همانطور که در طول سالها شاهد رشد اقتصادی و محبوبیت بیت‌کوین، اتریوم و ریپل بودیم، همزمان با آن شاهد رشد نقدهای فراوان نیز بودیم. سیستم اقتصادی یا به نوعی سیستم جهانی که در آن زندگی میکنیم از یک قانون تبعیت میکند و آن تغییر است. بشر در طول حیات خود بارها و بارها دچار تغییر شده خواه تغییرات مثبت، خواه تغییرات منفی.

از جمله تغییرات در نظام اقتصادی میتوان به ارزهای فیات اشاره کرد. قانون اولیه ایجاد ارز برای هر کشور میگوید پول بدونه پشتوانه نباید در سطح جامعه مبادله شود. اما رفته رفته بشر نتوانست با این قانون کنار آید و از این جهت اصطلاحی تحت عنوان ارز فیات را تعیین کرد. نتیجه آن ایجاد تغییر در سیستم ارزی_پولی جهانی بود.در خصوص اینکه آیا این تغییر مثبت بود یا منفی نمیتوان نظر قطعی داد اما هرچه که بود ساز و کار دچار تغییر شد. در خصوص بیت‌کوین هم همین مسئله وجود داشت. محدود بودن آن و عدم توانایی برای ایجاد تغییرات دلخواه موجب دل‌زدگی بعضی افراد شد. پس متخصصان گرد هم آمده و به فکر راه چاره افتادند.

برخلاف بیت‌کوین و اتر، بلاکچین ریپل بر اساس سیستم مدیریتی ساخته شد که به شرکت‌ سازنده اجازه میدهد تا تصمیم بگیرد که چه زمان چه میزان ارز در جامعه توزیع شود. این ویژگی مدیریتی ویژگی منحصر به فردی در خصوص ارزها ایجاد کرد و این ویژگی اجتماع ارزهای دیجیتال را مجبور به تغییر کرد. منتقدان ریپل را به سازمان فدرال رزرو تشبیه کردند، سازمانی که وظیفه نظارت بر تامین پول را برعهده دارد. علیرغم بروز انتقادات و تلاش برای حل این انتقادات، این ویژگی مدیریتی ریپل بسیاری از علاقمندان به حوزه رمز ارزها که باید بصورت مختار و مستقل نسبت به سازنده خود عمل کنند را ناامید میکرد. از طرفی دیگر، عده‌ایی این استراتژی و تکنولوژی را نوآورانه دانسته و با حمایت رو به رشد خود ریپل را در شبکه بلاکچین جای دادند. اگر مایلید درباره استخراج رمزارز محبوب بیت کوین بیشتر بدانید مقاله «استخراج بیتکوین» را بخوانید.

تاریخچه ریپل

ریپل در سال 2012 راه‌اندازی شد و توسط جد مک کالب و کریس لارسن توسعه پیدا کرد. آقای مک کالب از همان ابتدا نسبت به موفقیت پروژه خوشبین بود و در این خصوص عمیقا باور داشت که سرنوشت درخشانی در انتظار این ارز خواهد بود. البته لازم به ذکر است که اسم پروژه در اول اوپن کوین (Open Coin) بود. دلیل این حجم از شوق هم این بود که آقای کالب صاحب بزرگترین صرافی آنلاین در آن سالها بود. صرافی به نام (Mt. Gox) که پس از فروش آن به شخص دیگری دچار سقوط و ورشکستگی شد. در طول راه‌اندازی، اوپن کوین سعی داشت تا با استفاده از ایجاد پروتکل بلاکچین سیستم‌های پرداخت را بهبود بخشد. مانند درگاه‌هایی که در بانک‎ها برای انتقال پول بصورت بین‌المللی استفاده میشود.

سهام شرکا

در سال 2013، ریپل اولین ارز (سکه) پیشنهادی خود یعنی (XRP) را ارائه داد. علیرغم اینکه نام مک کالب به چشم میخورد اما این اسم موفقیت یک شبه با خود برای پروژه به همراه نداشت. با این حال، چند ماه قبل از عرضه اولیه ارز، سرمایه‌گذاران شخص ثالث به ریپل علاقه نشان دادند و در این پروژه سرمایه‌گذاری کردند. اینکار از نظر تامین مالی به شدت به پروژه کمک کرد اما راه‌اندازی پروژه زمانبر بود. و تا سال 2017 که ارزش هر ارز یک پنی بود به طول انجامید.

این بار مک کالب دیگر در پروژه حضور نداشت تا بتواند شاهد صعود آن باشد. او ولارسن باهم اختلاف نظر داشتند و همین امر موجب شد تا مک کالب از پروژه کنار برود. پس از آن بود که مک کالب سهام خود را فروخت و استلار را ایجاد کرد که میتوان به جرئت گفت که مدت زمان کوتاهی که از استلار میگذرد عملکرد چشم گیری داشته. لارسن تا اواسط سال 2016 مدیرعامل ریپل باقی‌ماند و پس از آن رئیس شرکت شد و آقای برد گارلینگ هاوس را به سمت مدیر عاملی شرکت منسوب کرد.

ریپل چیست؟

ریپل یک درگاه پرداخت آنلاین بوده که همانند سوئیفت، برای انتقال وجه بصورت بین‌المللی عمل میکند.
توکن مورد استفاده برای انجام امور XRP نام دارد. Ripple نام شرکت و شبکه است و XRP رمز ارز مورد استفاده است. هدف XRP این است که به عنوان یک مکانیزم واسطه بین دو ارز یا شبکه عمل کند.

Ripple بر روی یک پلتفرم غیرمتمرکز منبع باز و همتا به همتا عمل می کند که امکان انتقال یکپارچه پول را بر هر شکلی، اعم از دلار، ین، یورو یا رمزارز، مانند لایت‌کوین یا بیت‌کوین فراهم می کند. ریپل یک شبکه پرداخت جهانی بوده و بانک‌ها و موسسات مالی را مشتریان خود به شمار می آورد. نقشی که XRP در این خصوص دارد این است که این انتقال وجه را تسریع می‌بخشد.

برای درک نحوه عملکرد سیستم، ساختار انتقال پولی را در نظر بگیرید که در آن دو طرف معامله از واسطه های ترجیحی خود برای دریافت پول استفاده می کنند. در واقع، ریپل به عنوان یک سرویس حواله دیجیتالی عمل می کند. در واقع یک روش غیررسمی برای انتقال پول است، بدون اینکه هیچ پول فیزیکی در واقع جابجا شود.

XRP چیست؟

XRP یک رمز ارز بوده که از XRP Ledger استفاده می کند، یک ارز بر بستر بلاکچین که توسط جد مک کالب، آرتور بریتو و دیوید شوارتز طراحی شده. مک کالب و بریتو در ادامه Ripple را تأسیس کردند و از XRP برای تسهیل معاملات در شبکه استفاده کردند. می توانید XRP را به عنوان یک ابزار سرمایه‌گذاری، به عنوان یک ارز برای مبادله با سایر رمزارزها یا به عنوان راهی برای تأمین مالی معاملات در شبکه Ripple خریداری کنید.

نکته قابل توجه این است که ساز و کار بلاکچین XRP کمی متفاوت‌تر از سایر رمزارزها عمل میکند. شبکه ریپل XRP تا حدودی ساز و کار متمرکزی دارد. بدین صورت که هرکسی میتواند نرم‌افزار اعتبارسنجی آنرا نصب کند و به تایید لیست گره‌هایی که تصور میکنند در تراکنش‌های آنها اشکالی وجود دارد بپردازد. استفاده از چنین افرادی برای تایید گره‌ها این امکان را به شرکت میدهد تا تراکنش‌ها تایید شوند بدونه آنکه خود شرکت دخالتی در آن امور داشته باشد.

با ورود معاملات جدید، اعتبارسنجها صفحات خود را هر سه تا پنج ثانیه به روز می کنند و مطمئن می شوند که با سایر صفحات مطابقت دارند. اگر ناهماهنگی وجود داشته باشد، آنها متوقف میشوند تا بفهمند چه چیزی اشتباه شده است. این ویژگی به ریپل اجازه می دهد تا تراکنش‌ها را به طور ایمن و کارآمد تأیید کند و برتری خاصی نسبت به سایر ارزها همانند بیت‌کوین داشته باشد.

چه چیزی ریپل و شرکت مربوطه را منحصر به فرد می کند؟

هنگامی که نحوه عملکرد، دیدگاه مشتریان و تمرکز بر صنایع خاص متناسب با فناوری خاص خود را از بسیاری جهات مورد بررسی قرار میدهید، ریپل یک استارتاپ سنتی را به تصویر می کشد. در دنیای جدید رمزارزهای غیرمتمرکز این برآمدگی بسیار چشمگیر است. موسس ریپل، آقای کریس لارسن در گذشته اقدامات ریسک پذیری را انجام داده که ازجمله برجسته‌ترین آنها میتوان به درخواست وام از شرکت‌های همتا به همتا و اقدام از طریق وام‌ آنلاین اشاره کرد.

سرمایه‌گذاران ریپل شامل نام‌هایی مانند، شرکت سرمایه‌گذاری (Andreessen Horowitz) که در خصوص سرمایه‌گذاری در (Airbnb) و (Lyft) مشهور است؛ شرکت (LightSpeed Venture Partners) که در خصوص سرمایه‌گذاری در (Snap) و شرکت مادر (Snapchat) شناخته شده است. افراد تشکیل دهنده هیئت مدیره ریپل هم شامل افرادی با سابقه درخشان بوده، از جمله، اساتید دانشگاه استندفورد، مشاور سابق شورای ملی اقتصاد کاخ سفید و مدیران بانکی هستند. در جهانی که کلاهبرداری بیداد میکند، دیدن این سطح از مشروعیت اطمینان بخش است. البته این تنها چیزی نیست که به برجستگی ریپل کمک میکند.

نکته‌ایی که باید به آن توجه کنید این است که میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذاری در ریپل و اینکه ریپل تا چه حد از سرمایه‌گذاران سنتی حمایت میکند، بستگی به تجربه شما در خصوص سرمایه‌گذاری دارد. رمزارزها از جهات مختلف از این ایده استفاده می کنند که در بلاکچین و سایر رمز ارزها چیزهای متفاوتی وجود دارد که سرمایه‌گذاران سنتی آن را درک نمی کنند. به دلیل پشتیبانی سنتی ریپل عده‌ایی از آن رویگردان میشوند و عده‌ایی هم به دلیل دارا بودن پشتیبانی سنتی و فناوری مدرن جذب آن میشوند.

هدف ریپل چیست؟

شرکت ریپل هدف خاصی را که در خصوص پیاده سازی بلاکچین خود دارد از جمله آنها میتوان به بهبود شیوه‌های پرداختی شرکت‌ها اشاره کرد. این سیستم های پرداختی، همانطور که ریپل اشاره میکند، سال‌ها قبل، قبل از ظهور اینترنت ساخته شده‌اند. همین امرباعث شده تا عملکرد آنها کند و از نظر هزینه بسیار گران باشند، به همین دلیل است که هزینه‌ها هنگام پردازش معاملات در خارج از مرزها بسیار بالا می رود.

به خاطر همین هدف خاص ریپل بانک‌ها و موسسات مالی دارد که حداقل یکبار (RippleNet) را بصورت آزمایشی مورد استفاده قرار داده‌اند. از جمله،( Santander)، (Royal Bank of Canada)، (American Express) و (MoneyGram).  این حجم از علاقه از سمت سازمان‌های بزرگ است که این سطح از تایید و اعتبار را برای ریپل به ارمغان می‌آورد. برای مثال، (Santander)، یک برنامه آزمایشی دارد که به کارمندان این اجازه را میدهد تا از طریق برنامه توسعه یافته توسط بانک با استفاده از بلاک چین ریپل ، پرداخت های بین‌المللی را انجام دهند. نکته قابل توجه این است که پرداخت‌ها بدونه فوت وقت و هزینه‌های گزاف بین‌المللی صورت میپذیرند.

نکته مورد توجه این است که صرف اینکه یک بانک یا موسسه (Ripple XRP) را آزمایش می کند به این معنا نیست که از این رمزارز در مقیاس بزرگ استفاده میکند. اینجاست که بیانیه‌های مطبوعاتی میتوانند گمراه کننده باشند. اگر (Ripple) یک اطلاعیه مطبوعاتی در خصوص یک مشتری منتشر میکند، به دنبال نحوه استفاده مشتری از (XRP) باشید و سعی کنید تعداد معاملات ذکر شده در گزارش را برآورد کنید. دلیل اصلی اینکار این است که شما میخواهید یک تعهد بلند مدت به این پلتفرم داشته باشید که ممکن است منجر به سطح بالایی از ترید شود.

این بدان معنا نیست که آنها از XRP استفاده می کنند

علیرغم علاقه به ریپل بانک‌ها میتوانند از بلاکچین بدونه استفاده از ارز دیجیتال (Ripple XRP) استفاده کنند. از طرفی دیگر شرکت‌ها شروع به استفاده آزمایشی از (XRP) برای نوع خاصی از تراکنش‌های خود کرده‌اند. برای مثال، (Cuallix) یک شرکت مالی غیر بانکی است که از همین طریق تراکنش‌های خود به ایالات متحده را انجام میدهد. اگر شرکت ریپل بتواند شرکت‌های بیشتری را متقاعد کند که از این ارز برای فعالیت‌های خود استفاده کنند میتوان با بالا رفتن حجم معاملات ریپل این انتظار را داشت که ریپل به یک ابزار قوی برای سرمایه‌گذاری تبدیل شود. در این خصوص از اخبار مربوط به ریپل قافل نشوید.

ریپل از استخراج‌کنندگان استفاده نمیکند

برخلاف بلاکچین‌های بیت‌کوین و اتریوم که از استخراج‌کنندگان برای تایید تراکنش‌های خود استفاده میکنند، ریپل چنین ساز و کاری ندارد. بجای استفاده از متد استخراج، از الگوریتمی استفاده میکند که سرورهای مورد اعتماد را به یکدیگر وصل میکند که کار آنها این است که مشخص کنند یک تراکنش دارای اعتبار یا فاقد اعتبار است. پس از توافق سرورها تراکنش تایید میشود. این فرایند تایید تراکنش از این جهت هزینه‌های مربوطه را کاهش میدهد که دیگر شما برای تایید نیازمند به گروهی از استخراج‌کنندگان نیستید.

همچنین این کار دردسر خرید لوازم جانبی را تقریبا به صفر میرساند چراکه بجز سرمایه‌گذاری و امید داشتن به بالا رفتن قیمت‌ها راه چندانی در پیش پای افراد نیست. اگر نخریدن ماینر دلیل بسیار خوبی برای شماست تا روی ریپل سرمایه‌گذاری کنید، اما از طرفی دیگر برای کسانی که استخراج‌کنند هستند این ارز زیاد جالب نیست.

چه چیزی (XRP) را خاص میکند؟

آن چیزی که ریپل را از سایر ارزها سوا میکند، روند تعیین قیمت آن است، از زمانی که ریپل پا به عرصه گذاشت تصمیمات خاصی در خصوص آن اتخاذ شد و همین تصمیمات بود که روند قیمت‌گذاری را تغییر داد.  در این خصوص ما تا حدودی میدانیم که چه چیزی موجب بالا رفتن و یا پایین رفتن قیمت یک ارز دیجیتال میشود اما این روند در خصوص ریپل مسیری جداگانه‌ایی را در پیش میگیرد. اما دلیل این تفاوت چیست؟ ریپل در زمان توسعه خود مالکیتش بصورت کامل مشخص نشد که بصورت متمرکز اداره شود یا غیرمتمرکز. اکنون با گذشت چند سال از این موضوع هنوز درک کاملی از این موضوع کسب نشده. و همچنان با مسئله وستینگ (Vesting) افراد کلنجار میروند.

تمام ارزها استخراج شدند

زمانی که ریپل بلاکچین خود را راه‌اندازی کرد، خیلی سریع 100 میلیارد ارز موجود را بصورت دیجیتال استخراج کرد. 2 میلیارد سکه به بنیان‌گذاران و مدیران رده بالا داده‌شد، و باقی‌مانده در اختیار شرکت بود. این تصمیم موجب نگرانی‌های بسیاری شد از جمله نابودی بازار و ایجاد تورم در خصوص ارزهایی دیجیتال. در پاسخ به شور و اشتیاق جامعه بر سر این ارز، ریپل در دسامبر سال 2017  میزان 55  میلیارد سکه را در حساب سپرده گذاشت و بیان کرد که این حساب بر اساس قرارداد هوشمندی که وظیفه کنترل توزیع را برعهده دارد، ماهانه 1 میلیارد ارز توزیع میکند. هر ماه، 1 میلیارد XRP)) به بازار  تزریق میشود. اگر آنها بلا استفاده شوند، به حساب سپرده باز میگردند و هنگامی که 55 میلیارد (XRP) اصلی شانس توزیع در بازار را پیدا کنند، دوباره تزریق می شوند. این کار تا زمانی که همه (XRP) ها وارد بازار شوند تکرار می شود.

راه‌اندازی برخی‌ها را عصبانی میکند

از آنجایی که رمزارزها برخی معادلات دولت‌ها در خصوص اوراق بهادار و پول ملی را دچار تنزل کرده‌اند، زمانی که ریپل پا به عرصه گذاشت ساز و کارش جوری بود که عده‌ایی معتقد بودند که ریپل یک اوراق بهادار است و با تزریق به شیوه کنترل شده قوانین را نقض میکند.

در سال 2018 یک سرمایه‌گذاری در حوزه رمز ارزها به نام رایان کوفی از شرکت (Ripple Labs) شکایت کرد و مدعی شد که ارزهایی که در اختیار مدیرعامل یعنی آقای برد گارلینگ هاوس بوده فروش اوراق بهادار ثبت نشده را نشان می دهند. از آنجایی که آقای گارلینگ هاوس از طریق عرضه اولیه ارز ارزهایش را نفروخته کوفی استدلال کرد که اینکار توزیع غیرقانونی ارز است. این موضوع درحالی رخ داد که ریپل مخالف بود. این کار میتوانست خطراتی که ارزها و مخصوصا ریپل میتوانستند بوجود آورند را دوچندان کند. کوفی در ماه آگوست شکایت کرد اما ریپل با طرح دعوی مشابهی مواجه است. این پرونده و یا پروندهای آینده که از سیستم دادگاهی عبور میکنند میتوانند نحوه نگرش به رمز ارزها را مشخص کنند.

ریپل از کسب و کارها سود میبرد

جنبه مثبت داشتن یک ارزدیجیتال که به یک ارستارت اپ متصل است این است که هر زمان که استارت اپ عملکرد مثبتی داشته باشد روی آن ارز نیز تاثیر میگذارد. ریپل در اوایل شروع کار خود توانایی جلب توجه مشاغل مهم را نشان داد. در حالی که تعداد معاملاتی که این شرکت‌ها انجام میدهند یک راز باقی میماند، به ویژه تعداد معاملاتی که با (XRP) انجام میدهند، اما وقتی می بینید که بانک‌ها و شرکت های مالی آزمایش خود را در مورد RippleNet به صورت عمومی اعلام میکنند، این امر دلگرم کننده تر میشود. اگر شرکت‌های بیشتری محصولات (Ripple) را که از (XRP) استفاده میکنند خریداری کنند، حجم معاملات میتواند به سرعت افزایش یابد و در نتیجه آن ارزش ارز نیز سریع افزایش پیدا میکند.

اصول اولیه XRP

(XRP) بعنوان ابزاری برای سرمایه‌گذاری ویژگی‌های خاصی دارد که این ارز را از سایر ارزها متمایز میکند. از آنجایی که (XRP) جزئی از یک سیستم متمرکز است دارای جنبه‌های غیر معمول بوده. بخاطر داشته باشید که شما تنها درخواست‌هایی را میبینید که ریپل میخواهد. همین امر موجب بالا گرفتن سناریویی عجیب و دشوار در خصوص تجزیه و تحلیل و نحوه عملکرد این ارز میشود. و از آنجایی که شرکت سهامی عام نیست می تواند اطلاعاتی را که (XRP) به سرمایه گذاران ارائه می دهد محدود کند.

ارزش ارز در بازار گمراه کننده است

قبل از کاهش قیمتی که ریپل بعد از حذف شدن از صرافی‌های کره جنوبی تجربه کرد، در بالاترین حد خود ریپل چیزی در حدود بیش از 3.30 دلار بود و در سال 2018 به زیر 1 دلار رسید. چه چیزی باعث میشود که با این حجم از قیمت پایین دارای چنین ارزشی در بازار باشد؟
احتمالا متوجه شده‌ایید که گردش مالی ریپل بالای 40 میلیارد برآورد شده، این بدان معناست که تعداد زیادی سکه در حال توزیع است، بنابراین ارزش بین سکه‌‎های موجود تقسیم می شود.

به خاطر داشته باشید که ارزش بازار (مارکت کپ) نشان دهنده این است که سرمایه‌گذاری در خصوص هر چیز چقدر ارزش دارد. در خصوص بازار سهام این ارزش توسط تعداد میانگین تعداد سهام در جریان ضرب در ارز سهام مشخص میشود. در خصوص رمزارزها، میانگین ارزهای در جریان را با میانگین سهام در جریان جایگزین کنید و ضرب در قیمت ارز کنید. به همین خاطر است که ارزش بازار (XRP) بسیار قوی بنظر میرسد. حتی اگر ارزش ارز یک پنی بالاتر برود، ارزش بازار 400 میلیون دلار بالاتر خواهد بود و در رده 50 ارز برتر جهان قرار میگیرد.

از دیگر مزایای این ارز برای سرمایه‌گذاری قیمت پایین آن است. تصور کنید که مبلغ 500 دلار ریپل خریداری کنید به دلیل قیمت پایین میتوانید تعداد زیادی ریپل صاحب شوید. و اگر در بلند مدت قیمت ریپل افزایش پیدا کند سرمایه‌گذاری شما بسیار پر سود خواهد بود. اما در خصوص بیت‌کوین این چنین نیست. چراکه ارزش بیت‌کوین به حدی بالا رفته که با 500 دلار یا حتی 3 برابر آن نمیتوانید صاحب یک بیت‌کوین کامل باشید تنها میتوانید روی بخشی از آن سرمایه‌گذاری کنید. اگر علاقمند به سرمایه‌گذاری روی ارز دیجیتال هستید مقاله «بهترین سایت خرید و فروش ارز دیجیتال» بخوانید.

ردیابی تراکنش‌ها

نکته مثبت در خصوص حجم تراکنش‌های (XRP) این است که از سال 2016 افزایش داشته، درست زمانی که ارزش هر ارز کمتر از 1 پنی بوده. از ماه می سال 2016 تا می 2018 حجم تراکنش‌ها در هر روز بیش از 3 برابر شده که این امر نشانه خوبیست. اگر بصورت روزانه به برسی بپردازید تراکنش‌هایی را میبینید که با همان میزان‌های دو یا سه سال پیش در جریان بودند. با توجه به اینکه این حجم معاملات بسیار شبیه نمودار تغییر قیمت است، بدان معناست که بسیاری از تراکنش‌ها همچنان مختص به ترید در میان سرمایه‌گذاران است. بعنوان یک سرمایه‌گذار اگر میخواهید مطمئن شوید که ارزش ریپل حالتی صعودی به خود میگیرد باید تمامی اخبار بانک‌ها و موسساتی که از ریپل استفاده میکنند یا تصمیم به استفاده از آن را دارند را زیر نظر بگیرید چراکه فرمول کلی افزایش قیمت ارز وابسته به بالا رفتن حجم معاملاتش میباشد.

افزایش سرعت تراکنش

هرساله تغییرات زیادی با پیشرفت علم حاصل میشود. سیستم کاری که تا دیروز در عرصه بین‌الملل یکه تازی میکرد، اکنون در زباله‌دان تاریخ قرار دارد. انتقال و جابجایی پول از دیرباز برای همه یک مشکل بود چراکه همیشه نقصان در پروسه وجود داشت. از دوره دزد و راهزن که بگذریم میرسیم به دوره کارمزد بالا و توی صف ماندن البته توی صف انتقال ماندن. با وجود ظهور بانک و بعد از آنهم سوئیفت باز هم دغدغه انتقال پول حل نشد. این دفعه بحث سر سرعت و کارمزد بالا بود.

با ظهور بیت‌کوین تا حدودی این دغدغه فروکش کرد اما پس از آن بود که افتاد مشکل‌ها، کارمزد بالا برای چنج، کارمزد بالا در خود شبکه، نوسان بالای قیمت، عدم ثبات دوره‌ایی همه و همه باعث شد تا مردم آن حجم از شور و شوق را از دست بدهند. تا اینکه صدای پای ریپل به میان آمد. ریپل از همان ابتدا هدفش دگرگونی سیستم انتقال وجه بود که با بررسی سطحی میتوان فهمید که بسیار هم خوب عمل کرد؛ چراکه انتقال پول از طریق ریپل سریعتر و بصرفه‌تر است. هرچند باوجود ریپل سوئیفت تغییراتی را اعمال کرد اما همه میدانیم که دیگر دیر شده بود. بازار رمزارزها دیگر جای خودش را باز کرده بود و حالا این سیستم‌های قدیمی بودند که باید به فکر راه چاره باشند.

یکی از مزایای پلتفرم ریپل این است که شما میتوانید چند مورد تراکنش را در عرض یک ثانیه انجام دهید. از دیگر مزایای این پلتفرم میتوان به این موضوع اشاره کرد که اگر شما بدنبال ترید ارز (XRP) و فروش آن با قیمت خاصی هستید، میدانید که تراکنش خیلی زودتر انجام میشود که ممکن است موجب کاهش قیمت بشود. همین امر یک امتیاز اضافی برای ریپل درنظر گرفته میشود. از آنجایی که کارمزد شبکه در حداقل میزان خود قرار دارد. تضمینی خاص را ارائه میدهد که سود سرمایه‌گذاری شما به حداکثر میرسد. نکته قابل توجه در خصوص بیت‌کوین این است که چنین چیزی در خصوص آن وجود ندارد هم زمان تراکنش بیشتر است هم کارمزد شبکه بالاتر.

چرا بعضی معتقدند که ریپل یک رمزارز واقعی نیست؟

در دنیای فعلی ما رمزارزهای فراوانی وجود دارند که منبع الهام هریک از آنها بیت‌کوین بوده. درواقع هرگاه صحبت از رمزارز میشود کمتر کسی است که اول از همه اسم بیت‌کوین را به زبان نیاورد. در واقع بیت‌کوین اولین و جامع‌ترین دایرة المعارف رمزارزها بوده که قابلیت‌های منحصر به فردی دارد. از این جهت میگوییم بیت‌کوین دایرة المعارف است که هر ویژگی‌ایی که هر رمزارزی داشته باشد بیت‌کوین آنرا از همان ابتدا با خود به یدک میکشیده است. از ویژگی غیر متمرکز بودن گرفته تا شفافیت در نحوه عملکرد و حفظ حریم خصوصی کاربر.

ساز و کاری ناآشنا

ریپل ایده (XRP) را نه بعنوان دارایی برای سرمایه‌گذاری بلکه بعنوان ابزاری برای بالا بردن استحکام و قدرت بلاکچین طراحی کرد. اینکار به نفع شرکت‌هایی است که ریپل به آنها خدمات ارائه میدهد. شرکت‌هایی مانند (American Express) و یا (Santander Bank).
 با این حال نمیتوان معترض بود که چرا هدف ریپل در سایه‌ایی از ابهام قرار دارد چراکه هنوزهم کل سیستم کاری رمزارزها نیز در سایه است و هنوز هم بر سر فلسفه پیدایش آنها نیز اتفاق نظر وجود ندارد.

مزایا و معایب ریپل

مزایا:

انجام مراحل به سریعترین وجه ممکن. درحالی که ممکن است برای انتقال وجه از طریق بانک و یا حتی انتقال ارز دیجیتال چند روز و یا چند ساعت پروسه به طول انجامد، در خصوص ریپل تسویه و تایید تراکنش‌ها بطور کلی 4 الی 5 ثانیه طول میکشد.

• کارمزد پایین. کارمزدی که شبکه برای نقل و انتقالات درنظر دارد کمتر از 1 پنی است.
• شبکه ترید منعطف. شبکه ریپل نه تنها تراکنش‌ها را با استفاده از XRP پردازش می کند، بلکه میتواند برای سایر ارزهای فیات، رمز ارزها و کالاها نیز مورد استفاده قرار گیرد.
• بکارگیری توسط موسسات مالی بزرگ. شرکت‌‎های بزرگ مالی میتوانند از ریپل بعنوان یک پلتفرم معملاتی استفاده کنند. شرکتهای Santandar و Axis Bank و Yes Bank تنها تعداد محدودی از شرکت‌هایی هستند که از ریپل استفاده میکنند.

معایب:

• متمرکز بودن. یکی از عمده دلایل محبوبیت رمزارزها متمرکز نبودن و عدم تسلط دولت‌ها و بانک‌ها بر آنهاست اما در خصوص سیستم ریپل چنین نیست چرا که دارای لیست اعتبار سنجی بوده و همین امر اندکی از محبوبیت آن میکاهد.
• وجود حجم زیادی XRP. اگرچه تعداد زیادی از ارزهای ریپل در یک حساب سپرده نگهداری میشود و هنوز به چرخه ترید تزریق نشده‌اند. اما تعداد بالای ارزهای نگهداری شده میتواند یک تهدید علیه ارزش آنها در بازار باشد.
• مشکلات مربوط به اوراق بهادار. شرکت‌ها و اشخاص زیادی در خصوص اینکه ریپل و XRP یک ارز دیجیتال نیستند بلکه اوراق بهادار هستند از آنها شکایت کرده‌اند. درست است که هر سری ریپل برنده بوده اما همین شکایات میتواند روند کار را با اشکال مواجه کند.

چگونه میتوان از ریپل و XRP استفاده کرد؟

شما میتوانید همانند هر ارز دیجیتال دیگری در خصوص از XRP برای سرمایه‌گذاری و ترید بهره ببرید. همچنین میتوانید از شبکه ریپل  برای انواع تراکنش‌ها مانند تبادل ارزهای مختلف و جفت ارزها استفاده کنید.

نقش XRP در محصولات ریپل چیست؟

حرف و حدیث‌هایی که در خصوص ارزش XRP به میان است بسیارند اما بسیاری معتقدند که به ریپل آنطور که باید و شاید توجهی نشده و ریپل هنوز هم برای صعود در خصوص ارزش جای پیشرفت دارد. از جمله عواملی که جز عوامل بازدارنده در خصوص صعود ارزش است میتوان به غیر متمرکز نبودن سیستم ریپل اشاره کرد. این گزینه که هنوز هم رای نهایی در خصوص آن صادر نشده موجب پایین بودن درخواست‌ها نسبت به ویژگی‌ها و قابلیت‌هاست. XRP را میتوان بعنوان ابزاری برای سرمایه‌گذاری و یا واسطه‌ایی برای معاملات موسسات مالی در پلتفرم ریپل عنوان کرد. در واقع ، نقش XRP در اکوسیستم ریپل به یک عامل مهم و تعیین کننده در خصوص ارزش کلی ریپل در بازار تبدیل شده. با این حال، در میان این بحبوحه، کاربرد XRP در اکوسیستم محصولات ریپل تا حدودی یک راز باقی مانده.

نقش XRP در اکوسیستم ریپل چیست؟

معاملات برون مرزی کنونی بین سیستم‌هایی رخ میدهد که نه به یکدیگر متصل بوده و حتی جدای از یکدیگر به فعالیت خود مشغول‌اند. ریپل از پروتکل بین داده‌ایی استفاده می کند، که مسیریابی پرداخت‌ها را از طریق داده‌های به هم پیوسته برای اتصال این سیستم‌ها امکان پذیر می کند.
تصور کنید این پروتکل چیزی شبیه به پروتکل TCP/IP است که وظیفه زیرسازی سیستم‌های اینترنتی را برعهده دارد و سیستم‌های متفاوت را قادر میسازد تا با یکدیگر ارتباط داشته باشند. داده‌هایی که این پروتکل را تشکیل میدهند میتوانند بخشی از خود شبکه موسسه مالی باشند یا گره‌هایی که وظایف متعددی بر عهده دارند. فلسفه طراحی کل سیستم بمنظور ایجاد سرعت بیشتر در معاملات است.

با اینکه سیستم از فناوری هوشمندی برخوردار است، هنوز قادر به حل مشکل نقل و انتقال ارزهای فیات موجود در حساب‌های بین‌المللی نیست. این حساب‌ها که بعنوان حساب‌های نوسترو و وسترو شناخته میشوند، حساب‌هایی هستند که توسط واسطه‌های مالی مانند بانک‌ها و آژانس‌های انتقال پول در هر دو طرف معامله نگهداری میشوند تا نقدینگی معاملات ارزی خود را تضمین کنند.

محصولات ریپل از XRP برای اطمینان از نقدینگی سریع استفاده می کنند. xRapid، یکی دیگر از محصولات ریپل، از XRP به عنوان “دارایی پل” یا دارایی ای استفاده می کند که مشاغل و موسسات مالی می توانند به عنوان پل ارتباطی بین دو ارز مختلف فیات استفاده کنند. در چنین سناریویی، موسسه مالی می تواند به سادگی مقدار معادل XRP خریداری کرده و آن را از طریق شبکه ریپل ارسال کند. ریپل از آن به عنوان “تامین نقدینگی شخص ثالث” یاد می کند و بیان می کند که برای بانک‌هایی که رابطه متقابل با یکدیگر ندارند این گزینه یک گزینه ایده آل است.

تفاوت بین بیت‌کوین و ریپل چیست؟

زمانی که صفحات خبری مربوط به ارزهای دیجیتال را باز میکنید غیرممکن است که بیت‌کوین در صدر نباشد. این روزها حتی اگر بحث سر یک ارز متفاوت باشد بازهم پای بیت‌کوین به میان کشیده میشود. با گذشت سالها بیت‌کوین تبدیل به پرکاربردترین ارز در خصوص سرمایه‌گذاری و فعالیت در حوزه ترید شده است.

اما چندین گزینه دیگر برای علاقه‌مندان به تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری و آزمایش سایر ارزها وجود دارد که برداشت متفاوتی از مفهوم ارزهای دیجیتال ارائه می دهد. XRP ریپل یکی از آنهاست. در ژوئیه 2021، این ارز دیجیتال از نظر کل ارزش بازار در رتبه ششم قرار گرفت. بیایید نگاه دقیق تری داشته باشیم که چه چیزی XRP را از بیت‌کوین و سایر توکن‌های موجود متمایز میکند. در این مقاله «بررسی تفاوت‌های بیتکوین با بهترین ارز دیجیتال چینی و ریپل» دیگر را بخوانید.

از جمله نکات کلیدی که در این خصوص باید به آن توجه کرد میتوان به موارد زیر اشاره کرد:

• ریپل شرکتی‌ است که در واقع در پشت صحنه ارز دیجیتال XRP فعالیت دارد.
• تأیید تراکنش بیت‌کوین ممکن است چند دقیقه طول بکشد و هزینه تراکنش بالا باشد، در حالی که معاملات XRP در عرض چند ثانیه با حداقل هزینه تأیید میشوند.
• XRP نوعی از تکنولوژی بوده که عمدتاً به دلیل شبکه و پروتکل پرداخت دیجیتالی خود مشهور است.
• بسیاری از بانک‌های بزرگ از سیستم پرداختی XRP استفاده می کنند.

بیت‌کوین

بیت‌کوین بر اساس شبکه بلاکچین عمل میکند شبکه‌ایی که وظیفه پشتیبانی از یک ارز دیجیتال که بمنظوره خرید و پرداخت در خصوص ارائه خدمات استفاده میشود را دارد. شبکه بیت‌کوین بر اساس مفهوم بلاکچین پایه ریزی شده که عبارت است از یک پایگاه داده عمومی متشکل از تراکنش‌های تایید شده ئ سایر داده‌های مرتبط.

ماینرها تراکنشها را به طور مداوم تأیید کرده و آنها را به بلاکچین بیت‌کوین اضافه میکنند. در ازای صرف زمان و قدرت محاسباتی لازم برای اعتبار سنجی داده‌ کل، ماینرها پس از تأیید موفقیت‌آمیز معاملات، بیت‌کوین دریافت می کنند.

ریپل

XRP رمز ارز بومی برای محصولات توسعه یافته توسط Ripple Labs است. عمده استفاده از محصولات Ripple Labs در خصوص، پرداخت، ترید و سیستم‌های پرداختی بین‌المللی همانند سوئیفت است. XRP یک ارز استخراج شده است و ساز و کار پیچیده‌ایی مانند بیت‌کوین ندارد.

این شرکت به عنوان یک شبکه اعتماد همتا به همتا تأسیس شد و از فضای مجازی بعنوان اهرم استفاده میکرد. ایده اولیه این بود که کاربران تمامی کارهایی که بانک انجام میداد را بتوانند انجام دهند از قبیل وام و اختصاص اعتبار اما اتفاق محقق نشد.

در سال 2012 با پاگیری بیت‌کوین در حوزه ارزهای دیجیتال ریپل ماهیت خود را تغییر داد و تبدیل به اوپن کوین (OpenCoin) ابزاری برای انتقال پول شد. که در پی آن شرکت‌های بزرگ از این خدمات استفاده میکردند. XRP در همان سال با تخصیص 80 میلیارد توکن به شرکت اصلی و 20 میلیارد توکن به بنیانگذاران شرکت راه‌اندازی شد. هدف XRP این بود که بعنوان مکانیزیم ترید بین دوشبکه یا دو ارز قرار گیرد. در سپتامبر 2013 اوپن کوین تبدیل به Ripple Labs شد.

ریپل خود را یک شبکه پرداخت آنلاین جهانی توصیف میکند و بانک‌ها و خدمات مالی را بعنوان مشتریان خود به شمار می‌آورد و XRP در محصولات خود برای تسهیل تبدیل سریع بین ارزهای مختلف استفاده می شود.

تفاوت‌های اصلی بین XRP و بیت‌کوین عبارتند از:

• تفاوت در تایید تراکنش‌ها.
• بجای استفاده از مفهوم استخراج در بلاکچین در خصوص تایید تراکنش‌ها شبکه ریپل از مکانیزمی استفاده میکند که در آن گره‌ها با انجام یک نظرسنجی صحت یک تراکنش را تأیید می کنند. این امر موجب تایید فوری بدونه دخالت هسته مرکزی میشود.
• نتیجه این است که XRP غیر متمرکز باقی میماند و سریعتر و قابل اطمینان‌تر از سایر رقبای خود به فعالیت ادامه میدهد. همچنین XRP در قیاس با بیت‌کوین انرژی کمتری مصرف میکند.
• XRP سریعتر و ارزانتر از بیت‌کوین است.
• بدلیل فراینده استخراجی که برای بیت‌کوین درنظر گرفته شده هم هزینه بالایی در بر دارد و هم اینکه تایید تراکنش‌ها چند دقیقه‌ایی به طول می‌انجامد. اما XRP هم در عرض چند ثانیه تایید میشود و هزینه کمتری در بر دارد.
• مشابه هزینه پردازش تراکنش بیت‌کوین ، تراکنش های XRP نیز محاسبه می شود. هر بار که یک تراکنش در شبکه Ripple انجام می شود ، مقدار کمی XRP از کاربر دریافت می شود.
• XRP دارای تعداد ارز بیشتری در بازار است.
• حدود 1 میلیارد XRP در زمان راه اندازی از قبل استخراج شد و به تدریج توسط سرمایه‌گذاران اصلی آن به بازار عرضه شد. این موضوع درحالی است که عرضه بیت‌کوین به 21 میلیون واحد محدود شده، یعنی تنها 21 میلیون بیت‌کوین وجود خواهد داشت. تعداد واحد محدود بیت‌کوین موجب شده تا یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری در این ارز ذخیره کردن آن باشد.
•  

XRP و بیت‌کوین دارای مکانیزم‌های شبکه‌ایی متفاوتی هستند

بیت‌کوین‌ها به محض اینکه استخراج‌کنندگان آن‌ها را پیدا کنند، آزاد شده و به شبکه اضافه می‌شوند. آنها به برنامه انتشار خاصی پایبند نبوده و عرضه آنها بیشتر به سرعت شبکه و دشواری الگوریتم مورد استفاده برای استخراج ارز بستگی دارد. این موضوع درحالی است که یک برنامه هوشمند انتشار XRP را کنترل میکند. ریپل قصد داشت تا 1 میلیارد توکن XRP را که توسط یک برنامه هوشمند اداره میشود هر ماه به بازار عرضه کند. تعداد توکن فعلی بیش از 50 میلیارد برآورد شده است.

هر میزان توکن XRP استفاده نشده در تاریخی مشخص به حساب سپرده ایجاد شده برگشت داده میشود. این مکانیسم تضمین می کند که به دلیل عرضه بیش از حد رمزارز XRP امکان سوء استفاده وجود نخواهد داشت و سالها طول خواهد کشید تا همه رمزارزها در دسترس قرار گیرند.

بزرگترین تهدیدی که متوجه ریپل است چیست؟

پروتکل بلاکچین ریپل توسط بیش از 60 موسسه بزرگ مالی در سراسر جهان به رسمیت شناخته شده است. در واقع ریپل با ادغام خود در شبکه‌های مالی گسترده‌‎تر توانست سدی را بشکند که تا قبل از آن هیچ ارز دیجیتالی از پس آن برنیامده بود.  برخی معتقدند که اینکار آینده جدیدی را پیش پای بازار رمز ارزها قرار میدهد. اما برخی معتقدند که این کار یک ریسک است چراکه ریپل دارای ضعف‌های امنیتی فراوانی است.

در دنیای فعلی فلسفه‌ایی وجود دارد و آن این است که هرکسی میتواند به راحتی با دیگران ارتباط برقرار کند در مورد ریپل  این ایده برای انتقال پول صادق است: کاربران ریپل با سایر کاربران مورد اعتماد خود ارتباط برقرار می کنند، و سپس وجوه به صورت زنجیره ای منتقل می شود تا به گیرنده نهایی در معامله برسد.

در خصوص ریپل، اگر یک کاربر با دو کاربر دیگر ارتباط داشته باشد، مقدار وجوهی که به هر یک از آنها سپرده شده است احتمالاً متفاوت خواهد بود، در حالی که کل پروتکل انتقال بمنظور ایجاد نقدینگی ثابت نگه داشته میشود. در این خصوص هر کاربر انگیزه‌ای برای ایفای نقش واسطه دارد، زیرا مبلغ کمی برای این نقش دریافت می کند. با استفاده از این پروتکل، ریپل به کاربران اجازه می دهد تا نسبت به بسیاری از روشهای دیگر انتقال پول، وجوه را به سرعت و با هزینه بسیار کمتر در هزینه تراکنش جابجا کنند. همین امر موجب شده تا این پروتکل توسط بسیاری از بانک‌ها پذیرفته شود، آنهم بانک‌هایی که هیچ علاقه‌ایی در خصوص کار با ارزهای دیجیتال ندارند.

باز بودن وشفافیت شبکه ریپل از سوی دیگر باعث ایجاد آسیب پذیری‌هایی نیز شده است. محققان دانشگاه پردو دریافتند که اگرچه هسته اصلی شبکه بصورت غیرمتمرکز عمل میکند، اما این ساختار همچنین با حملات به گره‌های خاصی در شبکه اجازه می دهد تا دسترسی برخی از کاربران به منابع مالی را فلج کند. در واقع، در صورت وقوع چنین حمله‌ای، ممکن است بلافاصله حدود 50،000 کیف پول در معرض خطر قرار گیرند. با این حال، محققان پیشنهاد میکنند که این واقعیت که آنها قادر به تشخیص نقاط ضعف در سیستم ریپل بوده‌اند، واقعاً چیز خوبی‌ست، زیرا دنیای معمولی بانکداری اغلب فاقد شفافیت در این زمینه است. با شناسایی این نقاط ضعف، توسعه دهندگان ریپل ممکن است بتوانند برای اصلاح آنها تلاش کنند.

مقایسه بیت‌کوین و ریپل

برای درک بهتر تفاوت میان این دو ارز به مثال‌های زیر توجه کنید

پیتر، ساکن آمریکا ، تصمیم دارد تا از والمارت دیدن می کند و هزینه خریدهای خود را به دلار آمریکا پرداخت می کند. او همچنین می تواند از دلار آمریکا برای خرید سایر ارزها برای تجارت و سرمایه گذاری مانند GBP یا JPY استفاده کند و بعداً آنها را برای کسب سود یا جبران زیان بفروشد.

بیت‌کوین یک ارز دیجیتال بوده که میتواند جایگزین خوبی برای دلار آمریکا باشد از طریق بیت‌کوین شما میتوانید هم خرید کنید هم میتوانید از آن بعنوان ابزاری برای سرمایه‌گذاری استفاده کنید. از کاربردهای دیگر آن میتوان به ترید آن با ارزهای فیات مانند GBP یا JPY اشاره کرد.

حال تصور کنید که پیتر میخواهد برای پل در ایتالیا پول انتقال دهد. مبلغ انقال 100 دلار است. در ابتدا باید از طریق یکی از بانک‌های آمریکا نسبت به انتقال وجه اقدام کند و پس از پشت سر گذاشتن مراحل انتقال وجه و تبدیل پول به یورو از طریق سیستم سوئیفت نسبت به انتقال وجه اقدام کند. لازم به ذکر است که این انتقال 2 الی 3 روز کاری زمان میبرد و هزینه‌های جانبی آنهم برای دو طرف بسیار زیاد است.

اکنون به سراغ ریپل میرویم، سیستم انتقال وجه و درگاه پرداختی که ارز مورد استفاده آن XRP است.

سیستم درگاه پرداختی ریپل از توکن‌های XRP برای انتقال وجه در شبکه ریپل استفاده میکند. پیتر میتواند همان 100 دلار را به XRP تبدیل کند و از طریق شبکه ریپل به حساب پل در ایتالیا منتقل کند. با این تفاوت که این روند هم سریعتر رخ میدهد و هم ارزانتر.

پس از تایید تراکنش توسط شبکه غیر متمرکز ریپل توکن‌ها ارسال میشوند. و پس از دریافت پل این حق انتخاب را دارد که آن را به بیت‌کوین یا دلار یا یورو تبدیل کند یا اینکه هیچ تغییری اعمال نکند. نکته‌ایی که در این خصوص مطرح است این است که این انتقال و تایید تراکنش سریعتر از بیت‌کوین اتفاق می‌افتد.

درحالی که ریپل از ساز و کار پیچیده‌تری برخوردار است، مثال بالا عملکرد اصلی آن را توضیح میدهد. برتری ریپل نسبت به بیت‌کوین این است که هم تایید تراکنش آن از زمان کمتری برخوردار است و هم اینکه هزینه کمتری در بر دارد. اما بیت‌کوین از سابقه و محبوبیت بالاتری برخوردار بوده و همین امر یک مزیت برای بیت‌کوین محسوب میشود.

بیت‌کوین متعلق به یک شبکه غیرمتمرکز بوده که دارای هیچ مالکیتی نیست. اما ریپل علیرغم غیر متمرکز بودن متعلق به شرکتی به همین نام است. باوجود اینکه هردو ارزهای دیجتال بوده اما هرکدام کاربری مختص به خود را دارند و نمیتوان به این قطعیت رسید که کدام بهتر یا بدتر است.

واقعیت امر این است که بیت‌کوین به دلیل سابقه طولانی خود و همچنین بعنوان اولین ارز دیجیتال شناخته شده از محبوبیت و شناخت بیشتری نسبت به ریپل برخوردار است اما نمیتوان گفت که بیت‌کوین کاربرد بهتری دارد یا ریپل چراکه بانک‌ها و موسسات مالی بزرگ از ریپل استقبال کردند اما با اینکه بیت‌کوین خیلی وقت است که جلوی چشماشان بوده علاقه‌ایی به آن نشان ندادند. اینجاست که باید گفت برتری هرکدام نسبت به کارایی آن مشخص میشود. اگر دنبال انتقال سریع و کم هزینه هستید ریپل بهترین انتخاب است. اگر دنبال یک چاقوی سوئیسی هستید که هم وظیفه سرمایه‌گذاری را برعهده بگیرید هم انتقال وجه بیت‌کوین بهترین گزینه است.