مدیریت ریسک در فارکس، به معامله‌گران ارزهای خارجی این امکان را می‌دهد تا ضرر خود را به حداقل برسانند. در نتیجه، انجام مدیریت ریسک در فارکس به شکل صحیح، می‌تواند معاملات را امن‌تر ساخته و کنترل را به روی آن افزایش دهد، و همچنین اضطراب را حین معاملات کاهش دهد. در این مقاله، به ارائه مبانی مدیریت ریسک در فارکس می‌پردازیم و بهترین راه برای انجام این کار را به شما معرفی خواهیم کرد.

مدیریت ریسک در فارکس چیست؟

مدیریت ریسک در فارکس به مجموعه‌ای از اقدامات می‌گویند که می‌تواند معامله‌گر را در برابر زیان‌های یک معامله محافظت کند. ریسک بیشتر به معنی سود بالقوه بیشتر است، اما همراه با آن میزان ضرر احتمالی نیز افزایش می‌یابد. بنابراین، مدیریت سطح ریسک برای کاهش ضرر و افزایش سود تا حد ممکن، مهارتی کلیدی است که هر معامله‌گری باید داشته باشد.

اما چگونه یک معامله‌گر باید مدیریت ریسک در فارکس را اعمال کند؟ مدیریت ریسک می‌تواند از طریق تشخیص صحیح اندازه حجم معامله، قراردهی سطوح حد ضرر و حد سود و همچنین کنترل احساسات انجام گیرد. انجام صحیح این کارها می‌تواند شما را به یک معامله‌گر موفق تبدیل کند.

پنج مورد از مهم‌ترین معیارهای مدیریت ریسک در فارکس

ریسک‌پذیری

اولین قدم در مدیریت ریسک در فارکس، تعیین میزان ریسک‌پذیری است. معامله‌گران باید از خود بپرسند، توانایی از دست دادن چه مقدار از سرمایه خود را در هر معامله دارند؟ این کار در مورد جفت‌ارزهای نوسانی و بازارهای نظهور که نوسانات قیمتی بالایی دارند، بسیار پراهمیت است. همچنین، نقدینگی در بازار فارکس عاملی است که به روی مدیریت ریسک تاثیر می‌گذارد. هرچه نقدینگی کمتر باشد بدین معنی است که خرید و فروش یک دارایی در آن بازار، در قیمت مشخص شده کار سخت‌تری است.

اگر نمی‌دانید توانایی از دست دادن چه میزان از سرمایه خود را در هر معامله دارید، حجم معاملات شما می‌تواند بیش از حد زیاد شود. در این صورت سرمایه شما در معرض خطر قرار گرفته و شاید به قدری ضرر کنید که نتوانید معامله بعدی را شروع کنید.

فرض کنید نیمی از معاملات شما به سود منتهی شود. در طولانی‌مدت، می‌توانید انتظار این را داشته باشید که در چندین معامله متمادی نیز دچار ضرر شوید. اگر در طول شغل معامله‌گری خود ۱۰،۰۰۰ معامله انجام داده باشید، احتمال این وجود دارد که در نقطه‌ای حتی در ۱۳ معامله پیاپی دچار ضرر شوید. به همین سبب، مهم است که میزان ریسک‌پذیری خود را بدانید، تا خود را برای چنین ضررهایی آماده کنید.

حال به چه میزان باید ریسک کنید؟ یک قانون بسیار پایه این است که در هر معامله چیزی حدود ۱ تا ۳ درصد از کل سرمایه خود را در معرض ریسک قرار دهید. بنابراین، به عنوان مثال، اگر موجودی حساب معاملاتی شما برابر با ۱۰۰،۰۰۰ دلار باشد، باید میزان ریسک شما برای هر معامله، چیزی بین ۱،۰۰۰ تا ۳،۰۰۰ دلار باشد.

حجم معاملات

تعیین صحیح حجم معاملات یا تعداد لاتی که معامله می‌کنید، به اندازه تعیین میزان ریسک‌پذیری در محافظت از حساب معاملاتی شما تاثیرگذار است. برای انتخاب صحیح حجم معاملات، باید محل قرارگیری حد سود و حد ضرر، درصد ریسک و محاسبه ارزش پیپ و ارزش لات به درستی صورت پذیرند.

تعیین حد ضرر

حد ضرر دستوری برای بستن معاملات در صورت رسیدن به میزان مشخصی از ضرر است. استفاده از این دستور یکی از مراحل حائز اهمیت در مدیریت ریسک در فارکس است. اگر قبل از آن که وارد معامله‌ای شوید، بدانید در چه سطحی می‌خواهید از آن خارج شوید، به شما در جلوگیری از ضررهای احتمالی بیش از حد کمک می‌کند. اما حد ضرر در چه سطح قیمتی باید قرار گیرد؟ به طور کلی، حد ضرر باید در جایی قرار گیرد که اعتبار استراتژی معاملاتی شما نقض شده است.

معامله‌گران باید از حد ضرر استفاده کنند، همچنین نسبت ریسک/سود خود را برابر با ۱:۱ یا بیش از آن برگزینند. نسبت ریسک به سود ۱:۱ بدین معنی است که برای به دست آوردن یک دلار، یک دلار از سرمایه خود را در معرض ریسک قرار می‌دهید. معاملات خود را با استفاده از حد ضرر محدود کنید، و مطمئن شوید محل آن با نسبت ریسک/سودی که انتخاب کردید سازگار باشد. در جدول زیر نشان داده شده است که نسبت ریسک/سود به چه شکل می‌تواند بر نتیجه معاملات شما اثر بگذارد.

همانطور که در جدول، نشان داده شده است، اگر معامله‌گری نسبت ریسک/سود خود را برابر با ۱:۱ برگزیند، در این استراتژی ۲۰۰ پیپ ضرر می‌کند. اما اگر با استفاده از همین استراتژی، تنها نسبت ریسک به سود به ۱:۲ تغییر کند، ورق برمی‌گردد و معامله‌گر ۲۰۰ پیپ سود می‌کند.

اهرم

اهرم در بازار فارکس، این امکان را برای معامله‌گران فراهم می‌کند تا بیش از سرمایه خود به معامله بپردازند. این بدین معنی است که می‌توانند سود بالقوه خود را از معاملات افزایش داده، اما به همراه آن ریسکی که می‌پذیرند نیز افزایش پیدا می‌کند. به همین سبب، در استفاده از اهرم باید احتیاط شود.

تحقیقات انجام شده به روی میزان سرمایه معامله‌گران، نشان می‌دهد افرادی که سرمایه کمتری دارند، نسبت به افرادی که سرمایه بیشتری در حساب معاملاتیشان دارند، از اهرم‌های بالاتری استفاده می‌کنند. با این حال، معامله‌گرانی که از اهرم کمتری استفاده کردند در کل موفق‌تر بوده اند. معامله‌گرانی که موجودی بیشتری در حساب معاملاتیشان داشتند، اهرمی بین ۱:۱ تا ۱:۵ برگزیدند و ۸۰٪ بیش از معامله‌گرانی که اهرمی بین ۱:۱ تا ۱:۲۶ برگزیدند، در معاملات خود موفق بوده اند. بر اساس این اطلاعات، به خصوص به معامله‌گران تازه‌کار توصیه می‌شود در انتخاب اهرم بسیار احتیاط کنند و از ریسک‌هایی که به وجود می‌آورد آگاه باشند.

کنترل احساسات

به هنگام فعالیت در بازارهای مالی، مهم است که توانایی کنترل احساسات خود را داشته باشید. هیجان، طمع و بی‌حوصلگی می‌تواند تصمیم‌گیری شما را مختل کرده و سبب افزایش ریسک شود. برای کنترل احساسات و انجام معاملات به صورت هدفمند، بهتر است که از یک ژورنال معاملاتی استفاده کنید. ژورنال معاملاتی به شما کمک می‌کند استراتژی معاملاتی خود را بر اساس داده‌های حقیقی بهبود ببخشید، نه بر اساس احساسات.

جمع‌بندی

به طور خلاصه، معامله‌گران باید برای اعمال مدیریت ریسک در فارکس، به نکات زیر توجه داشته باشند:

• میزان ریسک‌پذیری خود را تعیین کرده، در رابطه با نسبت ریسک/سود، حجم معاملات و درصدی از سرمایه که در هر معامله درگیر ریسک می‌شود فکر کنند
• از حد ضرر استفاده کنند، تا در زمانی که بازار در خلاف جهت حرکت کرد دچار ضرر بیش از حد نشوند
• در استفاده از اهرم محتاط باشند
• احساسات خود را کنترل کنند
• معاملات خود را در یک ژورنال ثبت کنند، تا بتوانند به طور هدفمند استراتژی خود را بهبود ببخشند