دو معامله گر تازه کار را در مقابل هم قرار دهید، بهترین تنظیمات و داده‌های احتمالی را در اختیار آن‌ها قرار داده و طوری برنامه ریزی کنید که در شرایط یکسان معامله کنند؛ احتمالا در پایان هر دو پول خود را از دست خواهند داد. حال اگر دو معامله گر حرفه‌ای را در مقابل هم با شرایط مختلف قرار دهید، احتمالا سود کسب خواهند کرد. تفاوت این دو در چیست؟ مهم‌ترین فاکتوری که معامله گران با تجربه را از معامله گران تازه کار جدا می‌سازد چه نامیده می‌شود؟ پاسخ این سوال ” مدیریت سرمایه در بازارهای مالی” است.

مانند رژیم یا ورزش کردن در زندگی روزمره، مدیریت سرمایه در بازارهای مالی چیزی است که باید اکثر معامله گران به آن اهمیت دهند، اما در اصل تعداد کمی از افراد این کار را انجام می‌دهند. دلیل آن هم کاملا واضح است؛ درست مانند تغذیه سالم و حفظ تناسب اندام، مدیریت سرمایه در بازارهای مالی می‌تواند یک فعالیت سنگین و ناخوشایند به نظر برسد. این مدیریت معامله گران را مجبور می‌کند که دائما بر پوزیشن‌های خود نظارت داشته و با کمترین ریسک به انجام معامله بپردازند.

هدف اصلی مدیریت سرمایه در بازارهای مالی حفظ سرمایه و کنترل ریسک‌های موجود در بازار است. در بازار فارکس بسته به میزان ریسکی که می‌کنید؛ سود بدست آورده یا ضرر خواهید کرد؛ برای کسب سود ناچار هستید با ریسک به معامله بپردازید اما اگر سعی کنید در این زمینه دانش کافی را بدست آورده و مقادیر ریسک و بازده را مشخص کنید، از ضررهای سنگین جلوگیری خواهید کرد.

4 نکته درباره مدیریت سرمایه در بازارهای مالی

جلوگیری از انجام یک معامله بزرگ بدون آگاهی از مقادیر دقیق ریسک

کتاب‌های تریدینگ مملو از داستان‌هایی هستند که برخی معامله‌گران یک، دو یا پنج سال از سرمایه خود را با انجام یک معامله از دست داده‌اند. اغلب افراد زمانی که در ابتدا شروع به معامله در بازار مالی فارکس می‌کنند، همیشه به فکر یک معامله بزرگ با سود باورنکردنی هستند. منظور ما از این معامله بزرگ، معامله‌ای است که یک شبه آن‌ها را پولدار کرده و باعث میشود تا آخر عمر زندگی بسیار خوبی داشته باشند.

چه کسی می‌تواند داستان پولدار شدن یک شبه جورج سوروس را فراموش کند؟ جورج واقعه چهارشنبه سیاه را رقم زد؛ او به تنهایی در برابر بانک انگلستان قرار گرفت و با سقوط پوند در عرض یک روز با فروش استقراضی، حدودا یک میلیارد دلار سود کرد.

اما متاسفانه یک حقیقت تلخ وجود دارد، برای بیشتر معامله گران خرده فروش به جای یک معامله بزرگ، یک ضرر بزرگ اتفاق می‌افتد و نتیجه آن از دست رفتن سرمایه آن‌هاست. این ضرر می‌تواند به قدری بزرگ باشد که تا همیشه آن‌ها را از بازی حذف کند به همین دلیل رویا پردازی در مورد یک معامله بزرگ، بدون دانش و  تخصص منجر به سود نخواهد شد.

انتخاب یک روش از میان سبک های مدیریت پول در بازار مالی

به طور کلی دو روش برای مدیریت موفق پول در بازارهای مالی وجود دارد. یک معامله گر می‌تواند از چند معامله بزرگ سود قابل قبولی کسب کرده و توقف‌های کوتاهی در بازار داشته باشد یا یک معامله گر می‌تواند انتخاب کند که سودهای کوچک زیادی بدست آورد و امیدوار باشد که سودهای کوچک بسیار بیشتر از چند ضرر بزرگ باشند.

انتخاب بین این دو روش به شخصیت شما بستگی دارد؛ این تصمیمی است که هر معامله‌گری باید با آن مواجه شود. یکی از ویژگی‌های جالب بازار فارکس این است که می‌تواند هر دو روش را در خود جای داده و به صورت همزمان پیش برد؛ بدون اینکه هیچ گونه هزینه اضافی برای معامله‌گر خرده فروشی داشته باشد.

به عنوان مثال در مبادله ارزی EUR/USD ، بیشتر معامله‌گران با یک اسپری 3 برابری در مقابل هزینه 100/3 از 1٪ پوزیشن پایه روبرو می ‌شوند؛ این هزینه همیشه یکنواخت خواهد بود. اگر معامله گر بخواهد از 1000 لات استفاده کند، اسپرد به 3 دلار خواهد رسید؛ اما برای همان ارز، اگر معامله گر از 100 لات استفاده کند، اسپرد فقط 0.03 دلار خواهد بود.

یادگیری درس‌های سخت در بازار مالی

معامله گران می‌توانند با استفاده به موقع از استاپ لاس جلوی ضررهای بیش از حد را بگیرند. در فارکس دو نوع دستور توقف داریم: تیک پروفیت و استاپ لاس،  استاپ لاس توقف به هنگام ضرر است و تیک پروفیت توقف در هنگام سودآوری یک معامله. استاپ لاس حداکثر زیان در یک معامله است که تریدر می‌تواند حد آن را در پلتفرم معاملاتی خود مشخص کند.

بازار فارکس دارای نوسان‌های شدیدی است و وجود استاپ لاس سبب می‌شود ضرر بیشتری متحمل نشوید و یک ابزار مهم در مدیریت سرمایه در بازارهای مالی تلقی می‌گردد.

هنگامی که مبتدیان بازار فارکس می‌پرسند با چه مبلغی باید معامله خود را آغاز کنند، یک معامله گر با تجربه می‌گوید: “مقداری را انتخاب کنید که در صورت از دست دادن کامل آن، تاثیری منفی بر روی زندگی شما نگذارد. حالا این رقم را بر پنج تقسیم کنید زیرا اولین تلاش های شما برای معامله در فارکس احتمالا با شکست رو به رو خواهد شد “.

واقعیت این است که مدیریت سرمایه و استفاده صحیح از ابزارها، به آسانی بدست نمی‌آید و تریدر احتمالا راه سختی در این راه خواهد داشت.

از اهرم آگاهانه استفاده کنید

یکی از جذاب‌ترین ویژگی‌های بازار مالی فارکس، ابزار اهرم است. با کمک اهرم هر تریدر قادر خواهد بود چند برابر سرمایه واقعی خود در اکانت معامله کرده و سود زیادی کسب کند.

این ویژگی از سمتی باعث سود آوری بالایی خواهد شد و از سمت دیگر ممکن است ضرر زیادی با خود به همراه داشته باشد. به طور مثال اگر بروکر شما اهرم 1:20 ارائه می‌دهد و شما 10 دلار در حساب خود داشته باشید، می‌توانید با کمک اهرم تا 200 دلار معامله کنید.

اگر معامله سودآور باشد که به نفع شما خواهد بود و اگر معامله زیان‌بار باشد، باید متحمل ضرر شوید. اگر قصد داشتید از اهرم استفاده کنید، حتما با استفاده از ابزارهای تجزیه و تحلیل و با تکیه بر دانش خود از آن کمک بگیرید تا بتواند دارایی شما را افزایش دهد.

سخن پایانی:

هر معامله گر حرفه‌ای و موفقی در بازارهای مالی نظیر فارکس، همواره توجه زیادی به میزان سود و زیاد پوزیشن‌های خود دارد و سعی می‌کند به بهترین شکل ممکن دارایی‌های خود را مدیریت کند. شخصی که بتواند مدیریت خوبی بر روی سرمایه خود داشته باشد، از بروز ضرر‌های بزرگ جلوگیری کرده و سود قابل توجهی به خود هدیه می‌دهد.

مدیریت سرمایه در بازارهای مالی به اندازه خود بازارها دارای تنوع هستند و هر شخصی بسته به شخصیت خود یکی روش‌ها را انتخاب خواهد کرد. تنها قانونی که باعث موفقیت تمامی این روش‌ها خواهد شد تمرین زیاد است. هر روشی که برای مدیریت سرمایه خود انتخاب می‌کنید، باید به صورت عملی پیش برده شده و تجربه لازم را کسب کنید؛ مطمئن باشید زمانی که صرف این کار می‌کنید ارزش نتیجه شگفت انگیز آن را خواهد داشت.

منبع: investopedia