آیا تا به حال آرزو کرده‌اید بدون نیاز به سرمایه شخصی، در بازار فارکس معامله کنید و از سود آن بهره‌مند شوید؟ حساب فاند فارکس دقیقا چنین فرصتی را برای شما فراهم می‌کند.
در این نوع حساب، سرمایه از طرف بروکر یا یک سرمایه‌گذار تأمین می‌شود و شما تنها با تکیه بر مهارتهای معاملاتی خود وارد بازار می‌شوید. این روش به شما امکان می‌دهد ریسک مالی خود را کاهش دهید و در عین حال، سود قابل‌توجهی کسب کنید.
در این مقاله، با انواع حساب فاند فارکس، مراحل دریافت آن و بهترین شرکت‌ها و بروکرهایی که این خدمات را ارائه می‌دهند، آشنا خواهید شد.
- بررسی شرایط برداشت سود در بروکرهای مختلف، بر روی نقدشوندگی سرمایه اثر می‌گذارد، زیرا برخی شرکت‌ها فاصله زمانی یا حداقل مبلغ خاصی برای برداشت تعیین می‌کنند.
- نوع پلتفرم معاملاتی و ابزارهای تحلیلی که شرکت فاند در اختیار تریدر می‌گذارد را ارزیابی کنید، زیرا کیفیت و سرعت این ابزارها در نتایج معاملات تاثیر مستقیم دارد.
- توجه به تفاوت‌های مالیاتی در کشورهای مختلف هنگام دریافت سود از حساب فاند فارکس بسیار اهمیت دارد، زیرا ممکن است درآمد مشمول مالیات شود.
- بررسی سابقه و شفافیت گزارش‌های مالی شرکت ارائه‌دهنده حساب فاند مهم است تا از سلامت مالی و توانایی پرداخت به موقع سود مطمئن شوید.
حساب فاند فارکس چیست؟
حساب فاند فارکس حسابی است که در آن سرمایه اولیه توسط یک نهاد دیگر مانند بروکر یا سرمایه‌گذار تأمین می‌شود و معامله‌گر تنها مسئول مدیریت آن سرمایه در بازار است. هدف اصلی این نوع حساب، ایجاد فرصت برای تریدرهایی است که دانش و تجربه کافی دارند، اما سرمایه شخصی محدودی در اختیارشان است.
در مقایسه با روش‌های دیگر تأمین سرمایه، مانند وام گرفتن یا استفاده از پس‌انداز شخصی، حساب فاند فشار مالی کمتری بر معامله‌گر وارد می‌کند و در عین حال، امکان کار با حجم سرمایه بالاتر را فراهم می‌سازد.
این نوع حساب در واقع یکی از زیرمجموعه‌های پراپ تریدینگ است که در آن، معامله‌گر پس از گذراندن مراحل ارزیابی، اجازه استفاده از سرمایه شرکت را پیدا می‌کند.
برای مثال، فرض کنید یک بروکر به شما ۵۰ هزار دلار سرمایه می‌دهد تا با رعایت قوانین مدیریت ریسک، معامله کنید و در پایان هر ماه، سود بین شما و بروکر تقسیم شود.
انواع حساب فاند فارکس
حساب‌های فاند فارکس بسته به منبع تأمین سرمایه و شرایط همکاری، به چند دسته اصلی تقسیم می‌شوند. شناخت انواع این حساب‌ها به شما کمک می‌کند بهترین گزینه را بر اساس مهارت‌ها و اهداف معاملاتی خود انتخاب کنید.حساب فاند با سرمایه بروکر
در این مدل، بروکر فارکس سرمایه اولیه را مستقیما در اختیار شما قرار می‌دهد. مکانیزم کار به این شکل است که پس از ثبت‌نام و گذراندن مراحل ارزیابی، بروکر یک مبلغ مشخص مثلا ۱۰ هزار یا ۵۰ هزار دلار به حساب معاملاتی شما واریز می‌کند. برای استفاده از این سرمایه، باید قوانین سختگیرانه بروکر را رعایت کنید. از جمله:- حداکثر ضرر مجاز: معمولا بین ۵ تا ۱۰ درصد سرمایه؛
- تارگت سود: مثلا رسیدن به ۱۰٪ سود در یک دوره مشخص؛
- محدودیت زمانی: ممکن است یک یا دو ماه برای رسیدن به اهداف تعیین شده فرصت داشته باشید.
حساب فاند با سرمایه سرمایه‌گذار شخص ثالث
در این نوع حساب فاند، سرمایه از طرف یک فرد یا گروه سرمایه‌گذار خصوصی تأمین می‌شود، نه بروکر. شما و سرمایه‌گذار طی یک قرارداد، نحوه همکاری را مشخص می‌کنید. نکات کلیدی این مدل عبارتند از:- تقسیم سود: معمولا به صورت درصدی توافق می‌شود، مثلا ۶۰٪ برای معامله‌گر و ۴۰٪ برای سرمایه‌گذار؛
- مسئولیت‌ها: سرمایه‌گذار تامین کننده پول و معامله‌گر مسئول اجرای معاملات طبق استراتژی و مدیریت ریسک است؛
- انعطاف‌پذیری بیشتر: قوانین ممکن است نسبت به بروکرها کمتر محدود کننده باشد، اما همچنان باید از اصول مدیریت سرمایه پیروی کنید.
حساب فاند آزمایشی
حساب فاند آزمایشی برای تریدرهایی طراحی شده که می‌خواهند قبل از ورود به بازار واقعی، مهارتهای خود را محک بزنند. در این حساب، سرمایه مجازی در اختیار شما قرار می‌گیرد تا در یک محیط شبیه‌سازی شده، اما با قوانین واقعی حساب فاند معامله کنید. تفاوت این حساب با حساب دمو در این است که:- حساب دمو صرفا برای آموزش و آشنایی با پلتفرم است و معمولا قوانین مدیریت ریسک حساب فاند را ندارد؛
- حساب فاند آزمایشی به شما کمک می‌کند عملکرد خود را در شرایطی بسیار نزدیک به حساب واقعی ارزیابی کنید و آماده مرحله اصلی شوید.
بعضی شرکت‌های فاند فارکس، حجم معاملات تریدر را به‌طور خودکار با نقدینگی واقعی بازار هماهنگ می‌کنند تا از ایجاد اسلیپیج مصنوعی جلوگیری شود.
تفاوت حساب فاند فارکس با حساب دمو و حساب ریل
بسیاری از تریدرها، به خصوص افراد تازه‌کار، تفاوت میان حساب فاند فارکس، حساب دمو و حساب ریل را به درستی نمی‌دانند. در حالی که هر یک از این حساب‌ها هدف، شرایط و میزان ریسک متفاوتی دارند و انتخاب نادرست می‌تواند باعث از دست رفتن فرصت‌ها یا حتی زیان‌های مالی شود.
همانطور که بیان شد، حساب فاند فارکس، حسابی است که سرمایه آن توسط یک شرکت فاندینگ تأمین می‌شود و تریدر پس از گذراندن مراحل ارزیابی، می‌تواند با آن در بازار واقعی معامله کند. سود حاصل بین تریدر و شرکت تقسیم می‌شود و ریسک سرمایه شخصی وجود ندارد.
حساب دمو با پول مجازی کار می‌کند، ریسک واقعی ندارد و صرفاً برای تمرین و تست استراتژی استفاده می‌شود. در حساب ریل سرمایه از جیب خود معامله‌گر است و تمام سود و زیان واقعی به او برمی‌گردد، در حالی که در حساب فاند، ریسک متوجه سرمایه شرکت است.
در جدول زیر، تفاوت‌های کلیدی بین حساب فاند فارکس، حساب دمو و حساب ریل را به صورت خلاصه مشاهده می‌کنید.
| ویژگی‌ها | حساب فاند فارکس | حساب دمو | حساب ریل |
|---|---|---|---|
| منبع سرمایه | سرمایه بروکر یا سرمایه‌گذار | سرمایه مجازی | سرمایه شخصی |
| میزان ریسک | ریسک کم برای معامله‌گر (سرمایه شخصی در خطر نیست) اما ریسک از دست دادن فرصت فاند وجود دارد | بدون ریسک مالی | ریسک کامل سرمایه شخصی |
| اهداف اصلی | کسب سود و رعایت قوانین مدیریت ریسک برای تقسیم سود | یادگیری و تمرین استراتژی‌ها | کسب سود واقعی از سرمایه شخصی |
| قوانین محدودکننده | سختگیرانه (حد ضرر روزانه، سقف افت سرمایه، تارگت سود) | معمولاً بدون محدودیت | به تصمیم معامله‌گر بستگی دارد |
| احساسات در معامله | نزدیک به حساب واقعی به دلیل قوانین و فشار روانی | کمترین فشار روانی | بیشترین فشار روانی به دلیل ریسک واقعی |
| مناسب برای | تریدرهای باتجربه که سرمایه کافی ندارند | مبتدیان و کسانی که استراتژی جدید تست می‌کنند | معامله‌گران حرفه‌ای با سرمایه شخصی |
مزایا و معایب حساب فاند فارکس
حساب فاند فارکس برای بسیاری از معامله‌گران، به خصوص افرادی که مهارت بالایی دارند، اما سرمایه محدودی در اختیارشان است، می‌تواند یک سکوی پرتاب باشد. با این حال، مانند هر روش دیگری، این حساب‌ها هم مزایا و هم معایب خاص خود را دارند که آگاهی از آنها قبل از شروع کار ضروری است.
مزایای حساب فاند فارکس
مزایای حساب فاند فارکس عبارتند از:
- دسترسی به سرمایه بالا بدون نیاز به سرمایه شخصی
بزرگ‌ترین مزیت این حساب‌ها این است که می‌توانید با سرمایه‌ای چندین برابر پس‌انداز شخصی خود وارد بازار شوید. این یعنی فرصت انجام معاملات بزرگ‌تر و کسب سود بیشتر، بدون آنکه کل دارایی خود را به خطر بیندازید. - کاهش ریسک مالی شخصی
در حساب فاند، اگر ضرر کنید، سرمایه شخصی شما در معرض خطر نیست. این ویژگی باعث می‌شود از نظر روانی فشار کمتری داشته باشید و بتوانید با تمرکز بیشتری استراتژی‌های خود را اجرا کنید. - امکان رشد سریع تجربه معاملاتی
کار با سرمایه بالا و رعایت قوانین سختگیرانه، مهارتهای مدیریت ریسک و نظم معاملاتی شما را تقویت می‌کند. این تجربه، حتی اگر بعدها با سرمایه شخصی کار کنید، ارزشمند خواهد بود. - دریافت سود واقعی بدون سرمایه‌گذاری اولیه
برخلاف حساب دمو، در حساب فاند سودی که به دست می‌آورید واقعی است و پس از کسر سهم بروکر یا سرمایه‌گذار، به شما پرداخت می‌شود. - فرصت ایجاد رزومه معاملاتی معتبر
داشتن سابقه موفق در حساب فاند، به خصوص با یک شرکت یا بروکر معتبر، می‌تواند در آینده در جذب سرمایه‌گذاران بیشتر یا ورود به پروژه‌های بزرگ‌تر به شما کمک کند.
بعضی برنامه‌های حساب فاند، از الگوریتم‌های مانیتورینگ روانشناسی تریدر استفاده می‌کنند که رفتار معاملاتی مانند افزایش ناگهانی حجم یا معامله انتقامی را تشخیص می‌دهد.
معایب حساب فاند فارکس
معایب حساب فاند فارکس عبارتند از:- قوانین محدود کننده سختگیرانه بروکرها و سرمایه‌گذاران معمولا محدودیت‌هایی مانند حد ضرر روزانه، سقف افت سرمایه و حداقل تعداد معاملات تعیین می‌کنند که ممکن است آزادی عمل شما را محدود کند.
- فشار روانی ناشی از ارزیابی مداوم هر معامله شما زیر ذره‌بین است و کوچک‌ترین خطا می‌تواند باعث از دست رفتن حساب شود. این شرایط می‌تواند به ویژه برای تریدرهای تازه‌کار، استرس بالایی ایجاد کند.
- تقسیم سود با سرمایه‌گذار یا بروکر سود نهایی شما تنها بخشی از سود کل است و باقی آن به سرمایه‌گذار یا بروکر تعلق می‌گیرد. این موضوع ممکن است برای برخی معامله‌گران دلسرد کننده باشد.
- ریسک حذف از برنامه فاند اگر قوانین را رعایت نکنید یا به اهداف سوددهی نرسید، ممکن است فورا از برنامه خارج شوید و فرصت دسترسی به سرمایه را از دست بدهید.
- انعطاف‌پذیری کمتر نسبت به حساب شخصی در حساب شخصی، شما تصمیم گیرنده نهایی هستید، اما در حساب فاند باید استراتژی خود را در چارچوب تعیین شده اجرا کنید که گاهی مانع از استفاده از برخی فرصت‌های بازار می‌شود.
شرایط دریافت حساب فاند فارکس
برای گرفتن حساب فاند فارکس، تنها داشتن علاقه به معامله کافی نیست. شرکت‌ها و بروکرهایی که این حساب‌ها را ارائه می‌دهند معمولا معیارهای مشخصی دارند تا مطمئن شوند سرمایه خود را به دست معامله‌گران توانمند و مسئولیت‌پذیر می‌سپارند. در ادامه مهم‌ترین این شرایط را مرور می‌کنیم.۱. داشتن سابقه و تجربه معاملاتی
اغلب شرکت‌ها از شما می‌خواهند سابقه‌ای قابل قبول در ترید داشته باشید. این سابقه می‌تواند شامل:- فعالیت چند ماهه یا چند ساله در حساب ریل یا دمو؛
- یا ارائه گزارش معاملات یا استیتمنت حساب گذشته باشد.
۲. دستیابی به حداقل سود مشخص
در مرحله ارزیابی یا تست اولیه، باید در یک بازه زمانی مشخص به یک تارگت سود برسید. برای مثال:- کسب ۸ تا ۱۰ درصد سود در یک ماه؛
- رسیدن به ۲۰ درصد سود در سه ماه.
۳. رعایت اصول مدیریت ریسک
یکی از مهم‌ترین بخش‌های ارزیابی، توانایی شما در حفظ سرمایه است. بیشتر شرکت‌ها قوانین زیر را اعمال می‌کنند:- حداکثر ضرر روزانه: معمولا بین ۲ تا ۵ درصد سرمایه؛
- حداکثر افت سرمایه کلی (Drawdown): بین ۵ تا ۱۰ درصد؛
- اجبار به تعیین حد ضرر برای هر معامله.
۴. پایبندی به استراتژی و انضباط معاملاتی
شرکت‌ها انتظار دارند که معامله‌گر طبق یک استراتژی مشخص و پایدار عمل کند، نه اینکه هر روز سبک و روش خود را تغییر دهد. نظم و یکپارچگی در معاملات، امتیاز بزرگی در ارزیابی شما محسوب می‌شود.مراحل راه‌اندازی حساب فاند فارکس
راه‌اندازی حساب فاند فارکس یک فرآیند چند مرحله‌ای است که از انتخاب شرکت ارائه‌دهنده تا شروع معامله با سرمایه آنها ادامه دارد. اگر این مسیر را گام‌به‌گام و با دقت طی کنید، شانس موفقیت شما بسیار بیشتر خواهد شد.
انتخاب بروکر یا شرکت ارائه‌دهنده حساب فاند
اولین قدم، پیدا کردن یک شرکت یا بروکر معتبر است که برنامه حساب فاند ارائه می‌دهد. در انتخاب این شرکت، به معیارهای زیر توجه کنید:
- پشتیبانی قوی: وجود تیم پشتیبانی سریع و پاسخگو که بتواند در طول مسیر، مشکلات و سوالات شما را حل کند.
- شفافیت قوانین: قوانین مربوط به حد ضرر، تارگت سود، کارمزدها و تقسیم سود باید به طور کامل و بدون ابهام اعلام شده باشند.
- شهرت و سابقه فعالیت: بررسی نظرات کاربران و سابقه عملکرد شرکت در انجمن‌ها و وب سایت‌های معتبر، به شما کمک می‌کند از اعتبار آن مطمئن شوید.
بعضی شرکت‌های فاندینگ، داده‌های معاملاتی تریدرهای موفق را به عنوان مدل‌های الگوریتمی به صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌فروشند و بخشی از درآمد حاصل را به خود تریدر می‌دهند.
ثبت‌نام و ارسال مدارک لازم
بعد از انتخاب شرکت، باید فرآیند ثبت‌نام را تکمیل کنید. معمولاً شرکت‌ها برای اطمینان از هویت شما، مدارک زیر را درخواست می‌کنند:
- مدرک هویتی: پاسپورت، کارت ملی یا گواهینامه رانندگی؛
- مدرک تأیید آدرس: قبض خدماتی، صورت حساب بانکی یا هر مدرکی که آدرس محل سکونت شما را نشان دهد؛
این مرحله به دلیل قوانین احراز هویت مشتری (KYC) در صنعت مالی الزامی است.
گذراندن مرحله ارزیابی
مرحله ارزیابی، مهم‌ترین بخش مسیر است. در این مرحله باید با یک حساب آزمایشی یا نیمه‌واقعی، طبق قوانین شرکت، توانایی‌های خود را نشان دهید.
- هدف اصلی این تست، سنجش مهارت شما در مدیریت ریسک، دستیابی به سود مشخص و رعایت قوانین است.
- برای مثال، ممکن است از شما خواسته شود در ۳۰ روز کاری، ۸٪ سود کسب کنید و بیش از ۵٪ ضرر نکنید.
فعال‌سازی حساب و شروع معامله با سرمایه فاند
پس از موفقیت در ارزیابی، حساب فاند واقعی شما فعال می‌شود و می‌توانید با سرمایه شرکت وارد بازار شوید. در این مرحله، رعایت نکات مدیریت ریسک اهمیت ویژه‌ای دارد:
- هرگز بیش از حد مجاز ریسک نکنید؛
- حد ضرر را برای تمام معاملات فعال کنید؛
- حجم معاملات را با توجه به قوانین شرکت تنظیم کنید.
ویژگی‌های یک شرکت معتبر ارائه‌دهنده حساب فاند فارکس
انتخاب شرکت مناسب برای دریافت حساب فاند فارکس، تفاوت بزرگی در مسیر موفقیت شما ایجاد می‌کند. یک شرکت معتبر نه تنها سرمایه در اختیار شما قرار می‌دهد، بلکه شرایطی فراهم می‌کند که بتوانید بدون دغدغه و در فضایی امن معامله کنید.۱. شفافیت کامل قوانین
شرکت معتبر همه قوانین و شرایط همکاری را پیش از شروع کار به صورت واضح اعلام می‌کند. این قوانین شامل مواردی مثل:- حد ضرر روزانه و کلی؛
- تارگت سود؛
- مدت زمان ارزیابی؛
- قوانین حجم معاملات و مدیریت ریسک.
2. امنیت مالی و اطمینان از پرداخت سود
امنیت سرمایه‌ای که در اختیار شما قرار می‌گیرد و همچنین پرداخت به موقع سود، از پایه‌های اعتماد بین تریدر و شرکت است. یک شرکت معتبر:- سرمایه شما را در حساب‌های امن نگهداری می‌کند؛
- سود را طبق زمان‌بندی اعلام شده و بدون تأخیر پرداخت می‌کند؛
- سابقه منفی در عدم پرداخت یا مسدود کردن بی‌دلیل حساب ندارد.
3. تقسیم سود منصفانه
یکی از عوامل مهم در انتخاب شرکت، درصد تقسیم سود است. شرکت‌های حرفه‌ای معمولا بین ۵۰ تا ۸۰ درصد سود را به معامله‌گر اختصاص می‌دهند. نسبت منصفانه باعث انگیزه بیشتر تریدر برای حفظ و رشد سرمایه می‌شود.4. عدم دریافت هزینه‌های غیرمنطقی
برخی شرکت‌های نامعتبر هزینه‌های پنهان یا غیرمنطقی دریافت می‌کنند؛ مانند کارمزدهای عجیب برای برداشت سود یا هزینه‌های بالای ثبت‌نام بدون ارائه خدمات واقعی. یک شرکت معتبر:- تنها هزینه‌های منطقی مانند هزینه آزمون ارزیابی یا کارمزد تراکنش را دریافت می‌کند؛
- هیچ هزینه پنهانی را در طول همکاری اعمال نمی‌کند.
بهترین شرکت‌ها و بروکرها برای حساب فاند فارکس
انتخاب یک شرکت یا بروکر معتبر برای دریافت حساب فاند فارکس، نقش مهمی در موفقیت شما دارد. در این بخش، چند ارائه‌دهنده معتبر را معرفی کرده‌ایم.| نام شرکت / بروکر | حداکثر سرمایه قابل دریافت | تقسیم سود معامله‌گر | نوع ارزیابی / طرح‌ها | ویژگی شاخص | پشتیبانی فارسی |
|---|---|---|---|---|---|
| آرون گروپس | تا 100,000 دلار (طرح 100 چالش) | تا 90٪ | سه‌مرحله‌ای (ارزیابی، تایید، حساب اصلی) + طرح نیترو پراپ بدون تست اولیه | عدم نیاز به آزمون اولیه، فرصت نامحدود معامله، واریز اندک و دسترسی به چند برابر سرمایه | دارد |
| FTMO | تا 200,000 دلار | تا 90٪ | دو مرحله‌ای | قوانین مدیریت ریسک استاندارد و شناخته شده در سطح جهانی | ندارد |
| The 5%ers | تا 250,000 دلار | 50٪ تا 80٪ | چندمرحله‌ای | رشد تدریجی حساب و تمرکز بر سرمایه‌گذاری بلندمدت | ندارد |
نتیجه‌گیری
حساب فاند فارکس فرصتی ارزشمند برای تریدرهایی است که توانایی تحلیل و مدیریت ریسک دارند، اما سرمایه شخصی کافی در اختیار ندارند. با این نوع حساب، می‌توانید بدون ریسک کردن سرمایه خود، وارد بازار شوید و در صورت موفقیت، سود واقعی کسب کنید.
کلید موفقیت در این مسیر، انتخاب شرکت معتبر، رعایت کامل قوانین و داشتن استراتژی معاملاتی منظم است.
اگر مهارت کافی دارید ولی سرمایه محدود مانع پیشرفت شما شده، حساب فاند می‌تواند پلی باشد که شما را از یک تریدر با سرمایه کوچک به یک معامله‌گر حرفه‌ای با سرمایه بزرگ برساند.
