بررسی نحوه ی معامله ی ارز های دیجیتال با روش OTC :
با گسترش بازار ارزهای دیجیتال، روشهای جدیدی برای خرید و فروش این ارزها به وجود آمده است، یکی از روشهایی که برای معامله و خرید و فروش این ارزها وجود دارد، استفاده از شبکههای OTC یا Over-the-Counter است. این روش، امکان خرید و فروش مستقیم ارزهای دیجیتال بین دو طرف بدون نیاز به واسطههای معمولی یا صرافیهای مرکزی را فراهم میکند. در این مقاله، به بررسی روشها و نکاتی که برای انجام معاملات OTC لازم است، میپردازیم.
Table of Contents
آشنایی با مفهوم شبکه همتا به همتا (P2P) :
در سنت معمول، تراکنشهای مالی نیاز به نهادها و سازمانهای واسطهگر دارند مانند بانکها و شرکتهای پرداخت. این واسطهها نقش تأیید و اعتماد را در تراکنشها ایفا میکنند. اما با ظهور فناوری بلاکچین، امکان برقراری تراکنشهای مستقیم و بدون واسطه بین افراد امکانپذیر شده است.
شبکه همتا به همتا (P2P) این امکان را فراهم میکند که افراد بتوانند به صورت مستقیم با یکدیگر تراکنشهای دیجیتال را انجام دهند. در این شبکه، هر شخص میتواند به صورت همزمان کاربر و سرویسدهنده باشد. به عبارت دیگر، هر فرد میتواند تراکنشهای دیجیتال را بسازد، تأیید کند و از طریق شبکه به دیگران انتقال دهد.
یکی از نمونههای مشهور شبکه همتا به همتا در دنیای ارزهای دیجیتال، شبکه بیتکوین است. بیتکوین به عنوان اولین ارز دیجیتال مستقل بدون نیاز به واسطه مرکزی، از طریق شبکه همتا به همتا عمل میکند. در این شبکه، تراکنشها توسط کاربران بررسی و تأیید میشوند و سپس به صورت دائمی در بلاکچین ثبت میشوند. هر کاربر نیز میتواند به عنوان یک “ماینر” در شبکه فعالیت کند و به ایجاد بلاکهای جدید و تأیید تراکنشها کمک کند.
با استفاده از شبکه همتا به همتا، تراکنشها بدون نیاز به اعتماد به واسطهگرها و با کاهش هزینههای مرتبط با آنها انجام میشوند. همچنین، این شبکهها امکان عدم دخالت دولتها و نیروهای مرکزی را در تراکنشهای مالی فراهم میکنند. به طور کلی، شبکه همتا به همتا در دنیای ارزهای دیجیتال به عنوان یک روش غیرمتمرکز و بدون واسطه برای انجام تراکنشهای مستقیم و امن مورد استفاده قرار میگیرد.
آشنایی با صرافی های OTC :
عبارت OTC مخفف Over-the-Counter است که به معنای “به صورت خصوصی” است. صرافی OTC به عنوان یک بخش از بازار ارزهای دیجیتال، یک پلتفرم یا شبکه است که به افراد امکان معامله مستقیم با یکدیگر را بدون نیاز به واسطهگری یا تأیید واسطههای معمولی میدهد. در صرافیهای OTC، معاملات بین فردی (P2P) انجام میشود، به این معنا که شما میتوانید مستقیماً با فرد دیگری که مایل به خرید یا فروش ارز دیجیتال است، تماس بگیرید و با او توافق کنید. این نوع معاملات بیشتر در یک محیط آنلاین انجام میشود، اما ممکن است به صورت حضوری نیز صورت گیرد.
مزایای صرافیهای OTC شامل این است که اغلب این معاملات سریعتر و انعطافپذیرتر از معاملات از طریق صرافیهای معمولی هستند. همچنین، افراد میتوانند به طور مستقیم قیمت و شرایط معامله خود را تعیین کنند و از امنیت بیشتری نسبت به تأیید هویت و اطلاعات شخصی خود لذت ببرند. به عنوان یک اصل در انگونه معاملات، همیشه باید مطمئن شوید که صرافی OTC که انتخاب میکنید، از امنیت و اعتماد کافی برخوردار است و شرایط معامله منطبق با نیازها و ترجیحات شماست.
_ بررسی رابطه ی شبکه ی همتا به همتا (P2P) و صرافی های OTC :
شبکههای همتا به همتا (P2P) و صرافیهای OTC هر دو روشهایی برای معامله ارزهای دیجیتال بین افراد میباشند، اما در واقعیت، صرافیهای OTC معمولاً به عنوان یک زیرمجموعه از شبکههای P2P عمل میکنند. در اینجا توضیحات بیشتری در مورد هرکدام ارائه میشود:
شبکههای همتا به همتا (P2P) :
همانطور که گفته شد در شبکههای P2P، افراد مستقیماً با یکدیگر تعامل دارند بدون واسطهگری از سوی یک سرور مرکزی. این شبکهها معمولاً بر اساس یک نرمافزار یا پلتفرم آنلاین کار میکنند که به افراد امکان میدهد با یکدیگر ارتباط برقرار کرده و معاملات را انجام دهند. این معاملات ممکن است شامل خرید، فروش، یا حتی مبادلهی ارزهای دیجیتال باشد. یک مثال از یک شبکه P2P، بازارهای ارز دیجیتال مانند LocalBitcoins و Paxful میباشد.
صرافیهای OTC :
صرافیهای OTC نیز به عنوان یک نوع از شبکههای P2P محسوب میشوند. با این حال، آنها معمولاً به عنوان پلتفرمهایی تخصصی برای معامله ارزهای دیجیتال میان افراد عمل میکنند. این صرافیها معمولاً به افراد امکان میدهند تا قیمت و شرایط معامله خود را تعیین کنند و با دیگران به صورت مستقیم معامله کنند، بدون اینکه نیاز به واسطهگری یک صرافی معمولی باشد. این معاملات معمولاً در یک محیط آنلاین انجام میشوند.
به طور خلاصه، صرافیهای OTC میتوانند به عنوان یک زیرمجموعه از شبکههای P2P در نظر گرفته شوند، که علاوه بر امکان معامله مستقیم بین افراد، معمولاً امکانات ویژهتری برای معامله ارزهای دیجیتال ارائه میدهند.
در صرافی های OTCچه دارایی هایی را میتوان معامله کرد؟
صرافیهای OTC به طور عمومی امکان معامله با ارزهای دیجیتال را فراهم میکنند، اما برخی از آنها این امکان را فراهم میکنند که با داراییهای دیگر نیز معامله کنید. در زیر، تعدادی از داراییهایی که معمولاً در صرافیهای OTC معامله میشوند ذکر شده است:
بعضی از صرافیهای OTC امکان معامله با داراییهای دیجیتال غیرقابل تعویض (NFT) را نیز فراهم میکنند. NFTها یک نوع خاص از داراییهای دیجیتال هستند که به عنوان توکنهای منحصر به فرد بر روی بلاکچین ایجاد میشوند و قابلیت نشاندهی و انتقال داراییهای دیجیتالی نظیر تصاویر، ویدئوها، موسیقی و سایر محتواهای دیجیتال را دارند.
در ادامه، تعدادی از معروفترین و بهترین شبکهها و صرافیهای OTC ذکر شدهاند. البته، لازم به ذکر است که بهترین شبکهها و صرافیهای OTC ممکن است با توجه به نیازها و ترجیحات شما متغیر باشند :
1 . Binance P2P :
انواع داراییها : بیتکوین، اتریوم، ریپل و بیشتر ارزهای دیجیتال مطرح
توضیح : صرافی Binance P2P یکی از صرافیهای معروف برای معامله ارزهای دیجیتال است که امکان معامله P2P با بیش از ۱۵۰ رمز ارز را فراهم میکند. این صرافی امنیت بالا، پشتیبانی ۲۴/۷ و قیمتهای رقابتی را ارائه میدهد.
2 . LocalBitcoins :
انواع داراییها : بیتکوین و بعضی ارزهای دیجیتال دیگر
توضیح : صرافی LocalBitcoins یکی از قدیمیترین و معتبرترین صرافیهای OTC برای خرید و فروش بیتکوین است. این صرافی به کاربران امکان معامله مستقیم با یکدیگر را فراهم میکند و از طریق آن میتوانید با افرادی از سراسر جهان تماس بگیرید و معاملات را انجام دهید.
3 . Paxful :
انواع داراییها : بیتکوین و بعضی ارزهای دیجیتال دیگر
توضیح : صرافی Paxful یک صرافی OTC محبوب است که به افراد امکان معامله ارزهای دیجیتال را با استفاده از روشهای پرداخت مختلف ارائه میدهد. این پلتفرم به کاربران امکان میدهد تا با دیگران به صورت مستقیم تماس بگیرند و معاملات را انجام دهند.
4 . Coinbase Pro :
انواع داراییها : بیتکوین، اتریوم، لایتکوین و بعضی ارزهای دیجیتال دیگر
توضیح : صرافی Coinbase Pro یکی دیگر از صرافیهای معتبر است که خدمات OTC را برای معاملهگران حرفهای ارائه میدهد. این صرافی امکان معامله با ارزهای دیجیتال مختلف را با حداقل هزینه و با شرایط مناسب فراهم میکند.
5 . Kraken OTC :
انواع داراییها : بیتکوین، اتریوم، لایتکوین و بعضی ارزهای دیجیتال دیگر
توضیح : صرافی Kraken OTC یک بخش از صرافی Kraken است که به معاملهگران حرفهای امکان معامله با ارزهای دیجیتال به صورت OTC را فراهم میکند. این صرافی امنیت بالا، اطلاعات بازار درست و پشتیبانی حرفهای را ارائه میدهد.
_ مراحل انجام معامله با صرافی های OTC :
1 . تحقیق و انتخاب یک شبکه OTC :
قبل از ورود به معامله، تحقیق کنید و یک شبکه OTC اعتمادپذیر و با سابقه را انتخاب کنید. اطمینان حاصل کنید که این شبکه از امنیت و حفظ حریم خصوصی شما پشتیبانی میکند.
2 . ثبت نام و احراز هویت :
بسیاری از شبکههای OTC نیاز به ثبت نام و احراز هویت دارند. بنابراین، پیش از شروع معاملات، باید اطلاعات شما را تأیید کنند پس به سوالات مورد نیاز برای ثبت نام در این شبکهها پاسخ دهید و مدارک لازم را برایشان ارسال کنید.
3 . انتخاب ارز مورد نظر :
پس از ثبت نام، ارز مورد نظر خود را انتخاب کنید. اطمینان حاصل کنید که شبکهی OTC انتخاب شما را پشتیبانی میکند و قابلیت خرید و فروش آن را فراهم میکند.
4 . تعیین قیمت و معامله :
با توجه به قیمت فعلی ارز دیجیتال میزان و قیمت معامله را تعیین کنید. صرافی سفارش شما را برای دیگر افراد به نمایش میگذارد و چنانچه شخصی ارز مورد نظر شما را با آن قیمت و شرایطی که شما مطرح کرده اید بخواهد برای انجام معامله به شما پیام میدهد. در این مرحله، اطمینان حاصل کنید که شرایط معامله برای شما قابل قبول است.
5 . تکمیل معامله و انتقال ارز:
پس از توافق بر روی قیمت و مقدار، معامله را تکمیل کنید و ارزهای دیجیتال خود را به حساب خود انتقال دهید.
6 . ذخیرهسازی امن ارزهای دیجیتال:
بعد از انتقال ارزها به حساب خود، آنها را در یک کیف پول دیجیتال امن ذخیره کنید تا امنیت آنها تضمین شود.
صرافیهای OTC مانند Kraken OTC و Coinbase Pro از ارائه خدمات خود مزایای مختلفی برداشت میکنند که میتواند بهرهوریهای مختلفی را برای آنها به ارمغان آورد. برخی از این منافع عبارتند از:
1 . کسب درآمد از کارمزد : صرافیهای OTC معمولاً کارمزدی از هر معامله دریافت میکنند. این کارمزد میتواند یک منبع مهم درآمد برای آنها باشد، به خصوص زمانی که حجم معاملات بالا باشد.
2 . افزایش حجم معاملات : صرافیهای OTC با ارائه خدمات معامله مستقیم، میتوانند حجم معاملات خود را افزایش دهند. این باعث افزایش درآمد و قدرت رقابتی آنها میشود.
3 . جذب کاربران جدید : صرافیهای OTC با ارائه خدمات امن و قابل اعتماد، میتوانند کاربران جدیدی را جذب کنند. این کاربران ممکن است به دنبال امکانات خاصی باشند که صرافیهای OTC میتوانند فراهم کنند.
4 . تبلیغات و ارتقاء برند : صرافیهای OTC با ارائه خدمات برتر و ایجاد تجربه کاربری مثبت، میتوانند برند خود را بهبود بخشند و در بازار رقابتی رو به رشد دیجیتال به روز بمانند.
5 . ارتباطات و شبکهسازی : ارائهدهندگان صرافیهای OTC معمولاً در ارتباط با معاملهگران و سرمایهگذاران حرفهای هستند. این ارتباطات میتواند به ایجاد شبکههای معاملاتی قوی و افزایش اعتبار در صنعت کمک کند.
با این منافع، صرافیهای OTC میتوانند به صورت مستقیم و غیرمستقیم از فعالیتهای خود در بازار سود ببرند و رشد و توسعهی کسبوکار خود را تسهیل کنند.
تفاوت های صرافی های معمولی و صرافی های OTC :
تفاوتهای مهم بین صرافیهای معمولی و صرافیهای OTC در چند زمینه اساسی وجود دارد که به شکل زیر قابل بررسی است:
1 . روش معامله :
در صرافیهای معمولی (Centralized Exchanges) معاملهها اغلب از طریق سفارشات خرید و فروشی انجام میشود که توسط خود صرافی تطابق مییابد. بعضا نیز کاربران با قرار دادن سفارش خرید یا فروش، به صورت مستقیم با دیگر کاربران در این صرافی تعامل میکنند.
اما در صرافیهای OTC (Over-the-Counter Exchanges) معاملهها اغلب به صورت مستقیم بین دو طرف (خریدار و فروشنده) انجام میشود؛ و کاربران برای خرید یا فروش ارز دیجیتال خود با صرافی معامله نمیکنند. همچنین کاربران میتوانند به طور مستقیم با یکدیگر تماس بگیرند و شرایط معامله خود را تعیین کنند.
2 . محدودیتها و کنترلها :
در صرافیهای معمولی معمولاً محدودیتهایی برای ثبت، تأیید و اجرای معاملات وجود دارد که توسط خود صرافی تعیین میشود. کنترلهایی مانند تأیید هویت، لیمیت معامله، وابستگی به رمزارزهای خاص و سایر محدودیتها ممکن است وجود داشته باشند.
اما در صرافیهای OTC، کاربران نقش بیشتری در کنترل بر شرایط معامله و امنیت دارند. آنها میتوانند مستقیماً با یکدیگر تماس بگیرند و شرایط معامله را تعیین کنند. در این صرافیها معمولاً محدودیتهای کمتری در مورد تأیید هویت و سایر محدودیتها وجود دارد، اما امنیت معاملات نیز بر عهده خود کاربران است.
3 . حجم و عمق بازار:
صرافی های معمولی به دلیل حجم بالای معاملات و شمار زیاد کاربران، معمولاً دارای حجم و عمق بازار بالایی هستند. این بازارها معمولاً به شکل مرکزیتمحور و از طریق تطابق سفارشات عمل میکنند.
اما حجم و عمق بازار در صرافیهای OTC معمولاً کمتر از صرافیهای معمولی است. اما این صرافیها برای کاربران امکان معامله مستقیم و بدون واسطه را فراهم میکنند که میتواند برای معاملهگران حرفهای جذاب باشد.
مزایا و معایب صرافی های OTC (Over-the-Counter Exchanges) :
• مزایا :
1 . حریم خصوصی بیشتر : در صرافیهای OTC، افراد مستقیماً با یکدیگر تعامل دارند، بدون دخالت یک سرور مرکزی. این باعث حفظ حریم خصوصی بیشتر برای معاملهگران میشود.
2 انعطاف بیشتر در قیمتگذاری : در معاملات OTC، معاملهگران اغلب قیمت و شرایط معامله خود را تعیین میکنند، که به آنها امکان میدهد تا بهترین قیمت را برای خرید یا فروش داشته باشند.
3 . سرعت بیشتر : برخلاف معاملات از طریق صرافیهای معمولی که ممکن است زمان بر باشد، معاملات OTC معمولاً به سرعت بیشتری انجام میشود، زیرا بدون نیاز به تأیید واسطههای معمولی است.
• معایب :
1 . تأیید هویت و اطلاعات : به دلیل حفظ حریم خصوصی، برخی از صرافیهای OTC ممکن است به میزان کافی از تأیید هویت و اطلاعات شخصی معاملهگران توجه نکنند، که این موضوع میتواند منجر به ریسکهای امنیتی شود.
2 . مخاطرات امنیتی : هر چند که حریم خصوصی بیشتری در معاملات OTC وجود دارد، اما این امر نیز باعث افزایش مخاطرات امنیتی میشود، زیرا ممکن است اطلاعات حساس معاملهگران در معرض خطر قرار گیرد.
3 . قابلیت اعتماد : در برخی موارد، ممکن است به دلیل عدم وجود واسطهگری و تأیید رسمی، اعتماد به معاملات انجام شده از طریق صرافیهای OTC کمتر باشد، که ممکن است باعث افزایش ریسکهای مالی شود.
با توجه به این مزایا و معایب، انتخاب میان معامله از طریق صرافیهای OTC و معامله از طریق صرافیهای معمولی، بستگی به نیازها و ترجیحات شما دارد. برای انتخاب درست، بهتر است هر دو روش را با دقت مورد بررسی قرار داده و با شرایط و ریسکهای هر یک آشنا شوید.
بررسی تاریخچه ی صرافی های OTC (Over-the-Counter) :
تاریخچه ی صرافیهای OTC (Over-the-Counter) به عنوان یک محیط معاملاتی موازی و خارج از بورسهای اصلی، مدت زمان قابل توجهی بهعقب برمیگردد. در ادامه، به مرور تاریخی این نوع از صرافیها میپردازیم:
دهه ۱۹۲۰ (تأسیس صرافیهای OTC) :
این نوع از صرافیها در دهه ۱۹۲۰ میلادی ظهور یافتند، زمانی که افراد و شرکتها نیاز به معامله بر روی اوراق بهادار، ارزها و سایر داراییها را خارج از بورسهای رسمی حس میکردند.
دهه ۱۹۵۰ (رشد و گسترش) :
صرافیهای OTC در این دوره رشد چشمگیری را تجربه کردند. با افزایش تجارت بینالمللی و نیاز به معاملات خارج از محدوده بورسهای اصلی، این صرافیها به عنوان یک محیط معاملاتی موازی و انعطافپذیر به مرور زمان بیشتر شناخته شدند.
دهه ۱۹۷۰ (تأسیس نهادهای نظارتی) :
در این دوره، نهادهای نظارتی مربوط به بازارهای مالی به ویژه در ایالات متحده، ظهور کردند. این نهادها سعی کردند تا معاملات OTC را تنظیم و کنترل کنند و از احتمالات تبلیغاتی و تقلبی ممانعت کنند.
دهه ۱۹۹۰ (رشد تکنولوژی) :
با پیشرفت تکنولوژی اطلاعات و ارتباطات، معاملات OTC به شدت دیجیتال شدند. این امر باعث افزایش کارایی، شفافیت و انعطافپذیری در این نوع از معاملات شد.
دهه ۲۰۰۰ (صعود ارزهای دیجیتال) :
با ظهور بیتکوین و سایر ارزهای دیجیتال، صرافیهای OTC یک رونق بسیار قابل توجهی را تجربه کردند. افراد و سازمانها برای خرید و فروش این داراییهای جدید به دنبال محیطی امن و معتبر بودند که معاملات OTC این نیاز را برآورده میکرد.
دهه ۲۰۱۰ (رشد صرافیهای OTC دیجیتال) :
در این دوره، با ظهور صرافیهای دیجیتال متعددی که خدمات OTC ارائه میدادند، این بازار به سرعت گسترش یافت. این صرافیها امکان معامله مستقیم با ارزهای دیجیتال را بدون نیاز به واسطهگری بورسهای اصلی فراهم کردند.
بررسی آینده و چشمانداز صرافی های OTC (Over-the-Counter) :
با توجه به نیاز روزافزون به امنیت و شفافیت در معاملات ارزهای دیجیتال، انتظار میرود که صرافیهای OTC به توسعه و بهبود سیستمهای امنیتی و شفافیت خود بپردازند. این اقدامات شامل استفاده از تکنولوژی بلاکچین برای اثبات شفافیت معاملات، ارائه خدمات تأیید هویت بهتر و بهروزرسانی سیاستهای تبادل اطلاعات مشتریان است.
با توجه به افزایش تعداد داراییهای دیجیتال و تنوع آنها، انتظار میرود که صرافیهای OTC به گسترش محدوده خدمات خود بپردازند و امکان معامله با داراییهای مختلف را فراهم کنند. این شامل ارزهای دیجیتال، توکنهای بی همتا (NFTs) و سایر داراییهای دیجیتال میشود.
صرافیهای OTC ممکن است به توسعه روشهای معاملهگری نوین مانند معاملهگری کشت سود (Yield Farming) و معاملهگری استخراج نقدینگی (Liquidity Mining) بپردازند. این امر میتواند به ایجاد فرصتهای جدید برای کاربران و افزایش حجم معاملات منجر شود.
همچنین با توجه به رشد سریع فناوریهای مالی دیجیتال و تغییرات در نیازهای بازار، انتظار میرود که صرافیهای OTC به ارائه خدمات مبتنی بر هوش مصنوعی و تحلیل دادهها بپردازند. این اقدامات میتواند به بهبود تجربه کاربری، پیشبینی رفتار بازار و بهبود فرآیندهای معاملاتی کمک کند.
به طور کلی، آینده ی صرافیهای OTC به سوی یک بازار پویا، شفاف و متنوع حرکت میکند که بر اساس نیازهای روزافزون کاربران و تغییرات بازار مالی، بهبود و توسعه مداوم خواهد داشت.
صرافیهای OTC با توجه به رشد روزافزون بازار ارزهای دیجیتال و نیازهای متنوع کاربران، نقش بسیار مهمی را در فراهم کردن یک محیط معاملاتی انعطافپذیر، امن و شفاف ایفا میکنند. این نوع از صرافیها با ارائه خدمات معاملات مستقیم بین دو طرف، تسهیل فرآیند خرید و فروش داراییها و ارزهای دیجیتال را فراهم میکنند و به کاربران امکان میدهند تا به راحتی و با اطمینان بیشتری معامله کنند. با توسعه فناوری و تغییرات در نیازهای بازار، انتظار میرود که صرافیهای OTC همچنان نقش مهمی در بازار مالی دیجیتال ایفا کنند و خدمات خود را بهبود بخشند تا بازاری رقابتیتر، امنتر و کارآمدتر برای تمامی افراد فراهم کنند.
سامان دانشجوی اقتصاد دانشگاه قم است. او از 4 سال پیش فعالیت خود در بازارهای مالی را با ترید بیت کوین و ارزهای دیجیتال آغاز کرده است و در حال حاضر، به عنوان نویسنده محتوا و پژوهشگر در حوزه ارزهای دیجیتال و فارکس فعالیت میکند. پس از تجربه کار در شرکت فاینارز اکنون به عنوان کارشناس محتوا در آرونگروپس در حال فعالیت است.
با سامان از طریق زیر میتوانید در ارتباط باشید:
[email protected]