سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری خارجی فرصتی عالی برای دسترسی به بازارهای جهانی و گسترش تنوع پرتفوی است. این صندوقها به سرمایهگذاران این امکان را میدهند که با سرمایهگذاری در داراییهای مختلف بینالمللی، از نوسانات اقتصادی بهرهبرداری کنند. با انتخاب صحیح صندوقهای خارجی و در نظر گرفتن ریسکها و مزایای آنها، میتوان به رشد و تقویت استراتژیهای مالی خود کمک کرد.
در این مقاله، شما با انواع صندوقها و نحوه عملکرد آنها آشنا خواهید شد تا بتوانید تصمیمات هوشمندانهای در مسیر سرمایهگذاری بگیرید. اگر قصد دارید فرصتهای سرمایهگذاری جهانی را کشف کنید، ادامه مطلب را دنبال کنید.
- سرمایهگذاری در صندوقهای خارجی به شما این امکان را میدهد که بدون نیاز به حضور فیزیکی در بازارهای مختلف و کشورهای گوناگون سرمایهگذاری کنید،.
- با سرمایهگذاری در صندوقهای خارجی، ریسک وابستگی به یک بازار یا کشور خاص کاهش مییابد، چرا که سرمایه شما در داراییهای مختلف و در کشورهای متعدد پخش میشود.
- قبل از ورود به صندوقهای خارجی، باید ریسکهای مرتبط با نوسانات ارز، تغییرات سیاسی و اقتصادی کشورها را در نظر بگیرید تا تصمیمات بهتری بگیرید.
صندوق سرمایهگذاری خارجی چیست؟
صندوقهای سرمایهگذاری خارجی نوعی صندوق هستند که به سرمایهگذاران این امکان را میدهند تا در بازارهای جهانی و داراییهای مختلف خارج از کشور خود سرمایهگذاری کنند. این صندوقها با جمعآوری پول از سرمایهگذاران مختلف، آن را در سهام، اوراق قرضه و سایر داراییها در کشورهای مختلف سرمایهگذاری میکنند. این نوع سرمایهگذاری به افراد کمک میکند تا از تنوع بازارهای جهانی بهرهمند شوند و ریسکهای مالی را در سطح بینالمللی کاهش دهند.
صندوقهای سرمایهگذاری خارجی معمولاً توسط شرکتهای حرفهای مدیریت میشوند که داراییها را با دقت انتخاب و مدیریت میکنند. این شرکتها به سرمایهگذاران کمک میکنند تا با توجه به اهداف مالی و ریسکپذیری خود، بهترین گزینههای سرمایهگذاری را انتخاب کنند. به این ترتیب، سرمایهگذاری در این صندوقها میتواند به مدیریت ریسک پرتفوی و بهرهبرداری از فرصتهای مختلف اقتصادی کمک کند.
این صندوقها با ارائه سبدی متنوع از داراییها و سرمایهگذاری در کشورهای مختلف، برای سرمایهگذاران این امکان را فراهم میآورند که به شکلی ساده و کارآمد از فرصتهای سرمایهگذاری خارجی بهره ببرند.
به نقل از Investopedia: «صندوق خارجی» با «صندوق جهانی» متفاوت است: صندوق جهانی ممکن است شامل داراییهای داخل و خارج کشور باشد، اما صندوق خارجی تمرکز بر خارج از کشور سرمایهگذار دارد.
انواع صندوق سرمایهگذاری خارجی
صندوقهای سرمایهگذاری خارجی انواع مختلفی دارند که هر کدام ویژگیها و استراتژیهای خاص خود را برای مدیریت ریسک و بازده دارند. در ادامه به معرفی انواع مختلف این صندوقها پرداخته میشود.
صندوقهای سهام بینالمللی
صندوقهای سهام بینالمللی در سهام شرکتها و صنایع مختلف در کشورهای گوناگون سرمایهگذاری میکنند. این صندوقها به سرمایهگذاران این فرصت را میدهند که از رشد اقتصادی و نوسانات بازارهای جهانی بهرهبرداری کنند.
یکی از مزایای اصلی این صندوقها تنوع جغرافیایی است که میتواند ریسکهای مربوط به بازارهای داخلی را کاهش دهد. با این حال، این صندوقها معمولاً نوسانات بیشتری دارند و سرمایهگذاران باید ریسکهای مرتبط با تغییرات بازارهای بینالمللی و نرخ ارز را در نظر بگیرند.
برای مطالعه بیشتر کلیک کنید: بهترین صندوقهای بین المللی سهام و ETFها
صندوقهای اوراق قرضه خارجی
صندوقهای اوراق قرضه خارجی در اوراق قرضه دولتی و شرکتی کشورهای دیگر سرمایهگذاری میکنند. این صندوقها معمولاً ریسک کمتری نسبت به صندوقهای سهام دارند و به دلیل درآمد ثابت اوراق قرضه، برای سرمایهگذارانی که به دنبال ثبات مالی هستند مناسب هستند. با این حال، بازده این صندوقها ممکن است پایینتر از صندوقهای سهام باشد و تغییرات نرخ بهره و وضعیت اقتصادی کشورهای مختلف میتواند بر عملکرد این صندوقها تأثیر بگذارد.
صندوقهای مختلط و متنوعسازی در سطح جهانی
صندوقهای مختلط ترکیبی از سهام و اوراق قرضه را در سبد خود دارند. این صندوقها به سرمایهگذاران این امکان را میدهند که از یک سبد متنوع جهانی بهرهمند شوند و ریسک سرمایهگذاری خود را کاهش دهند. با توجه به ترکیب داراییها، صندوقهای مختلط میتوانند بازدهی متعادلتری نسبت به صندوقهای صرفاً سهام یا اوراق قرضه داشته باشند و به همین دلیل گزینه مناسبی برای کسانی هستند که میخواهند از مزایای هر دو نوع سرمایهگذاری بهرهمند شوند.
صندوقهای شاخصی و ETFهای بینالمللی
صندوقهای شاخصی و ETFهای بینالمللی صندوقهایی هستند که عملکرد یک شاخص مشخص یا گروهی از سهام یا اوراق قرضه را دنبال میکنند. این صندوقها به طور معمول هزینههای مدیریتی کمتری دارند و برای کسانی که میخواهند به راحتی و با هزینه کمتر به بازارهای جهانی دسترسی پیدا کنند، مناسب هستند.
یکی از مزایای این صندوقها این است که نیازی به مدیریت فعال ندارند و به سادگی میتوانند به سرمایهگذاران این امکان را بدهند که به سبدی از داراییهای جهانی دسترسی داشته باشند. از طرفی، ریسک این صندوقها به تغییرات بازارهای جهانی و شاخصهایی که دنبال میکنند بستگی دارد.
مزایای سرمایهگذاری در صندوق سرمایهگذاری خارجی
صندوقهای سرمایهگذاری خارجی مزایای زیادی برای سرمایهگذاران دارند که میتوانند کمک کنند تا سرمایهگذاریها متنوعتر و امنتر شوند. در اینجا به برخی از مزایای اصلی این صندوقها اشاره میکنیم:- دسترسی به بازارهای جهانی: با سرمایهگذاری در صندوقهای خارجی، شما میتوانید به بازارهایی در خارج از کشور خود دسترسی پیدا کنید. این امکان به شما کمک میکند که از فرصتهای سرمایهگذاری در کشورهای مختلف بهرهمند شوید.
- تنوعبخشی به پرتفوی: صندوقهای سرمایهگذاری خارجی به شما این امکان را میدهند که سبد سرمایهگذاری خود را با داراییهایی از بازارهای مختلف جهانی متنوع کنید. این کار ریسک سرمایهگذاری را کاهش میدهد، زیرا شما به یک بازار خاص وابسته نیستید.
- فرصتهای سرمایهگذاری در بازارهای نوظهور: یکی از بزرگترین مزایای این صندوقها، امکان سرمایهگذاری در بازارهای نوظهور است. بازارهایی که در حال رشد هستند و پتانسیل بازدهی بالاتری نسبت به بازارهای باثبات دارند.
- تنوع جغرافیایی و کاهش ریسک: وقتی شما در صندوقهای خارجی سرمایهگذاری میکنید، از نوسانات اقتصادی یک کشور خاص در امان میمانید. به این ترتیب، ریسکهای مربوط به شرایط داخلی کشور کاهش مییابد.
ریسکها و معایب صندوق سرمایهگذاری خارجی
سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری خارجی مزایای زیادی دارد، اما مانند هر نوع سرمایهگذاری دیگر، با ریسکها و چالشهایی نیز همراه است. در اینجا به برخی از مهمترین ریسکها و معایب این صندوقها اشاره میکنیم:- نوسانات بازار: سرمایهگذاری در بازارهای خارجی ممکن است شما را در معرض نوسانات شدید قرار دهد. تغییرات ناگهانی در بازارهای بینالمللی میتواند باعث افت یا افزایش غیرمنتظره ارزش داراییها شود. به همین دلیل مدیریت ریسک پرتفوی در این نوع سرمایهگذاریها اهمیت زیادی دارد.
- ریسکهای سیاسی و اقتصادی: سرمایهگذاری در کشورهای مختلف ممکن است شما را در معرض ریسکهای سیاسی، اقتصادی یا تغییرات قانونی قرار دهد. تغییرات ناگهانی در سیاستها یا مشکلات اقتصادی میتواند تأثیر منفی روی بازده صندوقهای خارجی بگذارد.
- ریسک ارزی: نوسانات نرخ ارز میتواند روی سود یا ضرر سرمایهگذاریهای شما تأثیر بگذارد. به همین دلیل، اگر صندوق شما به ارزهای مختلف وابسته باشد، تغییرات ارزی ممکن است باعث کاهش سود شود.
- هزینههای بالاتر: برخی صندوقهای خارجی ممکن است هزینههای مدیریتی بالاتری نسبت به صندوقهای داخلی داشته باشند. این هزینهها میتواند در طولانیمدت بازده شما را تحت تأثیر قرار دهد.
- مدیریت ریسک پرتفوی: به دلیل تنوع جغرافیایی و سرمایهگذاری در کشورهای مختلف، مدیریت ریسک پرتفوی در صندوقهای خارجی میتواند پیچیدهتر باشد. انتخاب مناسب داراییها و نظارت دقیق بر وضعیت بازارهای مختلف از اهمیت زیادی برخوردار است.
سرمایهگذاری در صندوقهای خارجی به دلیل عوامل مثل نوسان ارز، تغییرات اقتصادی و سیاسی در کشورهای مقصد، ریسک بالاتری نسبت به سرمایهگذاری داخلی دارد.
صندوق سرمایهگذاری خارجی چگونه کار میکند؟
صندوق سرمایهگذاری خارجی توسط مدیران حرفهای هدایت میشوند که تصمیم میگیرند چه داراییهایی خریداری شوند و چگونه ریسکها مدیریت شوند. در ادامه، نحوه کار این صندوقها را به تفصیل توضیح میدهیم.
فرایند جمعآوری سرمایه و ورود سرمایهگذاران به صندوق
در ابتدا، برای سرمایهگذاری در صندوقهای خارجی، سرمایهگذاران پول خود را به صندوق میسپارند. این سرمایه به صورت واحدهای مختلف به سرمایهگذاران اختصاص داده میشود. هر سرمایهگذار با خرید واحدهای صندوق، مالک بخشی از داراییهای صندوق میشود. به این ترتیب، صندوق توانایی خرید سهام، اوراق قرضه و داراییهای دیگر را پیدا میکند. این فرایند به صندوق کمک میکند که به بازارهای مختلف جهانی دسترسی داشته باشد و ریسکها را بین داراییهای مختلف پخش کند.
شیوه انتخاب داراییها و استراتژی مدیریت پرتفوی در صندوقهای سرمایهگذاری خارجی
مدیران صندوقها با توجه به اهداف و استراتژیهای صندوق، داراییهای مختلف را انتخاب میکنند. این انتخابها ممکن است شامل سهام، اوراق قرضه یا داراییهای دیگر باشد که در کشورهای مختلف سرمایهگذاری شدهاند.
به عنوان مثال، برخی صندوقها ممکن است بر روی سهام شرکتهای بزرگ جهانی تمرکز کنند، در حالی که برخی دیگر ممکن است در بازارهای نوظهور سرمایهگذاری کنند. هدف این است که با مدیریت ریسک پرتفوی، صندوق در برابر نوسانات بازارها مقاوم باشد و بهترین بازده ممکن را برای سرمایهگذاران به ارمغان آورد.
نحوه گزارشدهی مالی، شفافیت عملکرد و اطلاعرسانی به سرمایهگذاران در صندوقهای سرمایهگذاری خارجی
یکی از ویژگیهای مهم صندوقهای سرمایهگذاری خارجی، شفافیت آنها است. صندوقها به طور منظم گزارشهایی از عملکرد خود منتشر میکنند که شامل جزئیات مربوط به داراییها، بازدهی، هزینهها و تغییرات در سبد سرمایهگذاری است. این گزارشها به سرمایهگذاران این امکان را میدهند که درک کاملی از نحوه عملکرد صندوق داشته باشند و تصمیمات آگاهانهتری بگیرند.
همچنین، در صورت نیاز، مدیران صندوق به سرمایهگذاران اطلاعرسانی میکنند تا آنها از وضعیت صندوق و تغییرات آن مطلع شوند.
مقایسه صندوقهای سرمایهگذاری خارجی و داخلی
وقتی قرار است بین «صندوقهای داخلی» و «صندوق سرمایهگذاری خارجی» تصمیم بگیریم، مهم است تفاوتها و شباهتها را بدانیم تا انتخابی آگاهانه داشته باشیم.
تفاوت صندوقهای سرمایهگذاری خارجی و داخلی از نظر تنوع داراییها
صندوقهای داخلی معمولاً داراییها را در شرکتهای یک کشور و بازار داخلی متمرکز میکنند. اما صندوق سرمایهگذاری خارجی داراییها را در شرکتها و بازارهای گوناگون در کشورهای مختلف پخش میکند، یعنی تنوع جغرافیایی و صنعتی بیشتر.
این تنوع بدین معنا است که اگر بازار داخلی دچار مشکل شود، بخشی از سرمایه شما به بازارهای خارجی پناه میبرد، ریسک تمرکز کمتر میشود و احتمال افت شدید سبد سرمایه کاهش مییابد.
اگر دنبال رشد بلندمدت هستید، صندوق سهامی بینالمللی ممکن است مناسبتر باشد، ولی اگر برای حفظ سرمایه با نوسان کمتر دنبال هستید، صندوق اوراق قرضه یا مختلط منطقیتر است.
مقایسه بازدهی و سطح ریسک در صندوقهای سرمایهگذاری خارجی و داخلی
صندوق سرمایهگذاری خارجی ممکن است فرصتهای رشد بیشتری ارائه دهد، چون دسترسی به شرکتها و بازارهایی دارد که در کشور خود شما وجود ندارند. این یعنی احتمال دستیابی به بازدهی بهتر، خصوصاً در اقتصادهای در حال رشد، وجود دارد.
در عین حال، ریسک این صندوقها معمولاً بیشتر است: نوسان بازارهای جهانی، تغییرات ارزی و تحولات اقتصادی و سیاسی کشورهای دیگر میتواند بر سرمایه تأثیر بگذارد. صندوقهای داخلی معمولاً ریسک کمتر و ثبات بیشتری دارند.
قوانین و مقررات صندوقهای سرمایهگذاری در ایران و خارج از ایران
ممکن است صندوقهای داخلی طبق قوانین، مقررات مالیات، گزارشدهی و حمایت قانونی داخل کشور عمل کنند، اما صندوق سرمایهگذاری خارجی تابع مقررات بینالمللی یا مقررات کشورِ مقصد است. سرمایهگذار باید با شرایط ارزی، قواعد مالیاتی بینالمللی و قوانین بازارهای خارجی آشنا باشد. این تفاوت در قوانین و مقررات میتواند هزینه اضافی، پیچیدگی اداری یا محدودیتهایی ایجاد کند که هنگام مقایسه باید به آن توجه شود.
آیا سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری خارجی برای ایرانیها امکانپذیر است؟
سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری خارجی برای ایرانیها با چالشهایی همراه است. تحریمها و محدودیتهای قانونی دسترسی به بسیاری از بازارهای بینالمللی را برای ایرانیان دشوار کرده است. با این حال، روشهایی برای سرمایهگذاری غیرمستقیم وجود دارد که میتواند به ایرانیها این امکان را بدهد که از فرصتهای جهانی استفاده کنند. در این بخش، به بررسی این چالشها و روشهای ممکن پرداخته میشود.
چالشهای قانونی و تأثیر تحریمها بر دسترسی ایرانیها به صندوقهای سرمایهگذاری خارجی
یکی از اصلیترین چالشهای سرمایهگذاری ایرانیها در صندوقهای سرمایهگذاری خارجی، تحریمهای اقتصادی است که باعث میشود بسیاری از بانکها و مؤسسات مالی بینالمللی از ارائه خدمات به ایرانیها خودداری کنند.
این تحریمها دسترسی مستقیم به صندوقهای بینالمللی را برای بسیاری از افراد غیرممکن میکند. همچنین، قوانین بینالمللی، به ویژه در حوزه مالی، ممکن است سرمایهگذاران ایرانی را در معرض ریسکهای قانونی قرار دهد.
روشهای غیرمستقیم سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری خارجی برای ایرانیان
اگرچه دسترسی مستقیم به بسیاری از صندوقهای بینالمللی برای ایرانیها ممکن نیست، اما روشهای غیرمستقیم وجود دارند که میتوانند کمک کنند تا سرمایهگذاری در این صندوقها امکانپذیر شود.
کارگزاریهای بینالمللی
یکی از روشهای غیرمستقیم، استفاده از کارگزاریهای بینالمللی است. برخی از ایرانیها از طریق کارگزاریهای معتبر خارجی که خدمات به افراد ایرانی ارائه میدهند، میتوانند وارد بازارهای بینالمللی شوند. با این حال، انتخاب کارگزاریهای قابل اعتماد و بررسی شرایط قانونی آنها امری ضروری است.
صرافیها
روش دیگری که به کمک آن میتوان به بازارهای بینالمللی دسترسی پیدا کرد، استفاده از صرافیها است. برخی صرافیهای بینالمللی امکان خرید ارزهای دیجیتال و تبدیل آنها به سرمایه برای سرمایهگذاری در صندوقهای بینالمللی را فراهم میکنند. این روش هم نیازمند دقت و آگاهی از شرایط قانونی است.
پلتفرمهای واسط
پلتفرمهای واسط هم به عنوان یکی از روشهای غیرمستقیم برای دسترسی به صندوقهای سرمایهگذاری خارجی شناخته میشوند. این پلتفرمها بهعنوان میانجی عمل میکنند و به سرمایهگذاران ایرانی این امکان را میدهند که از طریق دیگر کشورها به بازارهای جهانی وارد شوند. اما باید توجه داشت که این پلتفرمها نیز ممکن است محدودیتهایی داشته باشند و ریسکهایی از جمله مشکلات انتقال وجه را به همراه داشته باشند.
هشدار:
پلتفرمهای واسط معمولاً بهطور آشکار ایرانیها را نمیپذیرند. سرمایهگذاران ایرانی برای دسترسی باید از واسطها و روشهای غیرمستقیم استفاده کنند و ریسکهای انتقال وجه و تحریمها را در نظر بگیرند.
ریسکها و محدودیتهای سرمایهگذاران ایرانی در صندوقهای خارجی
سرمایهگذاران ایرانی که از روشهای غیرمستقیم استفاده میکنند، باید از ریسکها و محدودیتهای خاص این روشها آگاه باشند. مشکلاتی مانند نوسانات ارز، ریسکهای قانونی و عدم شفافیت در پلتفرمهای واسط میتواند مانع از موفقیت سرمایهگذاری شود.
همچنین، انتقال وجه بینالمللی و مشکلات مربوط به بانکهای ایرانی ممکن است باعث تاخیر در تراکنشها و افزایش هزینهها شود. بنابراین، پیش از تصمیمگیری، بررسی دقیق قوانین و مشاوره با کارشناسان ضروری است.
ریسک اصلی در صندوقهای بینالمللی گاهی نه از خود داراییها، بلکه از تغییرات نرخ ارز و شرایط بینالمللی است: حتی اگر سهمها یا اوراق خارجی سود خوبی بدهند، نوسانات ارزی یا تغییر در مقررات مالیاتی و بینالمللی ممکن است بازده واقعی را تحت تأثیر قرار دهد.
نکات کلیدی پیش از سرمایهگذاری در صندوقهای خارجی
قبل از سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری خارجی باید نکات مهمی را در نظر بگیرید. این صندوقها فرصتهای زیادی برای سرمایهگذاری در بازارهای جهانی ایجاد میکنند، اما قبل از ورود به این بازارها، باید چندین عامل را بررسی کنید تا از ریسکها و مزایای آن آگاه باشید. در ادامه، به نکات مهمی اشاره میکنیم که باید پیش از سرمایهگذاری در صندوقهای خارجی به آنها توجه کنید.
ارزیابی سطح ریسکپذیری و اهداف مالی شخصی
اولین قدم قبل از سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری خارجی ارزیابی سطح ریسکپذیری شما است. باید از خود بپرسید که آیا آمادگی تحمل نوسانات بالا را دارید یا نه. این صندوقها میتوانند در بازارهای مختلف و حتی در کشورهای با شرایط اقتصادی و سیاسی متفاوت سرمایهگذاری کنند. بنابراین، اگر هدف شما حفظ سرمایه است و ریسک کمتری را میخواهید، ممکن است بهتر باشد به جای صندوقهای خارجی، صندوقهای داخلی را انتخاب کنید.
انتخاب کشور مقصد و تحلیل شرایط اقتصادی و سیاسی آن
در انتخاب صندوقهای سرمایهگذاری خارجی، تحلیل کشورهایی که صندوق در آنها سرمایهگذاری میکند، بسیار مهم است. شرایط اقتصادی و سیاسی هر کشور میتواند تأثیر زیادی بر بازده سرمایهگذاری شما داشته باشد. مثلاً در کشورهای با ثبات اقتصادی و سیاسی، سرمایهگذاری ممکن است ریسک کمتری داشته باشد. به همین دلیل باید از شرایط اقتصادی کشور مقصد، نرخ رشد اقتصادی و وضعیت سیاسی آن آگاهی داشته باشید تا تصمیم بهتری بگیرید.
بررسی سوابق عملکرد و شفافیت گزارشهای صندوق سرمایهگذاری
قبل از سرمایهگذاری در یک صندوق سرمایهگذاری خارجی، باید سوابق عملکرد آن صندوق را بررسی کنید. آیا در طول سالها بازدهی خوبی داشته است؟ آیا عملکرد آن همواره ثابت بوده یا نوسانات زیادی داشته است؟ همچنین باید شفافیت گزارشهای صندوق را بررسی کنید تا مطمئن شوید که مدیران صندوق اطلاعات کافی و دقیق را در اختیار سرمایهگذاران قرار میدهند.
تحلیل هزینههای پنهان، کارمزد مدیریت و قوانین مالیاتی بینالمللی
یکی دیگر از نکات مهم، بررسی هزینههای پنهان و کارمزدهای مدیریت صندوق است. برخی صندوقها ممکن است کارمزدهای بالایی داشته باشند که در بلند مدت میتواند تأثیر زیادی بر بازدهی شما بگذارد. علاوه بر این، باید قوانین مالیاتی بینالمللی را بررسی کنید، چون ممکن است مالیاتهای متفاوتی برای درآمد حاصل از سرمایهگذاری در صندوقهای خارجی اعمال شود که بر سود نهایی شما تأثیر خواهد گذاشت.
نتیجهگیری
سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری خارجی میتواند فرصتهای زیادی برای رشد و تنوع سرمایهگذاری فراهم کند، اما قبل از ورود به این بازارها، باید به دقت تمامی جنبهها و ریسکهای مرتبط با آنها را بررسی کنید. مهمترین مواردی که باید در نظر داشته باشید شامل ارزیابی سطح ریسکپذیری خود، تحلیل شرایط اقتصادی و سیاسی کشورهای مقصد و بررسی سوابق عملکرد صندوقها است. همچنین، آگاهی از هزینههای پنهان، کارمزدها و قوانین مالیاتی بینالمللی از اهمیت بالایی برخوردار است.
در نهایت، پیش از سرمایهگذاری در صندوقهای خارجی، مهم است که تصمیمات آگاهانهای بگیرید و با دقت تمامی عوامل تأثیرگذار را مورد ارزیابی قرار دهید. با این کار میتوانید از مزایای این نوع سرمایهگذاری بهرهمند شوید و ریسکها را به حداقل برسانید.
