 تاکنون
چهار نشانه مهم که باید در زمان خرید شمش طلا به آن‌ها توجه کنید
به طور کلی بر روی تمامی شمش‌های طلا علائمی وجود دارند که شرکت‌های سازنده مکلف به حک کردن آن‌ها بر روی شمش‌های تولیدی خود هستند. با انجام این کار تا حد ممکن از ساخت شمش‌های تقلبی و فروش آن‌ها جلوگیری می‌شود.
در ادامه این علائم را که باید در زمان خرید شمش طلا بررسی کنید به شما معرفی می‌کنیم:
- عیار شمش: معمولاً 999 است
- وزن شمش: وزن باید دقیق حک شده باشد و با وزنی که ترازوی زرگری نشان می دهد یکی باشد
- کدشناسایی شمش: شمش ها نیز مانند دیگر مصنوعات طلا، دارای کد شناسایی هستند. این کد را کد ری گیری گویند. دقت داشته باشید بر روی دو واژه: ” Assay office bar” به معنای شمش انگ شده است و ” Assay master” به معنای عیارشناس است
- لوگو و نام کارخانه سازنده: مانند دیکر مصنوعات طلا و جواهر که لوگوی برند سازنده در داخل یا پشتشان حک شده، بر روی شمش ها هم لوگو یا نام شرکت را حک می کنند
آیا شمش‌های 24 عیار هم وجود دارند؟
لازم به ذکر است که شمش‌های طلا عیار 24 دارند که با عدد 999 بر روی آن‌ها جک شده است. همانطور که می‌دانید طلای 24 عیار با خلوص 100 وجود ندارد زیرا بسیار نرم است و نمی‌توانیم به راحتی از آن استفاده کنیم. در این بخش از چگونگی خرید شمش طلا لازم است به تفاوت میان انس با شمش طلا بپردازیم.
انس طلا در اصل قیمت طلا را برای ما مشخص می‌کند و با توجه به افزایش قیمت جهانی طلا افزایش پیدا می‌کند. عیار طلای 21 برای کشورهای عربی، 22 برای هندوستان، 14 مربوط به اروپا و آمریکا و درکشور ما عیار طلا 18 است که قیم طلا با این عیار بر اساس قیمت هر مثقال طلا محاسبه می‌شود.
در خرید شمش طلا منظور از اصطلاح 9999 دقیقا چیست؟
همانطور که بارها گفته شده، طلا با خلوص 100 وجود ندارد و برای اینکه طلای خالص را مستحکم کنند، درصدی از عناصر دیگر با آن ترکیب می کنند، با درصد بسیار ناچیزی حدود چند ده هزارم و در نتیجه طلای خالص با درصد خلوص 9999.99 مشخص می شود. اگر شمشی برابر پنج 9 (99999) تولید شده باشد، یعنی عیار آن معادل 99999.99 است.
خرید شمش طلا گزینه بهتری است یا سکه طلا؟
به طور کلی باید بگوییم که تقلب در بازار شمش طلا بسیار بیشتر از سکه است و جعل‌کنندگان معمولا شمش‌هایی در اندازه‌های بزرگ را ترجیح می‌دهند. زیرا ارزش آن‌ها به مراتب بالاتر است. سکه‌ها در واقع به عنوان مسکوکات طلا از طریق بانک مرکزی ضرب می‌شوند و به لحاظ وزن و عیار هم اعتبار بیشتری دارند و احتمال قاچاق و یا تقلبی بودن آن‌ها بسیار بیشتر است. به همین دلیل در زمان خرید شمش طلا به نکاتی که به شما گفتیم خوب است توجه کنید.
در صورتی که به دنبال سرمایه‌گذاری کلان با طلا و همچنین کمترین قیمت ممکن در هر اونس هستید، گزینه‌ای بهتر از خرید شمش طلا برای شما وجود ندارد. از طرفی سکه‌ها با وجود اینکه ممکن است جذابیت بیشتری برای سرمایه‌گذاری داشته باشند اما تولید و بسته‌بندی آن‌ها نیازمند صرف هزینه است.
انتخاب سرمایه‌گذاران متوسط و بانک‌های مرکزی شمش طلا است
شمش‌های طلا همچنین نقش مهمی را در صنعت ایفا می‌کنند و همه از سرمایه‌گذاران متوسط تا بانک‌های مرکزی شمش طلا را انتخاب می‌کنند. علت اصلی تمایل سرمایه‌گذاران به خرید شمش طلا ارزانتر بودن آن نسبت به سکه است. ضمنا حق بیمه شمش کمتر است زیرا سکه‌ها طرح‌هایی پیچیده‌تر دارند و در نتیجه از نظر ساخت و تولید، کار و ماشینکاری بیشتری دارند. سکه‌ها شاید از نظر ظاهری زیباتر باشند اما بابت خریدشان متحمل پرداخت هزینه‌های اضافی خواهید شد.
ذخیره‌سازی شمش‌های طلا آسان است
یکی دیگر از مزایای خرید شمش طلا، سهولت در ذخیره‌سازی آن‌ها است. در واقع می‌توان اینطور گفت که شمش‌ها در ابتدا و به طور خاص برای سهولت ذخیره‌سازی طراحی و ساخته شده‌اند. مزیت خری یک شمش طلا بزرگ در این است که حق بیمه کمتری می‌پردازید.
آیا شمش طلا با طلای آب شده یکسان است؟
اجازه بدهید در همین قسمت خیال شما را راحت کنیم. به طور کلی طلای آب شده و شمش طلا تفاوت‌های زیادی با یکدیگر دارند و به هیچ عنوان نباید این دو را با یکدیگر اشتباه بگیرید. در ادامه این بخش به بررسی تفاوت‌های مهم میان این دو مصنوعات طلا می‌پردازیم.
از جمله تفاوت‌ها می‌توان به این موارد اشاره کرد:
- شمش‌های طلا معمولا عیار ۲۴ دارند. این در حالی است که طلای آب شده معمولا از عیار ۱۸ برخوردار است
- تولید شمش طلا از استانداردهای خاصی پیروی می‌کند و زیر نظر بانک مرکزی است ولی هیچ نظارت و استانداردی برای طلای آب شده وجود ندارد. بنابراین ابعاد و وزن طلای آب شده از قاعده خاصی پیروی نمی‌کند
- طلای آب شده صرفا در ایران خرید و فروش می‌شود اما شمش‌های طلا در تمام دنیا ارزشمند هستند
- تشخیص اعتبار و اصالت شمش‌های طلا راحت‌تر امکان‌پذیر است اما فقط افراد حرفه‌ای و خبره هستند که می‌توانند اصالت طلای آب شده را تشخیص دهند
خرید و فروش شمش طلا در بین مردم به چه صورت انجام می‌شود؟
در این بخش از راهمای خرید شمش طلا به بررسی چگونگی خرید و فروش شمش طلا در بین مردم می‌پردازیم. شمش‌های طلایی که بین مردم عامه خرید و فروش می‌شوند اغلب به صورت قطعات بیضوی، لوله‌ای یا ورقه‌های مکعب مستطیل شکلی هستند که مشابه سکه‌های طلا در بسته‌بندی‌های خاصی قرار گرفته‌اند.
این شمش‌ها در اندازه‌های مختلف و قابل‌قبولی عرضه می‌شوند و با مراجعه به طلافروشی‌ها می‌توانید آن‌ها را خریداری کنید. دقت داشته باشید که شمش‌های طلا را از طلافروشی‌های معتبر و زیر نظر اتحادیه طلا و جواهرات خریداری کنید.
چطور باید از شمش طلا نگهداری کنیم؟
برای نگهداری کردن و خرید شمش طلا باید دقت داشته باشید تا آن را در جایی امن و مطمئن قرار بدهید. اکنون نگهداری از شمش‌های طلا و اموال گران قیمت در گاوصندوق‌ها اشتباه بسیار بزرگی است زیرا باز کردن درب گاوصندوق طی چند دقیقه انجام می‌شود و سارقان می‌توانند به راحتی و در کمترین زمان اموال شما را به سرقت ببرند. بهترین مکان برای نگهداری از اموال قیمتی اعم از شمش‌های طلا، صندوق امانات بانک می‌باشد که نسبت به تمام مکان‌ها امن‌تر و به مراتب قابل اطمینان‌تر است.
اوراق شمش طلا در واقع مشابه سایر اوراق گواهی سپرده است
در صورتی که وزن مجموعه گواهی سپرده‌های دارنده آن به میزان حداقل وزن یک شمش طلا نرسید این امکان برای مالک یا مالکان وجود دارد که یا اوراق خود را در بازار به فروش برساند یا آنکه اگر مایل به تحویل فیزیکی آن نباشد بتواند به نماد بعدی آن را منتقل کند. به عبارت دقیق‌تر در شرایطی که دارنده اوراق تمایلی به اتمام حضور خود در این نماد داشته باشد می‌تواند اقدام به فروش اوراق گواهی سپرده شمش طلا در بورس کالا کند.
محدودیتی در مسیر انتقال نماد به نمادهای بعدی برای دارنده اوراق وجود ندارد. همچنین دارندگان اوراق گواهی سپرده شمش طلا محدودیتی برای تحویل شمش خود از خزانه نخواهند داشت و هر فردی که به میزان حداقل وزن شمش اوراق دارد می‌تواند دارایی خود را تحویل بگیرد.
معاملات گواهی سپرده چه نوع معاملاتی است
معاملات گواهی سپرده در واقع معاملاتی نقدی است که متقاضی در صورت آنکه اوراق کافی در اختیار داشته باشد، فردای روز خرید می‌تواند درخواست تحویل محصول را ارائه دهد. در بازار گواهی سپرده؛ سررسید صرفا مفهومی است که با انباردار به‌خاطر موضوعات مربوط به حوزه انبارداری تعریف شده است.
ویژگی‌های اصلی گواهی سپرده شمش طلا
در این بخش از راهنمای خرید شمش طلا به بررسی ویژگی‌های اصلی گواهی سپرده شمش طلا می‌پردازیم. به طور کلی باید بگوییم که امکان وثیقه‌گذاری گواهی سپرده شمش طلا یکی از ویژگی‌های مهم این روش معاملاتی است که در کنار نوسان آزادانه بهای این کالا، می‌توان از این دارایی‌ها به‌عنوان پشتوانه‌ای برای اخذ وام استفاده کرد. این در شرایطی است که اگر شاهد نوسان سریع قیمت ارز یا تکانه‌های تورمی نباشیم یا حتی رکود امکان سودآوری در حتی فرآیندهای واسطه‌گری را ندهد، می‌توان از این بازار نهایت بهره را برد.
خرید شمش طلا به دلیل حجم معاملاتی بالا یک سرمایه‌گذاری با آینده‌ای درخشان است
به طور کلی نوسان قیمت‌های جهانی طلا به خودی خود در واقع یک معیار مهم برای نوسان نرخ و سودآوری است و شاید بتوان از این پس، بازار گواهی سپرده شمش طلا را با حجم معاملاتی بالا، یکی از بسترهای مهم سرمایه‌گذاری در سال‌های آینده به شمار آورد. این در شرایطی است که گواهی سپرده شمش طلا بر پایه تجربیات گواهی سکه بنا شده و به سادگی می‌توان انتظار داشت که نگرانی‌ها یا محدودیت‌های این بازار را در بر نداشته باشد.
معاملات گواهی سپرده شمش ریسکهای به مراتب کمتری دارد
وجود بازار طلای آب شده یکی از واقعیت‌های معاملاتی در بازارهای با شکل غیررسمی است که شاید برای فعالان اقتصادی ریسک معاملاتی چندانی نداشته باشد ولی این شرایط برای سرمایه‌گذار عادی این‌گونه نیست. این در حالی است که در معاملات گواهی سپرده شمش چنین ریسک‌هایی متصور نیست و اعتماد از صحت معاملات و ویژگی‌های فنی و امنیت طلا قطعی است. همچنین هزینه انبارداری در این روش معاملاتی به احتمال قوی ناچیز است که در مقایسه با سکه طلا از جذابیت بالاتری برخوردار خواهد بود.
خرید شمش طلا؛ یک سرمایه‌گذاری بلندمدت با افق روشن
انتخاب میان خرید شمش طلا و سکه بهار آزادی یکی از بزرگ‌ترین چالش‌هایی است که سرمایه‌گذاران و فعالان اقتصادی با آن دست و پنجه نرم می‌کنند. حقیقت امر این است که سکه در وزن و قیمت مشخص و ثابتی به بازار عرضه می‌شود اما شمش‌های طلا در وزن‌های متفاوتی در بازار موجود هستند که این موضوع می‌تواند دست شما را در خرید شمش باز بگذارد. از طرفی سکه در مقایسه با شمش بیشتر در معرض نوسانات است و مسائل سیاسی تاثیر بیشتری روی آن دارند.
آرون گروپس پس از چند سال تجربه موفق در بازار معاملات آنلاین، با اطمینان از رضایت خاطر بیش از ۱۰ هزار معامله‌گر، اکنون با ارائه ابزارهای معاملاتی بیشتر، فرصت تجربه معاملات آنلاین در بازارهای جهانی را برای همه افراد فراهم کرده است. شرکت هولدینگ آرون گروپس با در اختیار داشتن سهام چندین شرکت وابسته با ارزش روز افزون، از جمله شرکت‌های فعال در حوزه طلا، نمادهایی را به بازار معاملات آنلاین معرفی کرده که با وجود تعداد زیاد متقاضی، پیش از این در سطح بین‌المللی مطرح نشده بود. اکنون این فرصت فراهم است که با عضویت در آرون گروپس سرمایه‌گذاری لذت بخشی را در حوزه طلا و مسکوکات آن تجربه کنید.
کپی لینک
کپی شد!
